Ne vale la pena le azioni di avvio? Scopri i migliori su cui investire

Il modello di avvio sta diventando popolare in Brasile. Attualmente, il Paese ha già 20 unicorni, ovvero società con un valore di mercato pari o superiore a 1 miliardo di dollari USA, che corrisponde a più di 5 miliardi di R$ al tasso di cambio odierno del dollaro. Per questo investi in azioni di avvio sta diventando un'attrazione per molti giovani e investitori moderni.

I giovani di quasi tutte le fasce d'età, in particolare quelli di età compresa tra 16 e 35 anni, stanno investendo di più in reddito fisso. Questo è ciò che rivela a Studio della Borsa, B3, rispetto agli ultimi anni. Tanto per darvi un'idea, il numero di nuovi investitori di età compresa tra 16 e 25 anni è passato da 37.766 nel 2018 a 166.353 nel 2019. Un salto significativo è avvenuto anche tra i 26 e i 35 anni, che nel 2018 ammontavano a 186.593 investitori e, fino a a fine 2019 B3 chiudeva con 498.771.

Con questo arrivo di un pubblico più tecnologico, consapevole dei principali trend di mercato, comprare azioni startup è diventata un'opzione molto interessante che i nuovi marketer stanno prendendo in considerazione. Dopotutto, sono aziende innovative con idee fuori dagli schemi e che possono apprezzare molto rapidamente.

Investire in azioni di avvio

Ma dopotutto, cos'è una Startup?

La startup è un modello aziendale riconosciuto per il suo aspetto giovanile, scalabile e innovativo. In genere è un'impresa con un'elevata maturità tecnologica che porta fuori dagli schemi idee e piani d'azione per risolvere un problema che oggi “non ha soluzione” – o se ce l'ha, non è il più adatto, economico o pratico.

Alcune startup le conosci già e magari usano anche i loro servizi come uber e 99. Le due società sono emerse come un modo più economico per offrire trasporti di qualità a chiunque e “ovunque” (almeno, dove l'applicazione è regolamentata). Nel giro di pochi anni, le due società sono diventate degli unicorni. Lo stesso è successo con Ifood, che ha rivoluzionato il mercato delle consegne in Brasile.

Queste aziende sono sicuramente tendenze nel campo degli affari e, in relazione al mercato finanziario, le azioni di avvio hanno attirato l'attenzione degli investitori. Sebbene rappresentino un rischio maggiore, in quanto finanziariamente più instabili di un'azienda già consolidata nel mercato, c'è sempre quell'aspettativa che il prodotto sarà rivoluzionario e le azioni si apprezzeranno molto rapidamente.

Immagina chi è riuscito a investire in Uber, 99, Ifood o in uno dei 20 unicorni brasiliani quando erano "sotto"? L'azionista non si è certo pentito della decisione. Sempre in questo contenuto, ti daremo alcuni consigli su come valutare se valga o meno la pena acquistare le azioni di una startup.

Ti ricordiamo che questo tipo di analisi di mercato è sempre fondamentale, sia per gli investimenti in borsa che per l'acquisto di azioni di startup. Successivamente, capiremo le differenze tra questi due modelli di acquisto e vendita di asset.

Come acquistare azioni di startup? Conoscere vantaggi e svantaggi

È chiaro che le startup sono modelli di business veramente innovativi. E quando vuoi acquistare azioni a un prezzo più competitivo, possono essere opzioni valide. Ma dopotutto, come funziona l'acquisto di azioni di startup?

È importante che tu sappia che oltre a comprare azioni in borsa, il patrimonio delle startup è anche a reddito variabile, il che, in pratica, significa che ricevi una partecipazione agli utili della società investita.

La principale differenza tra investire in borsa, nel famoso "chip blu“, e nelle startup è proprio a rischio, sia per alti che per bassi. Dopotutto, le aziende più tradizionali, già affermate sul mercato, tendono ad avere titoli volatili, ma in generale rimangono a un livello stabile. Le startup, invece, hanno una natura più immediata e, in qualsiasi momento, a seconda del segmento di attività, possono attraversare il boom.

Un altro punto che distingue le risorse è legato al loro ritorno sull'investimento. Mentre una quota di aziende tradizionali quotate in B3 può valutare più velocemente e realizzare profitti in breve tempo, una startup può richiedere più di 4 anni. Tuttavia, il guadagno tende ad essere molto maggiore.

L'ingresso delle startup in borsa

Se hai seguito la lettura fino ad ora, sai già che dal 2020 molte startup hanno optato per entrare nel mercato finanziario per ottenere nuovi investitori. L'idea è stata molto gradita agli azionisti che possono acquistare azioni più facilmente, così come alle aziende che hanno un maggiore supporto finanziario per raggiungere i loro obiettivi.

Ma come è nato questo movimento?

Il mercato delle startup ha visto una gradita e vantaggiosa opportunità di essere quotata in borsa. Dopotutto, queste sono aziende che hanno bisogno di molti investimenti per mettere in pratica il loro piano di sviluppo e avere una crescita scalabile.

L'ingresso in borsa arriva in un buon momento per aiutare questi imprenditori startup a guadagnare la loro autonomia più rapidamente e, chissà, raggiungere il segno di un unicorno. L'IPO è un elenco di azioni a disposizione degli investitori per acquistare asset, e per una startup, essere quotate è una strategia di visibilità per il proprio business, come se fosse una vetrina per attirare nuovi partner.

Questa pietra miliare ha cambiato radicalmente il modo in cui le startup ottengono nuovi investitori. In passato, c'erano solo due opzioni più comuni: fondi di investimento e angel investor. Con l'ingresso di queste società nel mercato finanziario, il guadagno finisce per essere molto maggiore.

Alla fine, è uno scenario che ripaga sia per l'investitore che per la startup. Da un lato, l'azienda ha una crescita più rapida perché ha più soldi per le sue strategie e l'investitore, nella stessa ondata, un ritorno a breve termine.

L'aumento delle persone in borsa è un grande motivatore, del resto possono essere partner in una startup e contribuire direttamente alla crescita del business. Il vantaggio per le aziende è avere più autonomia. In generale, gli angel investor vogliono essere più attivi nel processo decisionale, specialmente quando si iniettano capitale. In caso di raccolta fondi tramite IPO, questa non è una regola, in quanto la società non avrà necessariamente un contatto diretto con l'investitore.

Suggerimenti per l'acquisto di azioni di avvio

Il mercato finanziario ha reagito bene con l'arrivo delle startup nel contenzioso per gli interessi degli azionisti. Dopotutto, non solo è vantaggioso per la startup avere più visibilità, ma è anche un grande vantaggio per gli azionisti avere più opzioni disponibili per gli investimenti.

In genere, il prezzo delle azioni di una startup appena entrata nell'IPO è basso. Questo perché l'azienda ha appena iniziato il suo viaggio nel mercato. Il vantaggio di investire in questi asset, con poca concorrenza, ma che presentano idee innovative e seguono correttamente la roadmap proposta, è proprio che quando apprezzeranno di valore, il profitto sarà abbondante.

Ogni volta che una nuova società diventa pubblica, gli occhi degli investitori brillano. Se l'azienda è molto richiesta, il valore delle azioni tende a salire, e se la concorrenza è debole, la startup potrebbe salire in qualsiasi momento e mostrare guadagni per i pochi azionisti.

Ricordi che ti abbiamo guidato per fare un'analisi della storia dell'azienda era essenziale? Bene allora! Quando si parla di startup bisogna stare due volte più attenti, ma la buona notizia è che le aziende sono costrette ad aprire il proprio piano finanziario e strategico.

In questo modo, se desideri acquistare azioni di avvio, sarai felice di sapere che emettono un certificato per CVM – Commissione brasiliana per i titoli, disponibile per la consultazione. La documentazione contiene informazioni quali:

• Dati finanziari dell'azienda;
• Piani di azione;
• Fattori di rischio;
• Attività che verranno realizzate con i fondi raccolti.

È un modo per dare maggiore tranquillità agli azionisti e trasparenza in relazione alla destinazione del fondo oggetto di investimento – evita corruzione e riciclaggio di denaro.

Un consiglio da seguire è proprio quello di capire se l'azienda è allineata con questi obiettivi e se sta prendendo le decisioni migliori in base all'attuale situazione di mercato. Valutando questi punti e trovando la giusta startup, la possibilità di un ritorno è molto grande.

Inoltre, molte di queste aziende si stanno distinguendo di più e stanno guadagnando visibilità. Ne è un esempio Locaweb, che all'inizio dell'anno ha avuto un'alta valutazione delle proprie azioni con la possibilità di acquistare la società RD Station. Pur avendo perso l'occasione nel contenzioso con TOTVS, la più grande azienda tecnologica brasiliana, il contraccolpo ha generato visibilità e le quote sono rimaste con una media elevata rispetto agli ultimi 12 mesi:

In altre parole, chi ha acquistato le azioni di questa startup a fine 2020 ha avuto un buon ritorno nel 2021 – il che dimostra quanto l'ingresso di queste aziende innovative nell'IPO riduca i tempi di rientro sulla cifra investita. Inoltre, Locaweb è stata la più grande IPO brasiliana nel 2020.

L'azienda offre hosting e creazione di siti Web e altri servizi su Internet. Con la pandemia e l'aumento dei negozi di elettronica (e-commerce), la crescita del valore di mercato di questa startup è molto ben giustificata.

Alcune altre startup hanno già mostrato interesse ad entrare nel mercato finanziario, e potrebbero essere buone scommesse da tenere d'occhio quest'anno, come PicPay e Nubank, due colossi del mercato finanziario che, se entreranno davvero, promettono di spostare molto lo scenario per gli investitori.

Nubank ha persino annunciato che Easynvest cambierà nome in "Nu Investe", mentre la società si prepara per l'IPO nel 2021 al Nasdaq.

Come abbiamo potuto vedere, le startup che offrono servizi finanziari sono tra le più potenti a diventare unicorni, quindi le aspettative del mercato per l'arrivo di Nubank sono piuttosto positive.

È un buon momento per investire nelle startup?

Il Brasile ha attraversato tempi turbolenti a causa della pandemia di Coronavirus. Molte aziende nel 2020 hanno visto le loro azioni crollare drasticamente, per non parlare delle tante aziende che sono fallite.

Il 2021 sembra però essere l'anno della ripresa economica per le aziende, molte apprezzate e il mercato ribolle di nuove opportunità. Le startup, essendo aziende visionarie e innovative, stanno già iniziando a pensare a nuovi prodotti e modelli di business per adattarsi a questa nuova realtà (la cosiddetta “nuova normalità”) che stanno attraversando i brasiliani.

Inoltre, il mercato digitale è cresciuto molto dal 2020 al 2021, il che rappresenta un numero maggiore di consumatori che hanno il loro primo contatto con una startup. Le possibilità di apprezzamento delle azioni sono molto alte.

FAQ

Quali sono le migliori azioni startup su cui investire?

Sono tante le startup su cui investire. Tra quelli che si sono distinti meglio nel 2021, Track&Field (TFC04), Petz (PETZ3).

Quali startup dovrebbero fare un'IPO nel 2021?

Alcune delle aziende che hanno fatto domanda per fare un'IPO e che dovremmo tenere d'occhio sono Smartfit (SMFT3), Dotz (DOTZ3) e ModalMais (MODL11).