Apakah saham startup layak? Lihat yang terbaik untuk berinvestasi

Model startup menjadi populer di Brasil. Saat ini, negara tersebut sudah memiliki 20 unicorn, yaitu perusahaan dengan nilai pasar sama atau lebih besar dari US$ 1 miliar – yang setara dengan lebih dari R$ 5 miliar dengan kurs dolar saat ini. Untuk alasan ini, berinvestasilah di tindakan memulai menjadi daya tarik bagi banyak anak muda dan investor modern.

Kaum muda dari hampir semua kelompok umur, terutama mereka yang berusia 16 hingga 35 tahun, berinvestasi lebih banyak di pendapatan tetap. Inilah yang mengungkapkan Studi Bursa Efek, B3, dibandingkan beberapa tahun terakhir. Sekadar gambaran, jumlah investor baru berusia 16 hingga 25 tahun naik dari 37.766 pada 2018 menjadi 166.353 pada 2019. Lompatan signifikan juga terjadi antara 26 hingga 35 tahun, yang pada 2018 berjumlah 186.593 investor dan, hingga Pada akhir 2019, B3 ditutup dengan 498.771.

Dengan kedatangan publik yang lebih berteknologi, yang menyadari tren pasar utama, membeli saham startup telah menjadi pilihan yang sangat menarik yang dipertimbangkan oleh pemasar baru. Bagaimanapun, mereka adalah perusahaan inovatif dengan ide-ide yang out of the box dan dapat mereka hargai dengan sangat cepat.

Berinvestasi di Saham Startup

Tapi bagaimanapun juga, apa itu Startup?

Startup ini adalah model perusahaan yang dikenal karena penampilannya yang muda, terukur, dan inovatif. Biasanya bisnis dengan kematangan teknologi tinggi yang membawa ide dan rencana tindakan di luar kotak untuk memecahkan masalah yang saat ini “tidak memiliki solusi” – atau jika memang demikian, itu bukan yang paling cocok, murah atau praktis.

Beberapa startup yang sudah Anda kenal dan mungkin bahkan menggunakan layanan mereka seperti uber dan 99. Kedua perusahaan muncul sebagai cara yang lebih murah untuk menawarkan transportasi berkualitas kepada siapa saja dan “di mana saja” (setidaknya, di mana aplikasi diatur ). Dalam beberapa tahun, kedua perusahaan itu menjadi unicorn. Hal yang sama terjadi dengan Ifood, yang merevolusi pasar pengiriman di Brasil.

Perusahaan-perusahaan ini jelas merupakan tren di bidang bisnis, dan dalam kaitannya dengan pasar keuangan, tindakan startup telah menarik perhatian investor. Meskipun mereka mewakili risiko yang lebih besar, karena mereka secara finansial lebih tidak stabil daripada perusahaan yang sudah terkonsolidasi di pasar, selalu ada harapan bahwa produk akan menjadi revolusioner dan saham akan terapresiasi dengan sangat cepat.

Bayangkan siapa yang berhasil berinvestasi di Uber, 99, Ifood, atau salah satu dari 20 unicorn Brasil ketika mereka "di bawah"? Pemegang saham tentu tidak menyesali keputusan tersebut. Masih dalam konten ini, kami akan memberi Anda beberapa tips tentang bagaimana Anda dapat menilai layak atau tidaknya membeli saham startup.

Kami mengingatkan Anda bahwa jenis analisis pasar ini selalu penting, baik untuk investasi di pasar saham atau saat membeli saham startup. Selanjutnya, kita akan memahami perbedaan antara kedua model jual beli aset ini.

Bagaimana cara membeli saham startup? Ketahui kelebihan dan kekurangannya

Jelas bahwa startup adalah model bisnis yang benar-benar inovatif. Dan ketika Anda ingin membeli saham dengan harga yang lebih kompetitif, itu bisa menjadi pilihan yang layak. Tapi bagaimanapun juga, bagaimana cara kerja membeli saham startup?

Penting bagi Anda untuk mengetahui bahwa selain membeli saham di bursa saham, aset perusahaan rintisan juga untuk pendapatan variabel, yang dalam praktiknya berarti Anda menerima kepentingan ekuitas atas keuntungan perusahaan yang diinvestasikan.

Perbedaan utama antara berinvestasi di pasar saham, di tempat yang terkenal "chip biru“, dan di perusahaan rintisan justru berisiko, baik untuk yang tinggi maupun yang rendah. Lagi pula, perusahaan yang lebih tradisional, yang sudah mapan di pasar, cenderung memiliki saham yang fluktuatif, tetapi secara umum, mereka tetap pada tingkat yang stabil. Startup, di sisi lain, memiliki sifat yang lebih cepat dan, kapan saja, tergantung pada segmen bisnis, mereka dapat melalui booming.

Hal lain yang membedakan aset terkait dengan laba atas investasinya. Sementara bagian dari perusahaan tradisional yang terdaftar di B3 dapat menilai lebih cepat dan menghasilkan keuntungan dalam waktu singkat, sebuah startup dapat memakan waktu lebih dari 4 tahun. Namun, keuntungannya cenderung jauh lebih besar.

Masuknya startup di pasar saham

Jika Anda mengikuti bacaan sejauh ini, Anda sudah tahu bahwa sejak tahun 2020 banyak startup yang memilih masuk ke pasar keuangan untuk mendapatkan investor baru. Ide itu sangat menyenangkan bagi pemegang saham yang mampu membeli saham dengan lebih mudah, serta perusahaan yang memiliki dukungan finansial lebih besar untuk memenuhi tujuan mereka.

Tapi bagaimana gerakan ini dimulai?

Pasar startup melihat peluang yang disambut baik dan menguntungkan untuk diperdagangkan secara publik. Bagaimanapun, ini adalah perusahaan yang membutuhkan banyak investasi untuk mempraktekkan rencana pengembangan mereka dan memiliki pertumbuhan yang terukur.

Masuknya pasar saham datang pada saat yang tepat untuk membantu para wirausahawan pemula ini mendapatkan otonomi mereka lebih cepat dan, siapa tahu, mencapai tanda unicorn. IPO adalah daftar saham yang tersedia bagi investor untuk membeli aset, dan untuk startup, terdaftar adalah strategi visibilitas untuk bisnis Anda, seolah-olah itu adalah sebuah karya untuk menarik mitra baru.

Tonggak sejarah ini secara dramatis mengubah cara startup mendapatkan investor baru. Di masa lalu, hanya ada dua opsi yang lebih umum: dana investasi dan investor malaikat. Dengan masuknya perusahaan-perusahaan ini di pasar keuangan, keuntungannya menjadi jauh lebih besar.

Pada akhirnya, ini adalah skenario yang menguntungkan bagi investor dan startup. Di satu sisi, perusahaan memiliki pertumbuhan yang lebih cepat karena memiliki lebih banyak uang untuk strateginya, dan investor, dalam gelombang yang sama, mendapatkan pengembalian dalam jangka waktu yang lebih pendek.

Pertambahan individu di bursa saham adalah motivator yang hebat, karena mereka dapat menjadi mitra dalam sebuah startup dan berkontribusi langsung pada pertumbuhan bisnis. Keuntungan bagi perusahaan adalah memiliki lebih banyak otonomi. Umumnya, angel investor ingin lebih aktif dalam pengambilan keputusan, terutama saat menyuntikkan modal. Dalam hal penggalangan dana melalui IPO, ini bukan aturan, karena perusahaan belum tentu berhubungan langsung dengan investor.

Tips membeli saham startup

Pasar keuangan telah bereaksi baik dengan kedatangan startup dalam perselisihan untuk kepentingan pemegang saham. Lagi pula, tidak hanya menguntungkan bagi perusahaan rintisan untuk memiliki visibilitas yang lebih besar, ini juga merupakan keuntungan besar bagi pemegang saham untuk memiliki lebih banyak pilihan yang tersedia untuk investasi.

Umumnya, harga saham startup yang baru saja masuk IPO rendah. Itu karena perusahaan baru memulai perjalanannya ke pasar. Keuntungan berinvestasi dalam aset-aset ini, dengan sedikit persaingan, tetapi yang menghadirkan ide-ide inovatif dan mengikuti peta jalan yang diusulkan dengan benar, adalah ketika aset tersebut terapresiasi, keuntungannya akan melimpah.

Setiap kali sebuah perusahaan baru go public, mata investor bersinar. Jika perusahaan banyak diminati, nilai saham cenderung naik, dan jika persaingan lemah, startup bisa naik kapan saja dan menunjukkan keuntungan bagi segelintir pemegang saham.

Ingat bahwa kami membimbing Anda untuk membuat analisis sejarah perusahaan itu penting? Baiklah kalau begitu! Ketika kita berbicara tentang startup, Anda perlu dua kali lebih berhati-hati, tetapi kabar baiknya adalah bahwa perusahaan dipaksa untuk membuka rencana keuangan dan strategis mereka.

Dengan begitu, jika Anda ingin membeli saham startup, Anda akan senang mengetahui bahwa mereka mengeluarkan sertifikat untuk CVM – Komisi Sekuritas Brasil, yang tersedia untuk konsultasi. Dokumentasi memiliki informasi seperti:

• data keuangan perusahaan;
• Rencana aksi;
• Faktor risiko;
• Kegiatan yang akan dilakukan dengan dana yang terkumpul.

Ini adalah cara untuk memberikan lebih banyak ketenangan kepada pemegang saham dan transparansi terkait dengan tujuan dana yang diinvestasikan – menghindari korupsi dan pencucian uang.

Kiat yang patut diikuti adalah untuk memahami apakah perusahaan selaras dengan tujuan ini dan apakah itu membuat keputusan terbaik sesuai dengan situasi pasar saat ini. Mengevaluasi poin-poin ini dan menemukan startup yang tepat, peluang untuk kembali sangat besar.

Selain itu, banyak dari perusahaan ini lebih menonjol dan mendapatkan visibilitas. Contohnya adalah Locaweb, yang pada awal tahun memiliki valuasi saham yang tinggi dengan kemungkinan membeli perusahaan RD Station. Meskipun telah kehilangan kesempatan dalam perselisihan dengan TOTVS, perusahaan teknologi terbesar Brasil, dampak tersebut menghasilkan visibilitas dan saham tetap dengan rata-rata tinggi dibandingkan dengan 12 bulan terakhir:

Dengan kata lain, mereka yang membeli saham perusahaan rintisan ini pada akhir tahun 2020 mendapatkan hasil yang baik pada tahun 2021 – yang menunjukkan seberapa banyak masuknya perusahaan-perusahaan inovatif ini dalam IPO mengurangi waktu untuk mengembalikan jumlah yang diinvestasikan. Selain itu, Locaweb adalah IPO Brasil terbesar di tahun 2020.

Perusahaan ini menawarkan hosting dan pembuatan situs web dan layanan lainnya melalui internet. Dengan adanya pandemi dan peningkatan toko elektronik (e-commerce), pertumbuhan nilai pasar dari startup ini sangat beralasan.

Beberapa startup lain telah menunjukkan minat untuk memasuki pasar keuangan, dan mungkin merupakan taruhan yang baik untuk diperhatikan tahun ini, seperti PicPay dan Nubank, dua raksasa pasar keuangan yang, jika mereka benar-benar masuk, berjanji untuk banyak mengubah skenario. untuk investor.

Nubank bahkan mengumumkan bahwa Easynvest akan mengubah namanya menjadi “Nu Investe”, sementara perusahaan tersebut bersiap untuk IPO pada tahun 2021 di Nasdaq.

Seperti yang bisa kita lihat, startup yang menawarkan layanan keuangan adalah salah satu yang paling kuat untuk menjadi unicorn, sehingga ekspektasi pasar untuk kedatangan Nubank cukup positif.

Apakah ini saat yang tepat untuk berinvestasi di startup?

Brasil telah melalui masa-masa yang bergejolak sebagai akibat dari pandemi Coronavirus. Banyak perusahaan di tahun 2020 melihat sahamnya turun drastis, belum lagi banyak perusahaan yang bangkrut.

Namun, 2021 tampaknya menjadi tahun pemulihan ekonomi bagi perusahaan, banyak dari mereka mengapresiasi dan pasar mendidih dengan peluang baru. Startup, sebagai perusahaan visioner dan inovatif, sudah mulai memikirkan produk dan model bisnis baru untuk beradaptasi dengan kenyataan baru ini (yang disebut "normal baru") yang dialami orang Brasil.

Selain itu, pasar digital tumbuh pesat dari tahun 2020 dan 2021, yang menunjukkan lebih banyak konsumen yang melakukan kontak pertama mereka dengan startup. Peluang apresiasi saham sangat tinggi.

Pertanyaan umum

Apa saham startup terbaik untuk diinvestasikan?

Ada banyak startup untuk berinvestasi. Di antara yang paling menonjol di tahun 2021, Track&Field (TFC04), Petz (PETZ3).

Startup Mana yang Harus Melakukan IPO pada 2021?

Beberapa perusahaan yang mengajukan IPO yang patut kita waspadai adalah Smartfit (SMFT3), Dotz (DOTZ3) dan ModalMais (MODL11).