Ghid economic complet
Ghid: Venituri variabile | 🥇 Aflați cum să faceți ca banii să funcționeze pentru dvs.!
Cu opțiuni care depășesc cu mult acțiunile, venitul variabil poate fi o modalitate excelentă de a contura pentru cei care doresc să își mărească câștigurile de capitaluri proprii și să dețină acțiuni în companii.
index
Acest tip de investiție, care implică anumite riscuri specifice de piață, oferă un randament potențial mai bun decât venitul fix. Liniștește-te, dacă acești termeni sunt încă noi pentru tine, hai să dezlegăm fiecare dintre aceste concepte.
Ce este venitul variabil?
Investițiile cu venituri variabile sunt acelea a căror rentabilitate este imprevizibilă la momentul investiției, așa cum sugerează și numele, valoarea variază în funcție de condițiile pieței (și, în consecință, remunerația pe care o oferă aplicațiile urmează aceeași logică).
La venitul variabil, nu este posibil să fii foarte sigur de rentabilitate, așa cum este posibil la investițiile cu venit fix.
Oricine cumpără o acțiune într-o anumită companie, de exemplu, știe că, în timp, va putea să încaseze câștigurile din acea acțiune, dar cât va fi acest randament? este imposibil să se prevadă acest lucru, nu în ultimul rând pentru că, în cazul veniturilor variabile, este posibil ca documentele să se devalorizeze în perioada respectivă și să nu existe câștiguri.
Una dintre diferențele mari dintre veniturile fixe și veniturile variabile este tocmai problema cunoașterii remunerației acestora. În cazul veniturilor fixe, este posibil să știm care va fi rentabilitatea cererii, deoarece calculul remunerației este definit anterior din primul moment.
Gândindu-ne la funcționarea valorilor mobiliare publice tranzacționate în trezoreria directă, este ușor de exemplificat: dacă dvs., în calitate de investitor, cumpărați un titlu de inflație, veți ști de la început că veți primi o rată a dobânzii anuală legată de variația indicelui de inflație, care este IPCA ( Indicele prețurilor de consum).
În general vorbind, oricine cumpără o garanție cu venit fix „împrumută” cineva (poate fi pentru companii sau guvern, ca în exemplul de mai sus) și în schimbul acestui „împrumut” se primesc dobânzi.
Cei care investesc în titluri cu venit variabil intră în capitalul unui emitent, în cazul achizițiilor de acțiuni, de exemplu, investitorul devine partener al companiei, așa că se așteaptă ca compania să crească, deoarece acest lucru va face valoarea crește.
Alte diferențe:
VENIT FIX
- Întoarcere previzibilă
- Risc scazut
- Necesită mai puțin studiu
- Reveniți aproape întotdeauna prin CDI
- Potențial de returnare mai mic
- Puține opțiuni de investiții
- Investiții simple (puține variabile)
VENITURI VARIABILE
- Cel mai mare potențial de returnare
- Varietate de companii și sectoare
- Investiții mai complexe (mai variabile)
- Randament mediu pe Ibovespa
- Retur imprevizibil
- Risc ridicat
- Necesită mult studiu și cunoștințe
Tipuri de investiții în venituri variabile
Există multe opțiuni de investiții cu venit variabil și pot fi de la cele mai simple la cele mai sofisticate, cu propriile caracteristici ale riscului și lichidității:
Acțiune
Putem defini acțiunile ca fiind cea mai mică porțiune din capitalul unei companii, atunci când un investitor cumpără o acțiune, el cumpără o „felie” a companiei și, așa cum am menționat mai devreme, acest investitor devine partener al companiei, împărțind profiturile pe care compania le obține, ca dividende, de exemplu.
Când vine vorba de venit variabil, este obișnuit să ne gândim la acțiuni, deoarece este cea mai cunoscută opțiune în acest tip de investiții. Există două modalități de a profita de investiții de capitaluri proprii. Primul este cu aprecierea sa, în funcție de mișcarea pieței și de rezultatele contabile ale companiei, valoarea acțiunilor poate crește (sau scădea).
Cealaltă modalitate este prin câștiguri (cum ar fi dividendele), în care cel puțin 25% din profitul net este plătit acționarilor companiei.
Fonduri imobiliare (FII)
În acest caz, investitorii interesați de piața imobiliară se reunesc pentru a investi împreună. În general, banii investiți sunt folosiți pentru construirea sau achiziționarea de bunuri imobile care sunt apoi alocate sau închiriate. Câștigurile din aceste operațiuni sunt împărțite ulterior între participanți, proporțional cu volumul pe care fiecare l-a aplicat.
Când vine vorba de fonduri, „feliile” se numesc cote, iar investitorii sunt deținătorii de cote. Unele persoane pot confunda investițiile în FII cu venituri fixe, acest lucru se datorează faptului că există o distribuție regulată a veniturilor lunare și acest lucru poate aminti funcționarea obligațiunilor de stat menționate anterior.
Cu toate acestea, fondurile imobiliare sunt investiții de capitaluri proprii: acțiunile lor fluctuează la bursă în funcție de factorii de piață și nu este posibil să se prevadă care va fi randamentul, deoarece acest tip de investiție este caracterizat.
Fonduri tranzacționate la schimb (ETF)
ETF-urile, cunoscute și sub denumirea de fonduri indexate, sunt fonduri care reproduc compoziția indicilor financiari, cum ar fi Ibovespa sau IBrX, acțiunile lor sunt tranzacționate și la bursă, cum ar fi acțiunile și FII-urile. Scopul ETF-urilor este de a oferi investitorilor o alternativă la investițiile în portofolii identice cu principalele referințe de piață.
Este un tip de investiție care oferă multă practicitate și care este cel mai mare avantaj al aplicației. ETF-urile permit investitorului să parieze pe mai multe acțiuni simultan fără a fi nevoie să cumpere hârtia. Pentru cei care abia încep și nu au atât de multe cunoștințe și experiență, este un bun indiciu de a investi.
Un alt avantaj al ETF-urilor este că taxa de administrare percepută fondului este foarte mică, în general, acestea variază între 0,05% și 0,69% pe an.
Opțiuni
La începutul acestui subiect s-a menționat că investițiile cu venit variabil pot varia de la mai simple la mai sofisticate. Când vine vorba de opțiuni și instrumente financiare derivate, în general, vorbim despre cel mai sofisticat tip de venit variabil care oferă un risc foarte ridicat și, desigur, un randament foarte mare (atunci când există un randament).
Dar ce este o opțiune? Opțiunile reprezintă dreptul de a cumpăra sau vinde o acțiune (sau alt activ) la o anumită dată viitoare, la un preț prestabilit. Opțiunile sunt clasificate drept instrumente derivate deoarece prețul lor este derivat dintr-un activ la care se referă.
O opțiune poate fi utilizată ca hegde, adică ca protecție pe piața viitoare. Imaginați-vă că cineva a cumpărat o anumită acțiune de la o companie și se teme de asta citate in viitor. Este posibil să se evite pierderi mai mari prin achiziționarea de opțiuni pe acțiuni la un preț care să evite pierderea investitorului.
Desigur, scopul nu este întotdeauna să protejăm portofoliul, există și cei care tranzacționează opțiunile pentru dvs., în aceste cazuri obiectivul este să câștigați efectiv cu prețurile opțiunilor, care, de asemenea, cresc în jos și în timp.
schimb valutar
Investiția valutară implică aplicații bazate pe alte valute. În general, acest tip de produs este utilizat de investitori pentru diversificarea portofoliului, deoarece acestea ajută la protejarea activelor de fluctuațiile economiei braziliene.
Există multe modalități de a face acest lucru. Investitorul poate cumpăra moneda în sine sau poate investi în fonduri de schimb valutar, de exemplu, care mențin cel puțin 80% din capitalul investit în active legate de valută.
De asemenea, este posibil să investiți cumpărând contracte futures tranzacționate la bursă, aceste contracte reprezintă acorduri pentru cumpărarea și vânzarea monedei, la un preț închis, la o dată viitoare.
Fonduri de investiții
Există o mulțime de fonduri care vă permit să investiți în venit variabil. Cele mai cunoscute sunt fondurile de acțiuni. Este un portofoliu care se aplică cel puțin 67% din capitalul fondului în acțiuni tranzacționate pe piață.
Aceste fonduri sunt considerate ca o modalitate simplă de a investi în venit variabil, deoarece oricine este responsabil pentru a decide ce hârtii să cumpere sau să vândă este un manager profesionist, motiv pentru care în astfel de fonduri se percepe taxa de administrare.
Criptomoedas
Această categorie de investiții este recentă pe piața financiară. Criptomonedele sunt monede virtuale care nu sunt produse sau controlate de băncile centrale, sunt coduri care pot fi inversate în valori. Cel mai cunoscut dintre ei este Bitcoin și este posibil să investiți în aceste active prin intermediul unor brokeri specializați. Poti de asemenea cumpărați Bitcoin în Brazilia și în alte țări.
Cum se investește în venituri variabile?
Înainte de a începe să investești, primul sfat este să studiezi piața, să fii conștient de factorii care duc la fluctuația acesteia, să înțelegi operațiunea în ansamblu.
Acest lucru îl ajută pe investitorul începător să-și piardă frica și îl face mai confortabil să înceapă în siguranță. După aceea, următorul pas este să alegeți un broker de încredere.
Există mulți brokeri care, pe lângă faptul că sunt consolidați pe piață, au o echipă de analiști de acțiuni excelenți și piața în ansamblu și încă percep taxe de bază în operațiuni.
În Brazilia, câteva exemple de brokeri de încredere sunt: XP Investment, Rico, ModalMais, Clear, Easynvest. Puteți consulta și lista noastră de brokeri și schimburi.
Un alt punct foarte important înainte de a începe să investească este să faceți API - analiza profilului entității investite. Cu ajutorul API veți afla care este profilul dvs. de investitor, indiferent dacă sunteți dispus să vă asumați riscurile veniturilor variabile sau dacă sunteți mai conservator și vă identificați mai mult cu venitul fix.
Day Trade X Swing Trade | Impozitul pe venit variabil
Există diferite moduri de operare pe piața cu venit variabil. Investitorul poate alege să-și facă investițiile gândind pe termen scurt sau lung.
Day Trade este numele dat strategiilor de cumpărare și vânzare de acțiuni într-o perioadă foarte scurtă de timp - maxim 24 de ore. Scopul operării în acest mod este de a profita de fluctuațiile din timpul zilei pentru a câștiga bani.
În cazul Swing Trade, poziția de cumpărare a unui produs cu venit variabil este menținută mai mult de o zi în portofoliu, în general cei care investesc în aceste operațiuni se gândesc să câștige bani pe termen mediu și lung.
Impozitul pe venit din comerțul de zi are o incidență mai mare, așa cum se va discuta mai jos.
Aflați mai multe despre impozitare mai jos:
INVESTIȚIE
Acțiuni (câștig de capital peste R $ 20,000 / tranzacționare pe zi
Fonduri de investiții
Fonduri de capitaluri proprii
RATA TAXEI
15% la profit / 20% la tranzacționarea zilnică
De la 22% la 15% (tabel regresiv)
15% din profit
Concluzie
Venitul variabil poate aduce câștiguri semnificative capitalului dvs., atâta timp cât prețuiți cunoștințele pieței, investiți în active bune și gândiți pe termen mediu și lung. Este important să fii concentrat și să știi ce vrei pe piață, acest lucru te va ține departe de speculații și pariuri nefondate.
Prin cunoștințe este posibil să mergi mai departe, mai ales că vei avea o bază și va fi mult mai ușor să-ți lași frica deoparte, mai ales dacă ești începător în domeniu. Este important să te cunoști pe tine însuți și să-ți cunoști limitele.
Bursa poate oferi multe avantaje și câștiguri de capital pentru cei care intră cu cunoștințe și raționalitate. Atunci când investiți în venit variabil, este important să fiți realiști și să vă asumați responsabilitățile afacerii și luarea deciziilor sale.
Urmăriți Cryptoeconomics pe social media!