投資ファンド| どれが信頼できますか？ |🥇投資する前に読んでください

彼らが何であるかを知っています 投資信託 そしてあなたの投資家のプロフィールによると最良の選択肢は何ですか。 資金は株式の購入から機能し、多くは配当金を持っています。

ただし、このモダリティへの投資を開始するには、信頼できるブローカーに口座を開設する必要があります。

もっと知りたい？ 最後まで読んでください。

投資ファンドとは何ですか？

投資ファンドは、さまざまな金融資産を網羅するポートフォリオであり、株主、アプリケーションを購入する投資家が一堂に会します。 良いと考えられる投資ファンドは、商品、株式、国債、債券、デリバティブ、外国為替の用途の間で常にその用途を多様化します。

投資家がファンドに投資したお金は株式に変換されます。 この投資家は、投資額に相当する数の株式を保有します。 ただし、日が経つにつれ、この株式の価値は増加するため、投資された残高に株式の価値が掛けられます。 投資ファンドの株式価値は、株主が投資したすべてのリソースの合計であることを強調することが重要です。

これらのリソースは、管理者またはマネージャーによって管理されます。

投資ファンドとは何かを理解していますか？

投資ファンドは、株主と呼ばれるさまざまな投資家の資産を投資します。 参加者のエクイティを通じてこのファンドから得られる収益。 これらは、各株式の価値に応じて比例して預け入れられます。

これらすべての株主のお金を管理する責任があるプロのマネージャーが常に存在します。 したがって、すべての投資決定は、ブラジルのマクロ経済シナリオに従って事前に定義されています。 その意図は、ファンドがうまく機能し、成功することです。 結局のところ、あなたはプロのマネージャーの手にあなたの投資を信頼するでしょう。

実際には、適切な投資ファンド管理が株式の増価または減価を決定します。 言い換えれば、ファンドの管理とパフォーマンスが優れているほど、評価は高くなります。

投資信託はどのように機能しますか？

投資信託は、さまざまな金融資産を組み合わせたものです。 投資ファンドの主な目的は、株主が収益性の高いポートフォリオに投資できるよう支援することです。

ただし、資産に投資するためのCVMルールがあります。 上司が株式、商品、デリバティブ、通貨を購入し、さらには国際市場に投資することを決定できるとしましょう。 ただし、各投資ファンドの株主を保護するために、マネージャーはファンドの株式の最大20％を同じ機関に投資することができます。

言い換えれば、資本の分散に取り組むことは投資ファンドのルールです。 主に上場企業の株式の場合、この場合、ファンドには投資された株式の最大10％の制限があります。 5％は他の発行者にも予約されています。

直接国債などの連邦国債の場合、ファンドへの投資や投資の割合に制限はありませんでした。 一般的に、すべてのファンドはブラジル証券委員会–CVMによって検査されます。

実際には、CVMは、海外市場での申請を含め、すべての申請が投資ファンドでどのように行われなければならないかを区別します。

投資ファンドの選び方は？

投資したいファンドを選択するのを助けるために、市場にさらされる資本のリスクに応じた分類があります。 5つのリスクがあります：

1. 流動性リスク
2. 管理リスク
3. 市場リスク
4. クレジットリスク
5. 法的リスク

ただし、優れたファンドで株式を購入する場合は、流動性、市場、および信用リスクについてのみ懸念してください。 ファンドに投資することを決定したときは、ブローカーにリスクについて知らせるように依頼してください。 投資ファンドのシェアを購入するときに、この情報がプラットフォームに表示されることがあります。

以下の証券会社では、色で分類されています。黄色は、中程度のリスク、赤の高リスク、緑の低リスクを意味します。

ファンドでは、各投資家の株式は株式に分割されます。 言い換えれば、投資家が彼のお金を投資するとき、彼は実際にファンドの株式を購入しています。 たとえば、R $ 15で株式を購入し、証券会社にR $ 15を預け入れた場合、その投資ファンドからXNUMX株を購入することになります。 理解？

ファンドの選択に役立つように、12か月の期待収益を確認してください。 たとえば、投資ファンドの収益性を計算するには、株式の評価を見てください。 1株をR $ 15レアルで購入し、1年後にこの株はR $ 20レアルになりました。 あなたはあなたの投資の1％の50年の感謝を持っていました。 このファンドへの投資を継続するのにお金はかかりますか？ 考えてみてください。

投資ファンド手数料

ファンド管理手数料と成功報酬があります。 言い換えれば、あなたはあなたの投資ファンドの管理者に報酬を与える必要があります。 したがって、投資ファンドを選択するときは、株式の価値とリスクを評価することに加えて。 これらの株式の評価で割り引かれるコストを計算します。 そうすれば、割引後の収益性の価値が報われるかどうかを知ることができます。

管理費はすべての投資ファンドに存在し、年間0,5％から4％の間で変動する可能性があります。 この請求は、1年間で徐々に発生する必要があります。 投資ファンドの成功報酬は、管理者が負担します。

投資ファンドの成功報酬は、投資家と事前に合意されています。 彼が驚かないように。 市場で発生する一般的な例は、優れたファンドマネージャーが以前に合意したよりも高いリターンを約束する場合です。 言い換えれば、この場合、あなたはあなたのマネージャーの良い管理のために支払うでしょう。

株式市場で最も有名なファンドの20つは、有名なボベスパです。 たとえば、ファンドが特定の期間にインデックスよりも高い利益を上げている場合、たとえばボベスパ指数をXNUMX％上回っている場合です。 この過剰なパフォーマンスは、ファンドマネージャーにかかっています。 ただし、事前に手配する必要がありますのでご安心ください。

投資ファンドの申告方法は？

事前に、所得税を申告する必要があるかどうかを知る必要があります。 以下は、税金を申告するためのIRS要件です。

• BRL12以上の28.559,70か月の収入
• 40千を超える源泉からの非課税または課税所得のみ
• 年間収入がR $ 140.798,50（年間総収入）を超える農村労働者
• 資産が300万レアルを超える人
• 疎外下での資産と権利の利益
• 先物市場、証券取引所等で業務を行った
• 2020年以降の損失を地方の活動で相殺する予定です。
• 彼はブラジルに居住していなかったため、前年に税金を申告しませんでした

これらのルールのいずれかを満たしている場合は、それを宣言する必要があります。 ただし、所得税は異なる時期に請求されることを理解してください。 まず、投資の償還時に税金が請求されます。 その後、クオータ制により6ヶ月にXNUMX回課税されます。

以前は、長期資金のルールには、税制に従って事前定義されたレートがありました。 ただし、原則として、申請期間が長いほど所得税率は低くなります。

ただし、内国歳入庁は、以下の例のように、資金を長期と短期に分割します。 これらはあなたが所得税で支払う金額です。

•  180日までの短期間の適用は22,5％の率を持っています
•  短期資金の場合は181日を超えると、20％のレートが請求されます

長期のアプリケーションの場合は課金されます：

• 22,5日間のアプリケーションで180％
• 20日から181日までのアプリケーションの場合は360％
• 17,5日から361日までのアプリケーションの場合は720％
• 120日以上、所得税率の15％のみが適用されます

食事の割り当てとは何ですか？

カムコタスは、投資ファンドへの課税を予測するメカニズムです。 この税金は通常、20月から15月の間に請求されます。 短期投資ファンドにはXNUMX％が請求され、長期投資ファンドにはXNUMX％しか請求されません。

所得税の徴収メカニズムは2つの瞬間に与えられます。 まず、投資ファンドが償還され、クォータと呼ばれるメカニズムを介して行われます。 来るクォータは投資家のクォータの部分的な償還のシステムであるとしましょう。

このように、コスティスタは政府によって作成されたこのシステムのために税金を支払います。 しかし、投資家が投資ファンドの清算を行うとき、彼は常に、すでに支払われたクォータを持つシステムと投資に対応する追加レートとの間の差額のみを受け取ります。 この場合、所得税率で定められた表を考慮する必要があります。

来るクォータはETF、FII、エクイティファンドに焦点を当てていないシステムであることを強調することが重要です。

投資ファンドの種類

金融市場には多くの投資ファンドがあり、投資プロファイルに応じて選択できます。 また、各ファンドの主な特徴を評価します。 以下に、あなたのプロフィールに合っているかどうかを理解するために存在する主な資金を説明するリストを作成しました。

投資ファンドを比較する

それでもどの投資ファンドを選ぶべきかわからない場合は、「ファンドコンパレーター」を使用してください。 まず、1年、2年、3年、4年でファンドの収益性を検索します。

以下に、XPファンドと比較したCDI、Ibovespa、Poupançaの収益性に相当する表を作成しました。

「ファンドコンパレータ」のウェブサイトでも同じ収益性スキームを実行できます。ファンドの名前を選択するだけです。

次に、CDIと比較して収益率は高いものの、IbovespaとPoupançaは良好であるため、管理手数料でファンドをフィルタリングします。 管理費は、財務アプリケーションを部分的に使い果たす可能性があります。

また、投資ファンドのボラティリティを見てください。これは、アプリケーションの味方になる可能性があります。 たとえば、投資ファンドのボラティリティが大きいほど、結果の不確実性が大きくなります。 言い換えれば、ボラティリティが低いと、保守的なプロファイルを持つ投資家の信頼が高まります。

最後に、その投資ファンドが提供するリスクを見てください。 ファンドCNPJまたは名前による投資ファンドコンパレータ検索を使用してみてください。 とても簡単です！

投資ファンドのコンパレーターは、投資家にとって信じられないほどの味方になります。

投資ファンドの償還

投資ファンドの償還は簡単で、ブローカーのプラットフォームを通じて行うことができます。 しかし、最初にあなたの投資ファンドの償還期間を理解してください、それは償還の時に違いを生むでしょう。

D +、D + 1、D + 2、D +3などの略語に出くわします。 これらすべての用語は、あなたがあなたのお金を引き出すことができるための期限を定義します。 これにより、償還期間が決まります。

ただし、投資ファンドを償還するためには、取引がどのように機能するかを理解する必要があります。 まず、それは借方または貸方で行われますか？ 投資家が彼の株の償還を要求する最初の瞬間に、証券会社はお金を返すための期限を与えなければなりません。 まず、ブローカーが割り当てを決済し、それを期間に追加します。

償還に使用される式は通常次のとおりです。期間の合計+決済

この式は、投資家が自分のアカウントでクォータがどのくらいの期間お金に変わるかを理解するために使用されます。 投資家が決済期間と見積もり期間を理解すると、次の2つの方法で償還が行われます。

1.  見積もり期間は、ユニットが引き換えられて変換されるのにかかる時間です。 投資ファンドマネージャーは資産を現金に変換する必要があります。 このため、ファンドはマネージャーが必要とする営業日数を決定します。
2. 決済期間は、マネージャーがすでに株式を転換し、お金を持っているときです。 その場合、ブローカーはあなたのアカウントに転送する必要があります。

見積もりと決済の期限が理解されているため、償還期間がありません。

償還期間は、見積もり時間と決済期間を加算したものです。 それはあなたがあなたのお金があなたの口座にいつ着陸するかを知るときです。

これらすべてを理解したら、レスキューを実行するのは簡単です。

•  ブローカーに入り、株式の償還を要求します
•  管理者は償還要求を受け入れる必要があります
•  数日で、償還期間に応じて、これらの株式はあなたの口座でお金に変わりました。

長期投資は、市場の株式を変換してからアカウントの現金に変換するために30日または60日など、より長い償還期間があることを指摘することが重要です。

頭字語D +とは何ですか？

略語D +は、営業日の償還期間を決定するために使用されます。 投資がD + 2の場合、ブローカーで取引が完了するまでに2営業日かかります。

これらの頭字語は、投資ファンドの償還時に頻繁に使用され、アカウントへの金銭的補償の期間を示すこともあります。

エクイティ投資ファンド

FIPとしても知られる株式投資ファンドはクローズドエンド型ファンドです。 FIPは、公的または非公開企業への投資を可能にします。 証券取引所で購入することもできますが、リミテッドパートナーシップの株式が含まれています。

これが、エクイティ投資ファンドと他のファンドの主な違いです。 彼らは非公開会社での持ち株を許可します。 あなたはこれらのファンドをプライベートエクイティとして知っているかもしれません。

この場合、まだ開発中の企業の参加が考慮されます。 ただし、プライベートエクイティは、公開会社（株式）の証券の株主エクイティの少なくとも90％を維持する必要があります。 単純な社債は、株式の最大36％を占める可能性があります。

投資ファンドを作成するにはどうすればよいですか？

投資ファンドを作成するには、CVMからの承認が必要です。 次に、あなたのファンドを管理するためにブラジル証券取引委員会によって資格を与えられたマネージャーを任命します。

以下の手順は、投資ファンドを開始する方法を示しています。

1. CVM承認のマネージャーを取得する
2. 企業が投資家のリソースを管理するためのCNPJを開く
3. 投資ファンドのベストプラクティスを適応させるために、ブラジルの金融資本市場エンティティ協会と話し合う
4. ファンドに貢献する初期資本を決定する

これらの4つのステップはすべて、ファンドが完全に正規化され、優れた市場慣行に沿ったものになるまでに平均6か月から2年かかる場合があります。

ブラジル最大の投資ファンド

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以下にエクイティファンドのランキングがあります。

また、保守的なプロファイルを持つ投資家向けの債券ファンドの収益性に基づいて、9つのオプションを分けています。

次に、外国為替ファンドの10の興味深いオプション、主にドルとユーロの外貨で現金化するオプション。