Kılavuz: Değişken Gelir | 🥇 Paranızın sizin için çalışmasını nasıl sağlayacağınızı öğrenin!

Sabit Gelir ve Değişken Gelir

Sabit gelir ile değişken gelir arasındaki en büyük farklardan biri, kesinlikle ücretlerinin bilinmesi sorunudur. Sabit gelir durumunda, ücretin hesaplanması daha önce ilk andan itibaren tanımlandığı için başvuru üzerinde getirinin ne olacağını bilmek mümkündür.

Doğrudan hazinede işlem gören kamu menkul kıymetlerinin işleyişini düşündüğünüzde, örnek vermek kolaydır: bir yatırımcı olarak bir enflasyon menkul kıymeti satın alırsanız, en baştan, değişkenliğe bağlı bir yıllık faiz oranı alacağınızı bileceksiniz. IPCA (Tüketici Fiyat Endeksi) olan enflasyon endeksi.

Genel olarak, sabit gelirli bir menkul kıymet satın alan herhangi biri birine para “borç verir” (yukarıdaki örnekte olduğu gibi şirketler veya hükümet için olabilir) ve bu “kredi” karşılığında faiz alınır.

Değişken gelirli menkul kıymetlere yatırım yapanlar, bir ihraççının sermayesine girerler, örneğin hisse senedi alımlarında, yatırımcı şirkete ortak olur, dolayısıyla beklentisi şirketin büyümesi, çünkü bu değer artışına neden olur. .

Diğer farklılıklar:

Değişken Gelirde yatırım türleri 

Değişken gelirde birçok yatırım seçeneği vardır ve bunlar hem risk hem de likidite açısından kendine has özellikleri ile en basitinden en karmaşığına doğru olabilir: 

Hisse

Hisse senetlerini, bir şirketin sermayesinin en küçük kısmı olarak tanımlayabiliriz, bir yatırımcı bir hisse senedi aldığında, şirketin bir “dilimini” satın alır ve daha önce de belirtildiği gibi, bu yatırımcı şirketin elde ettiği karı paylaşarak şirketin ortağı olur. gibi temettüler, Örneğin.

Değişken gelir söz konusu olduğunda, bu tür yatırımlarda en iyi bilinen seçenek olarak hisse senetlerini düşünmek yaygındır. Hisse senedi yatırımlarından kar etmenin iki yolu vardır. Birincisi, piyasa hareketine ve şirketin muhasebe sonuçlarına göre değer kazanmasıyla, hisselerin değeri artabilir (veya azalabilir).

Diğer yol, net kârın en az% 25'inin şirketin hissedarlarına ödendiği kazançlardır (temettü gibi). 

Gayrimenkul Fonları (FII)

Bu durumda emlak piyasası ile ilgilenen yatırımcılar bir araya gelerek yatırım yaparlar. Genellikle yatırılan para, daha sonra tahsis edilen veya kiralanan gayrimenkulün inşası veya edinimi için kullanılır. Bu işlemlerden elde edilen kazançlar daha sonra her birinin uyguladığı hacimle orantılı olarak katılımcılar arasında paylaştırılır.

Fonlar söz konusu olduğunda, “dilimlere” kota denir ve yatırımcılar kota sahibidir. Bazı insanlar FII'deki yatırımları sabit gelir olarak karıştırabilir, bunun nedeni aylık gelirin düzenli bir dağılımının olmasıdır ve bu, yukarıda bahsedilen devlet tahvillerinin işleyişini hatırlatabilir.

Ancak, gayrimenkul fonları değişken gelirli yatırımlardır: Hisse senetleri borsada piyasa faktörlerine göre dalgalanmaktadır ve bu tür bir yatırım karakterize edildiği için getirisinin ne olacağını tahmin etmek mümkün değildir. 

Borsada İşlem Gören Fonlar (ETF'ler)

Endeks fonları olarak da bilinen ETF'ler, Ibovespa veya IBrX gibi finansal endekslerin kompozisyonunu kopyalayan fonlardır, hisseleri de hisse senetleri ve FII'ler gibi borsada işlem görür. ETF'lerin amacı, yatırımcılara ana piyasa referanslarıyla aynı olan portföylere yatırım yapmaya bir alternatif sunmaktır.

Oldukça pratiklik sunan ve uygulamanın en büyük avantajı olan bir yatırım türüdür. ETF'ler, yatırımcının kağıdı satın almak zorunda kalmadan aynı anda birkaç hisse senedine bahis yapmasına izin verir. Yeni başlayan ve çok fazla bilgi ve deneyime sahip olmayanlar için bu, yatırım yapmak için iyi bir göstergedir.

ETF'lerin bir diğer avantajı da fona alınan yönetim ücretinin çok düşük olmasıdır, genel olarak yılda% 0,05 ile% 0,69 arasında değişir. 

seçenekler

Bu konunun başında, değişken gelirli yatırımların basitten karmaşıklığa kadar değişebileceği belirtilmişti. Genel olarak opsiyonlar ve türevler söz konusu olduğunda, çok yüksek bir risk ve tabii ki çok yüksek bir getiri (bir getirisi olduğunda) sunan en gelişmiş Değişken Gelir türünden bahsediyoruz. 

Ama seçenek nedir? Seçenekler, önceden belirlenmiş bir fiyat için belirli bir gelecek tarihte bir hisse senedi (veya başka bir varlığı) satın alma veya satma hakkını temsil eder. Opsiyonlar türevler olarak sınıflandırılır çünkü bunların fiyatı atıfta bulunduğu bir varlıktan türetilir. 

Bir seçenek bir hegde olarak, yani gelecekteki pazarda koruma olarak kullanılabilir. Birinin bir şirketten belirli bir hisse aldığını ve bundan korktuğunu hayal edin. alıntılar gelecekte. Yatırımcının kaybını önleyen bir fiyata hisse senedi opsiyonları satın alarak daha büyük kayıpların önüne geçmek mümkündür.

Elbette amaç her zaman portföyü korumak değil, sizin için opsiyon ticareti yapanlar da var, bu durumlarda amaç zamanla yükselip alçalan opsiyon fiyatları ile etkin bir şekilde kazanmaktır. 

Değiş tokuş

Döviz yatırımı, diğer para birimlerine dayalı uygulamaları içerir. Genel olarak, bu tür ürünler, Brezilya ekonomisindeki dalgalanmalardan varlıkların korunmasına yardımcı oldukları için portföyü çeşitlendirmek için yatırımcılar tarafından kullanılır.

Bunu yapmanın birçok yolu var. Yatırımcı, para birimini kendisi satın alabilir veya döviz fonlarına yatırım yapabilir, örneğin yatırılan öz sermayenin en az% 80'i para birimiyle ilgili varlıklarda.

Borsada işlem gören dolar vadeli işlem sözleşmelerini satın alarak yatırım yapmak da mümkündür, bu sözleşmeler para biriminin gelecekteki bir tarihte kapalı bir fiyattan alım satım sözleşmelerini temsil eder. 

Yatırım fonları

Öz sermayeye yatırım yapmanıza izin veren çok sayıda fon var. En iyi bilinen hisse senedi fonlarıdır. Geçerli bir portföydür fon öz sermayesinin en az% 67'si piyasada işlem gören hisselerde.

Bu fonlar, değişken gelire yatırım yapmanın basit bir yolu olarak kabul edilir, çünkü hangi kağıtları satın alacağına veya satacağına karar vermekten sorumlu olan kişi profesyonel bir yönetici, bu yüzden bu tür fonlarda yönetim ücreti alınır. 

Criptomoedas

Bu yatırım kategorisi finans piyasasında yeni. Kripto para birimleri, merkez bankaları tarafından üretilmeyen veya kontrol edilmeyen sanal para birimleridir, değer olarak tersine çevrilebilen kodlardır. Aralarında en çok bilineni Bitcoin ve Bu varlıklara uzman brokerler aracılığıyla yatırım yapmak mümkündür. Ayrıca şunları da yapabilirsiniz Brezilya'da Bitcoin satın al ve diğer ülkelerde.

Day Trade X Swing Ticaret | Değişken Gelir Vergisi

Değişken gelir piyasasında faaliyet göstermenin farklı yolları vardır. Yatırımcı, yatırımlarını kısa veya uzun vadeli düşünerek yapmayı tercih edebilir. 

Günlük İşlem, hisse senetlerinin çok kısa bir sürede - maksimum 24 saat - alım satım stratejilerine verilen isimdir. Bu şekilde çalışmanın amacı para kazanmak için gün içindeki dalgalanmalardan yararlanmaktır.

 Swing Trade söz konusu olduğunda, değişken gelirli bir ürünün satın alma pozisyonu portföyde bir günden fazla tutulur, genellikle bu işlemlere yatırım yapanlar orta ve uzun vadede para kazanmayı düşünür.

Günlük Ticarette gelir vergisi, aşağıda tartışılacağı gibi daha yüksek bir etkiye sahiptir. 

Aşağıda vergilendirme hakkında daha fazla bilgi edinin: