Dividendos

Guia: Aprenda tudo o que você precisa saber sobre dividendos 2020

Quando se investe em uma empresa de capital aberto √© importante saber que a rentabilidade da a√ß√£o n√£o √© a √ļnica forma de ganhar dinheiro na bolsa de valores, uma outra forma √© acumular capital atrav√©s dos dividendos. Como saber qual empresa oferece as melhores op√ß√Ķes para meus dividendos? Confira em nossa resenha todas as informa√ß√Ķes necess√°rias para come√ßar a investir em dividendos.

O que s√£o dividendos?

Dividendos s√£o partes dos lucros obtidos por uma empresa de capital aberto. Esses dividendos (lucros) s√£o divididos entre todos os acionistas da empresa (aquela pessoa que det√©m a√ß√Ķes da companhia), claro que¬† essa distribui√ß√£o ser√° de acordo com o volume de investimento de cada um, ou seja, cada acionista recebe o valor relacionado a quantidade de a√ß√Ķes que ele tem.

As empresas listadas na B3 devem pagar aos seus acionistas no M√≠nimo 25% do seu lucro l√≠quido, mas clara que algumas institui√ß√Ķes conseguem pagar percentuais ainda maiores.

Os dividendos podem ser pagos em a√ß√Ķes ou dinheiro e dependendo da empresa podem ser pagos de forma mensal, trimestral ou semestral.

Tipos de Dividendos

Bonifica√ß√£o: √Č como um b√īnus. A bonifica√ß√£o ocorre quando algum valor alto √© pago aos acionistas.

Dividendo especial extraordinário: Geralmente são dividendos distribuídos em acontecimentos extraordinários, como o nome diz, como a venda de algum ativo que fez aumentar o caixa da empresa.

Juros sobre Capital Próprio: Existe uma diferença de tributação entre os Juros sobre capital próprio e dividendo comum, no caso do primeiro é tributado em 15%, já dividendos comuns são isentos de tributação (mais adiante será abordado mais sobre isso).

Como saber se uma empresa paga bons dividendos?

meus dividendos

Assim como tudo no mercado financeiro, há uma maneira lógica de saber se a empresa tem uma boa rentabilidade e consequentemente paga bons dividendos.

O primeiro passo pode ser um pouco obvio: invista sempre em empresas s√≥lidas, com boa reputa√ß√£o no mercado, al√©m disso, analise seu fluxo de caixa, essa parte da contabilidade agrega muito nas tomadas de decis√Ķes do investidor e por √ļltimo, a dica √© mais t√©cnica: analise o Dividend Yield (DY).

No mercado ele √© conhecido como o term√īmetro de dividendo das empresas, por isso √© muito bom entender esse indicador na hora de investir.

Para calcular o Dividend Yield existe uma formula bem simples:  Dividendos anuais (pagos por ação)/cotação atual da ação.

Se a uma ação de uma determinada companhia vale R$ 100 e os dividendos (pagos por ação) R$ 8,00 o DY será 8/120 = 6,6%.

Não se preocupe, se isso ficou complexo para você saiba que há profissionais da área que pode fazer esse trabalho e te ajudar a escolher empresas rentáveis. O importante é saber que existe um passo a passo que podem maximizar seus ganhos.

Mais adiante terá uma lista de empresas com bons de dividendos só no primeiro semestre de 2020.

Segue uma lista de algumas das mais populares plataformas de negociação:

  • eToro: Perfeito para iniciantes; T√™m conta demonstra√ß√£o e uma das principais caracter√≠sticas √© o “social marketing”. A plataforma lembra muito o site meusdividendos, mas muito mais completa.
  • Clear: Plataforma sem ‚Äúspread‚ÄĚ (taxa de negocia√ß√£o) para a comercializa√ß√£o de CDFs (Contract for difference);
  • IQoption: Est√° entre os 5 melhores para quem aprender a negociar. Ela √© mais focada no mercado de op√ß√Ķes bin√°rias.
  • XP Investimentos: Uma das plataformas mais populares e famosas do Brasil. Ela est√° no top 5 das melhores plataformas de compra e venda de a√ß√Ķes.

N√≥s compilamos algumas das informa√ß√Ķes b√°sicas, com pr√≥s e contras das plataformas:

eToroClearIQoptionXP investimentos
eToro

comprar acciones

A eToro √© uma corretora internacional que possibilita a compra e venda de a√ß√Ķes, criptomoedas e outros ativos. Desde seu lan√ßamento em 2007, a eToro ja conquistou mais de 10.000.000 de usu√°rios por todo o mundo.

Perfeito para quem está começando no mercado, também disponibiliza sua conta demo para treinamento e entendimento da plataforma, ajudando o iniciante ter melhor garantia de sucesso.

Outra vantagem no entanto, √© que a eToro n√£o cobra nenhuma taxa extra ou comiss√Ķes pelas negocia√ß√Ķes, cobra apena um pequeno percentual referente a quantia de saque, variando em cima do valor que decidir retirar.

  • Acesso r√°pido
  • 0% de comiss√Ķes para a compra de a√ß√Ķes online
  • Dispon√≠vel em Portugu√™s
  • App dispon√≠vel para celular
  • Tem uma conta de demonstra√ß√£o
  • SAC somente durante a semana
Visitar eToro
Clear

comprar acciones

A corretora Clear tamb√©m √© uma √≥tima op√ß√£o, embora seja mais dedicada a quem √© mais ‚Äúagressivo‚ÄĚ para investir seus dividendos ou capital. Ela √© boa tanto para iniciantes como para usu√°rios que j√° conhecem sobre o mercado.

A Clear iniciou como sendo a primeira corretora que decidiu abandonar a cobrança de taxas para compras na bolsa, fazendo dela a mais procurada por investidores do Brasil todo.

  • 0% de taxa para uso do corretor
  • Alta lucratividade
  • Interface clara
  • Variedades para dep√≥sitos
  • Poucas op√ß√Ķes fracionadas
Visitar Clear
IQoption

comprar acciones

IQoption tamb√©m √© uma plataforma de negocia√ß√£o de a√ß√Ķes e de criptomoedas. Ela possui uma boa quantidade de moedas e ativos, dando uma experi√™ncia mais do que satisfat√≥ria para quem decidir negociar com a empresa. Ela teve uns deslizes no passado, e acabou ficando marcado no Reclame Aqui, mas acreditamos que a IQ Option j√° vem trabalhando e muito no relacionamento com o cliente.

IQoption cumpre com todas as regras de legislação e está autorizada a negociar seus ativos para seus usuários em vários países.

  • Dep√≥sito inicial baixo
  • Dispon√≠vel em portugu√™s
  • Alto retorno em caso de sucesso
  • Saques r√°pidos
  • Pouco mais lento que outros
  • Op√ß√Ķes de c√Ęmbio limitadas
  • Tem bastante reclama√ß√Ķes no Reclame Aqui
Visitar IQ Option
Xp investimentos

A XP investimentos √© umas das maiores corretoras nacionais de investimentos em a√ß√Ķes. Ela √© uma √≥tima op√ß√£o e favorita para investir meus dividendos.

Desde seu começo humilde até os dias de hoje, a XP investimentos vem atuando de maneira espetacular, agendando a novatos e investidores experientes.

  • Plataforma destinada a brasileiros
  • Acesso a a√ß√Ķes do mundo todo
  • Regulamentada no Brasil
  • Saques r√°pidos
  • Convers√£o de valores um pouco mais demorado
Visitar XP investimentos

Como começar a investir em Dividendos?

Para começar a investir em Dividendos, primeiro você deve seguir os passos abaixo:

Passo 1: Qual o seu propósito?

No primeiro passo, voc√™ precisa identificar se quer aprender a investir, investir para viver de renda passiva ou renda ativa, ou se apenas quer ter o primeiro contato com o mercado de a√ß√Ķes.

Assim que tiver se decidido, procure uma empresa que melhor represente o seu propósito. Você pode começar por uma das plataformas sugeridas abaixo:

Passo 2: Como escolher sua plataforma?

Existem diversas plataformas no mercado de a√ß√Ķes, e diversas empresas para investir em dividendos. As empresas que listamos s√£o apenas algumas das mais populares, que j√° conquistaram seu espa√ßo no mercado.

Mesmo se você não estiver pronto para começar a investir, algumas dessas empresas inclusive oferecem uma conta de demonstração para você se habituar ao mercado antes de decidir investir seu capital.

Passo 3: Registre-se e negocie

Uma boa plataforma das que mencionamos √© a eToro. A eToro conta com mais de 10.000.000 usu√°rios em sua base de contas registradas, e trabalhou com nomes grandes como Alec Baldwin (ator Americano que ja fez diversos pap√©is) que hoje √© seu garoto propaganda. Com diversos anos no mercado, eToro segue sendo um dos mais usados para a compra de a√ß√Ķes, comprar Bitcoin com Paypal, e negocia√ß√£o de Bitcoins ou no mercado Forex.

Uma das caracter√≠sticas mais usadas da etoro √© a “copy trading” que √© uma ferramente que permite que voc√™ copie os movimentos de outro usu√°rio que obteve sucesso em suas negocia√ß√Ķes na plataforma. O valor m√≠nimo para come√ßar a investir um √© de U$ 200 d√≥lares e o m√°ximo √© de U$ 500.000 d√≥lares. A eToro √© um ve√≠culo para investir em a√ß√Ķes do exterior, e at√© mesmo as brasileiras. Voc√™ pode comprar as a√ß√Ķes mesmo atrav√©s da corretora, ou pode negociar com CFD.

O software tem dispon√≠vel a capacidade para ter at√© 100 traders simultaneamente e ao vivo. Os usu√°rios podem tamb√©m visualizar milh√Ķes negocia√ß√Ķes, estat√≠sticas e a√ß√Ķes de risco de outros ‚Äútraders‚ÄĚ .

eToro aceita diversos m√©todos de dep√≥sito, inclusive neteller e paypal, que s√£o carteiras virtuais. Eles contam tamb√©m com a transfer√™ncia banc√°ria, que pode demorar um pouquinho at√© liberar na sua conta, pois √© uma transfer√™ncia internacional. O melhor de tudo isso na eToro √© que eles n√£o cobram nenhuma comiss√£o em cima das negocia√ß√Ķes.

Vamos dar o passo a passo de como fazer:

Abertura de uma conta

Crie sua conta no site eToro. Nome, e-mail e senha.

Verificação de identidade

Após a inscrição, confirme o e-mail que será enviado para a confirmação da conta. Clique no link e tenha em mãos seus documentos, pois irá precisar tirar uma foto para verificação, além de ter um comprovante de residência. Isso é procedimento normal em todas as corretoras, tanto nacionais quanto internacionais por causa de leis anti-lavagem de dinheiro.comprar acciones

Depósito de fundos

Agora que voc√™ j√° tem acesso a plataforma, voc√™ pode escolher entre fazer o primeiro dep√≥sito e j√° come√ßar a investir nas a√ß√Ķes, ou pode seguir para a conta de demonstra√ß√£o se quiser experimentar antes de se comprometer.

No caso do depósito, você pode escolher o método de depósito, e o valor mínimo é de U$ 200 dólares. As formas de pagamento são muitas, entre elas:

  • Paypal
  • Cart√£o de cr√©dito/d√©bito
  • Neteller
  • Skrill
  • Transferencia bancaria
  • E ainda pode escolher sua moeda de prefer√™ncia.(D√≥lar, Euro, Real e etc).

meus dividendos
Escolha o valor, e clique em ‚Äúseguir‚ÄĚ.

Escolha qual ação quer comprar

Parab√©ns! Ap√≥s ter feito o dep√≥sito inicial, voc√™ ja pode clicar na “lista de vigil√Ęncia” e escolhar as a√ß√Ķes que quer investir. Escolha a a√ß√£o que quer investir para depois poder colher seus dividendos, e clique em ‚Äúnegociar‚ÄĚ no canto superior direito da tela.

meus dividendos
Na tela ter√° as op√ß√Ķes de comprar ou vender, clique em ‚Äúcomprar‚ÄĚ e em ‚Äúabrir posi√ß√£o‚ÄĚ.

Agora s√≥ entrar na aba das transa√ß√Ķes ao vivo e clicar em ‚ÄúA√ß√Ķes‚ÄĚ na parte superior que aparecer√° todas as op√ß√Ķes dispon√≠veis, use o filtro para ‚Äúbolsa de valores‚ÄĚ, ou “meus dividendos”, escolha a de sua pref√™ncia e clique em comprar.

Você pode decidir o quanto está disposto a investir na ação que quer comprar e para qual quer fazer o investimento. Também pode programar para parar de negociar quando atingir o valor que deseja.
Comprar A√ß√Ķes

Passo 4: Acompanhando meus dividendos de perto

Assim que tiver comprado duas a√ß√Ķes, √© preciso que acompanhe o mercado econ√īmico mundial, pois as transa√ß√Ķes acontecem ao vivo e o que acontece no mundo influencia, e muito, as a√ß√Ķes na internet. Por isso, √© preciso que:

  • Tente encontrar o que acontece por dentro dos memorandos p√ļblicos da empresa;
  • Entender o dinamismo de cada setor e cada atividade;
  • Ficar de olho em quem s√£o os cliente e principais fornecedores nas empresas das quais a√ß√Ķes voc√™ decidiu investir.
  • Acompanhar a pol√≠tica e as atitudes relacionadas ao banco central e as not√≠cias do mundo.

meus dividendos

Paso 5: Procure sempre comprar suas a√ß√Ķes e reinvestir para venda

Em seu portf√≥lio voc√™ ver√° todas as compras realizadas, inclusive as a√ß√Ķes que adquiriu. Quando voc√™ ver que as a√ß√Ķes que voc√™ possui estiverem em alta, pode clicar para vender e resgatar seus dividendos.

meus dividendos

Assim, ela ficará disponível no mercado e quando alguém comprar, você será avisado.
Comprar A√ß√Ķes

√Č poss√≠vel viver de dividendos?

Um dos investidores mais conhecidos do mercado financeiro, Warren Buffet, defende a ideia de que nenhuma pessoa deveria depender apenas de uma fonte de renda. Segundo ele é possível minimizar riscos e evitar imprevistos com a diversificação.

Viver de dividendos não é só possível como pode ser uma ótima forma de gerar renda passiva na sua receita (renda passiva é aquele dinheiro ganhado sem investir grande parte do seu tempo, como em investimentos e alugueis, por exemplo) e para isso você não precisa ser um grande trader. A bolsa de valores é acima de tudo um lugar onde se opera com base em  conhecimentos e estratégias, logo, se você unir esses dois e souber montar uma carteira de investimento adequada, mesmo com ajuda de um assessor, as chances de conseguir viver de dividendos são grandes.

Como falado anteriormente, há sempre um passo a passo à seguir para alavancar bem os seus resultados:

  • Analise a empresa;
  • Conhe√ßa o hist√≥rico de pagamento de dividendos, se ela apresentar um hist√≥rico inconsistente no decorrer dos anos pode ser um sinal para n√£o coloc√°-la na sua carteira de investimentos;
  • Planejar a longo prazo. Investimentos em Renda Vari√°vel tende d√° muito mais lucros quando se olha para longo prazo, porque as oscila√ß√Ķes do mercado n√£o impactam tanto na bolsa;
  • Acompanhe sempre os indicadores de dividendos (DY, por exemplo);
  • Diversifique suas aplica√ß√Ķes, assim voc√™ se protege dos eventuais riscos setoriais;
  • Opte por empresas s√≥lidas, empresas assim s√£o boas pagadoras de dividendos de modo geral.

No que diz respeito ¬†a ‚Äúquanto √© preciso ter para viver dos dividendos pagos pela empresa?‚ÄĚ a resposta √© depende: tanto do seu custo de vida como de quanto a sua carteira de investimentos est√° pagando de dividendo.

Tamb√©m √© preciso levar em considera√ß√£o que quem procura viver dos proventos no mercado acion√°rio geralmente consegue rentabilidades maiores. Tudo depende do quanto voc√™ se dedica para formar seu patrim√īnio e alcan√ßar boas rentabilidades pensando no seu custo de vida.

Quando s√£o pagos os Dividendos?

meus dividendos

Existem plataformas que podem indicar a data do pagamento, mas, o comunicado oficial da empresa anunciando seus lucros, quando e quanto será distribuído será no site da própria organização em uma área de RI (Relação com o Investidor).

Geralmente √© por meio desse portal que a empresa divulga todas as informa√ß√Ķes do interesse do investidor como resultados, balan√ßos, projetos e demais comunicados. Lembrando que a pol√≠tica de pagamento das empresas podem mudar de periodicidade (mensal, trimestral ou semestral).

√Č poss√≠vel reinvestir meus dividendos?

Sim, voc√™ pode usar os dividendos recebidos de uma aplica√ß√£o para reinvesti-los. Ao reinvestir dividendos comprando novas a√ß√Ķes √© poss√≠vel aumentar seu patrim√īnio mais r√°pido, e com esse movimento voc√™ acelera o efeito do famoso juro composto, ou seja, receber√° juros sobre juros em cima do valor investido potencializando seus ganhos.

Al√©m de investir os dividendos voc√™ tamb√©m pode resgat√°-los se desejar. Geralmente isso acontece quando precisa de algum valor em m√£os ou simplesmente porque j√° tem um patrim√īnio significativo.

H√° diversas corretoras que voc√™ pode investir em a√ß√Ķes, incluindo a eToro, XP Investimentos e IQ Option. Uma √≥tima t√°tica tamb√©m √© investir seus dividendos em um ativo que tem grande lucratividade como o Bitcoin. Confira aqui como Comprar Bitcoin no Brasil.

Quais as empresas que pagam bons dividendos?

Como prometido, √© hora de falar das a√ß√Ķes que melhor pagaram dividendos¬† no primeiro semestre de 2020. Essa lista foi feita com base nos Dividend Yield que mostraram dividendos acima da taxa Selic, ou seja, faziam valer a pena sair da Renda fixa e ir para Renda Vari√°vel.

EMPRESAS DIV. YIELD (2020.1)
AES TIETÊ (TIET11) 9,5%
TAESA (TAEE11) 8,0%
ISA CTEEP (TRPL4) 7,8%
ENGIE (ENGIE3) 7,4%
BR DISTRIBUIDORA (BRDT3) 7,4%
GERDAU (GGBR4) 6,0%
SANEPAR (SAPR11) 5,7%
CEMING (CMIG4) 5,5%
KLABIN (KLBN11) 5,0%
COPASA (CSMG3) 4,2%

Fonte: XP investimentos.

Dividendos Provisionados

Há também os chamados dividendos provisionados que é quando a empresa, antes de efetuar o pagamento de dividendos, divulga o valor que pagará de dividendo em uma data futura. O investidor consegue visualizar esse pagamento na sua conta no site da corretora em que é cadastrado, mas enquanto está provisionado não é possível usar o valor para resgate nem reinvesti-lo.

Impostos sobre Dividendos

Esse √© um assunto bastante discutido no Brasil atualmente, isso porque durante a atual crise de sa√ļde p√ļblica o ministro da economia, Paulo Guedes, informou que est√° formulando uma proposta e que quer come√ßar a cobrar tributa√ß√£o sobre dividendos.

Há mais de 20 anos que não há incidência de impostos sobre dividendos, ou seja, as empresas pegam demais impostos  para estarem funcionando devidamente, mas o lucro liquido que é repartido entre os acionistas atualmente não tem tributação.

A ideia de cobrar impostos sobre dividendos, segundo o ministro, √© fazer um rearranjo dos impostos e tributos pagos a fim de haver maior efici√™ncia e estimular a atividade econ√īmica. Essa mudan√ßa por√©m passar√° a valer depois de aprova√ß√£o do congresso junto com um pacote maior de reformas tribut√°rias (por ser projeto de lei √© normal passar por esse tr√Ęmite) e ainda n√£o h√° data certa para entrar em vigor caso seja aprovada.

Dica Importante!
Uma outra forma de maximizar seu ganhos ao m√°ximo, al√©m de reinvestir os dividendos como j√° mencionado, √© fazer aportes peri√≥dicos. Somando isso a quest√£o do longo prazo e uma poss√≠vel valoriza√ß√£o da a√ß√£o, pode fazer que seu patrim√īnio cres√ßa ainda mais com esse movimento.

Conclus√£o

Sempre √© bom lembrar que voc√™ deve se conhecer e conhecer seu perfil como investidor, ao abrir conta em qualquer corretora √© poss√≠vel fazer o API (An√°lise de perfil do investidor). A bolsa de valores √© indicado, em geral, para investidores mais agressivos, mas, at√© os mais conservadores que tem curiosidade em saber como funciona a bolsa, pode buscar entender como funciona o mecanismo de dividendos e ingressar no mercado de a√ß√Ķes.

Um outro ponto importante de lembrar é que mercado financeiro é um lugar que pede conhecimento e estratégia, então ao entrar nesse mundo é imprescindível que se cerque de conhecimentos e base teóricas, se precisar procure ajuda de profissionais da área para ajudá-lo.

Dito isso, no que se trata de dividendos, √© f√°cil perceber que √© um dos maiores atrativos da bolsa de valores, por ser uma √≥tima forma de alavancar seu patrim√īnio. Conhecer a empresa, o setor que desempenha a atividade tal como fundamentos cont√°beis como fluxo de caixa e Dividend Yield. Esses fatores s√£o essenciais para nortear seus investimentos.

Outro ponto interessante de notar é que a Renda Variável se tornou uma atrativo muito forte depois da diminuição da taxa Selic, na tabela com as empresas que pagam melhor dividendos esse ano, o Dividend Yield em todos é maior que a taxa Selic, o que faz valer a pena correr um pouco mais de risco se for para maximizar os lucros.

Perguntas Frequentes

O que S√£o Dividendos?

Dividendos s√£o tambem conhecidos como a parte do lucro que as empresas de capital aberto obt√©m. Os investidores, tamb√©m conhecidos como acionistas da empresa, podem recolher seus investimentos de acordo com o volume de suas a√ß√Ķes ou participa√ß√£o.

Para que serve o site Meus Dividendos?

O site meusdividendos.com serve como um organizador para o investidor acompanhar o caminho de seus investimentos, com progress√Ķes em tempo real. O site conta tamb√©m com uma parte da comunidade que pode ser utilizada para discuss√Ķes e outros tipos de consulta.

Posso comprar a√ß√Ķes direto do site do Meus Dividendos?

Infelizmente os investidores n√£o podem comprar a√ß√Ķes direto no site do meus dividendos, pois ele serve mais como um organizador dos ativos dos usu√°rios. Existem outras plataformas reguladas que t√™m as mesmas funcionalidades, e inclusive contam com diversos ativos para investir. Confirma mais nessa p√°gina.

O que é Dividend Yield?

O Dividend Yield, também conhecido como os rendimentos de dividendos, é uma ferramenta utilizada para medir a performance das empresas de acordo com a remuneração distribuída entre seus acionistas. Para calcular o Dividend Yield existe uma formula bem simples: Dividendos anuais (pagos por ação)/cotação atual da ação.