I migliori fondi comuni di investimento |🥇Leggi prima di investire

Accedi all'elenco di migliori fondi di investimento degli ultimi anni in base al loro profilo di investitore, broker, esperienza e redditività.

Scopri anche come aprire un conto per iniziare a investire nei migliori fondi di investimento nazionali e internazionali.

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I migliori fondi di investimento 2020

Os i migliori fondi di investimento del 2020 secondo un'analisi fondamentale e dei principali indici economici del Brasile. Ha contribuito a formulare questa classifica, dove consideriamo principalmente il rendimento annuo e la commissione di gestione dei fondi per il 2020.

È importante associare la tassa amministrativa per scontare il rendimento annuo accumulato. Dopotutto, i costi dei migliori fondi di investimento possono "mangiare" considerevolmente il tuo profitto.

Di seguito un elenco dei migliori fondi tra il 2019 e il 2020:

Come scegliere il miglior fondo di investimento?

Puoi utilizzare 3 modi diversi per valutare il tuo fondo di investimento. La prima regola è confrontare la redditività. Questo è uno dei fattori più importanti associati a un fondo di investimento. Per questo, ci sono metriche associate alla performance del fondo. Il tuo gestore del fondo dovrebbe fornirti queste metriche, soprattutto se il fondo è più esposto al rischio.

Sebbene la regola principale sia quella di considerare la commissione di gestione, la redditività accumulata, la performance e il periodo di rimborso. I 3 modi seguenti ti aiuteranno a scegliere il miglior fondo di investimento.

L'indice Treynor è una metrica in grado di calcolare il rischio nel mercato finanziario. In modo che un investitore possa conoscere il rendimento del tasso privo di rischio, come il tasso Selic. Ma siamo anche stati in grado di calcolare i rendimenti beta del Fondo di investimento. Cioè, quel rendimento associato al rischio del fondo. Questa è una delle metriche importanti per confrontare il rendimento correlato al rischio.

La seconda metrica è il Indice di Sharpe, molto simile all'indice di Treynor. Tuttavia, nel caso di Sharpe, abbiamo utilizzato la deviazione standard. Questa deviazione tiene conto del rischio sistemico e non sistemico del fondo di investimento. Questa metrica è una delle più utilizzate per valutare un fondo di investimento. Quindi, se usi le 2 metriche menzionate qui: indice di Sharpe e Treynor, farai buone scelte.

È possibile che si trovino divergenze sulla redditività rispetto al rischio non sistemico, questo accade quando un fondo è più diversificato dell'altro. Ad esempio, il rischio non sistemico è inferiore su una metrica quando il portafoglio è più diversificato.

Quindi, anche se Treynor e Sharpe valutano la redditività e il rischio, potrebbe essere che una delle metriche sia la riduzione del rischio a causa della maggiore diversificazione del fondo. Sappiamo che la regola principale degli investimenti è la diversificazione per ridurre i rischi. Quindi è bene usare Sharpe e Treynor insieme.

Il terzo modo per valutare i migliori fondi di investimento è attraverso il roy safety-first. Questo indice assomiglia molto all'indice di Sharpe. Tuttavia, è necessario calcolare il tasso di rendimento. L'investitore deve conoscere il tasso di rendimento minimo. In altre parole, senza questa tassa, è difficile calcolare il risultato in base al roy Safety-first. Quindi chiedi al tuo manager o broker.

Non è necessario essere un esperto per sapere quale fondo sarebbe il migliore per te. Prova a utilizzare queste 3 metriche e determina qual è il miglior fondo di investimento.

I migliori fondi di investimento per il 2021: REIT

Quando si parla di fondi di investimento, non si può dimenticare il fondo immobiliare – FII. Questa è una delle alternative più pratiche, richiede anche un basso investimento. Molti analisti di mercato attribuiscono la ricevuta dell'affitto mensile come un punto super positivo. Diciamo che vieni pagato senza acquistare la tua casa fisica, semplicemente destinando il tuo capitale in buoni fondi immobiliari.

Tuttavia, ogni fondo di investimento soddisfa le aspettative dell'investitore in modo diverso, quindi esistono diverse modalità. Ma i SIEF che pagano l'affitto si distinguono per la loro liquidità. Questo è già un dato di fatto nel mercato finanziario.

Di seguito la TOP 5 dei migliori SIEF del 2020/2021:

1. CPTS11
2. BTLG11
3. XPML11
4. RBRP11
5. BRCR11

Sebbene questi fondi di investimento abbiano presentato buone opportunità nel 2001, conosci l'attuale strategia adottata dal gestore del fondo. Guarda i risultati accumulati in 12 mesi. Prova anche ad applicare l'indice di Sharpe per valutare il tuo fondo.

Gli investitori esperti utilizzano il rapporto di Sharpe per confrontare la redditività, perché il ritorno sull'investimento è uno dei fattori più utilizzati.

William Deming, dice la famosa frase: "non puoi gestire ciò che non misuri".

Ciò significa che dovresti investire il tuo capitale nel fondo che conosci, Sharpe ti aiuta a identificare se il fondo di investimento è attraente e offre il minor rischio possibile. Perché non usarlo?

Naturalmente ci sono variabili nel mercato, i rendimenti passati non garantiscono guadagni futuri, lo sanno tutti. Pertanto, è naturale aspettarsi sempre dei rischi nei fondi di investimento, anche con risultati soddisfacenti nelle metriche di Sharpe.

Qual è il miglior fondo di investimento?

Il miglior fondo di investimento è quello con il maggior rendimento a lungo termine. Cioè, quando il gestore ha la capacità di moltiplicare considerevolmente il patrimonio dell'investitore. Tuttavia, sottolineiamo che la redditività passata non è garanzia di profitti futuri.

Nel mercato finanziario è possibile sapere che maggiore è il rischio dei fondi di investimento, maggiore è il rendimento. Ma nel caso dei fondi, possiamo assumerci dei rischi calcolati. I rapporti di rischio e le metriche per i fondi di investimento ti aiutano a calcolare quale fondo è il migliore.

Quindi, se un fondo sia migliore o meno è una delle domande più interessanti da porsi prima di acquistare fondi di investimento. Principalmente per capire se è apprezzato nel mercato.

I gestori sono in grado di fornire risultati e dimostrare di essere validi sul mercato attraverso il rendimento annuale del fondo. Pertanto, i buoni gestori sono attentamente monitorati dagli agenti di investimento, che allo stesso tempo mirano a battere la performance storica di quel fondo. È il caso dei fondi tradizionali in Brasile, come:

1. Selezione Equitas FIC FIA
2. Investitore reale FIA
3. CSHG Verde FIC
4. Dinamo Cougar FIA
5. Atmos FIC azioni FIA

Puoi anche osservare il fondo azionario TRIGONO, in quanto ha un rendimento medio del 50% nel semestre. Poi abbiamo il fondo INTER con Ibovespa con un rendimento del 37% e il fondo Ágora con il 28%.

Trigono alloca il proprio capitale in Small Caps ed è aperta a nuovi investitori.

Un altro fattore chiave nella scelta dei migliori fondi di investimento è conoscere gestori attivi che siano disposti a discutere la strategia di investimento con gli azionisti.

Sfortunatamente, alcuni manager e aziende ignorano l'investitore.

Portals do Brasil menzionano anche fondi multimercato favorevoli per gli investimenti, principalmente “Helius Lux Long Biased fund”.

Questo fondo è in prima posizione quando si tratta di investimenti in materie prime. In cambio, i gestori hanno aumentato l'esposizione del fondo a tutte le società legate al petrolio nel 2020/2021.

Ma quando si parla dei migliori fondi di investimento a reddito fisso, si parla di “obbligazioni BTG Pactual incoraggiate”.

Il fondo BTG appare sempre nella top 10 quando si tratta di reddito fisso. Tuttavia, la redditività dei fondi obbligazionari è ridotta rispetto ai multimercati e alle azioni. Abbiamo solo un rendimento del 3,4% per il fondo BTG Pactual. Tuttavia, il fondo BTG nel credito alle imprese ha solo il 5,8% di obbligazioni incentivate.

È pratico cercare un broker specializzato e sicuro in modo da poter investire in fondi di investimento. Abbiamo diversi fondi e diversi professionisti che possono aiutarti con i tuoi risultati individualmente.

Pertanto, più informazioni hai sul fondo e sulla strategia applicata, sarai in grado di decidere quale sia la migliore.

I migliori fondi di investimento azionario

Abbiamo stilato una classifica dei migliori fondi di investimento azionario in base alla valutazione del loro rendimento. Vedi i primi 5:

1. FIA FIA 54%
2. Trigono Maiuscoletto 40%
3. DELPHOS trigono 38%
4. Importi FIA Montecristo 29%
5. Itaú Petrobras azioni FI 26%

Di seguito un'altra valutazione dei migliori fondi di investimento considerando solo il rendimento finanziario accumulato negli ultimi 12 mesi. In altre parole, ignoriamo totalmente lo scenario economico e il rischio che questi fondi offrono agli investitori. Vedi altre opzioni:

Multimercati

1. Theta FIM con il 93%
2. Versa lungo polarizzato 37%
3. BLP Cypto Asset 35%
4. BTGP RQA Pregiudizi lunghi 27%
5. Versa FIT lungo sbilanciato 22%
6. UOMO AHL 17%
7. Ibiza 16%
8. Sparta 16%
9. Ibiuna lunga 16%
10. Atlante IP BRL 17%

reddito fisso

1. FIC FIC Denaro 10%
2. MBMATICA 9%
3. Itau Privato 7%
4. Premium Schoder 6%
5. Ininity seleziona 5%
6. Patto BTG obbligazioni con incentivo del 5%
7. BTG Pactual Corporate Credit 4%
8. Avviso ARX Everest 4%
9. Sud America Premium FI RF 4%

tasso di cambio

1. BV USD CORTO 8%
2. Trend Short Dollaro 9%
3. MAPFRE FI -5%
4. FI CSHG -5%

Miglior fondo di investimento in Brasile

I fondi di investimento pubblico sono considerati sicuri, come: Treasury Selic, IPCA, LCI e LCA. Tutti sono fondi a reddito fisso, ovvero obbligazioni che possono essere rimborsate dopo il periodo specificato.

Con questo in mente, usa indicatori e simulatori di fondi a reddito fisso per fare la scommessa migliore. Principalmente confrontare con il reddito da risparmio.

Ci sono anche gli ETF, fondi che replicano l'andamento degli indici obbligazionari e azionari.

L'ETF è un'attività finanziaria derivata, quindi non deve pagare una commissione amministrativa. La cosa migliore è che puoi acquistare ETF statunitensi o nazionali.

SPY è attualmente considerato uno dei più grandi ETF al mondo. Poi c'è un ETF chiamato QQQ che replica Nasdaq 100.

Questi due “SPY e QQQ” sono nella lista dei maggiori fondi di investimento internazionali, ma si possono acquistare in Brasile. La cosa migliore degli ETF in Brasile è il costo, questo investimento è ideale per principianti ed investitori esperti, perché ha un prezzo accessibile. Tuttavia, gli ETF non sono così popolari qui.

Nota: ci sono dei rischi per gli ETF, poiché l'investitore deve capire che l'indice viene replicato. In altre parole, non puoi investire senza conoscere il mercato finanziario. Pertanto, conoscere il comportamento del mercato, l'economia e stare al passo con le notizie attuali ti aiuterà a investire meglio in fondi.

Bene, non esiste una regola per i tuoi investimenti, basta adeguare il tuo portafoglio in base al mercato e alle tue aspettative.

Investi nei migliori fondi di investimento

Fondo di investimento con maggiore redditività

I fondi più redditizi hanno gestori esperti che sono stati spesso responsabili del successo del fondo per anni. Di seguito separiamo a elenco dei migliori fondi di investimento secondo la redditività.

Si noti che i fondi multimercato tendono a distinguersi, questo perché i gestori riescono a diversificare meglio il proprio portafoglio di investimenti.

I fondi che acquistano azioni si concentrano esclusivamente su tutti i titoli in borsa, possono riservare fino al 67% dei loro investimenti solo in questa categoria. Separiamo un elenco dei migliori in base alla redditività:

Per i fondi a reddito fisso, questi hanno fino all'80% dei loro investimenti in post-fisso e tasso fisso. I fondi di cambio, invece, adottano strategie per l'euro e il dollaro per favorire la redditività. Ciò avviene attraverso l'acquisto di titoli di stato da altri paesi.

Per la redditività dei fondi a breve termine, i gestori considerano investimenti in società private a tasso fisso ea basso rischio. Le FII investono solo nel settore immobiliare e hanno azioni a partire da R$100 reais. Abbiamo ancora i fondi referenziati che hanno il 95% degli asset in riferimento.

Elenco dei migliori fondi di investimento

I fondi sono investimenti collettivi che lavorano con i beni di persone diverse. Cioè, il denaro investito si trasforma in azioni. Il tuo fondo applica il capitale investito per moltiplicare il valore di queste azioni nello scenario internazionale o nazionale.

Pertanto, il gestore è l'unico responsabile dell'acquisto e della vendita del fondo di investimento. Pertanto, in questo investimento, è prevista una commissione amministrativa, ovvero paghi il gestore per gestire il tuo fondo.

Esistono diverse forme di fondi di investimento e possono variare da banca a banca. Ma quello che sappiamo meglio dei migliori fondi di investimento è che hanno un rendimento maggiore rispetto ai risparmi.

Non devi necessariamente scegliere un fondo ad alto rischio, puoi sfruttare fondi più tradizionali con bassa volatilità sul mercato. Con questo in mente, di seguito abbiamo un elenco dei migliori fondi di investimento in Brasile secondo le banche e i principali portali di investimento nazionali.

Considerazioni finali sui migliori fondi di investimento

Lo scenario economico del 2020 e del 2021 potrebbe causare oscillazioni nella classifica dei migliori fondi, perché la pandemia ha ostacolato la performance di molti fondi che prima erano considerati buoni. È anche difficile "appuntare un numero" per la redditività. Sappiamo che il mercato è ciclico e i valori descritti in questo articolo possono cambiare nel tempo.

Se desideri maggiori informazioni su come investire meglio e diversificare il tuo capitale, soprattutto con altri interessanti asset ad alto rendimento, come i fondi in criptovalute, continua qui sul nostro portale. Scommetto che puoi imparare di più!

FAQ

Qual è il miglior fondo di investimento oggi?

L'elenco dei migliori fondi oggi evidenzia fondi multimercato e FII. Compreso: IRDM11, HCTR11, BCRI11, VGIP11 e HABT11. Scopri altre opzioni migliori in base alla tua banca, intermediario e profilo dell'investitore.

I migliori fondi di investimento a lungo termine

I migliori fondi a lungo termine, cioè più lunghi di 365 giorni, sarebbero fondi con un portafoglio diversificato di titoli di Stato. Pertanto, gli investimenti in più attività garantiscono un rischio inferiore e più basso è il rischio, meglio è per l'investitore. Quindi, ricerca la strategia e la gestione del tuo fondo.

Cos'è l'ETF?

L'ETF è un tipo di fondo di investimento che ha attività a reddito fisso o variabile. Le azioni dell'ETF possono essere negoziate nelle borse statunitensi o brasiliane. I principali vantaggi dell'investimento in ETF sono i bassi investimenti che questo prodotto finanziario richiede. Di solito c'è anche un basso costo sulle transazioni di acquisto e vendita in ETF. Alcuni broker offrono anche zero commissioni per questo fondo.

Come scegliere uno sfondo?

Analisti e gestori adottano strategie per il loro portafoglio di investimenti per ottenere buone prestazioni. Perché ciò avvenga è necessario analizzare indicatori economici, scenari di investimento, fondamentali e calcolare l'indice di Sharpe. I risultati devono trasmettere all'azionista la sensazione di comprendere il suo investimento. All'inizio sembra essere una sfida scegliere il fondo migliore, principalmente perché qualcun altro sta gestendo il tuo investimento. Ma prova a seguire il gestore del fondo, questo sarà un punto di partenza per capire e scegliere il tuo investimento.