Melhores fundos de investimento |🥇Leia antes de investir

Tenha acesso à lista dos melhores fundos de investimento dos últimos anos de acordo com seu perfil de investidor, corretora, experiência e rentabilidade.

Também descubra como abrir uma conta para começar a investir nos melhores fundos de investimento nacionais e internacionais.

Continue até o final e aprenda mais sobre os fundos de Investimento.

Melhores fundos de investimento 2020

Os melhores fundos de investimento de 2020 de acordo com uma análise fundamentalista e principais índices econômicos do Brasil. Ajudaram a formular essa classificação, onde consideramos principalmente a rentabilidade anual e taxa de administração dos fundos de 2020.

É importante associar a taxa de administração para descontar no valor acumulado de rentabilidade anual. Afinal, os custos que envolvem os melhores fundos de investimento podem “comer” consideravelmente seu lucro.

Abaixo temos a lista dos melhores fundos entre 2019 e 2020:

Como escolher o melhor fundo de investimento?

Você pode utilizar 3 maneiras diferentes para avaliar seu fundo de investimento. A primeira regra é comparar a rentabilidade. Esse é um dos fatores mais importantes associados ao fundo de investimento. Para isso, existem métricas associadas ao rendimento dos fundos. O gestor do seu fundo deve te passar essas métricas, principalmente se o fundo está mais exposto ao risco.

Embora a regra principal seja olhar a taxa de administração, rentabilidade acumulada, performance e prazo de resgate. As 3 maneiras abaixo te ajudarão a escolher o melhor Fundo de Investimento.

O índice de Treynor é uma métrica que consegue calcular o risco no mercado financeiro. De modo que um investidor consegue saber o retorno da taxa livre de risco, como por exemplo, a taxa Selic. Mas, também conseguimos calcular os retornos betas do Fundo de Investimento. Ou seja, aquele retorno associado ao risco do fundo. Essa é uma das métricas importantes para comparar a rentabilidade associada ao risco.

A segunda métrica é o índice de Sharpe, bem parecida com o índice de Treynor. Porém no caso de Sharpe utilizamos o desvio padrão. Esse desvio considera o risco sistêmico e não sistêmico do fundo de investimento. Essa métrica é uma das mais utilizadas para avaliar um fundo de investimento. Então se você utilizar as 2 métricas mencionadas aqui: índice de Sharpe e Treynor, fará boas escolhas.

É possível que você encontre divergência sobre a rentabilidade quando comparada ao risco não sistêmico, isso acontece quando um fundo é mais diversificado que o outro. Por exemplo, o risco não sistêmico é menor em uma métrica quando o portfólio é mais diversificado.

Então, mesmo que Treynor e Sharpe avaliem rentabilidade e risco, pode ser que uma das métricas esteja diminuindo o risco por causa da diversificação maior do fundo. Sabemos que a regra principal dos investimentos é a diversificação para diminuir os riscos. Por isso, é bom utilizar Sharpe e Treynor juntos.

A terceira forma de avaliar os melhores fundos de investimento é através do roy safety-first. Esse índice parece muito com o índice de Sharpe. No entanto, precisa da taxa de retorno para calcular. O investidor precisa saber a taxa de retorno mínimo. Ou seja, sem essa taxa fica difícil calcular o resultado com base do roy Safety-first. Então peça para seu gestor ou corretora.

Você não precisa ser um expert para saber qual fundo seria melhor para você. Experimente utilizar essas 3 métricas e determine qual o melhor do fundo de investimento.

Melhores fundos de investimento para 2021: FIIs

Quando falamos de fundos de investimento não podemos esquecer do fundo imobiliário – FIIs. Essa é uma das alternativas mais práticas, também requer um baixo investimento. Muitos analistas no mercado atribuem o recebimento do aluguel mensal como um ponto super positivo. Digamos que você recebe sem comprar sua casa física, apenas alocando seu capital em fundos imobiliários bons.

No entanto, cada fundo de investimento atende expectativas de forma diferentes do investidor, por isso existem várias modalidades. Mas, os FIIS que pagam aluguel se destacam pela liquidez. Isso já é um fato no mercado financeiro.

Abaixo o TOP 5 dos melhores FIIS de 2020/2021:

1. CPTS11
2. BTLG11
3. XPML11
4. RBRP11
5. BRCR11

Apesar desses fundos de investimento apresentarem boas oportunidades em 2001, conheça a estratégia atual adotada pelo gestor do fundo. Veja os resultados acumulados em 12 meses. Experimente também aplicar o índice de Sharpe para avaliar seu fundo.

Investidores experientes utilizam o índice de Sharpe para comparar a rentabilidade, isso porque o retorno do investimento é um dos fatores mais utilizados.

William Deming, diz a famosa frase: “não se gerencia o que não se mede”.

Isso significa que você deve investir seu capital no fundo que você conhece, o Sharpe ajuda você a identificar se o fundo de investimento é atrativo e oferece o menor risco possível. Por que não usar?

É claro que existem variáveis no mercado, o retorno passado não oferece garantia de ganhos futuros, todos sabem disso. Por isso, é natural esperar riscos sempre nos fundos de investimentos, mesmo obtendo resultados satisfatórios nas métricas de Sharpe.

Qual o melhor fundo de investimento?

O melhor fundo investimento é aquele com rentabilidade maior no longo prazo. Ou seja, quando o gestor tem a capacidade de multiplicar consideravelmente o patrimônio do investidor. Mas, destacamos que rentabilidade passada não é garantia de lucro futuro.

No mercado financeiro é possível saber que quanto maior o risco dos fundos de investimento maior também será o retorno. Mas, no caso dos fundos, podemos assumir riscos de forma calculada. Os índices e métricas de risco para os fundos de investimento ajudam a calcular qual o melhor fundo.

Por isso, se um fundo é melhor ou não, é uma das perguntas mais interessantes para se fazer antes de comprar fundos de investimento. Principalmente para entender se está valorizado no mercado.

Gestores são capazes de entregar e provar que são bons no mercado através da rentabilidade anual do fundo. Por isso, bons gestores são acompanhados de perto por agentes de investimentos, que por vez almejam bater a performance história daquele fundo. Esse é caso de fundos tradicionais no Brasil, como por exemplo:

1. Equitas Selection FIC FIA
2. Real Investor FIA
3. CSHG Verde FIC
4. Dynamo Cougar FIA
5. Atmos ações FIC FIA

Você também pode observar o fundo TRIGONO de ações, pois possui uma rentabilidade média de 50% no semestre. Depois, temos o fundo INTER com Ibovespa com rentabilidade de 37% e Fundo Ágora com 28%.

O Trigono destina seu capital em Small Caps e esta aberto para novos investidores.

Outro fator primordial para escolher os melhores fundos de investimento, é conhecer gestores ativos e dispostos a discutir a estratégia de investimentos com os cotistas.

Infelizmente alguns gestores e companhias ignoram o investidor.

Portais do Brasil também mencionam fundos multimercados favoráveis para investimento, principalmente “fundo Helius Lux Long Biased”.

Esse fundo está na primeira posição quando o assunto é aplicações em commodities. Em contrapartida, os gestores aumentaram a exposição do fundo para todas as empresas ligadas ao petróleo em 2020/2021.

Mas, quando falamos de melhores fundos de investimento em renda fixa, falamos do “BTG Pactual debentures incentivadas”.

O fundo BTG sempre aparecem no top 10 quando o assunto é renda fixa. Entretanto, a rentabilidade de fundos de renda fixa é retraída quando comparamos com os multimercados e ações. Temos apenas 3,4% de rentabilidade para o fundo da BTG pactual. Porém o fundo BTG no crédito corporativo tem apenas 5,8% em debentures incentivadas.

É prático procurar uma corretora especializada e segura para que você possa investir em fundos de investimento. Temos diversos fundos e diversos profissionais que podem te auxiliar nos seus resultados individualmente.

Por isso, quanto mais informações tiver sobre o fundo e a estratégia aplicada poderá decidir qual o melhor.

Melhores fundos de investimento em ações

Fizemos um ranking dos melhores fundos de investimento em ações de acordo com a avaliação do retorno. Veja o top 5:

1. HAYP FIA 54%
2. Trigono Small Caps 40%
3. Trigono DELPHOS 38%
4. Quantitas FIA montecristo 29%
5. Itaú ações petrobrás FI 26%

Abaixo outra avaliação dos melhores fundos de investimento considerando somente o retorno financeiro acumulado nos últimos 12 meses. Ou seja, desconsideramos totalmente o cenário econômico e risco que esses fundos oferece para o investidor. Veja outras opções:

Multimercados

1. Theta FIM com 93%
2. Versa Long Biased 37%
3. BLP Cypto Assets 35%
4. BTGP AQR Long Biased 27%
5. Versa FIT Long Biased 22%
6. MAN AHL 17%
7. Ibiuna 16%
8. Sparta 16%
9. Ibiuna long 16%
10. IP Atlas BRL 17%

Renda fixa

1. FIC FIC Caixa 10%
2. MB MATIC 9%
3. Itaú Private 7%
4. Schoder premium 6%
5. Ininity select 5%
6. BTG pactual debentures incentivadas 5%
7. BTG pactual crédito corporativo 4%
8. ARX Everest advisory 4%
9. Sul américa premium FI RF 4%

Cambial

1. BV USD SHORT 8%
2. Trend Short Dolar 9%
3. MAPFRE FI -5%
4. CSHG FI -5%

Melhor fundo de investimento do Brasil

Os fundos de investimento público são considerados seguros, como por exemplo: Tesouro Selic, IPCA, LCI e LCA. Todos são fundos de renda fixa, ou seja títulos que podem ser resgatados depois do prazo determinado.

Pensando nisso, utilize indicadores e simuladores de fundos de renda fixa para decedir o melhor. Principalmente comparar com os rendimentos da poupança.

Também existem ETFs, fundos que replicam o desempenho dos índices de renda fixa e ações.

O ETF é um ativo financeiro derivado, portanto não precisa pagar taxa de administração. O melhor é que você pode comprar ETFs americanos ou nacionais.

Atualmente o SPY é considerado um dos maiores ETFs do mundo. Depois existe um ETF chamado QQQ que replica Nasdaq 100.

Esses dois “SPY e QQQ” estão na lista dos maiores fundos de investimento internacionais, mas você pode comprar no Brasil. O melhor dos ETFs no Brasil é o custo, esse investimento é ideal para iniciantes e investidores experientes, porque possui um preço acessível. No entanto, os ETFs não são tão populares aqui.

Obs: existem riscos para ETFs, pois o investidor precisa entender sobre o índice que esta sendo replicado. Ou seja, não pode investir sem entender do mercado financeiro. Por isso, aprender sobre o comportamento do mercado, economia e acompanhar as notícias do momento te ajudaram a investir melhor em fundos.

Bom, não existe uma regra para seus investimentos, apenas ajuste sua carteira de acordo com o mercado e suas expectativas.

Invista nos Melhores Fundos de Investimento

Fundo de investimento com maior rentabilidade

Os fundos com maior rentabilidade tem gestores experientes, esses geramente são responsáveis pelo sucesso do fundo há anos. Abaixo separamos uma lista dos melhores fundos de investimento de acordo com a rentabilidade.

Note que os fundos multimercados costumam se destacar, isso acontece porque os gestores consegue diversificar melhor a carteira de investimentos.

Os fundos que compram ações são focados exclusivamente em todas as ações da bolsa, podem reservar até 67% de seus investimentos somente nessa categoria. Separamos uma lista dos melhores de acordo com a rentabilidade:

Para fundos destinados à renda fixa, esses possuem até 80% dos seus investimentos em pós fixado e prefixado. Já os fundos cambiais adotam estratégias para o euro e o dólar ajudem na rentabilidade. Isso acontece através da compra de títulos públicos de outros países.

Para rentabilidade de fundos de curto prazo, os gestores consideram investimentos em prefixado e privados de baixo risco. Já os FIIs aplicam somente no setor imobiliário e possuem cotas a partir de R$100 reais. Ainda temos os fundos referenciados que possuem 95% dos ativos em referência.

Lista dos melhores fundos de investimento

Os fundos são investimentos coletivos que trabalham com o patrimônio de diversas pessoas. Ou seja, o dinheiro investido é transformado em cotas. O seu fundo aplica o capital investido afim de multiplicar o valor dessas cotas no cenário internacional ou nacional.

Dessa forma, o gestor é o único responsável por comprar e vender no fundo de investimento. Por isso, nesse investimento, existe a taxa de administração, ou seja, você remunera o gestor para administrar seu fundo.

Existem formas diferentes de fundos de investimento e podem variar de acordo com cada banco. Mas o que sabemos de melhor sobre os melhores fundos de investimentos é que possuem um retorno superior a poupança.

Não necessariamente você precisa optar por um fundo com risco alto, você pode aproveitar fundos mais tradicionais e com baixa volatilidade no mercado. Pensando nisso, abaixo temos uma lista dos melhores fundos de investimento do Brasil conforme os bancos e os principais portais de investimento nacional.

Considerações finais sobre os melhores fundos de investimento

O cenário econômico de 2020 e 2021 pode trazer oscilações no ranking dos melhores fundos, isso porque a pandemia atrapalhou o desempenho de muitos fundos que antes eram considerados bons. Também é difícil “cravar um número” para a rentabilidade. Sabemos que o mercado é cíclico e os valores descritos nesse artigo podem alterar com o tempo.

Se você quiser mais informações de como investir melhor e diversificar seu capital, principalmente com outros ativos atrativos de alta rentabilidade, como, fundos de criptomoedas, continue aqui no nosso portal. Aposto que você pode aprender mais!

Perguntas Frequentes

Qual melhor fundo de investimento hoje?

A lista dos melhores fundos hoje destaca os fundos multimercados e FIIs. Incluindo: IRDM11, HCTR11, BCRI11, VGIP11 e HABT11. Veja outras opções melhores de acordo com seu banco, corretora e perfil de investidor.

Melhores fundos de investimento longo prazo

Os melhores fundos para longo prazo, ou seja, prazo superior a 365 dias, seriam fundos com uma carteira com títulos públicos e diversificada. Pois, as aplicações em vários ativos garantem um menor risco, e quanto menor o risco melhor para o investidor. Por isso, pesquise sobre a estratégia do seu fundo e gestão.

O que é ETF?

O ETF é um tipo de fundo de investimento que possui ativos de renda fixa ou variável. As cotas de ETFs podem ser negociadas na bolsa de valores americana ou brasileira. As principais vantagens de investir em ETF são o baixo investimento que esse produto financeiro requer. Geralmente existe também um baixo custo sobre as operações de compra e venda em ETF. Algumas corretoras também oferecem comissão zero para esse fundo.

Como escolher um fundo?

Os analistas e gestores adotam estratégias para sua carteira de investimento para conseguir uma boa performance. Para isso acontecer é necessário analisar indicadores econômicos, cenários de investimento, fundamentos e calcular o índice de Sharpe. Os resultados devem passar um feeling (sensação) para o cotista entender seu investindo. A princípio parece ser um desafio escolher o melhor fundo, principalmente porque outra pessoa esta gerindo seu investimento. Porém tente acompanhar a gestora do fundo, esse será um ponto de partida para entender e escolher seu investimento.