നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ | ഏതൊക്കെയാണ് വിശ്വസനീയം? |🥇നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് വായിക്കുക

അവ എന്താണെന്ന് അറിയുക നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപക പ്രൊഫൈൽ അനുസരിച്ച് മികച്ച ഓപ്ഷനുകൾ ഏതൊക്കെയാണ്. ഫണ്ടുകൾ ഷെയറുകളുടെ വാങ്ങലിൽ നിന്നാണ് പ്രവർത്തിക്കുന്നത്, പലർക്കും ഡിവിഡന്റുകളുമുണ്ട്.

എന്നിരുന്നാലും, ഈ മോഡലിറ്റിയിൽ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുന്നതിന് വിശ്വസനീയമായ ഒരു ബ്രോക്കറുമായി ഒരു അക്കൗണ്ട് തുറക്കേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്.

കൂടുതൽ അറിയണോ? അവസാനം വരെ വായിക്കുക.

എന്താണ് ഒരു നിക്ഷേപ ഫണ്ട്?

നിക്ഷേപ ഫണ്ട് എന്നത് വിവിധ സാമ്പത്തിക ആസ്തികൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്ന ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ആണ്, ഇത് ഓഹരി ഉടമകളെയും അപേക്ഷകൾ വാങ്ങുന്ന നിക്ഷേപകരെയും ഒരുമിച്ച് കൊണ്ടുവരുന്നു. ഒരു നിക്ഷേപ ഫണ്ട് നല്ലതായി കണക്കാക്കുന്നു, എല്ലായ്പ്പോഴും അതിന്റെ ആപ്ലിക്കേഷനുകൾ വൈവിധ്യവത്കരിക്കുന്നു: ചരക്കുകൾ, ഓഹരികൾ, സർക്കാർ ബോണ്ടുകൾ, സ്ഥിരവരുമാനം, ഡെറിവേറ്റീവുകൾ, ഫോറിൻ എക്സ്ചേഞ്ച് ആപ്ലിക്കേഷനുകൾ.

നിക്ഷേപകൻ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന പണം ഓഹരികളാക്കി മാറ്റുന്നു. ഈ നിക്ഷേപകന് നിക്ഷേപിച്ച തുകയ്ക്ക് തുല്യമായ നിരവധി ഓഹരികൾ ഉണ്ടായിരിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, ദിവസങ്ങൾ കഴിയുന്തോറും ഈ ഓഹരിയുടെ മൂല്യം വർദ്ധിക്കും, അതിനാൽ നിക്ഷേപിച്ച ബാക്കി തുക ഷെയറിന്റെ മൂല്യത്താൽ ഗുണിക്കും. നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകളുടെ ഇക്വിറ്റി മൂല്യം ഷെയർഹോൾഡർമാർ നിക്ഷേപിച്ച എല്ലാ വിഭവങ്ങളുടെയും ആകെത്തുകയാണെന്ന് ഊന്നിപ്പറയേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.

ഈ ഉറവിടങ്ങൾ ഒരു അഡ്‌മിനിസ്‌ട്രേറ്ററോ മാനേജരോ ആണ് നിയന്ത്രിക്കുന്നത്.

നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ എന്താണെന്ന് മനസ്സിലാക്കുമോ?

നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ ഷെയർഹോൾഡർമാർ എന്ന് വിളിക്കപ്പെടുന്ന വിവിധ നിക്ഷേപകരുടെ ആസ്തികൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. പങ്കാളികളുടെ ഇക്വിറ്റി വഴി ഈ ഫണ്ടിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന വരുമാനം. ഓരോ ഓഹരിയുടെയും മൂല്യത്തിനനുസരിച്ച് ആനുപാതികമായി ഇവ നിക്ഷേപിക്കും.

ഈ ഷെയർഹോൾഡർമാരുടെയെല്ലാം പണം കൈകാര്യം ചെയ്യാൻ ഉത്തരവാദിത്തമുള്ള ഒരു പ്രൊഫഷണൽ മാനേജർ എപ്പോഴും ഉണ്ടായിരിക്കും. അതിനാൽ, ബ്രസീലിലെ മാക്രോ ഇക്കണോമിക് സാഹചര്യം അനുസരിച്ച് എല്ലാ നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങളും മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചിരിക്കുന്നു. ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുകയും വിജയിക്കുകയും ചെയ്യുക എന്നതാണ് ലക്ഷ്യം. എല്ലാത്തിനുമുപരി, ഒരു പ്രൊഫഷണൽ മാനേജരുടെ കൈകളിലെ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തെ നിങ്ങൾ വിശ്വസിക്കും.

പ്രായോഗികമായി, നല്ല നിക്ഷേപ ഫണ്ട് മാനേജ്മെന്റ് ഷെയറുകളുടെ വിലയേറിയതോ മൂല്യത്തകർച്ചയോ നിർണ്ണയിക്കും. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഫണ്ടിന്റെ മാനേജ്‌മെന്റും പ്രകടനവും എത്രത്തോളം മെച്ചപ്പെടുന്നുവോ അത്രത്തോളം അഭിനന്ദനവും വർദ്ധിക്കും.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എങ്ങനെയാണ് പ്രവർത്തിക്കുന്നത്?

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ വിവിധ സാമ്പത്തിക ആസ്തികൾ സംയോജിപ്പിക്കുന്നു. ലാഭകരമായ ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഓഹരി ഉടമയെ സഹായിക്കുക എന്നതാണ് നിക്ഷേപ ഫണ്ടിന്റെ പ്രധാന ലക്ഷ്യം.

എന്നിരുന്നാലും, ആസ്തികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് CVM നിയമങ്ങളുണ്ട്. സ്റ്റോക്കുകൾ, ചരക്കുകൾ, ഡെറിവേറ്റീവുകൾ, കറൻസികൾ എന്നിവ വാങ്ങാനും അന്താരാഷ്ട്ര വിപണിയിൽ നിക്ഷേപിക്കാനും നിങ്ങളുടെ മാനേജർക്ക് തീരുമാനിക്കാമെന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, ഓരോ നിക്ഷേപ ഫണ്ട് ഷെയർഹോൾഡറെയും സംരക്ഷിക്കുന്നതിന്, മാനേജർക്ക് ഫണ്ടിന്റെ ഇക്വിറ്റിയുടെ 20% വരെ അതേ സ്ഥാപനത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കാം.

മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, മൂലധന വൈവിധ്യവൽക്കരണവുമായി പ്രവർത്തിക്കുന്നത് നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകളുടെ ഒരു നിയമമാണ്. പ്രധാനമായും പൊതുവിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്ന കമ്പനിയുടെ ഓഹരികൾക്ക്, ഈ സാഹചര്യത്തിൽ ഫണ്ടിന് നിക്ഷേപിച്ച ഇക്വിറ്റിയുടെ 10% വരെ പരിധിയുണ്ട്. മറ്റ് ഇഷ്യൂ ചെയ്യുന്നവർക്കും 5% സംവരണം ചെയ്തിരിക്കുന്നു.

ഡയറക്ട് ട്രഷറി പോലെയുള്ള ഫെഡറൽ ഗവൺമെന്റ് ബോണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, നിക്ഷേപത്തിനോ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിച്ച ശതമാനത്തിനോ പരിധികളില്ല. പൊതുവേ, എല്ലാ ഫണ്ടുകളും ബ്രസീലിയൻ സെക്യൂരിറ്റീസ് കമ്മീഷൻ പരിശോധിക്കുന്നു - CVM.

പ്രായോഗികമായി, വിദേശ വിപണിയിലെ ആപ്ലിക്കേഷനുകൾ ഉൾപ്പെടെ, നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകളിൽ എല്ലാ ആപ്ലിക്കേഷനുകളും എങ്ങനെ നടക്കണമെന്ന് CVM വിവേചനം കാണിക്കുന്നു.

ഒരു നിക്ഷേപ ഫണ്ട് എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം?

നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നതിന്, വിപണിയിൽ തുറന്നുകാട്ടപ്പെടുന്ന മൂലധനത്തിന്റെ അപകടസാധ്യത അനുസരിച്ച് ഒരു തരംതിരിവ് ഉണ്ട്. 5 അപകടസാധ്യതകളുണ്ട്:

1. ലിക്വിഡിറ്റി റിസ്ക്
2. മാനേജ്മെന്റ് റിസ്ക്
3. വിപണി അപകടസാധ്യത
4. ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക്
5. നിയമപരമായ അപകടസാധ്യത

എന്നാൽ നിങ്ങൾ ഒരു നല്ല ഫണ്ടിൽ ഒരു ഷെയർ വാങ്ങുകയാണെങ്കിൽ, ലിക്വിഡിറ്റി, മാർക്കറ്റ്, ക്രെഡിറ്റ് റിസ്കുകൾ എന്നിവയെക്കുറിച്ച് മാത്രം ആശങ്കപ്പെടുക. നിങ്ങൾ ഒരു ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ തീരുമാനിക്കുമ്പോൾ, അപകടസാധ്യതകളെക്കുറിച്ച് നിങ്ങളെ അറിയിക്കാൻ നിങ്ങളുടെ ബ്രോക്കറോട് ആവശ്യപ്പെടുക. ചില സമയങ്ങളിൽ, നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകളുടെ നിങ്ങളുടെ പങ്ക് വാങ്ങുമ്പോൾ ഈ വിവരങ്ങൾ പ്ലാറ്റ്‌ഫോമിൽ പ്രദർശിപ്പിക്കും.

ചുവടെയുള്ള ബ്രോക്കറേജിൽ നമുക്ക് നിറങ്ങളിൽ വർഗ്ഗീകരണം ഉണ്ട്, ഇവിടെ മഞ്ഞ അർത്ഥം: മിതമായ അപകടസാധ്യത, ചുവപ്പ് ഉയർന്ന അപകടസാധ്യത, പച്ച കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യത.

ഫണ്ടുകളിൽ, ഓരോ നിക്ഷേപകന്റെയും ഇക്വിറ്റി ഓഹരികളായി വിഭജിക്കപ്പെടും. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, നിക്ഷേപകൻ തന്റെ പണം നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, അവൻ യഥാർത്ഥത്തിൽ ഫണ്ടിലെ ഓഹരികൾ വാങ്ങുകയാണ്. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ R$15-ന് ഒരു ഓഹരി വാങ്ങുകയും ബ്രോക്കറേജ് ഹൗസിൽ R$15 നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്താൽ, നിങ്ങൾ ആ നിക്ഷേപ ഫണ്ടിൽ നിന്ന് ആയിരം ഓഹരികൾ വാങ്ങും. മനസ്സിലായോ?

നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നതിന്, 12 മാസത്തേക്ക് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനം കാണുക. ഉദാഹരണത്തിന്, നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകളുടെ ലാഭക്ഷമത കണക്കാക്കാൻ, ഓഹരികളുടെ മൂല്യനിർണ്ണയം നോക്കുക. നിങ്ങൾ R$1 റിയാസിന് 15 ഷെയർ വാങ്ങുകയും ഒരു വർഷത്തിന് ശേഷം ഈ ഷെയർ R$1 റിയാസിലേക്ക് പോകുകയും ചെയ്താൽ. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ 20% നിങ്ങൾക്ക് 1 വർഷത്തെ വിലമതിപ്പ് ലഭിച്ചു. ഈ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപം തുടരുന്നത് പണം നൽകുമോ? ആലോചിച്ചു നോക്കൂ.

നിക്ഷേപ ഫണ്ട് ഫീസ്

ഫണ്ട് അഡ്മിനിസ്ട്രേഷൻ ഫീസും പെർഫോമൻസ് ഫീസും ഉണ്ട്. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ഫണ്ടിന്റെ അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റർക്ക് നിങ്ങൾ പ്രതിഫലം നൽകണം. അതിനാൽ, നിങ്ങൾ ഒരു നിക്ഷേപ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ, ഓഹരികളുടെ മൂല്യവും അപകടസാധ്യതകളും വിലയിരുത്തുന്നതിന് പുറമെ. ഈ ഓഹരികളുടെ മൂല്യനിർണ്ണയത്തോടൊപ്പം കിഴിവ് ലഭിക്കുന്ന ചെലവുകൾ കണക്കാക്കുക. അതുവഴി കിഴിവുകൾക്ക് ശേഷമുള്ള ലാഭ മൂല്യം നിങ്ങൾ കണ്ടെത്തും.

എല്ലാ നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകളിലും അഡ്മിനിസ്ട്രേഷൻ ഫീസ് നിലനിൽക്കും, ഇത് പ്രതിവർഷം 0,5% മുതൽ 4% വരെ വ്യത്യാസപ്പെടാം. ഈ ചാർജ് 1 വർഷത്തിനുള്ളിൽ ക്രമേണ സംഭവിക്കണം. നിക്ഷേപ ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടന ഫീസായി, അത് അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റർ ഈടാക്കും.

നിക്ഷേപ ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടന ഫീസ് നിക്ഷേപകനുമായി മുൻകൂട്ടി സമ്മതിച്ചിട്ടുണ്ട്. അങ്ങനെ അവൻ ആശ്ചര്യപ്പെടുന്നില്ല. ഒരു നല്ല ഫണ്ട് മാനേജർ മുമ്പ് സമ്മതിച്ചതിനേക്കാൾ ഉയർന്ന വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതാണ് വിപണിയിൽ സംഭവിക്കുന്ന ഒരു സാധാരണ ഉദാഹരണം. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഈ സാഹചര്യത്തിൽ നിങ്ങളുടെ മാനേജരുടെ നല്ല ഭരണത്തിന് നിങ്ങൾ പണം നൽകും.

സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിലെ ഏറ്റവും പ്രശസ്തമായ ഫണ്ടുകളിലൊന്നാണ് പ്രശസ്തമായ ഇബോവെസ്പ. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങളുടെ ഫണ്ടിന് ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ സൂചികയേക്കാൾ ഉയർന്ന നേട്ടമുണ്ടെങ്കിൽ, ഉദാഹരണത്തിന് Ibovespa-യ്ക്ക് മുകളിൽ 20%. ഈ അധിക പ്രകടനം നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് മാനേജറിലാണ്. എന്നാൽ വിഷമിക്കേണ്ട, കാരണം ഇത് മുൻകൂട്ടി ക്രമീകരിക്കണം.

നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ എങ്ങനെ പ്രഖ്യാപിക്കാം?

അതിനുമുമ്പ്, നിങ്ങളുടെ ആദായനികുതി പ്രഖ്യാപിക്കണോ വേണ്ടയോ എന്ന് നിങ്ങൾ അറിഞ്ഞിരിക്കണം. നികുതികൾ പ്രഖ്യാപിക്കുന്നതിനുള്ള IRS ആവശ്യകതകൾ ചുവടെ:

• BRL 12-നേക്കാൾ കൂടുതലോ അതിന് തുല്യമോ ആയ 28.559,70 മാസ വരുമാനം
• 40-ത്തിൽ കൂടുതലുള്ള ഒരു സ്രോതസ്സിൽ നിന്ന് മാത്രം നികുതി നൽകാത്തതോ നികുതി നൽകേണ്ടതോ ആയ വരുമാനം
• R$ 140.798,50 (വാർഷിക മൊത്ത വരുമാനം)ക്ക് മുകളിൽ വാർഷിക വരുമാനമുള്ള ഗ്രാമീണ തൊഴിലാളി
• BRL 300 ആയിരത്തിന് മുകളിൽ ആസ്തിയുള്ള ആളുകൾ
• അന്യവൽക്കരണത്തിന് കീഴിലുള്ള ആസ്തികളുടെയും അവകാശങ്ങളുടെയും നേട്ടം
• ഫ്യൂച്ചേഴ്സ് മാർക്കറ്റ്, സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ച് അല്ലെങ്കിൽ സമാനമായ പ്രവർത്തനങ്ങൾ നടത്തി
• 2020-ലോ അതിനുശേഷമോ അതിന്റെ ഗ്രാമീണ പ്രവർത്തനത്തിലൂടെ നഷ്ടം നികത്താൻ ഇത് ഉദ്ദേശിക്കുന്നു
• ബ്രസീലിൽ താമസമില്ലാത്തതിനാൽ മുൻ വർഷം നികുതി പ്രഖ്യാപിച്ചിരുന്നില്ല

ഈ നിയമങ്ങളിലൊന്ന് നിങ്ങൾ പാലിക്കുകയാണെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ അത് പ്രഖ്യാപിക്കണം. പക്ഷേ, ആദായനികുതി വിവിധ സമയങ്ങളിൽ ഈടാക്കുമെന്ന് മനസ്സിലാക്കുക. ആദ്യം, നിക്ഷേപം വീണ്ടെടുക്കുമ്പോൾ നികുതി ഈടാക്കും. അതിനുശേഷം, ക്വാട്ട സമ്പ്രദായത്തിലൂടെ 6 മാസത്തിലൊരിക്കൽ നികുതി ഈടാക്കും.

മുമ്പ്, ദീർഘകാല ഫണ്ടുകൾക്കുള്ള നിയമത്തിന് നികുതി സമ്പ്രദായം അനുസരിച്ച് മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ച നിരക്കുകൾ ഉണ്ട്. പക്ഷേ, ചട്ടം പോലെ, അപേക്ഷാ കാലയളവ് കൂടുന്തോറും ആദായനികുതി നിരക്ക് കുറയും.

എന്നിരുന്നാലും, ഇന്റേണൽ റവന്യൂ സർവീസ് ഫണ്ടുകളെ ദീർഘകാലത്തേയും ഹ്രസ്വകാലത്തേയും തമ്മിൽ വിഭജിക്കുന്നു, ചുവടെയുള്ള ഉദാഹരണത്തിലെന്നപോലെ. ആദായനികുതിയായി നിങ്ങൾ അടയ്‌ക്കേണ്ട തുകകളാണിത്.

•  180 ദിവസം വരെയുള്ള ഹ്രസ്വകാല ആപ്ലിക്കേഷനുകൾക്ക് 22,5% നിരക്ക് ഉണ്ട്
•  ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾക്ക് 181 ദിവസത്തിന് മുകളിൽ, 20% നിരക്ക് ഈടാക്കുന്നു

ദീർഘകാല ആപ്ലിക്കേഷനുകൾക്ക് ഇത് ഈടാക്കും:

• 22,5 ദിവസത്തെ അപേക്ഷകൾക്ക് 180%
• 20 മുതൽ 181 ദിവസം വരെയുള്ള അപേക്ഷകൾക്ക് 360%
• 17,5 മുതൽ 361 ദിവസം വരെയുള്ള അപേക്ഷകൾക്ക് 720%
• 120 ദിവസങ്ങളിൽ, ആദായനികുതി നിരക്കിന്റെ 15% മാത്രമേ ബാധകമാകൂ

എന്താണ് ഈറ്റ് ക്വാട്ട?

നിങ്ങളുടെ ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് ഫണ്ടിലെ നികുതി മുൻകൂർ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന ഒരു സംവിധാനമാണ് കം കോട്ടാസ്. സാധാരണയായി മെയ് മുതൽ നവംബർ വരെയുള്ള മാസങ്ങളിലാണ് ഈ നികുതി ഈടാക്കുന്നത്. ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾക്ക് 20% ഈടാക്കുന്നു, ദീർഘകാല നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾക്ക് 15% മാത്രം.

ആദായ നികുതി പിരിവ് സംവിധാനം 2 നിമിഷങ്ങൾക്കുള്ളിൽ നൽകിയിരിക്കുന്നു. ആദ്യം, നിക്ഷേപ ഫണ്ട് വീണ്ടെടുക്കുമ്പോൾ കം ക്വാട്ടകൾ എന്ന മെക്കാനിസത്തിലൂടെ. നിക്ഷേപകരുടെ ക്വാട്ട ഭാഗികമായി വീണ്ടെടുക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു സംവിധാനമാണ് കം ക്വാട്ട എന്ന് നമുക്ക് പറയാം.

ഇത്തരത്തിൽ, സർക്കാർ ഉണ്ടാക്കിയ ഈ സംവിധാനം മൂലമുള്ള നികുതി കോസ്റ്റിസ്റ്റ അടയ്ക്കും. എന്നാൽ നിക്ഷേപകൻ തന്റെ നിക്ഷേപ ഫണ്ടിന്റെ ലിക്വിഡേഷൻ നടത്തുമ്പോൾ, ഇതിനകം അടച്ച ക്വാട്ടകളുള്ള സിസ്റ്റവും നിക്ഷേപവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട അധിക നിരക്കും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം മാത്രമേ അദ്ദേഹത്തിന് എല്ലായ്പ്പോഴും ലഭിക്കൂ. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, ആദായനികുതി നിരക്ക് നിശ്ചയിച്ചിട്ടുള്ള പട്ടിക പരിഗണിക്കണം.

ഇടിഎഫുകൾ, എഫ്ഐഐകൾ, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ എന്നിവയിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കാത്ത ഒരു സംവിധാനമാണ് കം ക്വാട്ട എന്ന് ഊന്നിപ്പറയേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.

നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകളുടെ തരങ്ങൾ

സാമ്പത്തിക വിപണിയിൽ ധാരാളം നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ ഉണ്ട്, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പ്രൊഫൈൽ അനുസരിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് തിരഞ്ഞെടുക്കാം. ഓരോ ഫണ്ടിന്റെയും പ്രധാന സവിശേഷതകളും വിലയിരുത്തുക. നിങ്ങളുടെ പ്രൊഫൈലിനു യോജിച്ചതാണോ എന്ന് മനസിലാക്കാൻ, നിലവിലുള്ള പ്രധാന ഫണ്ടുകൾ വിവരിക്കുന്ന ഒരു ലിസ്റ്റ് ഞങ്ങൾ ചുവടെ തയ്യാറാക്കിയിട്ടുണ്ട്.

നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുക

ഏത് നിക്ഷേപ ഫണ്ടാണ് തിരഞ്ഞെടുക്കേണ്ടതെന്ന് നിങ്ങൾക്ക് ഇപ്പോഴും അറിയില്ലെങ്കിൽ, "ഫണ്ട് കംപാറേറ്റർ" ഉപയോഗിക്കുക. ആദ്യം, ഫണ്ടിന്റെ ലാഭക്ഷമത തിരയുക: 1 വർഷം, 2 വർഷം, 3 വർഷം, 4 വർഷം.

XP ഫണ്ടുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ CDI, Ibovespa, Poupança എന്നിവയുടെ ലാഭക്ഷമതയ്ക്ക് തുല്യമായ ഒരു പട്ടിക ഞങ്ങൾ ചുവടെ ഉണ്ടാക്കി.

"ഫണ്ട് കംപാറേറ്റർ" വെബ്‌സൈറ്റിലും നിങ്ങൾക്ക് അതേ ലാഭക്ഷമത സ്കീം ചെയ്യാൻ കഴിയും, ഞങ്ങൾ ചെയ്തതുപോലെ നിങ്ങളുടെ ഫണ്ടിന്റെ പേര് തിരഞ്ഞെടുക്കുക:

തുടർന്ന് നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് മാനേജ്‌മെന്റ് ഫീസ് ഉപയോഗിച്ച് ഫിൽട്ടർ ചെയ്യുക, കാരണം CDI, Ibovespa, Poupança എന്നിവയുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ റിട്ടേൺ നിരക്ക് നല്ലതാണ്. അഡ്മിനിസ്ട്രേഷൻ ഫീസ് നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക അപേക്ഷയെ ഭാഗികമായി ഇല്ലാതാക്കും.

നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകളുടെ അസ്ഥിരതയും നോക്കുക, ഇത് നിങ്ങളുടെ ആപ്ലിക്കേഷനുകൾക്ക് ഒരു സഖ്യകക്ഷിയാകാം. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങളുടെ ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് ഫണ്ടിന്റെ ചാഞ്ചാട്ടം കൂടുന്തോറും ഫലത്തിന്റെ അനിശ്ചിതത്വം വർദ്ധിക്കും. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, കുറഞ്ഞ അസ്ഥിരത ഒരു യാഥാസ്ഥിതിക പ്രൊഫൈലുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് കൂടുതൽ ആത്മവിശ്വാസം ഉറപ്പ് നൽകുന്നു.

അവസാനമായി, ആ നിക്ഷേപ ഫണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന അപകടസാധ്യതകൾ നോക്കുക. ഒരു നിക്ഷേപ ഫണ്ട് താരതമ്യ തിരയൽ ഉപയോഗിച്ച് ശ്രമിക്കുക: ഫണ്ട് CNPJ അല്ലെങ്കിൽ പേര്. ഇത് വളരെ എളുപ്പമാണ്!

നിക്ഷേപ ഫണ്ട് താരതമ്യപ്പെടുത്തൽ നിക്ഷേപകർക്ക് അവിശ്വസനീയമായ സഖ്യകക്ഷിയായിരിക്കും.

നിക്ഷേപ ഫണ്ട് വീണ്ടെടുക്കൽ

നിക്ഷേപ ഫണ്ടിന്റെ വീണ്ടെടുക്കൽ ലളിതവും നിങ്ങളുടെ ബ്രോക്കറുടെ പ്ലാറ്റ്‌ഫോം വഴിയും നടക്കാവുന്നതുമാണ്. പക്ഷേ, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ഫണ്ടിന്റെ വീണ്ടെടുക്കൽ കാലയളവ് ആദ്യം മനസ്സിലാക്കുക, അത് വീണ്ടെടുക്കുന്ന സമയത്ത് ഒരു മാറ്റമുണ്ടാക്കും.

നിങ്ങൾ ചുരുക്കെഴുത്തുകൾ കാണും: D+, D+1, D+2, D+3 എന്നിവയും മറ്റുള്ളവയും. ഈ പദങ്ങളെല്ലാം നിങ്ങളുടെ പണം പിൻവലിക്കാനുള്ള സമയപരിധി നിർവചിക്കുന്നു. ഇത് വീണ്ടെടുക്കൽ കാലയളവ് നിർണ്ണയിക്കുന്നു.

എന്നിരുന്നാലും, നിക്ഷേപ ഫണ്ട് വീണ്ടെടുക്കുന്നതിന്, ഇടപാട് എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്. ആദ്യം, ഇത് ഡെബിറ്റിലോ ക്രെഡിറ്റിലോ ചെയ്യുമോ? നിക്ഷേപകൻ തന്റെ ഓഹരി വീണ്ടെടുക്കാൻ അഭ്യർത്ഥിക്കുന്ന ആദ്യ നിമിഷത്തിൽ, ബ്രോക്കറേജ് പണം തിരികെ നൽകാനുള്ള സമയപരിധി നൽകേണ്ടിവരും. ആദ്യം, നിങ്ങളുടെ ബ്രോക്കർ ക്വാട്ട തീർക്കുകയും അത് പദത്തിലേക്ക് ചേർക്കുകയും ചെയ്യും.

വീണ്ടെടുക്കലിനായി സാധാരണയായി ഉപയോഗിക്കുന്ന ഫോർമുല: കാലാവധിയുടെ ആകെത്തുക + സെറ്റിൽമെന്റ്

ഈ ഫോർമുല ഉപയോഗിക്കുന്നത് നിക്ഷേപകൻ തന്റെ അക്കൗണ്ടിൽ എത്രത്തോളം ക്വാട്ട പണമായി മാറുമെന്ന് മനസ്സിലാക്കാൻ വേണ്ടിയാണ്. നിക്ഷേപകൻ സെറ്റിൽമെന്റ് കാലയളവും ഉദ്ധരണി കാലയളവും മനസ്സിലാക്കിയാൽ, വീണ്ടെടുക്കൽ ഈ 2 വഴികളിൽ നടക്കും:

1.  യൂണിറ്റുകൾ വീണ്ടെടുക്കുന്നതിനും പരിവർത്തനം ചെയ്യുന്നതിനും എടുക്കുന്ന സമയമാണ് ഉദ്ധരണി കാലയളവ്. ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് ഫണ്ട് മാനേജർ ആസ്തികൾ പണമാക്കി മാറ്റണം. ഇതിനായി, മാനേജർക്ക് എത്ര പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങൾ ആവശ്യമാണെന്ന് ഫണ്ട് നിർണ്ണയിക്കുന്നു.
2. മാനേജർ ഇതിനകം ഷെയറുകൾ പരിവർത്തനം ചെയ്യുകയും പണം കൈവശം വയ്ക്കുകയും ചെയ്യുന്നതാണ് സെറ്റിൽമെന്റ് കാലയളവ്. അങ്ങനെയെങ്കിൽ, ബ്രോക്കർ നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്യണം.

ഉദ്ധരണിയും സെറ്റിൽമെന്റ് സമയപരിധിയും മനസ്സിലാക്കിയതോടെ, വീണ്ടെടുക്കൽ കാലയളവ് നഷ്‌ടമായി.

ഞങ്ങൾ ഉദ്ധരണി സമയവും സെറ്റിൽമെന്റ് കാലയളവും ചേർക്കുന്നതാണ് വീണ്ടെടുക്കൽ കാലയളവ്. അപ്പോഴാണ് നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടിൽ പണം എപ്പോൾ എത്തുമെന്ന് അറിയുന്നത്.

നിങ്ങൾ ഇതെല്ലാം മനസ്സിലാക്കിക്കഴിഞ്ഞാൽ, രക്ഷാപ്രവർത്തനം നടത്തുന്നത് വളരെ ലളിതമാണ്:

•  ബ്രോക്കറെ നൽകി ഓഹരികൾ വീണ്ടെടുക്കാൻ അഭ്യർത്ഥിക്കുക
•  അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റർ വീണ്ടെടുക്കൽ അഭ്യർത്ഥന സ്വീകരിക്കണം
•  കുറച്ച് ദിവസങ്ങൾക്കുള്ളിൽ, ഈ ഓഹരികൾ, വീണ്ടെടുക്കൽ കാലയളവ് അനുസരിച്ച്, നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടിലെ പണമായി മാറി.

ദീർഘകാല നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് 30 അല്ലെങ്കിൽ 60 ദിവസങ്ങൾ പോലെ, വിപണിയിലെ ഓഹരികൾ പരിവർത്തനം ചെയ്യാനും തുടർന്ന് നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടിനുള്ള പണമാക്കി മാറ്റാനും ദീർഘവീക്ഷണ സമയമുണ്ടെന്ന് ഊന്നിപ്പറയേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.

എന്താണ് D+?

പ്രവൃത്തി ദിവസങ്ങളിൽ നിങ്ങളുടെ വീണ്ടെടുക്കൽ കാലയളവ് നിർണ്ണയിക്കാൻ D+ എന്ന ചുരുക്കെഴുത്ത് ഉപയോഗിക്കുന്നു. നിക്ഷേപം D+2 ആണെങ്കിൽ, ഒരു ഉദ്ധരണിക്ക് ബ്രോക്കറിൽ ഇടപാട് പൂർത്തിയാകാൻ 2 പ്രവൃത്തി ദിവസമെടുക്കും.

നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ വീണ്ടെടുക്കുന്ന സമയത്ത് ഈ ചുരുക്കെഴുത്തുകൾ പതിവായി കാണാറുണ്ട്, കൂടാതെ നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടിലേക്കുള്ള സാമ്പത്തിക നഷ്ടപരിഹാരത്തിന്റെ കാലാവധിയും സൂചിപ്പിക്കാം.

ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപ ഫണ്ട്

FIP എന്നും അറിയപ്പെടുന്ന ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപ ഫണ്ട് ക്ലോസ്-എൻഡ് ഫണ്ടുകളാണ്. FIP-കൾ പൊതുവിപണിയിലോ സ്വകാര്യമായോ ഉള്ള കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപം അനുവദിക്കുന്നു. സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിൽ നിങ്ങൾക്ക് വാങ്ങാനും അവ ലഭ്യമാണ്, എന്നിരുന്നാലും അവയിൽ പരിമിതമായ പങ്കാളിത്തത്തിനുള്ള ഓഹരികൾ ഉൾപ്പെടുന്നു.

ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകളും മറ്റ് ഫണ്ടുകളും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസം ഇതായിരിക്കും. അവർ സ്വകാര്യ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള കമ്പനികളിൽ ഹോൾഡിംഗുകൾ അനുവദിക്കുന്നു. നിങ്ങൾക്ക് ഈ ഫണ്ടുകൾ പ്രൈവറ്റ് ഇക്വിറ്റിയായി അറിയാം.

ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, ഇപ്പോഴും വികസിപ്പിച്ചുകൊണ്ടിരിക്കുന്ന കമ്പനികളുടെ പങ്കാളിത്തം പരിഗണിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, പൊതു ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള കമ്പനികളുടെ (സ്റ്റോക്കുകൾ) സെക്യൂരിറ്റികളിലെ ഓഹരി ഉടമകളുടെ ഇക്വിറ്റിയുടെ 90% എങ്കിലും സ്വകാര്യ ഇക്വിറ്റി നിലനിർത്തണം. ലളിതമായ കടപ്പത്രങ്ങൾക്ക് ഇക്വിറ്റിയുടെ 36% വരെ പ്രതിനിധീകരിക്കാൻ കഴിയും.

ഒരു നിക്ഷേപ ഫണ്ട് എങ്ങനെ സൃഷ്ടിക്കാം?

ഒരു നിക്ഷേപ ഫണ്ട് സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് നിങ്ങൾക്ക് CVM-ൽ നിന്നുള്ള അംഗീകാരം ആവശ്യമാണ്. തുടർന്ന് നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് മാനേജ് ചെയ്യാൻ ബ്രസീലിയൻ സെക്യൂരിറ്റീസ് ആൻഡ് എക്സ്ചേഞ്ച് കമ്മീഷൻ യോഗ്യതയുള്ള ഒരു മാനേജരെ നിയമിക്കുക.

നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ഫണ്ട് എങ്ങനെ ആരംഭിക്കാമെന്ന് ചുവടെയുള്ള ഘട്ടങ്ങൾ നിങ്ങളെ കാണിക്കുന്നു:

1. ഒരു CVM അംഗീകൃത മാനേജരെ നേടുക
2. നിക്ഷേപക ഉറവിടങ്ങൾ നിയന്ത്രിക്കുന്നതിന് ഒരു കമ്പനിക്കായി ഒരു CNPJ തുറക്കുക
3. നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകളുടെ മികച്ച രീതികൾ സ്വീകരിക്കാൻ ബ്രസീലിയൻ അസോസിയേഷൻ ഓഫ് ഫിനാൻഷ്യൽ ആൻഡ് ക്യാപിറ്റൽ മാർക്കറ്റ് എന്റിറ്റികളുമായി സംസാരിക്കുക
4. ഫണ്ടിലേക്ക് സംഭാവന നൽകുന്നതിന് പ്രാരംഭ മൂലധനം നിർണ്ണയിക്കുക

ഈ 4 ഘട്ടങ്ങളും നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് പൂർണ്ണമായും ക്രമപ്പെടുത്തുന്നതിനും നല്ല മാർക്കറ്റ് സമ്പ്രദായങ്ങൾക്ക് അനുസൃതമായി പ്രവർത്തിക്കുന്നതിനും ശരാശരി 6 മാസം മുതൽ 2 വർഷം വരെ എടുത്തേക്കാം.

ബ്രസീലിലെ ഏറ്റവും വലിയ നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ

ഞങ്ങൾ ഏറ്റവും വലിയ ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകളെ സമീപ മാസങ്ങളിലെ പ്രകടനത്തോടെ 100%-ത്തിലധികം വേർതിരിക്കുന്നു.

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ റാങ്കിംഗ് ചുവടെയുണ്ട്:

യാഥാസ്ഥിതിക പ്രൊഫൈലുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് സ്ഥിര വരുമാന ഫണ്ടുകളുടെ ലാഭക്ഷമതയെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ഞങ്ങൾ 9 ഓപ്ഷനുകളും വേർതിരിക്കുന്നു.

തുടർന്ന് ഫോറിൻ എക്‌സ്‌ചേഞ്ച് ഫണ്ടുകളിലെ രസകരമായ 10 ഓപ്ഷനുകൾ, വിദേശ കറൻസിയിലൂടെ ധനസമ്പാദനം നടത്തുന്നവ, പ്രധാനമായും ഡോളറും യൂറോയും.