Itaú Unibanco jest identyfikowany na rynku jako największy prywatny bank w Brazylii.
I jedna z największych firm na świecie według rankingu Forbesa, uwzględniającego takie atrybuty jak generowany biznes, aktywa i wartość rynkowa.
Jednak bank przyznał w dokumencie przesłanym do Rady Administracyjnej Obrony Gospodarczej (CADE), że nie akceptuje otwierania rachunku bieżącego dla firm zajmujących się Bitcoinami i kryptowalutami.
Zgodnie z treścią dokumentu instytucja twierdzi, że firmy kryptowalutowe nie są regulowane przez żadne organy.
Z tego powodu Itaú rozszerza ten „zakaz” otwierania lub prowadzenia konta również na partnerów tych firm.
A więc słowami banku:
„(…) obejmuje to nieakceptowanie otwierania lub aktywnego sprawdzania rachunków brokerów kryptograficznych i osób fizycznych prowadzących tę samą działalność, w tym uczestników struktury korporacyjnej tych brokerów” - zadeklarował.
Banco Itaú stwierdził również, że uzyskanie, za pośrednictwem giełd kryptowalut, CNAE na potrzeby swojej działalności w żaden sposób nie zmieni polityki Itaú.
W ten sposób bank będzie nadal uniemożliwiał giełdom kryptowalut otwieranie rachunku bieżącego w swoich oddziałach lub prowadzenie rachunków już otwartych.
Itaú wyznał również CADE, że zamknął już kilka rachunków firm i osób powiązanych z rynkiem kryptowalut, w tym z giełdą Bitcoin Market.
Jednak pretekstem do tego jest przestrzeganie przepisów dotyczących prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
W dokumencie Itaú stwierdził również, że nie ma żadnych relacji korporacyjnych z firmami związanymi z rynkiem kryptowalut.
Jednak bank jest partnerem XP Investimentos, jednego z największych brokerów inwestycyjnych w Brazylii.
Jednak XP oferuje ekspozycję na fundusze multimarketowe oparte na kryptowalutach.
Ponadto XP miał również bezpośredni udział w rynku kryptowalut poprzez firmę XDEX, która zakończyła swoją działalność w 2020 roku.
Teraz Itaú oświadcza, że nie otwiera konta dla firmy bitcoin z obawy przed wykorzystaniem do „podejrzanych działań”.
Jednak zgodnie z dochodzeniem przeprowadzonym przez Lava Jato, instytucja jest oskarżana o pomoc posiadaczom kont w otrzymaniu ponad 1 miliarda R $ łapówek.
Według dochodzeń przeprowadzonych przez Ministerstwo Publiczne, w ramach operacji Lava Jato, banki, w tym Itaú, zezwalały na otwieranie rachunków bieżących w imieniu firm fikcyjnych i firm zarządzanych przez kantory.
W sumie banki „uczyniłyby możliwymi” około 1,3 miliarda realiów w postaci rzekomo nielegalnych wpływów.
W niektórych było to spowodowane kooptacją pracowników banków i awariami systemów kontroli podejrzanych transakcji.
Wielu graczy na rynku kryptowalut w Brazylii ma nadzieję, że dzięki Pix problemy firm kryptowalutowych z bankami mogą się zmniejszyć.
Teza jest taka, że pojawią się firmy, które mogą zaoferować rozwiązania dla tego rynku zintegrowane z Pixem.
W ten sposób te firmy mogłyby teoretycznie zapewnić dynamiczność sektorowi pomimo złej woli banków.
Aby bezpiecznie kupić Bitcoin, kliknij tutaj!
Śledź kryptoekonomikę w mediach społecznościowych!