Найкращі взаємні фонди |🥇Прочитайте, перш ніж інвестувати

Отримайте доступ до списку найкращі інвестиційні фонди за останні кілька років відповідно до профілю інвестора, брокера, досвіду та прибутковості.

Також дізнайтеся, як відкрити рахунок, щоб почати інвестувати в найкращі національні та міжнародні інвестиційні фонди.

Продовжуйте до кінця і дізнайтеся більше про Інвестиційні фонди.

Кращі інвестиційні фонди 2020 року

Os найкращі інвестиційні фонди 2020 року за фундаментальним аналізом та основними економічними показниками Бразилії. Допоміг сформувати цей рейтинг, де ми в основному враховуємо річну прибутковість та комісію за управління фондами за 2020 рік.

Важливо пов’язати адміністративний збір з дисконтом накопиченої річної прибутковості. Адже витрати, пов’язані з найкращими інвестиційними фондами, можуть значно «з’їсти» ваш прибуток.

Нижче наведено список найкращих фондів у період з 2019 по 2020 рік:

Як вибрати найкращий інвестиційний фонд?

Ви можете використовувати 3 різні способи оцінити свій інвестиційний фонд. Перше правило – порівняти рентабельність. Це один з найважливіших факторів, пов'язаних з інвестиційним фондом. Для цього існують показники, пов’язані з ефективністю фонду. Ваш менеджер фонду повинен надати вам ці показники, особливо якщо фонд більш схильний до ризику.

Хоча головне правило – дивитися на комісію за управління, накопичену прибутковість, результативність та період погашення. Наведені 3 способи допоможуть вибрати найкращий інвестиційний фонд.

Індекс Трейнора - це показник, який може розрахувати ризик на фінансовому ринку. Щоб інвестор міг знати прибутковість безризикової ставки, як-от курс Селіча. Але ми також змогли розрахувати бета-прибутки Інвестиційного фонду. Тобто прибуток, пов’язаний з ризиком фонду. Це один із важливих показників для порівняння доходності, пов’язаної з ризиком.

Другим показником є індекс Шарпа, дуже схожий на індекс Трейнора. Однак у випадку з Шарпом ми використали стандартне відхилення. Це відхилення враховує системний та несистемний ризик інвестиційного фонду. Цей показник є одним з найбільш використовуваних для оцінки інвестиційного фонду. Отже, якщо ви використовуєте 2 згадані тут показники: індекс Шарпа та Трейнора, ви зробите хороший вибір.

Цілком можливо, що ви виявите розбіжність щодо прибутковості порівняно з несистемним ризиком, це відбувається, коли один фонд більш диверсифікований, ніж інший. Наприклад, несистемний ризик нижчий за показником, коли портфель більш диверсифікований.

Отже, хоча Трейнор і Шарп оцінюють прибутковість і ризик, можливо, одним із показників є зниження ризику через більшу диверсифікацію фонду. Ми знаємо, що головне правило інвестицій – це диверсифікація для зниження ризиків. Тому добре використовувати Шарпа і Трейнора разом.

Третій спосіб оцінити найкращі інвестиційні фонди – це принцип безпеки в першу чергу. Цей індекс дуже схожий на індекс Шарпа. Однак для розрахунку потрібна норма прибутку. Інвестор повинен знати мінімальну норму прибутку. Іншими словами, без цієї плати важко розрахувати результат за принципом Safety-first roy. Тому запитайте у свого менеджера або брокера.

Вам не потрібно бути експертом, щоб знати, який фонд буде найкращим для вас. Спробуйте використати ці 3 показники і визначте, який інвестиційний фонд є найкращим.

Найкращі інвестиційні фонди на 2021 рік: REITs

Говорячи про інвестиційні фонди, не можна забувати про фонд нерухомості – FII. Це одна з найбільш практичних альтернатив, вона також вимагає невеликих інвестицій. Багато аналітиків ринку відносять отримання щомісячної орендної плати як суперпозитивний момент. Скажімо, ви отримуєте зарплату, не купуючи свій фізичний будинок, просто розподіляючи свій капітал у хороших фондах нерухомості.

Однак кожен інвестиційний фонд по-різному відповідає очікуванням інвестора, тому існує кілька модальностей. Але SIEF, які сплачують орендну плату, виділяються своєю ліквідністю. Це вже факт на фінансовому ринку.

Нижче наведено ТОП-5 найкращих SIEF 2020/2021:

1. CPTS11
2. BTLG11
3. XPML11
4. RBRP11
5. BRCR11

Хоча ці інвестиційні фонди мали хороші можливості у 2001 році, ознайомтеся з поточною стратегією, прийнятою керуючим фондом. Подивіться на результати, накопичені за 12 місяців. Також спробуйте застосувати індекс Шарпа, щоб оцінити свій фонд.

Досвідчені інвестори використовують коефіцієнт Шарпа для порівняння прибутковості, оскільки рентабельність інвестицій є одним з найбільш використовуваних факторів.

Вільям Демінг каже знамениту фразу: «Ви не можете керувати тим, що не вимірюєте».

Це означає, що ви повинні інвестувати свій капітал у фонд, який ви знаєте, Sharpe допоможе вам визначити, чи є інвестиційний фонд привабливим і чи пропонує найменший можливий ризик. Чому б не використати його?

Звичайно, на ринку існують змінні, минулі прибутки не гарантують майбутніх прибутків, це всі знають. Тому природно завжди очікувати ризиків в інвестиційних фондах, навіть при задовільних результатах за метриками Шарпа.

Який найкращий інвестиційний фонд?

Найкращий інвестиційний фонд – це фонд з найбільшою довгостроковою прибутковістю. Тобто, коли менеджер має можливість значно примножити власний капітал інвестора. Але ми наголошуємо, що минула прибутковість не є гарантією майбутнього прибутку.

На фінансовому ринку можна знати, що чим більше ризик інвестиційних фондів, тим більша прибутковість. Але у випадку з коштами ми можемо йти на прораховані ризики. Коефіцієнти ризику та показники для інвестиційних фондів допомагають визначити, який фонд є найкращим.

Отже, один із найцікавіших питань, який варто задати собі, перш ніж купувати інвестиційні фонди, — краще фонд чи ні. В основному, щоб зрозуміти, чи цінується це на ринку.

Менеджери можуть показати та довести, що вони хороші на ринку, завдяки річному доходу фонду. Тому хороші менеджери ретельно контролюються інвестиційними агентами, які водночас прагнуть перевершити історичні показники цього фонду. Це стосується традиційних фондів у Бразилії, таких як:

1. Equitas Selection FIC FIA
2. Реальний інвестор FIA
3. CSHG Green FIC
4. Динамо Кугар FIA
5. Акції FIC Atmos FIA

Ви також можете спостерігати за фондом акцій TRIGONO, оскільки він має середню прибутковість 50% за семестр. Далі маємо фонд INTER з Ibovespa з прибутковістю 37% і фонд Ágora з 28%.

Trigono розміщує свій капітал у Small Caps і відкритий для нових інвесторів.

Ще одним ключовим фактором у виборі найкращих інвестиційних фондів є знайомство з активними менеджерами, які готові обговорити інвестиційну стратегію з акціонерами.

На жаль, деякі менеджери та компанії ігнорують інвестора.

Portals do Brasil також згадує сприятливі мультиринкові фонди для інвестування, головним чином «Helius Lux Long Biased fund».

Цей фонд займає перше місце, коли йдеться про інвестиції в сировинні товари. Натомість у 2020/2021 роках менеджери збільшили рівень ризику фонду для всіх нафтових компаній.

Але коли ми говоримо про найкращі інвестиційні фонди з фіксованим доходом, ми говоримо про «заохочуються боргові зобов’язання BTG Pactual».

Фонд BTG завжди входить у топ-10, коли йдеться про фіксований прибуток. Однак прибутковість фондів з фіксованим доходом зменшується в порівнянні з мультиринками та акціями. Ми маємо лише 3,4% прибутку для фонду BTG Pactual. Проте фонд BTG у корпоративному кредиті має лише 5,8% у заохочуваних боргах.

Практично шукати спеціалізованого і безпечного брокера, щоб можна було інвестувати в інвестиційні фонди. У нас є кілька фондів і кілька професіоналів, які можуть допомогти вам з вашими результатами індивідуально.

Таким чином, чим більше у вас буде інформації про фонд і застосовувану стратегію, ви зможете вирішити, яка найкраща.

Найкращі фондові інвестиційні фонди

Ми склали рейтинг найкращих інвестиційних фондів за оцінкою їхньої прибутковості. Дивіться топ-5:

1. HAYP FIA 54%
2. Trigono Small Caps 40%
3. Trigon DELPHOS 38%
4. Суми FIA Montecristo 29%
5. Itaú Petrobras акції FI 26%

Нижче наведено ще одну оцінку найкращих інвестиційних фондів, враховуючи лише фінансову віддачу, накопичену за останні 12 місяців. Тобто ми повністю нехтуємо економічним сценарієм та ризиками, які ці фонди пропонують інвесторам. Переглянути інші варіанти:

Мультимаркети

1. Theta FIM з 93%
2. Versa довгий упереджений 37%
3. BLP Cypto Assets 35%
4. BTGP AQR довгий упереджений 27%
5. Versa FIT довго упереджено 22%
6. MAN AHL 17%
7. Ібіуна 16%
8. Спарта 16%
9. Ібіуна Лонг 16%
10. IP Atlas BRL 17%

постійний дохід, фіксований дохід

1. FIC FIC Cash 10%
2. MB MATIC 9%
3. Itaú Private 7%
4. Преміум Шодер 6%
5. Ininity виберіть 5%
6. Облігації за пактом BTG з 5% заохочення
7. Корпоративний кредит BTG Pactual 4%
8. Консультація ARX Everest 4%
9. Південна Америка Premium FI RF 4%

курс обміну валют

1. BV USD ШОРТ 8%
2. Trend Short Dollar 9%
3. MAPFRE FI -5%
4. CSHG FI -5%

Найкращий інвестиційний фонд в Бразилії

Державні інвестиційні фонди вважаються безпечними, такі як: Treasury Selic, IPCA, LCI та LCA. Всі вони є фондами з фіксованим доходом, тобто облігаціями, які можна викупити після закінчення зазначеного періоду.

Маючи це на увазі, використовуйте індикатори та симулятори фонду з фіксованим доходом, щоб зробити найкращу ставку. В основному порівнюють з доходом від заощаджень.

Існують також ETF, фонди, які копіюють показники індексів з фіксованим доходом та акціонерним капіталом.

ETF є похідним фінансовим активом, тому йому не потрібно сплачувати адміністративний збір. Найкраще, ви можете придбати американські або вітчизняні ETF.

SPY в даний час вважається одним з найбільших ETF у світі. Потім є ETF під назвою QQQ, який копіює Nasdaq 100.

Ці два «SPY і QQQ» входять до списку найбільших міжнародних інвестиційних фондів, але їх можна купити в Бразилії. Найкраще в ETF в Бразилії - це вартість, ця інвестиція ідеально підходить для початківців і досвідчених інвесторів, оскільки має доступну ціну. Однак ETF тут не так популярні.

Примітка: існують ризики для ETF, оскільки інвестор повинен знати про індекс, який реплікується. Іншими словами, ви не можете інвестувати, не розуміючи фінансового ринку. Тому знання про ринкову поведінку, економіку та відстеження поточних новин допоможе вам краще інвестувати у фонди.

Що ж, для ваших інвестицій немає правил, просто відрегулюйте свій портфель відповідно до ринку та ваших очікувань.

Інвестуйте в найкращі інвестиційні фонди

Інвестиційний фонд з більшою прибутковістю

Найприбутковіші фонди мають досвідчених менеджерів, які часто роками відповідальні за успіх фонду. Нижче ми відокремлюємо a список найкращих інвестиційних фондів за рентабельністю.

Зауважте, що мультиринкові фонди, як правило, виділяються, тому що менеджерам вдається краще диверсифікувати свій інвестиційний портфель.

Фонди, які купують акції, орієнтовані виключно на всі акції на біржі, вони можуть зарезервувати до 67% своїх інвестицій тільки в цій категорії. Виділяємо список найкращих за прибутковістю:

Для фондів із фіксованим доходом вони мають до 80% своїх інвестицій у постфіксовані та фіксовані процентні ставки. З іншого боку, біржові фонди використовують стратегії щодо євро та долара, щоб підвищити прибутковість. Це відбувається шляхом купівлі державних облігацій інших країн.

Для прибутковості короткострокових фондів менеджери розглядають інвестиції в приватні компанії з фіксованою ставкою та з низьким рівнем ризику. FII інвестують лише в сектор нерухомості та мають акції від 100 реалів реалів. Ми все ще маємо згадані фонди, які мають 95% активів у дослідженні.

Список найкращих інвестиційних фондів

Фонди – це колективні інвестиції, які працюють з активами різних людей. Тобто вкладені гроші перетворюються на акції. Ваш фонд використовує інвестований капітал, щоб помножити вартість цих акцій за міжнародним або національним сценарієм.

Таким чином, керуючий несе повну відповідальність за купівлю-продаж в інвестиційному фонді. Тому в цій інвестиції є комісія за адміністрування, тобто ви платите менеджеру за управління вашим фондом.

Існують різні форми інвестиційних фондів, і вони можуть відрізнятися від банку до банку. Але те, що ми найкраще знаємо про найкращі інвестиційні фонди, так це те, що вони мають вищу прибутковість, ніж заощадження.

Вам не обов’язково вибирати фонд з високим ризиком, ви можете скористатися перевагами більш традиційних фондів з низькою волатильністю на ринку. З огляду на це, нижче ми пропонуємо список найкращих інвестиційних фондів Бразилії за версією банків та основних національних інвестиційних порталів.

Останні думки щодо найкращих інвестиційних фондів

Економічний сценарій 2020 та 2021 років може спричинити коливання в рейтингу найкращих фондів, оскільки пандемія завадила роботі багатьох фондів, які раніше вважалися хорошими. Також важко «закріпити число» для прибутковості. Ми знаємо, що ринок циклічний, і значення, описані в цій статті, можуть змінюватися з часом.

Якщо ви хочете отримати більше інформації про те, як краще інвестувати та диверсифікувати свій капітал, особливо з іншими привабливими високодохідними активами, такими як криптовалютні фонди, продовжуйте тут, на нашому порталі. Б’юся об заклад, ви можете дізнатися більше!

Загальні запитання

Який на сьогодні найкращий інвестиційний фонд?

У списку найкращих фондів на сьогодні виділяють мультиринкові фонди та FII. У тому числі: IRDM11, HCTR11, BCRI11, VGIP11 і HABT11. Перегляньте інші кращі варіанти відповідно до профілю вашого банку, брокерської компанії та інвестора.

Найкращі довгострокові інвестиційні фонди

Найкращими довгостроковими фондами, тобто довше 365 днів, будуть фонди з диверсифікованим портфелем державних облігацій. Тому інвестиції в кілька активів гарантують менший ризик, і чим менше ризик, тим краще для інвестора. Отже, дослідіть стратегію та управління вашим фондом.

Що таке ETF?

ETF – це тип інвестиційного фонду, який має активи з фіксованим або змінним доходом. Акції ETF можуть торгуватися на фондових біржах США або Бразилії. Основними перевагами інвестування в ETF є низькі інвестиції, яких вимагає цей фінансовий продукт. Зазвичай також низька вартість операцій купівлі-продажу в ETF. Деякі брокери також пропонують нульову комісію для цього фонду.

Як вибрати фон?

Аналітики та менеджери приймають стратегії для свого інвестиційного портфеля, щоб досягти хороших результатів. Для цього необхідно проаналізувати економічні показники, інвестиційні сценарії, фундаментальні показники та розрахувати коефіцієнт Шарпа. Результати повинні передавати відчуття для акціонера, щоб зрозуміти його інвестицію. Спочатку здається проблемою вибрати найкращий фонд, головним чином тому, що хтось інший керує вашими інвестиціями. Але спробуйте слідувати менеджеру фонду, це стане відправною точкою для розуміння та вибору своєї інвестиції.