Zijn startup-aandelen het waard? Bekijk de beste om te investeren

Het startup-model wordt steeds populairder in Brazilië. Momenteel heeft het land al 20 eenhoorns, dat wil zeggen bedrijven met een marktwaarde gelijk aan of groter dan US$ 1 miljard – wat overeenkomt met meer dan R$ 5 miljard tegen de huidige dollarkoers. Investeer daarom in opstart acties wordt een attractie voor veel jonge mensen en moderne investeerders.

Jongeren van vrijwel alle leeftijdsgroepen, vooral van 16 tot 35 jaar, investeren meer in vast inkomen. Dit is wat onthult een Studie van de beurs, B3, vergeleken met de afgelopen jaren. Om u een idee te geven: het aantal nieuwe investeerders in de leeftijd van 16 tot 25 jaar steeg van 37.766 in 2018 naar 166.353 in 2019. Ook tussen 26 en 35 jaar vond een grote sprong plaats, die in 2018 186.593 investeerders bedroeg en, tot At eind 2019 sloot B3 af met 498.771.

Met deze komst van een meer technologisch publiek, op de hoogte van de belangrijkste markttendensen, aandelen kopen startups is een zeer interessante optie geworden die nieuwe marketeers overwegen. Het zijn immers innovatieve bedrijven met ideeën die out of the box zijn en die ze heel snel kunnen appreciëren.

Investeren in startaandelen

Maar wat is tenslotte een startup?

De startup is een bedrijfsmodel dat bekend staat om zijn jeugdige, schaalbare en innovatieve uitstraling. Het is over het algemeen een bedrijf met een hoge technologische maturiteit die ideeën en actieplannen uit de doos haalt om een ​​probleem op te lossen dat vandaag "geen oplossing heeft" - of als dat wel het geval is, is het niet het meest geschikte, goedkope of praktische.

Sommige startups ken je al en gebruiken misschien zelfs hun diensten zoals uber en 99. De twee bedrijven kwamen naar voren als een goedkopere manier om kwaliteitsvervoer aan te bieden aan iedereen en "overal" (tenminste, waar de applicatie gereguleerd is). Binnen een paar jaar werden de twee bedrijven eenhoorns. Hetzelfde gebeurde met Ifood, dat een revolutie teweegbracht in de bezorgmarkt in Brazilië.

Deze bedrijven zijn absoluut trends in het zakelijke veld en met betrekking tot de financiële markt hebben startup-acties de aandacht van investeerders getrokken. Hoewel ze een groter risico vertegenwoordigen, omdat ze financieel onstabieler zijn dan een bedrijf dat al op de markt is geconsolideerd, is er altijd de verwachting dat het product revolutionair zal zijn en de aandelen zeer snel zullen waarderen.

Stel je eens voor wie erin slaagde te investeren in Uber, 99, Ifood of een van de 20 Braziliaanse eenhoorns toen ze "onder" waren? De aandeelhouder heeft zeker geen spijt gehad van de beslissing. Nog steeds in deze inhoud geven we u enkele tips over hoe u kunt beoordelen of het de moeite waard is om de aandelen van een startup te kopen.

We herinneren u eraan dat dit soort marktanalyse altijd essentieel is, of het nu gaat om investeringen op de aandelenmarkt of bij het kopen van startup-aandelen. Vervolgens zullen we de verschillen begrijpen tussen deze twee modellen voor het kopen en verkopen van activa.

Hoe start-up aandelen kopen? Voor- en nadelen kennen

Het is duidelijk dat startups echt innovatieve businessmodellen zijn. En als u aandelen tegen een meer concurrerende prijs wilt kopen, kunnen dit haalbare opties zijn. Maar hoe werkt het kopen van startup-aandelen?

Het is belangrijk voor u om te weten dat naast het kopen van aandelen op de beurs, het vermogen van startups ook voor variabel inkomen is, wat in de praktijk betekent dat u een aandelenbelang krijgt in de winst van het geïnvesteerde bedrijf.

Het belangrijkste verschil tussen beleggen op de aandelenmarkt, in de beroemde "Blauwe chips“, en bij startups loopt het juist risico, zowel voor hoog als voor laag. De meer traditionele bedrijven, die al op de markt zijn gevestigd, hebben immers vaak volatiele aandelen, maar over het algemeen blijven ze op een stabiel niveau. Startups daarentegen hebben een directer karakter en kunnen op elk moment, afhankelijk van het bedrijfssegment, de hausse doormaken.

Een ander punt dat activa onderscheidt, is gerelateerd aan hun rendement op de investering. Terwijl een aandeel van traditionele bedrijven die genoteerd zijn op B3 sneller kan waarderen en in korte tijd winst kan maken, kan een startup meer dan 4 jaar duren. De winst is echter veel groter.

De intrede van startups op de aandelenmarkt

Als je de lezing tot nu toe hebt gevolgd, weet je al dat sinds 2020 veel startups ervoor hebben gekozen om de financiële markt te betreden om nieuwe investeerders te krijgen. Het idee viel in de smaak bij zowel aandeelhouders die gemakkelijker aandelen kunnen kopen, als bedrijven die meer financiële steun hebben om hun doelen te bereiken.

Maar hoe is deze beweging ontstaan?

De startup-markt zag een welkome en voordelige kans om openbaar te worden verhandeld. Dit zijn immers bedrijven die veel investeringen nodig hebben om hun ontwikkelingsplan in de praktijk te brengen en schaalbare groei hebben.

De beursintroductie komt op een goed moment om deze startende ondernemers te helpen sneller hun autonomie te verwerven en, wie weet, het merkteken van een eenhoorn te bereiken. De IPO is een lijst met aandelen die beschikbaar zijn voor investeerders om activa te kopen, en voor een startup is beursgang een strategie van zichtbaarheid voor uw bedrijf, alsof het een showcase is om nieuwe partners aan te trekken.

Deze mijlpaal heeft de manier waarop startups nieuwe investeerders krijgen drastisch veranderd. In het verleden waren er maar twee meer gebruikelijke opties: investeringsfondsen en angel investor. Met de toetreding van deze bedrijven tot de financiële markt is de winst veel groter.

Uiteindelijk is het een scenario dat zowel voor de investeerder als de startup loont. Aan de ene kant heeft het bedrijf een snellere groei omdat het meer geld heeft voor zijn strategieën, en de belegger, in dezelfde golf, een rendement op kortere termijn.

De toename van particulieren op de beurs is een grote motivator, zij kunnen immers partner zijn in een startup en direct bijdragen aan de groei van het bedrijf. Het voordeel voor bedrijven is dat ze meer autonomie hebben. Over het algemeen willen angel-investeerders actiever zijn in de besluitvorming, vooral bij het injecteren van kapitaal. Bij fondsenwerving via de beursgang is dit geen regel, aangezien het bedrijf niet per se direct contact heeft met de investeerder.

Tips voor het kopen van startup-aandelen

De financiële markt heeft goed gereageerd met de komst van startups in het geschil om aandeelhoudersbelangen. Het is immers niet alleen voordelig voor de startup om meer zichtbaarheid te hebben, het is ook een groot voordeel voor aandeelhouders om meer investeringsmogelijkheden te hebben.

Over het algemeen is de aandelenkoers van een startup die net de IPO is binnengegaan laag. Dat komt omdat het bedrijf net begint aan zijn reis naar de markt. Het voordeel van investeren in deze activa, met weinig concurrentie, maar die innovatieve ideeën presenteren en de voorgestelde routekaart correct volgen, is precies dat wanneer ze in waarde stijgen, de winst overvloedig zal zijn.

Telkens wanneer een nieuw bedrijf naar de beurs gaat, stralen de ogen van investeerders. Als er veel vraag is naar het bedrijf, heeft de waarde van de aandelen de neiging om te stijgen, en als de concurrentie zwak is, kan de startup op elk moment stijgen en winst opleveren voor de weinige aandeelhouders.

Weet je nog dat we je hebben begeleid om een ​​analyse te maken van de geschiedenis van het bedrijf? Nou dan! Als we het over startups hebben, moet je twee keer zo voorzichtig zijn, maar het goede nieuws is dat bedrijven gedwongen zijn hun financiële en strategische plan te openen.

Op die manier, als u startup-aandelen wilt kopen, zult u blij zijn te weten dat ze een certificaat uitgeven aan: CVM – Braziliaanse Securities Commission, die voor consultatie beschikbaar is. De documentatie bevat informatie zoals:

• Financiële gegevens van het bedrijf;
• Actie plannen;
• Risicofactoren;
• Activiteiten die met het ingezamelde geld worden uitgevoerd.

Het is een manier om aandeelhouders meer rust en transparantie te bieden met betrekking tot de bestemming van het fonds dat wordt belegd – het voorkomt corruptie en witwassen.

Een tip die de moeite waard is om te volgen, is precies te begrijpen of het bedrijf is afgestemd op deze doeleinden en of het de beste beslissingen neemt in overeenstemming met de huidige marktsituatie. Door deze punten te evalueren en de juiste startup te vinden, is de kans op rendement erg groot.

Bovendien vallen veel van deze bedrijven meer op en krijgen ze zichtbaarheid. Een voorbeeld hiervan is Locaweb, dat aan het begin van het jaar een hoge waardering van zijn aandelen had met de mogelijkheid om het bedrijf RD Station te kopen. Ondanks het verlies van de kans in het geschil met TOTVS, het grootste Braziliaanse technologiebedrijf, genereerde de repercussie zichtbaarheid en bleven de aandelen met een hoog gemiddelde in vergelijking met de afgelopen 12 maanden:

Met andere woorden, degenen die eind 2020 de aandelen van deze startup kochten, hadden in 2021 een goed rendement - waaruit blijkt hoezeer de toetreding van deze innovatieve bedrijven tot de IPO de terugverdientijd van het geïnvesteerde bedrag verkort. Daarnaast was Locaweb de grootste Braziliaanse beursgang in 2020.

Het bedrijf biedt hosting en creatie van websites en andere diensten via internet. Met de pandemie en de toename van elektronische winkels (e-commerce) is de groei van de marktwaarde van deze startup zeer terecht.

Enkele andere startups hebben al interesse getoond om de financiële markt te betreden en zijn misschien goede weddenschappen om dit jaar in de gaten te houden, zoals PicPay en Nubank, twee financiële marktgiganten die, als ze echt meedoen, beloven het scenario veel te verplaatsen voor investeerders.

Nubank maakte zelfs bekend dat Easynvest haar naam gaat veranderen in “Nu Investe”, terwijl het bedrijf zich voorbereidt op de beursgang in 2021 op Nasdaq.

Zoals we konden zien, zijn startups die financiële diensten aanbieden een van de krachtigste om eenhoorns te worden, dus de marktverwachtingen voor de komst van Nubank zijn behoorlijk positief.

Is dit een goed moment om te investeren in startups?

Brazilië heeft turbulente tijden doorgemaakt als gevolg van de uitbraak van het coronavirus. Veel bedrijven zagen hun aandelen in 2020 dramatisch dalen, om nog maar te zwijgen van de vele bedrijven die failliet gingen.

2021 lijkt echter het jaar van economisch herstel te worden voor bedrijven, velen van hen worden gewaardeerd en de markt kookt van nieuwe kansen. Startups, visionaire en innovatieve bedrijven, beginnen al na te denken over nieuwe producten en bedrijfsmodellen om zich aan te passen aan deze nieuwe realiteit (het zogenaamde "nieuwe normaal") waar Brazilianen doorheen gaan.

Daarnaast is de digitale markt van 2020 tot 2021 enorm gegroeid, wat neerkomt op een groter aantal consumenten dat voor het eerst in contact komt met een startup. De kans op aandelenwaardering is zeer groot.

Veel gestelde vragen

Wat zijn de beste startup-aandelen om te investeren?

Er zijn veel startups om te investeren. Onder degenen die het beste opvielen in 2021, Track&Field (TFC04), Petz (PETZ3).

Welke startups moeten in 2021 een beursgang maken?

Enkele van de bedrijven die een beursgang hebben aangevraagd die we in de gaten moeten houden zijn Smartfit (SMFT3), Dotz (DOTZ3) en ModalMais (MODL11).