Kompletny przewodnik po dywidendach
Przewodnik: Dowiedz się wszystkiego, co musisz wiedzieć o dywidendach za rok 2020
Inwestując w spółkę notowaną na giełdzie należy wiedzieć, że rentowność akcji to nie jedyny sposób na zarabianie pieniędzy na giełdzie, innym sposobem jest gromadzenie kapitału poprzez dywidendy. Skąd mam wiedzieć, która firma oferuje najlepsze opcje dywidendy? Sprawdź w naszej recenzji wszystkie niezbędne informacje, aby rozpocząć inwestowanie w dywidendy.
indeks
Co to są dywidendy?
Dywidendy są udział w zyskach przez spółkę notowaną na giełdzie. Te dywidendy (zyski) są dzielone między wszystkich akcjonariuszy spółki (osobę, która posiada udziały w spółce), oczywiście dystrybucja ta będzie zależna od wielkości inwestycji każdego z nich, to znaczy każdy akcjonariusz otrzymuje kwotę związaną z ilością akcji, które ma.
Dywidendy mogą być wypłacane w akcjach lub w gotówce, w zależności od firmy, co miesiąc, kwartał lub pół roku.
Skąd wiesz, czy firma wypłaca dobre dywidendy?
Podobnie jak wszystko inne na rynku finansowym, istnieje logiczny sposób sprawdzenia, czy firma ma dobrą rentowność, a co za tym idzie, wypłaca dobre dywidendy.
Pierwszy krok może wydawać się trochę oczywisty: zawsze inwestuj w solidne firmy, cieszące się dobrą reputacją na rynku, dodatkowo analizuj swoje przepływy pieniężne, ta część księgowości bardzo pomaga inwestorom w podejmowaniu decyzji i wreszcie wskazówka jest większa technika: przeanalizuj rentowność dywidendy (DY).
Na rynku znany jest jako termometr dywidendowy firm, więc inwestując bardzo dobrze jest zrozumieć ten wskaźnik.
Aby obliczyć stopę dywidendy, istnieje bardzo prosta formuła: Roczne dywidendy (wypłacane na akcję) / aktualna cena akcji.
Jeśli akcja danej firmy jest warta 100 R $ i dywidendy (wypłacane na akcję) 8,00 R $, DY będzie wynosić 8/120 = 6,6%.
Nie martw się, jeśli stanie się to dla Ciebie zbyt skomplikowane, wiedz, że są specjaliści w tej dziedzinie, którzy mogą wykonać tę pracę i pomóc Ci wybrać dochodowe firmy. Ważne jest, aby wiedzieć, że istnieje krok po kroku, który może zmaksymalizować Twoje zarobki.
Później będziesz mieć listę spółek z dobrymi dywidendami tylko w pierwszej połowie 2020 roku.
Oto lista niektórych z najpopularniejszych platform handlowych:
- eToro: Idealny dla początkujących; Mają konto demo, a jedną z głównych cech jest „marketing społeczny”. Platforma bardzo przypomina stronę internetową meudividendos, ale jest znacznie bardziej kompletna.
- Jasne: Platforma bez spreadu (opłata transakcyjna) do sprzedaży CDF (kontrakt na różnicę);
- IQoption: Należy do pierwszej 5 dla tych, którzy uczą się handlu. Jest bardziej skoncentrowany na rynku opcji binarnych.
- XP Investimentos: Jedna z najpopularniejszych i najbardziej znanych platform w Brazylii. Znajduje się w pierwszej piątce najlepszych platform kupna i sprzedaży akcji.
Zebraliśmy kilka podstawowych informacji wraz z zaletami i wadami platform:
eToro
EToro to międzynarodowy broker, który umożliwia kupno i sprzedaż akcji, kryptowalut i innych aktywów. Od swojego uruchomienia w 2007 roku eToro zdobył ponad 10.000.000 XNUMX XNUMX użytkowników na całym świecie.
Idealny dla tych, którzy dopiero rozpoczynają działalność na rynku, oferuje również konto demo do szkolenia i zrozumienia platformy, pomagając początkującym mieć lepszą gwarancję sukcesu.
Kolejną zaletą jest jednak to, że eToro nie pobiera żadnych dodatkowych opłat ani prowizji za negocjacje, pobiera jedynie niewielki procent w odniesieniu do kwoty wypłaty, różniący się od kwoty, którą zdecydujesz się wypłacić.
- Szybki dostęp
- 0% prowizji za zakup akcji online
- Dostępne w języku portugalskim
- Aplikacja dostępna na urządzenia mobilne
- Masz konto demo
- SAC tylko w tygodniu
Wyczyść
Wyraźne pośrednictwo jest również świetną opcją, chociaż jest bardziej przeznaczone dla tych, którzy są bardziej „agresywni” w inwestowaniu swoich dywidend lub kapitału. Jest dobry zarówno dla początkujących, jak i użytkowników, którzy już znają rynek.
Firma Clear rozpoczęła swoją działalność jako pierwsza firma brokerska, która zdecydowała się zrezygnować z pobierania opłat za zakupy na giełdzie, co czyni ją najbardziej poszukiwaną przez inwestorów z całej Brazylii.
- 0% opłaty za korzystanie z brokera
- Wysoka rentowność
- Przejrzysty interfejs
- Odmiany do depozytów
- Kilka opcji ułamkowych
IQoption
IQoption to także platforma do handlu akcjami i kryptowalutami. Posiada dużą liczbę walut i aktywów, zapewniając więcej niż satysfakcjonujące doświadczenie każdemu, kto zdecyduje się na prowadzenie interesów z firmą. W przeszłości miała kilka wpadek i ostatecznie została oznaczona w Reclame Aqui, ale uważamy, że IQ Option już działa i dużo w relacjach z klientem.
IQoption przestrzega wszystkich przepisów prawnych i jest upoważniony do handlu swoimi aktywami dla swoich użytkowników w kilku krajach.
- Niski depozyt początkowy
- Dostępne w języku portugalskim
- Wysoki zwrot z sukcesu
- Szybkie wypłaty
- Nieco wolniej niż inne
- Ograniczone opcje wymiany
- W Reclame Aqui jest wiele skarg
Inwestycje XP
XP Investimentos jest jednym z największych krajowych brokerów inwestycji giełdowych. To świetna opcja i ulubiona opcja inwestowania moich dywidend.
Od skromnych początków do dnia dzisiejszego inwestycje XP osiągają spektakularne wyniki, planując zarówno nowicjuszy, jak i doświadczonych inwestorów.
- Platforma dla Brazylijczyków
- Dostęp do udziałów na całym świecie
- Regulowany w Brazylii
- Szybkie wypłaty
- Konwersja wartości trochę dłużej
Jak zacząć inwestować w dywidendy?
Aby rozpocząć inwestowanie w dywidendy, musisz najpierw wykonać poniższe czynności:
Krok 1: Jaki jest Twój cel?
W pierwszym kroku musisz określić, czy chcesz nauczyć się inwestować, inwestować, aby żyć dochód pasywny lub dochód aktywnylub jeśli chcesz po prostu mieć pierwszy kontakt z giełdą.
Kiedy już podejmiesz decyzję, poszukaj firmy, która najlepiej reprezentuje Twój cel. Możesz zacząć od jednej z sugerowanych poniżej platform:
Krok 2: Jak wybrać platformę?
Na giełdzie istnieje kilka platform i kilka firm inwestujących w dywidendy. Wymienione przez nas firmy to tylko kilka z najpopularniejszych, które zdobyły już swoje miejsce na rynku.
Nawet jeśli nie jesteś gotowy, aby rozpocząć inwestowanie, niektóre z tych firm oferują nawet konto demo, aby przyzwyczaić się do rynku, zanim zdecydujesz się zainwestować swój kapitał.
Krok 3: Zarejestruj się i handluj
Dobra platforma, o której wspomnieliśmy, to eToro. EToro ma ponad 10.000.000 XNUMX XNUMX użytkowników w swojej bazie zarejestrowanych kont i współpracował z wielkimi nazwiskami, takimi jak Alec Baldwin (amerykański aktor, który grał kilka ról), który jest teraz jego plakatem. Od kilku lat na rynku eToro pozostaje jednym z najczęściej wykorzystywanych do zakupu akcji, kup Bitcoin za pomocą Paypali handlować Bitcoinami lub na rynku Forex.
Jedną z najczęściej używanych funkcji etoro jest „kopiowanie transakcji”, które jest narzędziem, które umożliwia kopiowanie ruchów innego użytkownika, który odniósł sukces w handlu na platformie. Minimalna kwota do rozpoczęcia inwestowania to 200 USD, a maksymalna 500.000 XNUMX USD. EToro to narzędzie do inwestowania w akcje z zagranicy, a nawet brazylijskie. Możesz kupić akcje nawet za pośrednictwem brokera lub możesz handlować kontraktami CFD.
Oprogramowanie może mieć do 100 traderów jednocześnie i na żywo. Użytkownicy mogą również przeglądać miliony transakcji, statystyki i ryzykowne działania innych handlowców.
eToro akceptuje kilka metod wpłat, w tym neteller i paypal, które są portfelami wirtualnymi. Mają też przelew bankowy, którego rozliczenie na koncie może trochę potrwać, ponieważ jest to przelew międzynarodowy. Najlepsze w eToro jest to, że nie pobierają żadnej prowizji od negocjacji.
Przyjrzyjmy się krok po kroku, jak to zrobić:
Otwarcie konta
Stwórz swoją konto na stronie eToro. Imię, adres e-mail i hasło.
Weryfikacja tożsamości
Po rejestracji potwierdź e-mail, który zostanie wysłany w celu potwierdzenia konta. Kliknij link i miej w ręku swoje dokumenty, ponieważ oprócz dowodu zamieszkania będziesz musiał zrobić zdjęcie do weryfikacji. Jest to normalna procedura dla wszystkich brokerów, zarówno krajowych, jak i międzynarodowych, ze względu na przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Wpłata środków
Teraz, gdy masz już dostęp do platformy, możesz dokonać pierwszej wpłaty i rozpocząć inwestowanie w akcje lub przejść do konta demo, jeśli chcesz je wypróbować przed podjęciem zobowiązań.
W przypadku wpłaty możesz wybrać metodę wpłaty, a minimalna kwota to 200 USD. Istnieje wiele metod płatności, w tym:
- Paypal
- Karta kredytowa / debetowa
- Neteller
- Skrill
- Przelew bankowy
- Możesz także wybrać preferowaną walutę (dolar, euro, real itp.).
Wybierz wartość i kliknij „obserwuj”.
Wybierz akcje, które chcesz kupić
Gratulacje! Po dokonaniu pierwszej wpłaty możesz teraz kliknąć „listę obserwacyjną” i wybrać akcje, które chcesz zainwestować. Wybierz akcje, które chcesz zainwestować, aby móc czerpać zyski z dywidend, i kliknij „handluj” w prawym górnym rogu ekranu.
Na ekranie będziesz mieć opcje kupna lub sprzedaży, kliknij „kup” i „otwórz pozycję”.
Teraz wystarczy wejść na zakładkę transakcji na żywo i kliknąć „Działania” u góry, które pokażą wszystkie dostępne opcje, użyj filtru „giełda” lub „moje dywidendy”, wybierz preferowaną opcję i kliknij kup .
Możesz zdecydować, ile chcesz zainwestować w akcje, które chcesz kupić i za które chcesz zainwestować. Możesz również zaprogramować zaprzestanie handlu, gdy osiągniesz żądaną kwotę.
Kup akcje
Krok 4: Dokładne śledzenie moich dywidend
Gdy tylko kupisz dwie akcje, musisz śledzić światowy rynek gospodarczy, ponieważ transakcje odbywają się na żywo, a to, co dzieje się na świecie, ma duży wpływ na akcje w Internecie. Dlatego konieczne jest, aby:
- Spróbuj dowiedzieć się, co dzieje się w publicznych notatkach firmy;
- Zrozumieć dynamikę każdego sektora i każdego rodzaju działalności;
- Miej oko na to, kim są klienci i główni dostawcy w firmach, w które zdecydowałeś się zainwestować.
- Śledź politykę i postawy związane z bankiem centralnym i wiadomościami ze świata.
Paso 5: Zawsze staraj się kupować swoje akcje i reinwestować je na sprzedaż
W swoim portfelu zobaczysz wszystkie dokonane zakupy, w tym zakupione akcje. Kiedy zobaczysz, że posiadane akcje wzrosły, możesz kliknąć, aby sprzedać i odzyskać dywidendy.
Dzięki temu będzie dostępny na rynku, a gdy ktoś go kupi, zostaniesz o tym powiadomiony.
Kup akcje
Czy można żyć z dywidend?
Jeden z najbardziej znanych inwestorów na rynku finansowym, Warren Buffet, broni idei, że nikt nie powinien polegać tylko na jednym źródle dochodu. Według niego możliwe jest zminimalizowanie ryzyka i uniknięcie nieprzewidzianych okoliczności dzięki dywersyfikacji.
Życie z dywidend jest nie tylko możliwe, ale może być świetnym sposobem na generowanie pasywnego dochodu w Twoim dochodzie (dochód pasywny to pieniądze zarobione bez inwestowania dużej części czasu, jak na przykład inwestycje i czynsze), a do tego nie musisz być świetnym przedsiębiorcą. Giełda to przede wszystkim miejsce, w którym działa w oparciu o wiedzę i strategie, więc jeśli połączysz te dwa i wiesz, jak zbudować odpowiedni portfel inwestycyjny, nawet z pomocą doradcy, to szanse na życie z dywidend są świetne.
Jak wspomniano wcześniej, zawsze należy postępować krok po kroku, aby dobrze wykorzystać swoje wyniki:
- Przeanalizuj firmę;
- Poznaj historię wypłaty dywidend, jeśli na przestrzeni lat ma ona niespójną historię, może to być znak, aby nie umieszczać jej w portfelu inwestycyjnym;
- Planuj długoterminowo. Inwestycje w zmienne dochody zwykle przynoszą znacznie większe zyski, patrząc w dłuższej perspektywie, ponieważ oscylacje na rynku nie wpływają tak bardzo na wymianę;
- Zawsze postępuj zgodnie ze wskazówkami dotyczącymi dywidend (na przykład DY);
- Dywersyfikuj swoje aplikacje, aby być chronionym przed wszelkimi zagrożeniami sektorowymi;
- Wybierz solidne firmy, takie firmy są ogólnie dobrymi wypłacającymi dywidendy.
W odniesieniu do „ile potrzeba, aby żyć z dywidend wypłaconych przez firmę?” odpowiedź brzmi: to zależy: zarówno od kosztów utrzymania, jak i od tego, ile dywidendy wypłaca Twój portfel inwestycyjny.
Należy również wziąć pod uwagę, że ci, którzy chcą żyć z zysków na giełdzie, generalnie osiągają wyższe zwroty. Wszystko zależy od tego, ile poświęcisz na budowę swoich aktywów i osiągnięcie dobrej rentowności, biorąc pod uwagę koszty utrzymania.
Kiedy wypłacane są dywidendy?
Istnieją platformy, które mogą wskazywać termin płatności, ale oficjalne oświadczenie firmy ogłaszające jej zyski, kiedy i ile zostanie rozdzielone, będzie na stronie internetowej organizacji w obszarze IR (Relacje Inwestorskie).
Zwykle za pośrednictwem tego portalu firma ujawnia wszystkie interesujące inwestora informacje, takie jak wyniki, bilanse, projekty i inne komunikaty. Mając na uwadze, że polityka płatnicza firm może zmieniać częstotliwość (miesięcznie, kwartalnie lub co pół roku).
Możliwe, że królzainwestować moje dywidendy?
Tak, możesz wykorzystać dywidendy otrzymane z aplikacji do ich ponownego zainwestowania. Podczas reinwestycji dywidend kupowanie nowych akcji możliwe jest szybsze zwiększenie kapitału, a dzięki temu ruchowi przyspieszasz efekt słynnego procentu składanego, to znaczy otrzymasz odsetki od zainwestowanej kwoty, zwiększając swoje zarobki.
Oprócz inwestowania dywidend możesz je również wykupić, jeśli chcesz. Zwykle dzieje się tak, gdy potrzebujesz pewnej wartości w ręku lub po prostu dlatego, że masz już znaczny kapitał.
Jest kilku brokerów, w których możesz inwestować w akcje, w tym eToro, XP Investimentos i IQ Option. Świetną taktyką jest również inwestowanie dywidend w aktywa o dużej dochodowości, takie jak Bitcoin. Sprawdź tutaj, jak kupić Bitcoin w Brazylii.
Które firmy wypłacają dobre dywidendy?
Zgodnie z obietnicą pora porozmawiać o akcjach, które najlepiej wypłaciły dywidendę w pierwszej połowie 2020 r. Zestawienie to zostało sporządzone na podstawie stopy dywidendy, która wykazywała dywidendy powyżej stawki Selic, czyli sprawiły, że warto było opuścić stały dochód i przejść Dochód zmienny.
| EMPRESAS | DIV. WYDAJNOŚĆ (2020.1) |
| AES TIETĘ (TIET11) | 9,5% |
| TAESA (TAEE11) | 8,0% |
| ISA CTEEP (TRPL4) | 7,8% |
| ENGIE (ENGIE3) | 7,4% |
| BR DYSTRYBUCJA (BRDT3) | 7,4% |
| GERDAU (GGBR4) | 6,0% |
| SANEPAR (SAPR11) | 5,7% |
| CEMING (CMIG4) | 5,5% |
| KLABIN (KLBN11) | 5,0% |
| COPASA (CSMG3) | 4,2% |
Źródło: inwestycje XP.
Rezerwowane dywidendy
Istnieją również tzw. Dywidendy rezerwowe, czyli wtedy, gdy spółka przed wypłatą dywidendy ujawnia kwotę, jaką zapłaci jako dywidendę w przyszłości. Inwestor może zobaczyć tę płatność na swoim koncie w witrynie brokera, na której jest zarejestrowany, ale gdy jest ona zasilona, nie jest możliwe wykorzystanie kwoty umorzenia ani jej ponowne zainwestowanie.
Podatki od dywidend
Jest to temat, który jest dziś szeroko dyskutowany w Brazylii, ponieważ podczas obecnego kryzysu zdrowia publicznego minister gospodarki Paulo Guedes poinformował, że formułuje propozycję i chce rozpocząć ściąganie podatków od dywidend.
Od ponad 20 lat nie ma podatku od dywidend, co oznacza, że firmy pobierają zbyt wiele podatków, aby działać prawidłowo, ale zysk netto dzielony między akcjonariuszy jest obecnie nieopodatkowany.
Ideą poboru podatków od dywidend, zdaniem ministra, jest przeorganizowanie płaconych podatków i ceł tak, aby były bardziej efektywne i stymulowały aktywność gospodarczą. Ta zmiana jednak wejdzie w życie po zatwierdzeniu przez Kongres, wraz z większym pakietem reform podatkowych (ponieważ jest to projekt ustawy, przejście przez ten proces jest normalne) i nadal nie ma pewnej daty wejścia w życie, jeśli zostanie zatwierdzona.
Konkluzja
Zawsze dobrze jest pamiętać, że jako inwestor trzeba znać siebie i swój profil, otwierając rachunek w dowolnej firmie brokerskiej można skorzystać z API (Investor Profile Analysis). Giełda jest generalnie wskazana dla bardziej agresywnych inwestorów, ale nawet ci najbardziej konserwatywni, którzy są ciekawi, jak działa giełda, mogą spróbować zrozumieć, jak działa mechanizm dywidendy i wejść na giełdę.
Kolejną ważną kwestią do zapamiętania jest to, że rynek finansowy to miejsce, które wymaga wiedzy i strategii, dlatego wchodząc na ten świat ważne jest, abyś otoczył się wiedzą i podstawami teoretycznymi, jeśli potrzebujesz pomocy specjalistów w tej dziedzinie.
To powiedziawszy, jeśli chodzi o dywidendy, łatwo zauważyć, że jest to jedna z największych atrakcji giełdy, ponieważ jest to świetny sposób na lewarowanie kapitału. Poznaj firmę, sektor, który prowadzi działalność, taką jak podstawy rachunkowości, takie jak przepływy pieniężne i stopa dywidendy. Te czynniki są niezbędne do kierowania twoimi inwestycjami.
Kolejnym interesującym punktem, na który należy zwrócić uwagę, jest fakt, że zmienny dochód stał się bardzo silną atrakcją po spadku stawki Selic, w tabeli z firmami, które wypłacają lepsze dywidendy w tym roku, stopa dywidendy jest w sumie wyższa niż stopa Selic, co sprawia, że warto zaryzykować trochę więcej, jeśli ma to na celu maksymalizację zysków.
FAQ
Co to są dywidendy?
Dywidendy są również znane jako udział w zyskach, jakie osiągają spółki notowane na giełdzie. Inwestorzy, zwani również udziałowcami firmy, mogą zbierać swoje inwestycje w zależności od wielkości ich udziałów lub udziału.
Jaki jest pożytek z witryny My Dividends?
Strona Meusdividendos.com służy inwestorowi jako organizator podążania ścieżką swoich inwestycji, z progresją w czasie rzeczywistym. Witryna zawiera również część społeczności, której można używać do dyskusji i innych rodzajów konsultacji.
Czy mogę kupić akcje bezpośrednio w witrynie My Dividend?
Niestety inwestorzy nie mogą kupować akcji bezpośrednio na mojej stronie z dywidendami, ponieważ służy ona bardziej jako organizator aktywów użytkowników. Istnieją inne regulowane platformy, które mają tę samą funkcjonalność, a nawet mają kilka aktywów do zainwestowania. Potwierdź więcej na tej stronie.
Co to jest stopa dywidendy?
Dochód z dywidendy, znany również jako dochód z dywidendy, jest narzędziem służącym do pomiaru wyników spółek na podstawie wynagrodzenia podzielonego między ich akcjonariuszy. Aby obliczyć stopę dywidendy, istnieje bardzo prosta formuła: Roczne dywidendy (wypłacane na akcję) / aktualna cena akcji.
Śledź kryptoekonomikę w mediach społecznościowych!