Завдяки варіантам, які виходять далеко за рамки акцій, змінний дохід може стати чудовим способом окреслити тих, хто хоче збільшити прибуток від власного капіталу та мати долі в компаніях.
індекс
Цей тип інвестицій, що включає певні ринкові ризики, пропонує потенційно кращу віддачу, ніж фіксований дохід. Заспокойтесь, якщо ці терміни для вас все ще нові, давайте розгадаємо кожне з цих понять.
Інвестиції зі змінним доходом - це ті, прибуток яких непередбачуваний на момент інвестиції, як зазначається в назві, вартість варіюється залежно від ринкових умов (і, отже, винагорода, яку пропонують програми, відповідає тій самій логіці).
При змінному доході неможливо бути дуже впевненим у прибутковості, як це можливо в інвестиціях із фіксованим доходом.
Наприклад, той, хто купує акції у певній компанії, знає, що з часом вони зможуть заробити на цьому прибуток, але скільки це повернеться? це неможливо передбачити, не в останню чергу тому, що у разі змінного доходу цілком можливо, що папери можуть знецінитись за цей період, а прибутку не буде.
Інші відмінності:
ФІКСОВАНИЙ ПРИБУТОК
ЗМІННИЙ ДОХОД
Існує безліч варіантів інвестицій у змінний дохід, і вони можуть бути від найпростіших до найскладніших, що мають власні характеристики як ризику, так і ліквідності:
Ми можемо визначити акції як найменшу частину капіталу компанії, коли інвестор купує акції, він купує «зріз» компанії, і, як уже згадувалося раніше, цей інвестор стає партнером компанії, розподіляючи прибуток, який отримує компанія, подібно до дивіденди, наприклад.
Що стосується змінного доходу, то зазвичай думають про акції, оскільки це найвідоміший варіант у цьому виді інвестицій. Є два способи отримання прибутку від інвестицій в акціонерний капітал. Перший - із його вдячністю, відповідно до руху на ринку та результатів бухгалтерського обліку компанії, вартість акцій може зростати (або зменшуватися).
Інший шлях - це заробіток (наприклад, дивіденди), коли мінімум 25% чистого прибутку виплачується акціонерам компанії.
У цьому випадку інвестори, зацікавлені в ринку нерухомості, об’єднуються, щоб інвестувати разом. Зазвичай вкладені гроші використовуються на будівництво або придбання майна, яке потім передається або здається в оренду. Прибуток від цих операцій згодом розподіляється між учасниками, пропорційно обсягу, який застосував кожен.
Що стосується коштів, то «зрізи» називаються квотами, а інвестори - власниками квот. Деякі люди можуть плутати інвестиції в ІСІ як фіксований дохід, тому що регулярно розподіляється щомісячний дохід, і це може нагадувати про функціонування згаданих державних облігацій.
Однак фонди нерухомості є інвестиціями в акціонерний капітал: їх акції коливаються на фондовій біржі відповідно до ринкових факторів, і неможливо передбачити, якою буде віддача, оскільки цей тип інвестицій характеризується.
ETF, також відомі як індексні фонди, - це фонди, що повторюють склад фінансових індексів, таких як Ibovespa або IBrX, їх акції також торгуються на фондовій біржі, такі як акції та ІФІ. Мета ETF - запропонувати інвесторам альтернативу інвестуванню у портфелі, ідентичні основним ринковим стандартам.
Це тип інвестицій, який пропонує багато практичності, і це є найбільшою перевагою програми. ETF дозволяють інвестору робити ставки на кілька акцій одночасно, не купуючи папір. Для тих, хто тільки починає і не має стільки знань та досвіду, це хороший показник для інвестування.
Ще однією перевагою ETF є те, що адміністративний збір, що стягується з фонду, є дуже низьким, загалом вони коливаються від 0,05% до 0,69% на рік.
На початку цієї теми зазначалося, що інвестиції зі змінним доходом можуть варіюватися від простих до складніших. Що стосується опціонів та похідних інструментів загалом, ми говоримо про найскладніший тип змінного доходу, який пропонує дуже високий ризик і, звичайно, дуже високу дохідність (коли дохід є).
Але що таке варіант? Опціони представляють право придбати або продати акцію (або інший актив) на конкретну майбутню дату за заздалегідь встановленою ціною. Опціони класифікуються як похідні інструменти, оскільки їх ціна визначається активом, до якого він відноситься.
Один із варіантів може бути використаний як гегде, тобто як захист на майбутньому ринку. Уявіть, хтось купив конкретну акцію у компанії і боїться цього котирування в майбутньому. Уникнути більших втрат можна, придбавши опціони на акції за ціною, яка дозволяє уникнути втрат інвестора.
Звичайно, мета не завжди захистити портфель, є також ті, хто торгує опціонами для вас, у цих випадках метою є ефективний виграш з опціонними цінами, які з часом також піднімаються і знижуються.
Інвестиції в іноземну валюту включають програми, засновані на інших валютах. Як правило, цей тип продукції використовується інвесторами для диверсифікації портфеля, оскільки він допомагає захистити активи від коливань у бразильській економіці.
Для цього існує багато способів. Інвестор може придбати валюту сам або інвестувати в валютні фонди, наприклад, які підтримують не менше 80% вкладеного капіталу у валютних активах.
Також можна інвестувати, купуючи доларові ф'ючерсні контракти, що торгуються на біржі, ці контракти представляють угоди про купівлю-продаж валюти за закритою ціною на майбутню дату.
Є багато фондів, які дозволяють інвестувати у змінний дохід. Найвідомішими є фонди акцій. Застосовується саме портфель не менше 67% власного капіталу фонду в акціях, що торгуються на ринку.
Ці кошти розглядаються як простий спосіб інвестування у змінний дохід, оскільки той, хто відповідає за рішення, які папери купувати чи продавати, є професійним менеджером, саме тому в таких фондах стягується адміністративний збір.
Ця інвестиційна категорія нещодавно з’явилася на фінансовому ринку. Криптовалюти - це віртуальні валюти, які не виробляються і не контролюються центральними банками, це коди, які можна змінити у значеннях. Найвідоміший серед них - біткойн і інвестувати в ці активи можна через спеціалізованих брокерів. Ви також можете купити біткойн в Бразилії та в інших країнах.
Перш ніж починати інвестувати, першою підказкою є вивчення ринку, знання факторів, що призводять до його коливань, розуміння операції в цілому.
Це допомагає інвестору-початківцю втратити страх, робить його більш комфортним для безпечного початку. Після цього наступним кроком є вибір надійного брокера.
Є багато брокерів, які, крім того, що вони консолідуються на ринку, мають команду чудових аналітиків акцій та ринку в цілому, і все ще стягують основні збори в операціях.
У Бразилії наведено кілька прикладів надійних брокерів: XP Investment, Rico, ModalMais, Clear, Easynvest. Ви також можете переглянути наш список брокери та біржі.
Ще одним дуже важливим моментом перед початком інвестування є проведення API - аналіз профілю об'єкта інвестування. За допомогою API ви дізнаєтесь, яким є ваш профіль інвестора, чи готові ви піти на ризик змінного доходу, чи ви більш консервативні та більше визначаєтесь із фіксованим доходом.
Існують різні способи роботи на ринку змінних доходів. Інвестор може вибрати, щоб зробити свої інвестиції продуманими в короткостроковій або довгостроковій перспективі.
День торгівлі - це назва стратегій купівлі-продажу акцій за дуже короткий проміжок часу - максимум 24 години. Метою роботи таким чином є скористатися коливаннями протягом дня, щоб заробити гроші.
У випадку Swing Trade позиція придбання товару зі змінним доходом зберігається в портфелі більше одного дня, як правило, ті, хто інвестує в ці операції, думають заробляти гроші в середньо- та довгостроковій перспективі.
Податок на прибуток з денної торгівлі має більший рівень захворюваності, про що буде розглянуто нижче.
Докладніше про оподаткування читайте нижче:
ІНВЕСТИЦІЯ
Акції (приріст капіталу понад 20,000 XNUMX рублів на день торгівлі
Інвестиційні фонди
Пайові фонди
СТАВКА ПОДАТКУ
15% на прибуток / 20% на денну торгівлю
Від 22% до 15% (регресивна таблиця)
15% на прибуток
Змінний дохід може принести значний прибуток вашому капіталу, якщо ви цінуєте знання ринку, вкладаєте гроші в добрі активи та думаєте в середній і довгому періодах. Важливо бути зосередженим і знати, чого ви хочете на ринку, це утримає вас від спекуляцій та необгрунтованих ставок.
Завдяки знанням можна піти далі, особливо тому, що у вас буде фундамент, і вам буде набагато легше відкласти свій страх, особливо якщо ви новачок у цій галузі. Важливо знати себе і знати свої межі.
Фондова біржа може запропонувати багато переваг та приросту капіталу для тих, хто входить зі знаннями та раціональністю. Інвестуючи в змінний дохід, важливо бути реалістом і брати на себе відповідальність бізнесу та прийняття рішень.
Слідкуйте за криптоекономікою у соціальних мережах!