Руководство: переменный доход | 🥇 Узнайте, как заставить деньги работать на вас!

Фиксированный доход против переменного дохода

Одно из больших различий между фиксированным доходом и переменным доходом - это как раз вопрос знания их вознаграждения. В случае фиксированного дохода можно узнать, какой будет доход в приложении, поскольку расчет вознаграждения заранее определяется с первого момента.

Думая о функционировании государственных ценных бумаг, обращающихся в прямом казначействе, это легко проиллюстрировать: если вы, как инвестор, купите инфляционную ценную бумагу, вы с самого начала будете знать, что получите годовую процентную ставку, привязанную к изменению индекса инфляции, то есть IPCA ( Индекс потребительских цен).

Вообще говоря, любой, кто покупает ценные бумаги с фиксированным доходом, «одалживает» кому-то деньги (это может быть компания или правительство, как в приведенном выше примере), и в обмен на эту «ссуду» получают проценты.

Те, кто инвестирует в ценные бумаги с переменным доходом, входят в капитал эмитента, например, в случае покупки акций инвестор становится партнером компании, поэтому он ожидает, что компания будет расти, поскольку это повысит ее стоимость. увеличение.

Прочие отличия:

Типы инвестиций в переменный доход 

Существует множество вариантов инвестирования с переменным доходом, и они могут быть от самых простых до самых сложных, со своими характеристиками как риска, так и ликвидности: 

Доля

Мы можем определить акции как наименьшую часть капитала компании, когда инвестор покупает акции, он покупает «кусок» компании, и, как упоминалось ранее, этот инвестор становится партнером компании, разделяя прибыль, которую получает компания, нравиться дивидендовнапример.

Когда дело доходит до переменного дохода, принято думать об акциях, поскольку это самый известный вариант в этом типе инвестиций. Есть два способа получить прибыль от вложений в акционерный капитал. Во-первых, с его оценкой, в зависимости от движения рынка и результатов бухгалтерского учета компании, стоимость акций может увеличиваться (или уменьшаться).

Другой способ - через прибыль (например, дивиденды), при которой не менее 25% чистой прибыли выплачивается акционерам компании. 

Фонды недвижимости (FII)

В этом случае инвесторы, заинтересованные в рынке недвижимости, собираются вместе вкладывать средства. Как правило, вложенные деньги используются для строительства или приобретения недвижимости, которая затем передается или сдается в аренду. Прибыль от этих операций впоследствии делится между участниками пропорционально объему, который каждый применил.

Когда дело доходит до фондов, «кусочки» называются квотами, а инвесторы - держателями квот. Некоторые люди могут спутать инвестиции в FII с фиксированным доходом, потому что существует регулярное распределение ежемесячного дохода, и это может напоминать функционирование вышеупомянутых государственных облигаций.

Однако фонды недвижимости - это инвестиции в акционерный капитал: их акции колеблются на фондовой бирже в соответствии с рыночными факторами, и невозможно предсказать, какой будет доход, поскольку этот тип инвестиций характерен. 

Фонды, торгуемые на бирже (ETF)

ETF, также известные как индексные фонды, - это фонды, которые воспроизводят состав финансовых индексов, таких как Ibovespa или IBrX, их акции также торгуются на фондовой бирже, такие как акции и FII. Цель ETF - предложить инвесторам альтернативу инвестированию в портфели, идентичные основным рыночным ориентирам.

Это тип инвестиций, который предлагает большую практичность и является самым большим преимуществом приложения. ETF позволяют инвестору делать ставки одновременно на несколько акций, не покупая бумагу. Для тех, кто только начинает и не обладает такими знаниями и опытом, это хороший показатель для инвестиций.

Еще одним преимуществом ETF является то, что административный сбор, взимаемый с фонда, очень низкий, в целом они варьируются от 0,05% до 0,69% в год.. 

Опции

В начале этой темы было упомянуто, что инвестиции с переменным доходом могут варьироваться от простых до более сложных. Когда дело доходит до опционов и деривативов в целом, мы говорим о более сложном типе переменного дохода, который предлагает очень высокий риск и, конечно, очень высокую доходность (когда есть доходность). 

Но какой вариант? Опционы представляют собой право купить или продать акцию (или другой актив) в конкретную дату в будущем по заранее установленной цене. Опционы классифицируются как производные инструменты, поскольку их цена зависит от актива, к которому они относятся. 

Один вариант может быть использован как хедж, то есть как защита на рынке будущего. Представьте, что кто-то купил определенную акцию компании и боится, что цитаты в будущем. Можно избежать больших потерь, купив опционы на акции по цене, позволяющей избежать потерь инвестора.

Конечно, цель не всегда заключается в защите портфеля, есть также те, кто торгует опционами за вас, в этих случаях цель состоит в том, чтобы эффективно выиграть с помощью цен опционов, которые также со временем повышаются и понижаются. 

Обмен

Инвестирование в иностранной валюте включает заявки, основанные на других валютах. Как правило, этот тип продукта используется инвесторами для диверсификации портфеля, поскольку он помогает защитить активы от колебаний в бразильской экономике.

Есть много способов сделать это. Инвестор может купить валюту сам или инвестировать, например, в валютные фонды, которые поддерживают не менее 80% инвестированного капитала в активах, связанных с валютой.

Также можно инвестировать, покупая долларовые фьючерсы, торгуемые на бирже, эти контракты представляют собой соглашения о покупке и продаже валюты по закрытой цене в будущем. 

Инвестиционные фонды

Есть много фондов, которые позволяют инвестировать в собственный капитал. Наиболее известны фондовые фонды. Это портфолио, которое применяется не менее 67% капитала фонда в акциях, торгуемых на рынке.

Эти фонды считаются простым способом инвестировать в переменный доход, потому что лицо, ответственное за принятие решения о том, какие бумаги покупать или продавать, является профессиональным менеджером, поэтому в таких фондах взимается административный сбор. 

Criptomoedas

Эта инвестиционная категория появилась недавно на финансовом рынке. Криптовалюты - это виртуальные валюты, которые не производятся и не контролируются центральными банками, это коды, значения которых можно поменять местами. Самые известные из них - биткойн и в эти активы можно инвестировать через специализированных брокеров. Вы также можете купить биткойн в Бразилии и в других странах.

Day Trade X Swing Trade | Налогообложение переменного дохода

Есть разные способы работы на рынке с переменным доходом. Инвестор может думать о своих инвестициях в краткосрочной или долгосрочной перспективе. 

Дневная торговля - это стратегия покупки и продажи акций за очень короткий период времени - максимум 24 часа. Цель такой работы - использовать дневные колебания для заработка.

 В случае Swing Trade позиция покупки продукта с переменным доходом сохраняется в портфеле более одного дня, как правило, те, кто инвестирует в эти операции, думают о заработке денег в среднесрочной и долгосрочной перспективе.

Подоходный налог от дневной торговли имеет более высокий уровень налогообложения, о чем будет сказано ниже. 

Узнайте больше о налогообложении ниже: