Geriausi investiciniai fondai |🥇Perskaitykite prieš investuodami

Gaukite prieigą prie sąrašo geriausi investiciniai fondai pastaruosius kelerius metus pagal jų, kaip investuotojo, brokerio, patirtį ir pelningumą.

Taip pat sužinokite, kaip atidaryti sąskaitą ir pradėti investuoti į geriausius nacionalinius ir tarptautinius investicinius fondus.

Tęskite iki pabaigos ir sužinokite daugiau apie investicinius fondus.

Geriausi investiciniai fondai 2020 m

Os geriausi 2020 metų investiciniai fondai remiantis fundamentalia analize ir pagrindiniais Brazilijos ekonominiais indeksais. Padėjo suformuluoti šį reitingą, kuriame daugiausia laikome 2020 metų fondų metinę grąžą ir valdymo mokestį.

Svarbu administravimo mokestį susieti su sukauptos metinės grąžos diskontavimu. Juk geriausio investicinio fondo kaštai gali gerokai „suvalgyti“ jūsų pelną.

Žemiau pateikiamas geriausių fondų 2019–2020 m. sąrašas:

Kaip išsirinkti geriausią investicinį fondą?

Galite naudoti 3 skirtingus investicinio fondo vertės nustatymo būdus. Pirmoji taisyklė – palyginti pelningumą. Tai vienas iš svarbiausių faktorių, susijusių su investiciniu fondu. Tam yra metrikų, susijusių su fondo veikla. Jūsų fondo valdytojas turėtų pateikti jums šiuos rodiklius, ypač jei fondas yra labiau rizikuojamas.

Nors pagrindinė taisyklė – žiūrėti į valdymo mokestį, sukauptą pelningumą, veiklos rezultatus ir išpirkimo laikotarpį. 3 žemiau pateikti būdai padės išsirinkti geriausią investicinį fondą.

Treynor indeksas yra metrika, galinti apskaičiuoti riziką finansų rinkoje. Kad investuotojas žinotų nerizikingos normos grąžą, pvz., Selic normą. Tačiau mes taip pat galėjome apskaičiuoti Investicinio fondo beta grąžą. Tai yra ta grąža, susijusi su fondo rizika. Tai vienas iš svarbių metrikų lyginant su rizika susijusią grąžą.

Antrasis rodiklis yra Sharpe'o indeksas, labai panašus į Treynor indeksą. Tačiau Sharpe atveju naudojome standartinį nuokrypį. Šis nuokrypis atsižvelgia į investicinio fondo sisteminę ir nesisteminę riziką. Ši metrika yra viena iš dažniausiai naudojamų investiciniam fondui įvertinti. Taigi, jei naudosite 2 čia paminėtas metrikas: Sharpe ir Treynor indeksą, padarysite gerus pasirinkimus.

Gali būti, kad pastebėsite pelningumo skirtumą, palyginti su nesistemine rizika, tai atsitinka, kai vienas fondas yra labiau diversifikuotas nei kitas. Pavyzdžiui, nesisteminė rizika yra mažesnė pagal metriką, kai portfelis yra labiau diversifikuotas.

Taigi, nors Treynor ir Sharpe vertina pelningumą ir riziką, gali būti, kad vienas iš rodiklių yra rizikos mažinimas dėl didesnio fondo diversifikavimo. Žinome, kad pagrindinė investicijų taisyklė – diversifikavimas siekiant sumažinti riziką. Taigi gerai naudoti Sharpe ir Treynor kartu.

Trečias būdas įvertinti geriausius investicinius fondus yra karališkasis saugumas. Šis indeksas labai panašus į Sharpe indeksą. Tačiau norint apskaičiuoti reikia grąžos normą. Investuotojas turi žinoti minimalią grąžos normą. Kitaip tariant, be šio mokesčio sunku apskaičiuoti rezultatą pagal „Safe-first roy“. Taigi paklauskite savo vadovo ar brokerio.

Jums nereikia būti ekspertu, kad žinotumėte, kuris fondas jums būtų geriausias. Išbandykite šiuos 3 rodiklius ir nustatykite, kuris investicinis fondas yra geriausias.

Geriausi investiciniai fondai 2021 m.: REITs

Kai kalbame apie investicinius fondus, negalima pamiršti nekilnojamojo turto fondo – FII. Tai viena praktiškiausių alternatyvų, reikalaujanti ir mažų investicijų. Daugelis rinkos analitikų mėnesinį nuomos kvitą laiko itin teigiamu tašku. Tarkime, jūs gaunate atlyginimą nepirkdami savo fizinio būsto, tiesiog paskirstydami savo kapitalą geruose nekilnojamojo turto fonduose.

Tačiau kiekvienas investicinis fondas investuotojo lūkesčius pateisina savaip, todėl yra keletas modalumo. Tačiau nuomą mokantys SIEF išsiskiria savo likvidumu. Tai jau yra faktas finansų rinkoje.

Žemiau yra TOP 5 geriausių 2020/2021 m. SIEF:

1. CPTS11
2. BTLG11
3. XPML11
4. RBRP11
5. BRCR11

Nors 2001 m. šie investiciniai fondai suteikė geras galimybes, susipažinkite su dabartine fondo valdytojo pasirinkta strategija. Pamatykite per 12 mėnesių sukauptus rezultatus. Taip pat pabandykite taikyti Sharpe indeksą, kad įvertintumėte savo fondą.

Patyrę investuotojai pelningumui palyginti naudoja Sharpe koeficientą, nes investicijų grąža yra vienas dažniausiai naudojamų faktorių.

Williamas Demingas sako garsiąją frazę: „Jūs negalite valdyti to, ko nematuojate“.

Tai reiškia, kad turėtumėte investuoti savo kapitalą į žinomą fondą, Sharpe padeda nustatyti, ar investicinis fondas yra patrauklus ir siūlo mažiausią įmanomą riziką. Kodėl jo nepasinaudojus?

Žinoma, rinkoje yra kintamųjų, praeities grąža negarantuoja būsimo uždarbio, visi tai žino. Todėl natūralu visada tikėtis rizikos investiciniuose fonduose, net ir esant patenkinamiems Sharpe metrikų rezultatams.

Koks yra geriausias investicinis fondas?

Geriausias investicinis fondas yra tas, kurio ilgalaikė grąža yra didžiausia. Tai yra, kai vadovas turi galimybę gerokai padidinti investuotojo nuosavybę. Tačiau pabrėžiame, kad ankstesnis pelningumas nėra būsimo pelno garantija.

Finansų rinkoje galima žinoti, kad kuo didesnė investicinių fondų rizika, tuo didesnė grąža. Tačiau lėšų atveju galime prisiimti apskaičiuotą riziką. Investicinių fondų rizikos koeficientai ir metrika padeda apskaičiuoti, kuris fondas yra geriausias.

Taigi, ar fondas geresnis, ar ne, yra vienas įdomiausių klausimų, kuriuos reikia užduoti sau prieš perkant investicinius fondus. Daugiausia tam, kad suprastų, ar jis vertinamas rinkoje.

Fondo metinės grąžos valdytojai gali pasiekti rezultatų ir įrodyti, kad yra geri rinkoje. Todėl gerus valdytojus atidžiai stebi investiciniai agentai, kurie kartu siekia pranokti istorinius šio fondo rezultatus. Taip yra dėl tradicinių Brazilijos fondų, tokių kaip:

1. „Equitas Selection“ FIC FIA
2. Tikras investuotojas FIA
3. CSHG Green FIC
4. FIA „Dinamo“ puma
5. Atmos FIC FIA veiksmai

Taip pat galite stebėti TRIGONO akcijų fondą, nes jo vidutinė grąža per semestrą siekia 50%. Tada turime INTER fondą su Ibovespa su 37% grąža ir Ágora fondą su 28%.

„Trigono“ paskirsto savo kapitalą „Small Caps“ ir yra atvira naujiems investuotojams.

Kitas svarbus veiksnys renkantis geriausius investicinius fondus – pažinti aktyvius valdytojus, norinčius su akcininkais aptarti investavimo strategiją.

Deja, kai kurie vadovai ir įmonės investuotoją ignoruoja.

Portals do Brasil taip pat mini palankius investicinius fondus, daugiausia „Helius Lux Long Biased Fund“.

Šis fondas yra pirmoje vietoje, kai kalbama apie investicijas į žaliavas. Savo ruožtu valdytojai padidino fondo pozicijas visoms su nafta susijusioms bendrovėms 2020–2021 m.

Bet kai mes kalbame apie geriausius fiksuotų pajamų investicinius fondus, mes kalbame apie "BTG Pactual debentures skatinamas".

BTG fondas visada patenka į 10 geriausių, kai kalbama apie fiksuotas pajamas. Tačiau fiksuotų pajamų fondų pelningumas yra sumažintas, palyginti su kelių rinkų ir akcijomis. Fondo „BTG Pactual“ grąža yra tik 3,4%. Tačiau BTG fondas įmonių kredituose turi tik 5,8% skatinamųjų obligacijų.

Praktiška ieškoti specializuoto ir saugaus brokerio, kad galėtumėte investuoti į investicinius fondus. Turime keletą fondų ir keletą specialistų, kurie gali padėti jums individualiai siekti rezultatų.

Todėl kuo daugiau informacijos apie fondą ir taikomą strategiją turėsite, galėsite nuspręsti, kuris iš jų yra geriausias.

Geriausi akcijų investiciniai fondai

Sudarėme geriausių investicinių akcijų fondų reitingą pagal jų grąžos įvertinimą. Žiūrėti 5 geriausius:

1. HAYP FIA 54 proc.
2. Trigono Small Caps 40 %
3. Trigon DELPHOS 38 %
4. FIA Montecristo 29 proc.
5. Itaú Petrobras FI akcijos 26 proc.

Žemiau pateikiamas dar vienas geriausių investicinių fondų įvertinimas, atsižvelgiant tik į per pastaruosius 12 mėnesių sukauptą finansinę grąžą. Kitaip tariant, mes visiškai nepaisome ekonominio scenarijaus ir rizikos, kurią šie fondai siūlo investuotojams. Peržiūrėkite kitas parinktis:

Multimarketai

1. Theta FIM su 93 proc.
2. „Versa Long Biased“ 37 proc.
3. BLP Cypto Assets 35 %
4. BTGP AQR ilgalaikis šališkumas 27 %
5. „Versa FIT“ ilgas nuokrypis 22 %
6. MAN AHL 17 proc.
7. Ibiuna 16%
8. Sparta 16 proc.
9. Ibiuna ilga 16 proc.
10. IP Atlas BRL 17 %

fiksuotų pajamų

1. FIC FIC Cash 10%
2. MB MATIC 9%
3. Itaú Private 7%
4. Premium Schoder 6 %
5. Ininity pasirinkite 5%
6. BTG pakto obligacijos su 5% paskata
7. BTG Pactual Corporate kreditas 4 %
8. ARX ​​„Everest“ patarimas 4 proc.
9. Pietų Amerika Premium FI RF 4 %

valiutos kursas

1. BV USD SHORT 8 %
2. Trend Short Dollar 9%
3. MAPFRE FI -5 %
4. CSHG FI -5 %

Geriausias investicinis fondas Brazilijoje

Viešieji investiciniai fondai laikomi saugiais, pavyzdžiui: Treasury Selic, IPCA, LCI ir LCA. Visi yra fiksuotų pajamų fondai, tai yra obligacijos, kurias galima išpirkti pasibaigus nurodytam laikotarpiui.

Turėdami tai omenyje, naudokite fiksuotų pajamų fondų rodiklius ir simuliatorius, kad atliktumėte geriausią statymą. Palyginti daugiausia su pajamomis iš santaupų.

Taip pat yra ETF, fondų, kurie atkartoja fiksuotų pajamų ir akcijų indeksų rezultatus.

ETF yra išvestinis finansinis turtas, todėl jam nereikia mokėti administravimo mokesčio. Geriausia, kad galite nusipirkti JAV arba vietinių ETF.

SPY šiuo metu laikomas vienu didžiausių ETF pasaulyje. Tada yra ETF, vadinamas QQQ, kuris atkartoja Nasdaq 100.

Šie du „SPY ir QQQ“ yra didžiausių tarptautinių investicinių fondų sąraše, tačiau galite nusipirkti Brazilijoje. Geriausias dalykas apie ETF Brazilijoje yra kaina, ši investicija idealiai tinka pradedantiesiems ir patyrusiems investuotojams, nes jos kaina yra prieinama. Tačiau ETF čia nėra tokie populiarūs.

Pastaba: ETF yra rizika, nes investuotojas turi suprasti, kad indeksas yra replikuojamas. Kitaip tariant, jūs negalite investuoti nesuvokdami finansų rinkos. Todėl sužinoję apie rinkos elgseną, ekonomiką ir sekdami naujausias naujienas galėsite geriau investuoti į fondus.

Na, jūsų investicijoms nėra taisyklės, tiesiog pakoreguokite savo portfelį pagal rinką ir savo lūkesčius.

Investuokite į geriausius investicinius fondus

Didesnio pelningumo investicinis fondas

Pelningiausi fondai turi patyrusių valdytojų, kurie dažnai daugelį metų yra atsakingi už fondo sėkmę. Žemiau atskiriame a geriausių investicinių fondų sąrašą pagal pelningumą.

Atkreipkite dėmesį, kad kelių rinkų fondai dažniausiai išsiskiria, nes valdytojams pavyksta geriau diversifikuoti savo investicijų portfelį.

Akcijas perkantys fondai yra išskirtinai orientuoti į visas biržos akcijas, vien šioje kategorijoje gali rezervuoti iki 67% savo investicijų. Mes išskiriame geriausių sąrašą pagal pelningumą:

Fiksuotų pajamų fonduose iki 80 % jų investicijų yra fiksuotos ir fiksuotos palūkanų normos. Kita vertus, biržos fondai taiko euro ir dolerio strategijas, kad padėtų padidinti pelningumą. Tai vyksta perkant kitų šalių vyriausybės obligacijas.

Siekdami trumpalaikių fondų pelningumo, valdytojai svarsto investicijas į fiksuotų palūkanų ir mažos rizikos privačias įmones. FII investuoja tik į nekilnojamojo turto sektorių ir turi akcijų nuo 100 R$ realų. Mes vis dar turime nurodytų fondų, kurie turi 95 % referencinio turto.

Geriausių investicinių fondų sąrašas

Fondai yra kolektyvinės investicijos, kurios dirba su skirtingų žmonių turtu. Tai yra, investuoti pinigai paverčiami akcijomis. Jūsų fondas taiko investuotą kapitalą tam, kad padaugintų šių akcijų vertę pagal tarptautinį ar nacionalinį scenarijų.

Taigi už pirkimą ir pardavimą investiciniame fonde yra atsakingas tik valdytojas. Todėl šioje investicijoje yra taikomas administravimo mokestis, tai yra, jūs mokate valdytojui, kad jis valdytų jūsų fondą.

Yra įvairių investicinių fondų formų ir jos gali skirtis priklausomai nuo banko. Tačiau apie geriausius investicinius fondus geriausiai žinome tai, kad jie turi didesnę grąžą nei santaupos.

Nebūtinai reikia rinktis didelės rizikos fondą, galite pasinaudoti tradiciniais fondais, kurių nepastovumas rinkoje yra mažas. Turėdami tai omenyje, žemiau pateikiame geriausių investicinių fondų Brazilijoje sąrašą pagal bankus ir pagrindinius nacionalinius investicijų portalus.

Paskutinės mintys apie geriausius investicinius fondus

2020 ir 2021 metų ekonominis scenarijus gali sukelti geriausių fondų reitingo svyravimus, nes pandemija apsunkino daugelio anksčiau gerais vertintų fondų veiklą. Taip pat sunku „prisegti skaičių“ dėl pelningumo. Žinome, kad rinka yra cikliška ir šiame straipsnyje aprašytos vertės laikui bėgant gali keistis.

Jei norite gauti daugiau informacijos apie tai, kaip geriau investuoti ir diversifikuoti savo kapitalą, ypač su kitu patraukliu didelio pajamingumo turtu, pavyzdžiui, kriptovaliutų fondais, tęskite čia mūsų portale. Tikiuosi, kad galite sužinoti daugiau!

Dažni klausimai

Koks šiandien yra geriausias investicinis fondas?

Šiandien geriausių fondų sąraše išryškinami kelių rinkų fondai ir FII. Įskaitant: IRDM11, HCTR11, BCRI11, VGIP11 ir HABT11. Peržiūrėkite kitus geresnius variantus pagal savo banko, tarpininkavimo ir investuotojo profilį.

Geriausi ilgalaikio investavimo fondai

Geriausi ilgalaikiai, ty ilgesni nei 365 dienų, fondai būtų fondai, turintys diversifikuotą vyriausybės obligacijų portfelį. Todėl investicijos į kelis aktyvus garantuoja mažesnę riziką, o kuo mažesnė rizika, tuo geriau investuotojui. Taigi, ištirkite savo fondo strategiją ir valdymą.

Kas yra ETF?

ETF yra investicinio fondo tipas, turintis fiksuotų arba kintamų pajamų turto. ETF akcijomis galima prekiauti JAV arba Brazilijos vertybinių popierių biržose. Pagrindiniai investavimo į ETF privalumai yra mažos investicijos, kurių reikalauja šis finansinis produktas. Paprastai ETF pirkimo ir pardavimo sandoriai yra žemi. Kai kurie brokeriai taip pat siūlo nulinį komisinį mokestį už šį fondą.

Kaip pasirinkti foną?

Analitikai ir vadovai, siekdami gerų rezultatų, taiko savo investicijų portfelio strategijas. Kad tai įvyktų, būtina išanalizuoti ekonominius rodiklius, investavimo scenarijus, pagrindus ir apskaičiuoti Sharpe koeficientą. Rezultatai turi perteikti jausmą, kad akcininkas suprastų savo investiciją. Iš pradžių atrodo, kad sunku išsirinkti geriausią fondą, daugiausia todėl, kad kažkas kitas valdo jūsų investicijas. Tačiau pabandykite vadovautis fondo valdytoju, tai bus atskaitos taškas suprasti ir pasirinkti savo investiciją.