Kinh tế

Hướng dẫn: Thu nhập biến đổi | 🥇 Học cách kiếm tiền phù hợp với bạn!

Với các quyền chọn vượt xa cổ phiếu, thu nhập biến đổi có thể là một cách tuyệt vời để phác thảo cho những ai muốn tăng lợi nhuận vốn cổ phần và có cổ phần trong các công ty.

Loại đầu tư này, bao gồm một số rủi ro thị trường cụ thể, mang lại lợi nhuận tiềm năng tốt hơn Thu nhập cố định. Bình tĩnh, nếu những thuật ngữ đó vẫn còn mới đối với bạn, hãy làm sáng tỏ từng khái niệm này. 

Thu nhập biến đổi là gì? 

Đầu tư thu nhập thay đổi là những khoản đầu tư có lợi nhuận không thể đoán trước tại thời điểm đầu tư, như tên gọi đã nói, giá trị thay đổi tùy theo điều kiện thị trường (và do đó, thù lao mà các ứng dụng cung cấp cũng tuân theo logic này).

Đối với thu nhập biến đổi, không thể chắc chắn lắm về lợi nhuận, cũng như trong các khoản đầu tư có thu nhập cố định.

Ví dụ, ai mua cổ phiếu của một công ty nào đó đều biết rằng theo thời gian, họ sẽ có thể bỏ túi thu nhập từ cổ phiếu đó, nhưng lợi nhuận đó sẽ là bao nhiêu? không thể dự đoán điều này, đặc biệt là bởi vì, trong trường hợp thu nhập thay đổi, có thể các giấy tờ có thể mất giá trong kỳ và không có lãi. 

Thu nhập cố định so với Thu nhập biến đổi
thu nhập biến đổi

Một trong những điểm khác biệt lớn giữa thu nhập cố định và thu nhập biến đổi chính là câu hỏi về việc biết thù lao của họ. Trong trường hợp thu nhập cố định, có thể biết lợi tức sẽ là bao nhiêu trên ứng dụng, vì việc tính toán thù lao đã được xác định trước đó từ thời điểm đầu tiên.

Suy nghĩ về hoạt động của chứng khoán đại chúng được giao dịch trong kho bạc trực tiếp, có thể dễ dàng ví dụ: nếu bạn, với tư cách là một nhà đầu tư, mua một chứng khoán lạm phát, ngay từ đầu bạn sẽ biết rằng bạn sẽ nhận được một mức lãi suất hàng năm liên quan đến sự thay đổi của chỉ số lạm phát, là IPCA (Chỉ số giá tiêu dùng).

Nói chung, bất kỳ ai mua chứng khoán có thu nhập cố định đều “cho vay” tiền cho ai đó (có thể là cho các công ty hoặc chính phủ, như trong ví dụ trên), và đổi lại sẽ nhận được lãi suất “cho vay”.

Những người đầu tư vào chứng khoán có thu nhập biến đổi sẽ nhập vốn của tổ chức phát hành, ví dụ trong trường hợp mua cổ phiếu, nhà đầu tư trở thành đối tác của công ty, vì vậy kỳ vọng của anh ta là công ty sẽ phát triển, vì điều này sẽ làm cho giá trị tăng lên. .

Các điểm khác biệt khác:

THU NHẬP CỐ ĐỊNH

  • Lợi nhuận có thể đoán trước
  • Nguy cơ thấp
  • Yêu cầu ít nghiên cứu hơn
  • Hầu như luôn trả lại bằng CDI
  • Tiềm năng trở lại thấp hơn
  • Một số lựa chọn đầu tư
  • Đầu tư đơn giản (ít biến)

THU NHẬP BIẾN ĐỘNG

  • Tiềm năng trở lại cao nhất
  • Nhiều loại công ty và lĩnh vực
  • Các khoản đầu tư phức tạp hơn (nhiều biến đổi hơn)
  • Lợi tức trung bình trên Ibovespa
  • Lợi nhuận không lường trước được
  • Rủi ro cao
  • Nó đòi hỏi rất nhiều nghiên cứu và kiến ​​thức

Hãy nhớ nếu: Bạn có thể có cả hai loại đầu tư trong danh mục đầu tư của mình. Đây là sự đa dạng hóa và có tác động rất tích cực đến danh mục đầu tư của bạn.

Các hình thức đầu tư vào Thu nhập biến đổi 

Có nhiều lựa chọn đầu tư theo thu nhập biến đổi và chúng có thể từ đơn giản đến phức tạp nhất, với các đặc điểm riêng về cả rủi ro và thanh khoản: 

Chia

Chúng ta có thể định nghĩa cổ phiếu là phần vốn nhỏ nhất của công ty, khi một nhà đầu tư mua cổ phần, anh ta đang mua một “phần” của công ty và như đã đề cập trước đó, nhà đầu tư này trở thành đối tác của công ty, chia sẻ lợi nhuận mà công ty thu được, như cổ tức, ví dụ.

Khi nói đến thu nhập biến đổi, người ta thường nghĩ đến cổ phiếu vì nó là lựa chọn được biết đến nhiều nhất trong loại hình đầu tư này. Có hai cách để kiếm lợi nhuận từ đầu tư cổ phiếu. Đầu tiên là với sự tăng giá của nó, theo diễn biến thị trường và kết quả kế toán của công ty, giá trị của cổ phiếu có thể tăng (hoặc giảm).

Cách khác là thông qua thu nhập (như cổ tức), trong đó ít nhất 25% lợi nhuận ròng được trả cho các cổ đông của công ty. 

Quỹ Bất động sản (FII)

thu nhập biến đổi

Trong trường hợp này, các nhà đầu tư quan tâm đến thị trường bất động sản cùng nhau đầu tư. Nói chung, tiền đầu tư được sử dụng vào việc xây dựng hoặc mua lại các tài sản sau đó được giao hoặc cho thuê. Lợi nhuận từ các hoạt động này sau đó được chia cho những người tham gia, tương ứng với khối lượng mà mỗi người đã áp dụng.

Khi nói đến quỹ, "phần" được gọi là hạn ngạch và nhà đầu tư là người nắm giữ hạn ngạch. Một số người có thể nhầm lẫn các khoản đầu tư vào FII là thu nhập cố định, điều này là do có sự phân phối thu nhập hàng tháng đều đặn và điều này có thể nhắc nhở hoạt động của các trái phiếu chính phủ nói trên.

Tuy nhiên, quỹ bất động sản là khoản đầu tư cổ phiếu: cổ phiếu của họ dao động trên sàn chứng khoán theo các yếu tố thị trường và không thể dự đoán lợi nhuận sẽ như thế nào, vì đặc điểm của loại hình đầu tư này. 

Exhange Quỹ được giao dịch (ETF)

thu nhập biến đổi

ETF, còn được gọi là quỹ chỉ số, là quỹ sao chép thành phần của chỉ số tài chính, chẳng hạn như Ibovespa hoặc IBrX, cổ phiếu của họ cũng được giao dịch trên thị trường chứng khoán, chẳng hạn như cổ phiếu và FII. Mục đích của ETF là cung cấp cho các nhà đầu tư một giải pháp thay thế cho việc đầu tư vào các danh mục đầu tư giống với các tham chiếu thị trường chính.

Đó là một loại hình đầu tư mang lại nhiều tính thực tế và đó là ưu điểm lớn nhất của ứng dụng. ETF cho phép nhà đầu tư đặt cược vào nhiều cổ phiếu cùng một lúc mà không cần phải mua giấy tờ. Đối với những người mới bắt đầu và chưa có nhiều kiến ​​thức cũng như kinh nghiệm thì đây là một dấu hiệu tốt để đầu tư.

Một ưu điểm khác của ETFs là phí quản lý được tính vào quỹ rất thấp, nói chung chúng thay đổi từ 0,05% đến 0,69% mỗi năm

tùy chọn

Ở phần đầu của chủ đề này, người ta đã đề cập rằng các khoản đầu tư có thu nhập biến đổi có thể từ đơn giản đến phức tạp hơn. Khi nói đến quyền chọn và các công cụ phái sinh nói chung, chúng ta đang nói đến loại Thu nhập biến đổi phức tạp nhất mang lại rủi ro rất cao và tất nhiên, lợi nhuận cũng rất cao (khi nó xảy ra). 

Nhưng quyền chọn là gì? Quyền chọn đại diện cho quyền mua hoặc bán cổ phiếu (hoặc tài sản khác) vào một ngày cụ thể trong tương lai, với mức giá đã được xác lập trước. Quyền chọn được phân loại là phái sinh vì giá của chúng được tính từ tài sản mà nó đề cập đến. 

Một tùy chọn có thể được sử dụng như một hegde, nghĩa là, như một biện pháp bảo vệ trong thị trường tương lai. Hãy tưởng tượng ai đó mua một cổ phiếu cụ thể từ một công ty và sợ rằng dấu ngoặc kép trong tương lai. Có thể tránh thiệt hại lớn hơn bằng cách mua các quyền chọn mua cổ phiếu với một mức giá để tránh việc nhà đầu tư bị thiệt hại.

Tất nhiên, mục đích không phải lúc nào cũng là để bảo vệ danh mục đầu tư, cũng có những người giao dịch quyền chọn cho bạn, trong những trường hợp này, mục đích là để giành chiến thắng hiệu quả với giá quyền chọn cũng lên xuống theo thời gian. 

Đổi

Đầu tư ngoại hối liên quan đến các ứng dụng dựa trên các loại tiền tệ khác. Nói chung, loại sản phẩm này được các nhà đầu tư sử dụng để đa dạng hóa danh mục đầu tư, vì chúng giúp bảo vệ tài sản khỏi những biến động của nền kinh tế Brazil.

Có rất nhiều cách để làm điều này. Nhà đầu tư có thể mua chính tiền tệ đó hoặc đầu tư vào các quỹ ngoại hối, ví dụ: ít nhất 80% vốn chủ sở hữu đã đầu tư trong các tài sản liên quan đến tiền tệ.

Cũng có thể đầu tư bằng cách mua các hợp đồng tương lai bằng đô la được giao dịch trên sàn giao dịch, các hợp đồng này đại diện cho các thỏa thuận mua và bán tiền tệ, với giá đóng cửa, vào một ngày trong tương lai. 

Quỹ đầu tư

Có rất nhiều quỹ cho phép bạn đầu tư vào vốn chủ sở hữu. Được biết đến nhiều nhất là quỹ cổ phiếu. Nó là một danh mục đầu tư áp dụng ít nhất 67% vốn chủ sở hữu của quỹ trong các cổ phiếu giao dịch trên thị trường.

Các quỹ này được coi là một cách đơn giản để đầu tư vào thu nhập biến đổi vì người chịu trách nhiệm quyết định mua hoặc bán giấy tờ nào là một nhà quản lý chuyên nghiệp, đó là lý do tại sao trong các quỹ như vậy, phí quản lý được tính. 

Cryptromes

Loại đầu tư này mới xuất hiện gần đây trên thị trường tài chính. Tiền điện tử là loại tiền ảo không do ngân hàng trung ương sản xuất hoặc kiểm soát, chúng là những mã có thể đảo ngược giá trị. Nổi tiếng nhất trong số đó là Bitcoin và có thể đầu tư vào những tài sản này thông qua các nhà môi giới chuyên biệt. Bạn cũng có thể mua Bitcoin ở Brazil và ở các quốc gia khác.

Làm thế nào để đầu tư vào Thu nhập biến đổi? 

Trước khi bắt đầu đầu tư, mẹo đầu tiên là nghiên cứu thị trường, nhận thức các yếu tố dẫn đến sự biến động của nó, hiểu tổng thể hoạt động.

Điều này giúp nhà đầu tư mới bắt đầu mất đi nỗi sợ hãi, thoải mái hơn để bắt đầu một cách an toàn. Sau đó, bước tiếp theo là chọn một nhà môi giới đáng tin cậy.

Có nhiều nhà môi giới ngoài việc được củng cố trên thị trường, còn có một đội ngũ chuyên gia phân tích chứng khoán xuất sắc và thị trường nói chung và vẫn tính phí cơ bản trong hoạt động.

Ở Brazil, một số ví dụ về các nhà môi giới đáng tin cậy là: XP Investment, Rico, ModalMais, Clear, Easynvest. Bạn cũng có thể kiểm tra danh sách của chúng tôi về môi giới và trao đổi.

Một điểm rất quan trọng khác trước khi bắt đầu đầu tư là làm API - phân tích hồ sơ của người được đầu tư. Với API, bạn sẽ tìm ra hồ sơ của mình với tư cách là một nhà đầu tư, liệu bạn có sẵn sàng chấp nhận rủi ro với thu nhập biến đổi hay bạn thận trọng hơn và xác định nhiều hơn với thu nhập cố định. 

Mẹo: Trên các nền tảng môi giới, bạn có thể thực hiện mô phỏng đầu tư, chọn loại thu nhập bạn muốn đầu tư, sản phẩm và thời hạn bạn muốn để lại số tiền đầu tư.

Day Trade X Swing Trade | Thuế thu nhập biến đổi

Có nhiều cách khác nhau để hoạt động trong thị trường thu nhập biến đổi. Nhà đầu tư có thể lựa chọn đầu tư trong ngắn hạn hoặc dài hạn. 

Day Trade là tên gọi cho các chiến lược mua và bán cổ phiếu trong một khoảng thời gian rất ngắn - tối đa là 24 giờ. Mục đích của hoạt động theo cách này là tận dụng những biến động trong ngày để kiếm tiền.

 Trong trường hợp Swing Trade, vị thế mua của một sản phẩm có thu nhập biến đổi được duy trì hơn một ngày trong danh mục đầu tư, nhìn chung những người đầu tư vào các hoạt động này đều nghĩ đến việc kiếm tiền trong trung và dài hạn.

Thuế thu nhập trong Giao dịch theo ngày có tỷ lệ cao hơn như sẽ được thảo luận bên dưới. 

Đánh thuế thu nhập biến đổi

Việc kê khai thuế thu nhập là trách nhiệm của nhà đầu tư, người thanh toán qua DARF.

Nhà đầu tư yêu cầu nhà môi giới của mình cho Báo cáo thu nhập thực hiện báo cáo của mình. Việc thanh toán tỷ lệ sẽ phụ thuộc vào hiệu suất của bạn. Nếu có lợi nhuận lên đến R $ 20 nghìn, bạn được miễn, sau đó, IR tính phí sẽ là 15% trên lợi nhuận.

 

Tìm hiểu thêm về thuế bên dưới: 

ĐẦU TƯ

Cổ phiếu (tăng vốn trên 20,000 R $ / giao dịch ngày

Quỹ đầu tư

Quỹ đầu tư

THUẾ SUẤT

15% trên lợi nhuận / 20% khi giao dịch trong ngày

Từ 22% đến 15% (bảng hồi quy)

15% trên lợi nhuận

Kết luận

Thu nhập biến động có thể mang lại lợi nhuận đáng kể cho vốn của bạn miễn là bạn coi trọng kiến ​​thức thị trường, đầu tư vào các tài sản tốt và suy nghĩ trong trung và dài hạn. Điều quan trọng là phải tập trung và biết bạn muốn gì trên thị trường, điều này sẽ giúp bạn tránh xa những suy đoán và đặt cược vô căn cứ. 

Thông qua kiến ​​thức, bạn có thể tiến xa hơn, đặc biệt là vì bạn sẽ có một nền tảng và sẽ dễ dàng hơn nhiều để gạt nỗi sợ hãi sang một bên, đặc biệt nếu bạn là người mới bắt đầu lĩnh vực này. Điều quan trọng là phải biết bản thân và biết giới hạn của mình. 

Sàn giao dịch chứng khoán có thể mang lại nhiều lợi thế và lợi nhuận vốn cho những người tham gia có hiểu biết và hợp lý. Khi đầu tư vào thu nhập biến đổi, điều quan trọng là phải thực tế và đảm nhận các trách nhiệm của doanh nghiệp và việc ra quyết định của nó. 

Theo dõi Cryptoeconomics trên phương tiện truyền thông xã hội!