Merrni akses në listën e fondet më të mira të investimeve të viteve të fundit sipas profilit të tyre si investitor, ndërmjetës, përvojë dhe rentabilitet.
Zbuloni gjithashtu se si të hapni një llogari për të filluar investimin në fondet më të mira të investimeve kombëtare dhe ndërkombëtare.
Vazhdoni deri në fund dhe mësoni më shumë për fondet e investimeve.
indeksi
Os fondet më të mira të investimeve të vitit 2020 sipas një analize themelore dhe treguesve kryesorë ekonomikë të Brazilit. Ndihmoi në formulimin e kësaj renditjeje, ku kryesisht kemi parasysh tarifën vjetore të kthimit dhe menaxhimit të fondeve për vitin 2020.
Është e rëndësishme të shoqëroni tarifën e administrimit me zbritjen e kthimit të akumuluar vjetor. Në fund të fundit, kostot e përfshira në fondet më të mira të investimit mund të "hanë" në mënyrë të konsiderueshme fitimin tuaj.
Më poshtë është një listë e fondeve më të mira midis 2019 dhe 2020:
Ju mund të përdorni 3 mënyra të ndryshme për të vlerësuar fondin tuaj të investimit. Rregulli i parë është të krahasoni përfitimin. Ky është një nga faktorët më të rëndësishëm që lidhet me një fond investimi. Për këtë, ka metrikë që lidhen me performancën e fondit. Menaxheri i fondit tuaj duhet t'ju japë këto matje, veçanërisht nëse fondi është më i ekspozuar ndaj rrezikut.
Megjithëse rregulli kryesor është të shikoni tarifën e menaxhimit, përfitimin e akumuluar, performancën dhe periudhën e shlyerjes. 3 mënyrat e mëposhtme do t'ju ndihmojnë të zgjidhni fondin më të mirë të investimeve.
Indeksi Treynor është një metrikë që mund të llogarisë rrezikun në tregun financiar. Kështu që një investitor mund të dijë kthimin e normës pa rrezik, siç është norma e Selicit. Por, ne ishim gjithashtu në gjendje të llogarisnim kthimet beta të Fondit të Investimeve. Kjo do të thotë, ai kthim i lidhur me rrezikun e fondit. Kjo është një nga metrikat e rëndësishme për krahasimin e kthimit të lidhur me rrezikun.
Metrika e dytë është Indeksi i Sharpes, shumë i ngjashëm me indeksin Treynor. Megjithatë, në rastin e Sharpe, ne përdorëm devijimin standard. Ky devijim merr në konsideratë rrezikun sistemik dhe josistemik të fondit të investimit. Kjo metrikë është një nga më të përdorurat për të vlerësuar një fond investimi. Pra, nëse përdorni 2 metrikat e përmendura këtu: indeksi Sharpe dhe Treynor, do të bëni zgjedhje të mira.
Është e mundur që ju të gjeni divergjencë në përfitueshmëri në krahasim me rrezikun josistemik, kjo ndodh kur një fond është më i larmishëm se tjetri. Për shembull, rreziku jo-sistemik është më i ulët në një metrikë kur portofoli është më i larmishëm.
Pra, edhe pse Treynor dhe Sharpe vlerësojnë përfitimin dhe rrezikun, mund të jetë që një nga treguesit është ulja e rrezikut për shkak të diversifikimit më të madh të fondit. Ne e dimë se rregulli kryesor i investimeve është diversifikimi për të reduktuar rreziqet. Pra, është mirë të përdorni Sharpe dhe Treynor së bashku.
Mënyra e tretë për të vlerësuar fondet më të mira të investimit është së pari përmes sigurimit mbretëror. Ky indeks i ngjan shumë indeksit Sharpe. Megjithatë, ju duhet norma e kthimit për të llogaritur. Investitori duhet të dijë normën minimale të kthimit. Me fjalë të tjera, pa këtë tarifë, është e vështirë të llogaritet rezultati bazuar në Safety-first roy. Pra, pyesni menaxherin ose ndërmjetësin tuaj.
Ju nuk keni nevojë të jeni ekspert për të ditur se cili fond do të ishte më i miri për ju. Provoni të përdorni këto 3 metrikë dhe përcaktoni se cili është fondi më i mirë i investimeve.
Kur flasim për fondet e investimeve, nuk mund të harrojmë fondin e pasurive të paluajtshme - FII. Kjo është një nga alternativat më praktike, kërkon edhe një investim të ulët. Shumë analistë të tregut e atribuojnë faturën mujore të qirasë si një pikë super pozitive. Le të themi se paguheni pa blerë shtëpinë tuaj fizike, thjesht duke ndarë kapitalin tuaj në fonde të mira të pasurive të paluajtshme.
Megjithatë, çdo fond investimi përmbush pritshmëritë e investitorit në një mënyrë të ndryshme, kështu që ekzistojnë disa modalitete. Por, SIEF-të që paguajnë qira dallohen për likuiditetin e tyre. Ky është tashmë një fakt në tregun financiar.
Më poshtë janë 5 TOP-të e SIEF-ve më të mira të 2020/2021:
Edhe pse këto fonde investimi paraqitën mundësi të mira në vitin 2001, njihuni me strategjinë aktuale të miratuar nga menaxheri i fondit. Shihni rezultatet e grumbulluara në 12 muaj. Gjithashtu provoni të aplikoni Indeksin Sharpe për të vlerësuar fondin tuaj.
Investitorët me përvojë përdorin raportin Sharpe për të krahasuar përfitimin, sepse kthimi nga investimi është një nga faktorët më të përdorur.
William Deming, thotë shprehja e famshme: "nuk mund të menaxhosh atë që nuk mat".
Kjo do të thotë që ju duhet të investoni kapitalin tuaj në fondin që njihni, Sharpe ju ndihmon të identifikoni nëse fondi i investimit është tërheqës dhe ofron rrezikun më të vogël të mundshëm. Pse të mos e përdorni?
Sigurisht që ka variabla në treg, kthimet e kaluara nuk garantojnë fitime të ardhshme, të gjithë e dinë këtë. Prandaj, është e natyrshme të presim gjithmonë rreziqe në fondet e investimeve, edhe me rezultate të kënaqshme në metrikën e Sharpe.
Fondi më i mirë i investimit është ai me kthimin më të madh afatgjatë. Kjo do të thotë, kur menaxheri ka aftësinë të shumëfishojë ndjeshëm kapitalin e investitorit. Por, theksojmë se rentabiliteti i kaluar nuk është garanci për fitimin e ardhshëm.
Në tregun financiar është e mundur të dihet se sa më i madh të jetë rreziku i fondeve të investimit, aq më i madh është kthimi. Por në rastin e fondeve, ne mund të marrim rreziqe të llogaritura. Raportet e rrezikut dhe matjet për fondet e investimeve ju ndihmojnë të llogarisni se cili fond është më i miri.
Pra, nëse një fond është më i mirë apo jo është një nga pyetjet më interesante që duhet t'i bëni vetes përpara se të blini fonde investimi. Kryesisht për të kuptuar nëse vlerësohet në treg.
Menaxherët janë në gjendje të ofrojnë dhe të provojnë se janë të mirë në treg përmes kthimit vjetor të fondit. Prandaj, menaxherët e mirë monitorohen nga afër nga agjentët e investimeve, të cilët në të njëjtën kohë synojnë të mposhtin ecurinë historike të atij fondi. Ky është rasti i fondeve tradicionale në Brazil, si p.sh.
Ju gjithashtu mund të vëzhgoni fondin e kapitalit TRIGONO, pasi ai ka një kthim mesatar prej 50% në semestër. Më pas kemi fondin INTER me Ibovespa me kthim 37% dhe fondin Ágora me 28%.
Trigono ndan kapitalin e saj në kapitale të vogla dhe është e hapur për investitorët e rinj.
Një tjetër faktor kyç në zgjedhjen e fondeve më të mira të investimeve është njohja me menaxherët aktivë të cilët janë të gatshëm të diskutojnë strategjinë e investimit me aksionerët.
Fatkeqësisht, disa menaxherë dhe kompani e injorojnë investitorin.
Portalet në Brazil përmendin gjithashtu fondet e favorshme multimarkete për investime, kryesisht “Helius Lux Long Biased Fund”.
Ky fond është në pozitën e parë kur bëhet fjalë për investime në mallra. Në këmbim, menaxherët rritën ekspozimin e fondit ndaj të gjitha kompanive të lidhura me naftën në 2020/2021.
Por kur flasim për fondet më të mira të investimeve me të ardhura fikse, flasim për “BTG të inkurajuara obligacionet Paktuale”.
Fondi BTG shfaqet gjithmonë në top 10 kur bëhet fjalë për të ardhurat fikse. Megjithatë, përfitimi i fondeve me të ardhura fikse tërhiqet kur krahasohet me multimarkete dhe aksionet. Ne kemi vetëm një kthim prej 3,4% për fondin BTG Paktual. Megjithatë, fondi BTG në kredinë e korporatave ka vetëm 5,8% në obligacione të inkurajuara.
Është praktike të kërkoni një ndërmjetës të specializuar dhe të sigurt në mënyrë që të mund të investoni në fondet e investimeve. Ne kemi disa fonde dhe disa profesionistë që mund t'ju ndihmojnë me rezultatet tuaja individualisht.
Prandaj, sa më shumë informacion të keni për fondin dhe strategjinë e aplikuar, do të jeni në gjendje të vendosni se cila është më e mira.
Fondi më i mirë i investimeve sot në teori do të ishte një fond me menaxhim të mirë, përfitueshmëri të lartë dhe opinion të mirë për politikat ekonomike. Nëse mund t'i gjeni këto 3 elemente në sfondin tuaj, zgjidhni më të mirën për ju.
Ndonjëherë, përveç analizimit të këtyre faktorëve, përsëritja e llogaritjeve të kthimit në të ardhmen do të ndihmojë gjithashtu për të vlerësuar fondet më të mira të investimeve sot. Kjo është një analizë ekonomike e përdorur gjerësisht në Brazil.
Prandaj, çdo investitor mund të hyjë në fletën e të dhënave të fondit, të krahasojë dhe vlerësojë fondet e investimit bazuar në historikun e tyre. Kjo ndihmon për të përcaktuar se cili është sfondi më i mirë në treg sot.
Gjithashtu përpiquni të dini llojin e fondit dhe portofolit me të cilin punon menaxheri juaj. Pyetni për asetet që do të investojë dhe strategjitë. Është shumë e rëndësishme të dini nëse fondi do të sjellë kthimin e pritur.
Do të thoshim se njohja e portofolit të fondit tuaj dhe ndjekja e të gjitha lajmeve që ndikojnë në investimin tuaj janë gjithashtu faktorë kyç. Në këtë mënyrë ju mund të dini se kur ta shisni pjesën tuaj.
Ne kemi bërë një renditje të fondeve më të mira të investimeve në kapital sipas vlerësimit të kthimit të tyre. Shihni top 5:
Më poshtë është një tjetër vlerësim i fondeve më të mira të investimit duke marrë parasysh vetëm kthimin financiar të akumuluar në 12 muajt e fundit. Me fjalë të tjera, ne shpërfillim totalisht skenarin ekonomik dhe rrezikojmë që këto fonde u ofrojnë investitorëve. Shihni opsionet e tjera:
Multimarkete
të ardhura fikse
kursi i këmbimit
Së pari, ju duhet të kuptoni profilin tuaj të investitorit: agresiv, i moderuar ose konservator.
Profili konservator nuk i pëlqen të marrë rreziqe dhe preferon fondet e lidhura me të ardhurat fikse. Nga ana tjetër, profili agresiv i pëlqen fitimet e larta dhe do të jetë i gatshëm të rrezikojë. Profili i moderuar e di se toleron pak rrezik dhe investimi i tij funksionon më mirë në terma afatgjatë.
Mendoni për këtë! Pastaj krijoni llogarinë tuaj me një ndërmjetës:
Fondet e investimeve publike konsiderohen të sigurta, si: Thesari Selic, IPCA, LCI dhe LCA. Të gjitha janë fonde me të ardhura fikse, domethënë obligacione që mund të blihen pas periudhës së caktuar.
Me këtë në mendje, përdorni treguesit dhe simuluesit e fondit të të ardhurave fikse për të bërë bastin më të mirë. Krahasoni kryesisht me të ardhurat nga kursimet.
Ekzistojnë gjithashtu ETF, fonde që përsërisin performancën e indekseve të të ardhurave fikse dhe të kapitalit.
ETF është një aktiv financiar derivativ, kështu që nuk ka nevojë të paguajë një tarifë administrimi. Më e mira nga të gjitha, ju mund të blini ETF në SHBA ose vendase.
SPY aktualisht konsiderohet si një nga ETF-të më të mëdha në botë. Pastaj ekziston një ETF i quajtur QQQ që përsërit Nasdaq 100.
Këto dy “SPY dhe QQQ” janë në listën e fondeve më të mëdha të investimeve ndërkombëtare, por ju mund t'i blini në Brazil. Gjëja më e mirë për ETF-të në Brazil është kostoja, ky investim është ideal për fillestarët dhe investitorët me përvojë, sepse ka një çmim të përballueshëm. Sidoqoftë, ETF-të nuk janë aq të njohura këtu.
Shënim: ka rreziqe për ETF-të, pasi investitori duhet të kuptojë për indeksin që po përsëritet. Me fjalë të tjera, nuk mund të investoni pa kuptuar tregun financiar. Prandaj, të mësuarit për sjelljen e tregut, ekonominë dhe mbajtjen në hap me lajmet aktuale do t'ju ndihmojë të investoni më mirë në fonde.
Epo, nuk ka asnjë rregull për investimet tuaja, thjesht rregulloni portofolin tuaj sipas tregut dhe pritshmërive tuaja.
Investoni në fondet më të mira të investimeve
Fondet më fitimprurëse kanë menaxherë me përvojë, të cilët shpesh kanë qenë përgjegjës për suksesin e fondit prej vitesh. Më poshtë veçojmë një lista e fondeve më të mira të investimeve sipas rentabilitetit.
Vini re se fondet multimarkete priren të dallohen, kjo ndodh sepse menaxherët arrijnë të diversifikojnë më mirë portofolin e tyre të investimeve.
Fondet që blejnë aksione janë të fokusuara ekskluzivisht në të gjitha aksionet në bursë, ato mund të rezervojnë deri në 67% të investimeve të tyre vetëm në këtë kategori. Ne veçojmë një listë të më të mirëve sipas përfitimit:
Për fondet me të ardhura fikse, këto kanë deri në 80% të investimeve të tyre në normë post-fikse dhe fikse. Fondet e këmbimit, nga ana tjetër, miratojnë strategji për euron dhe dollarin për të ndihmuar me përfitimin. Kjo ndodh nëpërmjet blerjes së obligacioneve shtetërore nga vende të tjera.
Për përfitimin e fondeve afatshkurtra, menaxherët konsiderojnë investimet në kompani private me normë fikse dhe me rrezik të ulët. FII-të investojnë vetëm në sektorin e pasurive të paluajtshme dhe kanë aksione që fillojnë nga 100 reale R$. Kemi ende fondet e referuara që kanë në referencë 95% të aktiveve.
Fondet janë investime kolektive që punojnë me asetet e njerëzve të ndryshëm. Domethënë, paratë e investuara shndërrohen në aksione. Fondi juaj aplikon kapitalin e investuar në mënyrë që të shumëfishojë vlerën e këtyre aksioneve në skenarin ndërkombëtar ose kombëtar.
Kështu, menaxheri është i vetmi përgjegjës për blerjen dhe shitjen në fondin e investimeve. Prandaj, në këtë investim ka një tarifë administrimi, pra ju paguani menaxherin për të menaxhuar fondin tuaj.
Ka forma të ndryshme fondesh investimi dhe ato mund të ndryshojnë nga banka në bankë. Por ajo që dimë më mirë për fondet më të mira të investimit është se ato kanë një kthim më të lartë se kursimet.
Ju nuk keni nevojë të zgjidhni domosdoshmërisht një fond me rrezik të lartë, ju mund të përfitoni nga fondet më tradicionale me paqëndrueshmëri të ulët në treg. Me këtë në mendje, më poshtë kemi një listë të fondeve më të mira të investimeve në Brazil sipas bankave dhe portaleve kryesore kombëtare të investimeve.
Caixa ka disa opsione investimi nga mënyra të thjeshta ku është e mundur të investoni 50 R$ deri te fonde nga sektorë të ndryshëm, si: aksione, multimarket, të ardhura fikse, ETF dhe valutë të huaj.
Opsionet më interesante janë:
Mos investoni pa lexuar rrëshqitjen më parë, shikoni për menaxhimin, strategjitë dhe historinë e Fondit përpara se të zgjidhni të investoni.
Bradesco ofron një tabelë të përfitueshmërisë dhe treguesve ekonomikë që ju të zgjidhni Fondin ideal të Investimit për ju në faqen e internetit. Ka opsione të thjeshta si: interesi real dhe CDI. Megjithatë, ekzistojnë fonde investimi të diversifikuara, si: multimarkete, ndërkombëtare dhe valutore.
Më interesantet janë:
Easynvest është i njohur për fondet e tij të pasurive të paluajtshme të indeksuara në CDI dhe inflacion. Kjo broker ka një partneritet edhe me bankën Nubank, klientët e nubank mund t'i lënë paratë e tyre në easynvest. Fondet më të mira që mund të gjeni në këtë broker lidhen me rritjen e kompanive në sektorin e logjistikës dhe tregtisë elektronike.
Ndërmjetësimi Rico ose riconet paraqet fonde të të gjitha llojeve, si: aksione, mallra, të ardhura fikse, këmbim valutor, publik dhe FII. Ka fonde për të gjithë investitorët.
Aksionari mund të zgjedhë të investojë çdo muaj në broker përmes një plani ose të përcaktojë rregulla në këtë modalitet.
Rich gjithmonë përshtat portofolin për investitorin, kjo është një nga këshillat e ndërmjetësit. Me fjalë të tjera, të dish të përshtatësh profilin dhe momentin. Zgjidhni aplikacione grupore ose individuale.
Fondet e arit janë për njerëzit që duan të ndajnë pasurinë e tyre në një nga burimet më të çmuara në botë. Fondet më të famshme në Brazil janë:
Është e rëndësishme të përmendet se ka opsione për fondet e arit të lidhura me CDI real, real + CDI dhe dollar. Të gjitha fondet e arit ndryshojnë sipas dollarit. Prandaj, është e rëndësishme të njihni strategjinë e mbrojtjes së këmbimit valutor të fondit.
Investimi në ar është ideal për ata njerëz që duan të diversifikojnë më mirë kapitalin e tyre. Është e dobishme të investosh në fondet e arit, në fakt është mjaft e thjeshtë kryesisht sepse është një mall i tregtuar në dollarë. Kjo do të thotë që ju mund të përfitoni nga vlerësimi i dollarit në fondin tuaj.
Në portofolin e investimeve Itaú gjejmë aktive me investime fillestare deri në 1 R$. Fondet janë me rrezik të lartë, të ulët dhe mesatar. Prandaj, në faqen zyrtare ne gjejmë informacione sipas profilit tuaj të investitorit. Mundohuni të krahasoni se cili nga fondet e mëposhtme do të jetë më i miri për ju.
XP është një nga ndërmjetësit më të njohur në Brazil dhe rendit fondet më të mira sipas menaxhimit dhe përfitimit. Të dhënat e performancës për çdo fond mund të gjenden në faqen e internetit të XP.
Interbanka ofron fonde për 100 reais R$. Një nga pikat kryesore është “Inter Vitreo Duplo” i cilësuar si një nga fondet më premtuese në Brazil. Ekzistojnë gjithashtu opsione fondesh që japin kthim parash, të tilla si:
infomoney rendit menaxherët më të mirë të pasurive të paluajtshme, multimarketeve dhe fondeve private të kreditit.
TOP 5 i Infomoney në 2021 ishte:
Skenari ekonomik i 2020 dhe 2021 mund të shkaktojë luhatje në renditjen e fondeve më të mira, sepse pandemia pengoi ecurinë e shumë fondeve që më parë konsideroheshin të mira. Është gjithashtu e vështirë të "gozhdosh një numër" për përfitim. Ne e dimë që tregu është ciklik dhe vlerat e përshkruara në këtë artikull mund të ndryshojnë me kalimin e kohës.
Nëse dëshironi më shumë informacion se si të investoni më mirë dhe të diversifikoni kapitalin tuaj, veçanërisht me asete të tjera tërheqëse me rendiment të lartë, si fondet e kriptomonedhave, vazhdoni këtu në portalin tonë. Vë bast se mund të mësoni më shumë!
Lista e fondeve më të mira sot nxjerr në pah fondet multimarkete dhe FII. Përfshirë: IRDM11, HCTR11, BCRI11, VGIP11 dhe HABT11. Shihni opsione të tjera më të mira sipas profilit të bankës, brokerimit dhe investitorit tuaj.
Fondet më të mira afatgjata, pra më të gjata se 365 ditë, do të ishin fondet me një portofol të larmishëm të obligacioneve qeveritare. Prandaj, investimet në disa asete garantojnë një rrezik më të ulët dhe sa më i ulët të jetë rreziku, aq më mirë për investitorin. Pra, hulumtoni strategjinë dhe menaxhimin e fondit tuaj.
ETF është një lloj fondi investimi që ka aktive me të ardhura fikse ose të ndryshueshme. Aksionet e ETF mund të tregtohen në bursat e SHBA-së ose Brazilit. Përparësitë kryesore të investimit në ETF janë investimi i ulët që kërkon ky produkt financiar. Zakonisht ka gjithashtu një kosto të ulët për transaksionet e blerjes dhe shitjes në ETF. Disa ndërmjetës ofrojnë gjithashtu zero komision për këtë fond.
Analistët dhe menaxherët miratojnë strategji për portofolin e tyre të investimeve për të arritur performancë të mirë. Që kjo të ndodhë, është e nevojshme të analizohen treguesit ekonomikë, skenarët e investimeve, bazat dhe të llogaritet raporti Sharpe. Rezultatet duhet të përcjellin një ndjenjë që aksionari të kuptojë investimin e tij. Në fillim duket se është një sfidë për të zgjedhur fondin më të mirë, kryesisht sepse dikush tjetër po menaxhon investimin tuaj. Por përpiquni të ndiqni menaxherin e fondit, kjo do të jetë një pikënisje për të kuptuar dhe zgjedhur investimin tuaj.