Hozzáférés a listához legjobb befektetési alapok az elmúlt néhány év befektetői, brókeri profilja, tapasztalata és jövedelmezősége szerint.
Fedezze fel azt is, hogyan nyithat számlát, hogy elkezdhesse a befektetést a legjobb nemzeti és nemzetközi befektetési alapokba.
Folytassa a végéig, és tudjon meg többet a befektetési alapokról.
index
Os 2020 legjobb befektetési alapja egy fundamentális elemzés és Brazília fő gazdasági mutatói szerint. Segített ennek a rangsornak a kialakításában, ahol elsősorban az alapok 2020-as éves hozamát és kezelési díját vesszük figyelembe.
Fontos az adminisztrációs díj társítása a felhalmozott éves hozam diszkontálásához. Hiszen a legjobb befektetési alapoknál felmerülő költségek jelentősen „megehetik” a profitot.
Az alábbiakban felsoroljuk a legjobb alapokat 2019 és 2020 között:
Befektetési alapja értékének meghatározásához 3 különböző módszert használhat. Az első szabály a jövedelmezőség összehasonlítása. Ez az egyik legfontosabb tényező egy befektetési alappal kapcsolatban. Ehhez az alap teljesítményéhez kapcsolódó mérőszámok vannak. Az alapkezelőnek meg kell adnia ezeket a mutatókat, különösen akkor, ha az alap nagyobb kockázatnak kitéve.
Bár a fő szabály, hogy a kezelési díjat, a felhalmozott jövedelmezőséget, a teljesítményt és a visszaváltási időszakot kell nézni. Az alábbi 3 módszer segít kiválasztani a legjobb befektetési alapot.
A Treynor Index egy olyan mérőszám, amely képes kiszámítani a kockázatot a pénzügyi piacon. Hogy a befektető megismerhesse a kockázatmentes kamatláb, például a Selic kamatláb hozamát. De ki tudtuk számolni a Befektetési Alap béta hozamát is. Vagyis az alap kockázatához kapcsolódó hozam. Ez az egyik fontos mérőszám a kockázattal kapcsolatos hozam összehasonlításához.
A második mérőszám a Sharpe indexe, nagyon hasonlít a Treynor indexhez. Sharpe esetében azonban a szórást alkalmaztuk. Ez az eltérés figyelembe veszi a befektetési alap rendszerszintű és nem rendszerszintű kockázatát. Ez a mérőszám az egyik leggyakrabban használt mutató egy befektetési alap értékelésére. Tehát ha az itt említett 2 mérőszámot használja: Sharpe és Treynor indexet, jó döntéseket fog hozni.
Lehetséges, hogy eltérést talál a jövedelmezőségben a nem rendszerszintű kockázathoz képest, ez akkor fordul elő, ha az egyik alap diverzifikáltabb, mint a másik. Például a nem rendszerszintű kockázat alacsonyabb egy mérőszámon, ha a portfólió diverzifikáltabb.
Tehát bár Treynor és Sharpe értékeli a jövedelmezőséget és a kockázatot, előfordulhat, hogy az egyik mérőszám a kockázat csökkentése az alap nagyobb diverzifikációja miatt. Tudjuk, hogy a befektetések fő szabálya a diverzifikáció a kockázatok csökkentése érdekében. Tehát jó Sharpe-ot és Treynort együtt használni.
A legjobb befektetési alapok értékelésének harmadik módja a királyi biztonság – az első. Ez az index nagyon hasonlít a Sharpe indexre. A számításhoz azonban szüksége van a megtérülési rátára. A befektetőnek ismernie kell a minimális megtérülési rátát. Vagyis e díj nélkül nehéz kiszámítani az eredményt a Safety-first roy alapján. Tehát kérdezze meg menedzserét vagy brókerét.
Nem kell szakértőnek lennie ahhoz, hogy tudja, melyik alap lenne a legjobb az Ön számára. Használja ezt a 3 mérőszámot, és határozza meg, melyik a legjobb befektetési alap.
Amikor befektetési alapokról beszélünk, nem feledkezhetünk meg az ingatlanalapról – az FII-ről. Ez az egyik legpraktikusabb alternatíva, alacsony befektetést is igényel. Sok piaci elemző a havi lakbérbevételt szuperpozitív pontnak tulajdonítja. Tegyük fel, hogy úgy kap fizetést, hogy nem vásárolja meg a lakását, csak jó ingatlanalapokba helyezi a tőkét.
Az egyes befektetési alapok azonban más-más módon tesznek eleget a befektető elvárásainak, így több módozat is létezik. A bérleti díjat fizető SIEF-ek azonban kitűnnek likviditásukkal. Ez már tény a pénzügyi piacon.
Alább található a 5/2020-es év legjobb SIEF-jei közül a TOP 2021:
Bár ezek a befektetési alapok 2001-ben jó lehetőségeket kínáltak, ismerje meg az alapkezelő jelenlegi stratégiáját. Tekintse meg a 12 hónap alatt felhalmozott eredményeket. Próbálja meg a Sharpe-indexet is alkalmazni alapja értékeléséhez.
A tapasztalt befektetők a Sharpe-mutatót használják a jövedelmezőség összehasonlítására, mivel a befektetés megtérülése az egyik leggyakrabban használt tényező.
William Deming mondja a híres mondatot: "nem tudod kezelni azt, amit nem mérsz".
Ez azt jelenti, hogy tőkéjét az általa ismert alapba kell fektetnie, a Sharpe segít azonosítani, hogy a befektetési alap vonzó-e és a lehető legkisebb kockázatot kínálja-e. Miért nem használja?
Természetesen vannak változók a piacon, a múltbeli hozamok nem garantálják a jövőbeli bevételeket, ezt mindenki tudja. Ezért természetes, hogy mindig számítunk kockázatokra a befektetési alapoknál, még akkor is, ha Sharpe mutatóiban kielégítő eredmények születnek.
A legjobb befektetési alap az, amelyik a legnagyobb hosszú távú hozamú. Vagyis amikor a menedzsernek megvan a lehetősége arra, hogy jelentősen megsokszorozza a befektető saját tőkéjét. Hangsúlyozzuk azonban, hogy a múltbeli nyereségesség nem garancia a jövőbeni profitra.
A pénzügyi piacon azt lehet tudni, hogy minél nagyobb a befektetési alapok kockázata, annál nagyobb a hozam. Az alapok esetében azonban kiszámított kockázatot vállalhatunk. A befektetési alapok kockázati arányai és mérőszámai segítenek kiszámítani, hogy melyik alap a legjobb.
Tehát, hogy egy alap jobb-e vagy sem, az az egyik legérdekesebb kérdés, amelyet fel kell tenni magának befektetési alapok vásárlása előtt. Főleg azért, hogy megértsük, értékelik-e a piacon.
A menedzserek az alap éves hozamán keresztül képesek teljesíteni és bizonyítani, hogy jók a piacon. Ezért a jó menedzsereket szorosan figyelemmel kísérik a befektetési ügynökök, akik egyúttal az alap történelmi teljesítményét is felülmúlják. Ez a helyzet a hagyományos brazíliai alapokkal, mint például:
Megfigyelheti a TRIGONO részvényalapot is, mely félévben átlagosan 50%-os hozamot produkál. Aztán van az INTER alap az Ibovespával 37%-os hozammal és az Ágora alap 28%-kal.
A Trigono kis kapitalizációjú társaságokba allokálja tőkéjét, és nyitott új befektetők előtt.
A legjobb befektetési alap kiválasztásának másik kulcsfontosságú tényezője, hogy olyan aktív menedzsereket ismerjünk meg, akik hajlandóak megvitatni a befektetési stratégiát a részvényesekkel.
Sajnos néhány menedzser és vállalat figyelmen kívül hagyja a befektetőt.
A brazil portálok kedvező többpiaci befektetési alapokat is említenek, főként a „Helius Lux Long Biased Fund”-ot.
Ez az alap az első helyen áll az árukba történő befektetések terén. Cserébe a vezetők 2020/2021-ben növelték az alap kitettségét az összes olajjal kapcsolatos társasággal szemben.
De amikor a legjobb fix kamatozású befektetési alapokról beszélünk, akkor a „BTG Pactual kötvények ösztönzése”-ről beszélünk.
A BTG alap mindig az első 10-ben szerepel, ha fix kamatozásról van szó. A fix kamatozású alapok jövedelmezősége azonban csökken, ha összehasonlítjuk a multimarketekkel és a részvényekkel. A BTG Pactual alaphoz mindössze 3,4%-os hozamunk van. A BTG alap vállalati hitelben azonban csak 5,8%-kal rendelkezik az ösztönzött kötvényekben.
Célszerű szakosodott és biztonságos brókert keresni, aki befektetési alapokba fektet. Több alappal és több szakemberrel is rendelkezünk, akik egyénileg segíthetnek Önnek az eredményeiben.
Ezért minél több információval rendelkezik az alapról és az alkalmazott stratégiáról, el tudja dönteni, melyik a legjobb.
Elméletileg ma a legjobb befektetési alap egy jó gazdálkodással, magas jövedelmezőséggel és jó gazdaságpolitikai véleménnyel rendelkező alap lenne. Ha ezt a 3 elemet megtalálod a hátteredben, válaszd ki a számodra legmegfelelőbbet.
Néha e tényezők elemzése mellett a jövőbeli megtérülési számítások megismétlése is segít a ma a legjobb befektetési alapok. Ez egy Brazíliában széles körben használt gazdasági elemzés.
Így minden befektető hozzáférhet az alap adatlapjához, összehasonlíthatja és értékelheti a befektetési alapokat történetük alapján. Ez segít meghatározni, hogy mi a legjobb háttér ma a piacon.
Azt is próbálja meg tudni, hogy a kezelő milyen alappal és portfólióval dolgozik. Kérdezze meg az általa befektetett eszközökről és a stratégiákról. Nagyon fontos tudni, hogy az alap meghozza-e a várt hozamot.
Azt mondanánk, hogy alapja portfóliójának ismerete és a befektetését befolyásoló hírek követése szintén kulcsfontosságú tényező. Így megtudhatja, mikor kell eladni a részesedését.
Rangsort készítettünk a legjobb részvénybefektetési alapokról a hozamuk értékelése alapján. Lásd az első 5-öt:
Az alábbiakban a legjobb befektetési alapok egy újabb értékelése látható, csak az elmúlt 12 hónapban felhalmozott pénzügyi hozamot figyelembe véve. Más szóval, teljesen figyelmen kívül hagyjuk azt a gazdasági forgatókönyvet és kockázatot, amelyet ezek az alapok kínálnak a befektetőknek. További lehetőségek megtekintése:
Multimarketek
állandó jövedelem
árfolyam
Először is meg kell értenie befektetői profilját: agresszív, mérsékelt vagy konzervatív.
A konzervatív profil nem szeret kockázatot vállalni, és a fix kamatozású alapokat részesíti előnyben. Az agresszív profil viszont szereti a magas profitot, és hajlandó lesz kockázatot vállalni. A mérsékelt profil tudja, hogy kevés kockázatot tolerál, és befektetése hosszú távon jobban működik.
Gondolkozz el róla! Ezután hozza létre fiókját egy brókernél:
Az állami befektetési alapok biztonságosnak tekinthetők, mint például: Treasury Selic, IPCA, LCI és LCA. Mindegyik fix kamatozású alap, vagyis kötvény, amely a meghatározott időszak után visszaváltható.
Ezt szem előtt tartva, használjon fix kamatozású alap indikátorokat és szimulátorokat a legjobb fogadás érdekében. Főleg a megtakarításokból származó bevételekkel hasonlítsuk össze.
Léteznek ETF-ek is, olyan alapok, amelyek megismétlik a fix kamatozású és részvényindexek teljesítményét.
Az ETF származékos pénzügyi eszköz, így nem kell adminisztrációs díjat fizetnie. A legjobb az egészben, hogy vásárolhat amerikai vagy hazai ETF-eket.
A SPY-t jelenleg a világ egyik legnagyobb ETF-jeként tartják számon. Aztán van egy QQQ nevű ETF, amely a Nasdaq 100-at replikálja.
Ez a két „SPY és QQQ” szerepel a legnagyobb nemzetközi befektetési alapok listáján, de Brazíliában vásárolhat. A brazíliai ETF-ekben a legjobb dolog a költségek, ez a befektetés ideális kezdő és tapasztalt befektetők számára, mert megfizethető ára van. Az ETF-ek azonban nem olyan népszerűek itt.
Megjegyzés: az ETF-ek kockázatai vannak, mivel a befektetőnek tudnia kell az index replikációjáról. Más szóval, nem fektethet be a pénzügyi piac ismerete nélkül. Ezért a piaci viselkedés, a gazdaság megismerése és az aktuális hírek követése segít jobban befektetni az alapokba.
Nos, a befektetéseire nincs szabály, csak állítsa be portfólióját a piacnak és az elvárásainak megfelelően.
Fektessen be a legjobb befektetési alapokba
A legjövedelmezőbb alapok olyan tapasztalt menedzserekkel rendelkeznek, akik gyakran évek óta felelősek az alap sikeréért. Az alábbiakban elkülönítjük a a legjobb befektetési alapok listája jövedelmezőség szerint.
Vegye figyelembe, hogy a multimarket alapok általában kiemelkednek, ennek az az oka, hogy a menedzsereknek sikerül jobban diverzifikálniuk befektetési portfóliójukat.
A részvényeket vásárló alapok kizárólag az összes tőzsdei részvényre koncentrálnak, csak ebben a kategóriában befektetéseik akár 67%-át is lefoglalhatják. A jövedelmezőség szerint a legjobbak listáját különítjük el:
A fix kamatozású alapok esetében ezek befektetéseik akár 80%-a utólagos fix és fix kamatozású. A tőzsdealapok ezzel szemben stratégiákat fogadnak el az euróra és a dollárra vonatkozóan, hogy segítsék a jövedelmezőséget. Ez más országok államkötvényeinek vásárlásával történik.
A rövid lejáratú alapok jövedelmezősége érdekében a kezelők fix kamatozású és alacsony kockázatú magáncégekbe történő befektetést fontolgatnak. Az FII csak az ingatlanszektorba fektet be, és részvényei 100 R$-tól kezdődnek. Továbbra is megvannak a hivatkozott alapok, amelyek az eszközök 95%-át tartalmazzák.
Az alapok kollektív befektetések, amelyek különböző személyek vagyonával dolgoznak. Vagyis a befektetett pénz részvényekké alakul. Az Ön alapja a befektetett tőkét arra fordítja, hogy e részvények értékét megsokszorozza nemzetközi vagy nemzeti forgatókönyv szerint.
Így az alapkezelő kizárólagos felelőssége a befektetési alapban történő vétel és eladás. Ezért ennél a befektetésnél adminisztrációs díj van, azaz Ön fizet a kezelőnek, hogy kezelje az alapját.
A befektetési alapoknak különböző formái vannak, és ezek bankonként eltérőek lehetnek. A legjobb befektetési alapokról azonban azt tudjuk a legjobban, hogy magasabb a hozamuk, mint a megtakarításoknak.
Nem feltétlenül kell magas kockázatú alapot választani, ki lehet használni a hagyományosabb, alacsony volatilitású alapokat a piacon. Ezt szem előtt tartva az alábbiakban felsoroljuk Brazíliában a legjobb befektetési alapokat a bankok és a főbb nemzeti befektetési portálok szerint.
A Caixa számos befektetési lehetőséget kínál az egyszerű módoktól kezdve, ahol 50 R$ befektetése lehetséges különböző szektorok alapjaiba, mint például: részvények, multimarket, fix kamatozású, ETF-ek és deviza.
A legérdekesebb lehetőségek a következők:
Ne fektessen be anélkül, hogy előbb elolvasta a diát, tájékozódjon az Alap kezeléséről, stratégiáiról és történetéről, mielőtt a befektetést választaná.
A Bradesco a jövedelmezőségi és gazdasági mutatók táblázatát kínálja, amellyel kiválaszthatja az Ön számára ideális befektetési alapot a weboldalon. Vannak egyszerű lehetőségek, mint például: valódi kamat és CDI. Vannak azonban diverzifikált befektetési alapok, mint például: multimarket, nemzetközi és deviza.
A legérdekesebbek a következők:
Az Easynvest a CDI-re és az inflációra indexelt ingatlanalapjairól ismert. Ez a brókercég a Nubank bankkal is partneri kapcsolatban áll, a nubank ügyfelei az easynvestnél hagyhatják pénzüket. A legjobb alapok, amelyeket ennél a brókernél találhat, a logisztikai és e-kereskedelmi szektor vállalatainak növekedéséhez kapcsolódnak.
A Rico vagy Riconet brókercég minden típusú alappal rendelkezik, mint például: részvények, áruk, fix kamatozású, deviza, nyilvános és FII. Minden befektető számára vannak alapok.
A részvényes dönthet úgy, hogy havonta fektet be a brókerbe egy terven keresztül, vagy meghatározhat szabályokat ebben a módozatban.
Rich mindig a befektetőhöz igazítja a portfóliót, ez a bróker egyik tippje. Vagyis tudni, hogyan kell igazítani a profilt és a pillanatot. Válasszon csoportos vagy egyéni alkalmazásokat.
Az aranyalapok azok számára készültek, akik vagyonukat a világ egyik legértékesebb erőforrásába szeretnék beosztani. A leghíresebb alapok Brazíliában:
Fontos megemlíteni, hogy vannak opciók az arany alapokhoz, amelyek reálhoz, valós + CDI-hez és dollárhoz kapcsolódnak. Minden aranyalap a dollártól függően változik. Ezért fontos ismerni az alap devizavédelmi stratégiáját.
Az aranyba történő befektetés ideális azok számára, akik szeretnék jobban diverzifikálni tőkéjüket. Előnyös az aranyalapokba fektetni, valójában főleg azért, mert dollárban forgalmazott áruról van szó. Ez azt jelenti, hogy kihasználhatja a dollár felértékelődését az alapjában.
Az Itaú befektetési portfóliójában akár 1 R$ kezdeti befektetéssel rendelkező eszközöket találunk. Az alapok magas, alacsony és közepes kockázatúak. Ezért a hivatalos weboldalon az Ön befektetői profiljának megfelelő információkat találunk. Próbálja meg összehasonlítani, hogy az alábbi alapok közül melyik lesz a legjobb az Ön számára.
Az XP az egyik legismertebb bróker Brazíliában, és a menedzsment és a jövedelmezőség alapján a legjobb alapok közé tartozik. Az egyes alapok teljesítményére vonatkozó adatok megtalálhatók az XP saját honlapján.
Az Inter bank 100 R$ értékben kínál pénzt. Az egyik csúcspont az „Inter Vitreo Duplo”, amely Brazília egyik legígéretesebb alapja. Vannak olyan alapopciók is, amelyek készpénz-visszatérítést eredményeznek, például:
Az infomoney listázza a legjobb ingatlan-, multimarket- és magánhitel-alapkezelőket.
Az Infomoney TOP 5-je 2021-ben:
A 2020-as és 2021-es gazdasági forgatókönyv ingadozásokat okozhat a legjobb alapok rangsorában, mert a járvány sok, korábban jónak ítélt alap teljesítményét akadályozta. A jövedelmezőség szempontjából is nehéz „számot rögzíteni”. Tudjuk, hogy a piac ciklikus, és az ebben a cikkben leírt értékek idővel változhatnak.
Ha további információra van szüksége arról, hogyan fektessen be jobban és diverzifikálja tőkéjét, különösen más vonzó, magas hozamú eszközökkel, például kriptovaluta alapokkal, folytassa itt a portálunkon. Fogadok, hogy többet tanulhat!
A mai legjobb alapok listája a multimarket alapokat és a FII-ket emeli ki. Beleértve: IRDM11, HCTR11, BCRI11, VGIP11 és HABT11. Tekintse meg a banki, bróker- és befektetői profiljának megfelelő további jobb lehetőségeket.
A legjobb hosszú lejáratú, azaz 365 napnál hosszabb lejáratú alapok a diverzifikált államkötvény-portfólióval rendelkező alapok lennének. Ezért a több eszközbe történő befektetés alacsonyabb kockázatot garantál, és minél kisebb a kockázat, annál jobb a befektető számára. Tehát tanulmányozza alapja stratégiáját és kezelését.
Az ETF egy olyan befektetési alap, amely fix vagy változó kamatozású eszközökkel rendelkezik. Az ETF-részvényekkel az amerikai vagy a brazil tőzsdéken lehet kereskedni. Az ETF-ekbe történő befektetés fő előnye az alacsony befektetés, amelyet ez a pénzügyi termék igényel. Az ETF vételi és eladási tranzakcióinak költsége általában alacsony. Egyes brókerek nulla jutalékot is kínálnak ehhez az alaphoz.
Az elemzők és menedzserek stratégiákat alkalmaznak befektetési portfóliójukhoz a jó teljesítmény elérése érdekében. Ehhez gazdasági mutatók, befektetési forgatókönyvek, fundamentumok elemzése és a Sharpe-mutató kiszámítása szükséges. Az eredményeknek olyan érzést kell közvetíteniük a részvényes számára, hogy megértsék befektetését. Eleinte kihívásnak tűnik a legjobb alapot kiválasztani, főleg azért, mert valaki más kezeli az Ön befektetését. De próbálja meg követni az alapkezelőt, ez lesz a kiindulópont a befektetés megértéséhez és kiválasztásához.