Piekļūstiet sarakstam labākie ieguldījumu fondi pēdējos gados pēc viņu profila kā investors, brokeris, pieredze un rentabilitāte.
Uzziniet arī, kā atvērt kontu, lai sāktu ieguldīt labākajos nacionālajos un starptautiskajos ieguldījumu fondos.
Turpiniet līdz beigām un uzziniet vairāk par ieguldījumu fondiem.
indekss
Os 2020. gada labākie ieguldījumu fondi saskaņā ar fundamentālo analīzi un galvenajiem Brazīlijas ekonomiskajiem rādītājiem. Palīdzēja noformulēt šo reitingu, kur galvenokārt ņemam vērā fondu gada ienesīgumu un pārvaldīšanas maksu 2020. gadam.
Ir svarīgi saistīt administrēšanas maksu, lai diskontētu uzkrāto gada atdevi. Galu galā izmaksas, kas saistītas ar labākajiem ieguldījumu fondiem, var ievērojami “apēst” jūsu peļņu.
Zemāk ir saraksts ar labākajiem fondiem no 2019. līdz 2020. gadam:
Varat izmantot 3 dažādus veidus, kā novērtēt savu ieguldījumu fondu. Pirmais noteikums ir rentabilitātes salīdzināšana. Tas ir viens no svarīgākajiem faktoriem, kas saistīts ar ieguldījumu fondu. Lai to izdarītu, ir metrika, kas saistīta ar fonda darbību. Jūsu fonda pārvaldniekam ir jāsniedz jums šie rādītāji, īpaši, ja fonds ir vairāk pakļauts riskam.
Lai gan galvenais noteikums ir skatīties pārvaldīšanas maksu, uzkrāto rentabilitāti, darbības rezultātu un izpirkšanas periodu. Tālāk minētie 3 veidi palīdzēs jums izvēlēties labāko ieguldījumu fondu.
Treynor indekss ir rādītājs, kas var aprēķināt risku finanšu tirgū. Lai investors varētu zināt bezriska likmes, piemēram, Selic likmes, atdevi. Taču mēs varējām arī aprēķināt Investīciju fonda beta atdevi. Tas ir, šī peļņa, kas saistīta ar fonda risku. Šis ir viens no svarīgākajiem rādītājiem, lai salīdzinātu ar risku saistīto atdevi.
Otrais rādītājs ir Šarpa indekss, ļoti līdzīgs Treynor indeksam. Tomēr Sharpe gadījumā mēs izmantojām standarta novirzi. Šī novirze ņem vērā ieguldījumu fonda sistēmisko un nesistēmisko risku. Šis rādītājs ir viens no visbiežāk izmantotajiem, lai novērtētu ieguldījumu fondu. Tātad, ja izmantosit divus šeit minētos rādītājus: Šārpa un Treinora indeksu, jūs izdarīsit labas izvēles.
Iespējams, jūs atradīsiet atšķirību ienesīgumā salīdzinājumā ar nesistēmisko risku, tas notiek, ja viens fonds ir diversificētāks par otru. Piemēram, nesistēmiskais risks ir zemāks rādītājā, ja portfelis ir vairāk diversificēts.
Tātad, lai gan Treynor un Sharpe novērtē rentabilitāti un risku, iespējams, ka viens no rādītājiem ir riska samazināšana fonda lielākas diversifikācijas dēļ. Mēs zinām, ka galvenais investīciju noteikums ir diversifikācija, lai samazinātu riskus. Tāpēc ir labi izmantot Sharpe un Treynor kopā.
Trešais veids, kā novērtēt labākos ieguldījumu fondus, ir roy safety first. Šis indekss ļoti līdzinās Šarpa indeksam. Tomēr, lai aprēķinātu, jums ir nepieciešama atdeves likme. Investoram ir jāzina minimālā atdeves likme. Citiem vārdiem sakot, bez šīs maksas ir grūti aprēķināt rezultātu, pamatojoties uz Safety-first roy. Tāpēc jautājiet savam menedžerim vai brokerim.
Jums nav jābūt ekspertam, lai zinātu, kurš fonds jums būtu vislabākais. Mēģiniet izmantot šos 3 rādītājus un nosakiet, kurš ir labākais ieguldījumu fonds.
Runājot par investīciju fondiem, nevar aizmirst nekustamo īpašumu fondu – FII. Šī ir viena no praktiskākajām alternatīvām, kas prasa arī zemas investīcijas. Daudzi tirgus analītiķi ikmēneša īres kvīti uzskata par īpaši pozitīvu punktu. Pieņemsim, ka jūs saņemat samaksu, nepērkot savu fizisko māju, tikai iedalot savu kapitālu labos nekustamā īpašuma fondos.
Tomēr katrs ieguldījumu fonds investora cerības apmierina atšķirīgi, tāpēc pastāv vairākas modalitātes. Taču SIEF, kas maksā īri, izceļas ar savu likviditāti. Tas jau ir fakts finanšu tirgū.
Zemāk ir 5./2020. gada labāko SIEF TOP 2021:
Lai gan 2001. gadā šie ieguldījumu fondi pavēra labas iespējas, iepazīstieties ar pašreizējo fonda pārvaldītāja pieņemto stratēģiju. Skatiet 12 mēnešu laikā uzkrātos rezultātus. Mēģiniet arī izmantot Šarpa indeksu, lai novērtētu savu fondu.
Pieredzējuši investori rentabilitātes salīdzināšanai izmanto Šarpa koeficientu, jo investīciju atdeve ir viens no visbiežāk izmantotajiem faktoriem.
Viljams Demings saka slaveno frāzi: "jūs nevarat pārvaldīt to, ko nemērāt".
Tas nozīmē, ka jums ir jāiegulda savs kapitāls jums zināmajā fondā, Sharpe palīdz jums noteikt, vai ieguldījumu fonds ir pievilcīgs un piedāvā vismazāko iespējamo risku. Kāpēc to neizmantot?
Protams, tirgū ir mainīgi lielumi, pagātnes peļņa negarantē nākotnes ienākumus, to zina visi. Tāpēc ir dabiski vienmēr sagaidīt riskus ieguldījumu fondos, pat ja Šarpa rādītāji ir apmierinoši.
Labākais ieguldījumu fonds ir tas, kuram ir vislielākā ilgtermiņa atdeve. Tas ir, ja pārvaldniekam ir iespēja ievērojami palielināt ieguldītāja pašu kapitālu. Taču mēs uzsveram, ka pagātnes rentabilitāte negarantē nākotnes peļņu.
Finanšu tirgū var zināt, ka jo lielāks ir ieguldījumu fondu risks, jo lielāka ir atdeve. Bet fondu gadījumā mēs varam uzņemties aprēķinātus riskus. Riska koeficienti un ieguldījumu fondu rādītāji palīdz aprēķināt, kurš fonds ir labākais.
Tātad, vai fonds ir labāks vai nē, ir viens no interesantākajiem jautājumiem, kas jāuzdod sev pirms ieguldījumu fondu iegādes. Galvenokārt, lai saprastu, vai tas ir novērtēts tirgū.
Pārvaldnieki spēj nodrošināt un pierādīt, ka viņi ir labi tirgū, izmantojot fonda gada peļņu. Tāpēc ieguldījumu aģenti rūpīgi uzrauga labus pārvaldniekus, kuru mērķis ir vienlaikus pārspēt šī fonda vēsturiskos rezultātus. Tas attiecas uz tradicionālajiem fondiem Brazīlijā, piemēram:
Vari vērot arī TRIGONO akciju fondu, jo tā vidējā ienesīgums semestrī ir 50%. Tad mums ir INTER fonds ar Ibovespa ar 37% ienesīgumu un Ágora fonds ar 28%.
Trigono piešķir savu kapitālu mazās kapitālsabiedrībās un ir atvērts jauniem investoriem.
Vēl viens būtisks faktors labāko ieguldījumu fondu izvēlē ir iepazīt aktīvus pārvaldniekus, kuri vēlas ar akcionāriem apspriest ieguldījumu stratēģiju.
Diemžēl daži vadītāji un uzņēmumi ignorē investoru.
Portāli do Brasil piemin arī investīcijām labvēlīgus vairāku tirgu fondus, galvenokārt “Helius Lux Long Biased fondu”.
Šis fonds ir pirmajā vietā attiecībā uz ieguldījumiem precēs. Savukārt pārvaldnieki palielināja fonda ietekmi uz visiem ar naftu saistītajiem uzņēmumiem 2020./2021.
Bet, kad mēs runājam par labākajiem fiksētā ienākuma ieguldījumu fondiem, mēs runājam par “BTG Pactual debentures incentivized”.
BTG fonds vienmēr parādās top 10, kad runa ir par fiksētu ienākumu. Tomēr fiksēta ienākuma fondu rentabilitāte ir samazināta, salīdzinot ar vairāku tirgu un akcijām. Mums ir tikai 3,4% atdeve no BTG Pactual fonda. Tomēr BTG fondam uzņēmumu kredītos ir tikai 5,8% veicināto obligāciju.
Praktiski ir meklēt specializētu un drošu brokeri, lai varētu ieguldīt ieguldījumu fondos. Mums ir vairāki fondi un vairāki profesionāļi, kas var jums palīdzēt ar jūsu rezultātiem individuāli.
Tāpēc, jo vairāk informācijas jums būs par fondu un izmantoto stratēģiju, jūs varēsiet izlemt, kura ir labākā.
Labākais investīciju fonds šodien teorētiski būtu fonds ar labu pārvaldību, augstu ienesīgumu un labu ekonomikas politikas viedokli. Ja fonā varat atrast šos 3 elementus, izvēlieties sev piemērotāko.
Dažreiz papildus šo faktoru analīzei turpmāko atdeves aprēķinu atkārtošana arī palīdzēs novērtēt labākie ieguldījumu fondi šodien. Šī ir ekonomiskā analīze, ko plaši izmanto Brazīlijā.
Līdz ar to ikviens investors var piekļūt fonda datu lapai, salīdzināt un novērtēt ieguldījumu fondus pēc to vēstures. Tas palīdz noteikt, kurš fons ir labākais mūsdienu tirgū.
Mēģiniet arī uzzināt, ar kādu fondu un portfeli strādā jūsu pārvaldnieks. Jautājiet par aktīviem, ko viņš ieguldīs, un stratēģijām. Ir ļoti svarīgi zināt, vai fonds nesīs gaidīto atdevi.
Mēs teiktu, ka galvenie faktori ir arī jūsu fonda portfeļa pārzināšana un visu jaunumu sekošana, kas ietekmē jūsu ieguldījumu. Tādā veidā jūs varat zināt, kad pārdot savu daļu.
Mēs izveidojām labāko akciju ieguldījumu fondu reitingu pēc to ienesīguma novērtējuma. Skatīt labākos 5:
Zemāk ir vēl viens labāko ieguldījumu fondu novērtējums, ņemot vērā tikai pēdējo 12 mēnešu laikā uzkrāto finansiālo atdevi. Citiem vārdiem sakot, mēs pilnībā neņemam vērā ekonomisko scenāriju un risku, ko šie fondi piedāvā investoriem. Skatīt citas iespējas:
Multimārketi
fiksēti ienākumi
maiņas kurss
Pirmkārt, jums ir jāsaprot jūsu investora profils: agresīvs, mērens vai konservatīvs.
Konservatīvais profils nemīl riskēt un dod priekšroku fondiem, kas saistīti ar fiksētu ienākumu. Savukārt agresīvajam profilam patīk liela peļņa un viņš būs gatavs riskēt. Mērens profils zina, ka tas pacieš nelielu risku un tā ieguldījums ilgtermiņā darbojas labāk.
Padomā par to! Pēc tam izveidojiet savu kontu pie brokera:
Publiskie ieguldījumu fondi tiek uzskatīti par drošiem, piemēram: Treasury Selic, IPCA, LCI un LCA. Visi ir fiksēta ienākuma fondi, tas ir, obligācijas, kuras var dzēst pēc noteiktā termiņa.
Paturot to prātā, izmantojiet fiksētā ienākuma fondu rādītājus un simulatorus, lai izdarītu vislabāko likmi. Galvenokārt salīdziniet ar ienākumiem no uzkrājumiem.
Ir arī ETF, fondi, kas atkārto fiksētā ienākuma un akciju indeksu rezultātus.
ETF ir atvasināts finanšu aktīvs, tāpēc tam nav jāmaksā administrēšanas maksa. Pats labākais, ka varat iegādāties ASV vai vietējos ETF.
SPY šobrīd tiek uzskatīts par vienu no lielākajiem ETF pasaulē. Tad ir ETF ar nosaukumu QQQ, kas atkārto Nasdaq 100.
Šie divi “SPY un QQQ” ir lielāko starptautisko investīciju fondu sarakstā, taču tos var iegādāties Brazīlijā. Labākā lieta par ETF Brazīlijā ir izmaksas, šis ieguldījums ir ideāls iesācējiem un pieredzējušiem investoriem, jo tam ir pieņemama cena. Tomēr ETF šeit nav tik populāri.
Piezīme: ETF pastāv riski, jo ieguldītājam ir jāsaprot par indeksa atkārtošanu. Citiem vārdiem sakot, jūs nevarat ieguldīt, neizprotot finanšu tirgu. Tāpēc, uzzinot par tirgus uzvedību, ekonomiku un sekojot līdzi aktuālajām ziņām, varēsiet labāk ieguldīt fondos.
Jūsu ieguldījumiem nav noteikumu, vienkārši pielāgojiet savu portfeli atbilstoši tirgum un jūsu vēlmēm.
Ieguldiet labākajos ieguldījumu fondos
Ienesīgākajiem fondiem ir bijuši pieredzējuši pārvaldnieki, kuri bieži vien ir bijuši atbildīgi par fonda panākumiem gadiem ilgi. Zemāk mēs atdalām a labāko ieguldījumu fondu saraksts atbilstoši rentabilitātei.
Ņemiet vērā, ka vairāku tirgu fondi mēdz izcelties, jo pārvaldniekiem izdodas labāk diversificēt savu ieguldījumu portfeli.
Fondi, kas pērk akcijas, ir orientēti tikai uz visām biržas akcijām, tikai šajā kategorijā vien var rezervēt līdz 67% no saviem ieguldījumiem. Mēs izdalām labāko sarakstu pēc rentabilitātes:
Fiksēta ienākuma fondiem līdz 80% no saviem ieguldījumiem ir pēcfiksētas un fiksētas procentu likmes. Savukārt biržas fondi pieņem stratēģijas attiecībā uz eiro un dolāru, lai palīdzētu nodrošināt rentabilitāti. Tas notiek, pērkot valdības obligācijas no citām valstīm.
Īstermiņa fondu ienesīgumam pārvaldnieki apsver ieguldījumus fiksētas likmes un zema riska privātos uzņēmumos. FII iegulda tikai nekustamo īpašumu sektorā, un to akcijas sākas ar R$ 100 reāliem. Mums joprojām ir atsauces fondi, kuriem ir 95% no atsauces aktīviem.
Fondi ir kolektīvi ieguldījumi, kas strādā ar dažādu cilvēku aktīviem. Tas ir, ieguldītā nauda tiek pārveidota akcijās. Jūsu fonds izmanto ieguldīto kapitālu, lai reizinātu šo akciju vērtību starptautiskā vai nacionālā scenārijā.
Tādējādi pārvaldnieks ir pilnībā atbildīgs par pirkšanu un pārdošanu ieguldījumu fondā. Tāpēc šajā investīcijā ir administrēšanas maksa, tas ir, jūs maksājat pārvaldniekam, lai viņš pārvaldītu savu fondu.
Ir dažādi ieguldījumu fondu veidi, un tie dažādās bankās var atšķirties. Bet tas, ko mēs vislabāk zinām par labākajiem ieguldījumu fondiem, ir tas, ka tiem ir lielāka atdeve nekā uzkrājumiem.
Jums nav obligāti jāizvēlas fonds ar augstu risku, jūs varat izmantot tradicionālākus fondus ar zemu svārstīgumu tirgū. Paturot to prātā, zemāk ir saraksts ar labākajiem ieguldījumu fondiem Brazīlijā saskaņā ar bankām un galvenajiem valsts investīciju portāliem.
Caixa ir vairākas ieguldījumu iespējas, sākot no vienkāršiem veidiem, kur ir iespējams ieguldīt R$50 līdz fondiem no dažādām nozarēm, piemēram: akcijām, vairāku tirgu, fiksēta ienākuma, ETF un ārvalstu valūtas.
Interesantākās iespējas ir šādas:
Neieguldiet, vispirms neizlasot slaidu, pirms izvēlaties investēt, iepazīstieties ar Fonda pārvaldību, stratēģijām un vēsturi.
Bradesco tīmekļa vietnē nodrošina ienesīguma un ekonomisko rādītāju tabulu, lai jūs varētu izvēlēties sev piemērotāko Investīciju fondu. Ir vienkāršas iespējas, piemēram: reāla interese un CDI. Tomēr ir daudzveidīgi ieguldījumu fondi, piemēram: multimarket, starptautiskie un ārvalstu valūtas fondi.
Interesantākie ir:
Easynvest ir pazīstams ar saviem nekustamā īpašuma fondiem, kas indeksēti atbilstoši CDI un inflācijai. Šim brokerim ir arī partnerība ar Nubank banku, nubank klienti var atstāt savu naudu easynvest. Labākie līdzekļi, ko varat atrast šajā brokerā, ir saistīti ar uzņēmumu izaugsmi loģistikas un e-komercijas nozarē.
Rico vai Riconet starpniecība piedāvā visu veidu fondus, piemēram: akcijas, preces, fiksētu ienākumu, ārvalstu valūtas, valsts un FII. Ir līdzekļi visiem investoriem.
Akcionārs var izvēlēties katru mēnesi ieguldīt brokerī, izmantojot plānu, vai noteikt šīs modalitātes noteikumus.
Ričs vienmēr pielāgo portfeli investoram, tas ir viens no brokera padomiem. Citiem vārdiem sakot, zinot, kā pielāgot profilu un momentu. Izvēlieties grupu vai individuālus pieteikumus.
Zelta fondi ir paredzēti cilvēkiem, kuri vēlas novirzīt savu bagātību vienam no vērtīgākajiem resursiem pasaulē. Slavenākie fondi Brazīlijā ir:
Ir svarīgi pieminēt, ka ir iespējas zelta fondiem, kas saistīti ar reālu, reālu + CDI un dolāru. Visi zelta fondi atšķiras atkarībā no dolāra. Tāpēc ir svarīgi zināt fonda ārvalstu valūtas aizsardzības stratēģiju.
Investīcijas zeltā ir ideāli piemērotas tiem cilvēkiem, kuri vēlas labāk dažādot savu kapitālu. Ieguldīt zelta fondos ir izdevīgi, patiesībā tas ir diezgan vienkārši galvenokārt tāpēc, ka tā ir dolāros tirgota prece. Tas nozīmē, ka varat izmantot dolāra vērtības pieaugumu savā fondā.
Itaú investīciju portfelī mēs atrodam aktīvus ar sākotnējiem ieguldījumiem līdz R$1. Fondiem ir augsts, zems un mērens risks. Tāpēc oficiālajā vietnē mēs atrodam informāciju atbilstoši jūsu investora profilam. Mēģiniet salīdzināt, kurš no tālāk norādītajiem līdzekļiem jums būs vispiemērotākais.
XP ir viens no pazīstamākajiem brokeriem Brazīlijā un ierindo labākos fondus pēc pārvaldības un rentabilitātes. Katra fonda darbības datus var atrast paša XP vietnē.
Inter bank piedāvā līdzekļus par R$ 100 reāliem. Viens no svarīgākajiem notikumiem ir “Inter Vitreo Duplo”, kas nosaukts par vienu no daudzsološākajiem fondiem Brazīlijā. Ir arī fondu iespējas, kas nodrošina naudas atmaksu, piemēram:
infomoney uzskaita labākos nekustamo īpašumu, multimarketu un privāto kredītu fondu pārvaldniekus.
Infomoney TOP 5 2021. gadā bija:
2020. un 2021. gada ekonomikas scenārijs var radīt svārstības labāko fondu reitingā, jo pandēmija kavēja daudzu iepriekš par labiem uzskatītu fondu darbības rezultātus. Ir arī grūti "piespraust numuru" rentabilitātei. Mēs zinām, ka tirgus ir ciklisks un šajā rakstā aprakstītās vērtības laika gaitā var mainīties.
Ja vēlaties iegūt vairāk informācijas par to, kā labāk ieguldīt un dažādot savu kapitālu, īpaši ar citiem pievilcīgiem augsta ienesīguma aktīviem, piemēram, kriptovalūtas fondiem, turpiniet šeit mūsu portālā. Varu derēt, ka varat uzzināt vairāk!
Šodien labāko fondu sarakstā ir izcelti vairāku tirgu fondi un FII. Ieskaitot: IRDM11, HCTR11, BCRI11, VGIP11 un HABT11. Skatiet citas labākas iespējas atbilstoši jūsu bankas, brokeru un investora profilam.
Labākie ilgtermiņa fondi, tas ir, ilgāk par 365 dienām, būtu fondi ar diversificētu valsts obligāciju portfeli. Tāpēc ieguldījumi vairākos aktīvos garantē mazāku risku, un jo mazāks risks, jo labāk investoram. Tāpēc izpētiet sava fonda stratēģiju un pārvaldību.
ETF ir ieguldījumu fondu veids, kam ir fiksēta vai mainīga ienākuma aktīvi. ETF akcijas var tirgot ASV vai Brazīlijas biržās. Galvenās priekšrocības, investējot ETF, ir zemie ieguldījumi, kas nepieciešami šim finanšu produktam. Parasti ir arī zemas izmaksas pirkšanas un pārdošanas darījumiem ETF. Daži brokeri piedāvā arī nulles komisijas maksu par šo fondu.
Analītiķi un vadītāji pieņem stratēģijas savam ieguldījumu portfelim, lai sasniegtu labus rezultātus. Lai tas notiktu, ir jāanalizē ekonomiskie rādītāji, investīciju scenāriji, fundamentālie rādītāji un jāaprēķina Šarpa koeficients. Rezultātiem ir jārada sajūta, lai akcionārs saprastu savu ieguldījumu. Sākumā šķiet, ka ir izaicinājums izvēlēties labāko fondu, galvenokārt tāpēc, ka kāds cits pārvalda jūsu ieguldījumu. Bet mēģiniet sekot līdzi fonda pārvaldniekam, tas būs sākumpunkts, lai saprastu un izvēlētos savu ieguldījumu.