Najbolji investicijski fondovi |🥇Pročitajte prije ulaganja

Dobijte pristup popisu najbolji investicijski fondovi zadnjih nekoliko godina prema profilu investitora, brokera, iskustvu i isplativosti.

Također otkrijte kako otvoriti račun da biste počeli ulagati u najbolje nacionalne i međunarodne investicijske fondove.

Nastavite do kraja i saznajte više o investicijskim fondovima.

Najbolji investicijski fondovi 2020

Os najbolji investicijski fondovi 2020 prema temeljnoj analizi i glavnim ekonomskim indeksima Brazila. Pomogao je u formuliranju ove ljestvice, gdje uglavnom uzimamo u obzir godišnji povrat i naknadu za upravljanje fondovima za 2020.

Važno je povezati administrativnu naknadu za diskontiranje akumuliranog godišnjeg povrata. Uostalom, troškovi u najboljim investicijskim fondovima mogu znatno "pojesti" vašu dobit.

Ispod je popis najboljih fondova između 2019. i 2020.:

Kako odabrati najbolji investicijski fond?

Možete koristiti 3 različita načina za vrednovanje svog investicijskog fonda. Prvo pravilo je usporedba profitabilnosti. Ovo je jedan od najvažnijih čimbenika povezanih s investicijskim fondom. Za to postoje metrika povezana s uspješnošću fonda. Vaš upravitelj fonda trebao bi vam dati ove metrike, osobito ako je fond više izložen riziku.

Iako je glavno pravilo gledati naknadu za upravljanje, akumuliranu profitabilnost, učinak i razdoblje otkupa. 3 načina u nastavku pomoći će vam da odaberete najbolji investicijski fond.

Treynor indeks je metrika koja može izračunati rizik na financijskom tržištu. Kako bi investitor mogao znati povrat bezrizične stope, kao što je Selićeva stopa. No, uspjeli smo izračunati i beta prinose investicijskog fonda. Odnosno, taj prinos povezan s rizikom fonda. Ovo je jedan od važnih pokazatelja za usporedbu prinosa povezanih s rizikom.

Druga metrika je Sharpeov indeks, vrlo sličan Treynor indeksu. Međutim, u slučaju Sharpea koristili smo standardnu ​​devijaciju. Ovo odstupanje uzima u obzir sistemski i nesistemski rizik investicijskog fonda. Ova metrika je jedna od najčešće korištenih za ocjenjivanje investicijskog fonda. Dakle, ako koristite 2 metrike spomenute ovdje: Sharpe i Treynor indeks, napravit ćete dobar izbor.

Moguće je da ćete pronaći razlike u profitabilnosti u usporedbi s nesistemskim rizikom, to se događa kada je jedan fond više diverzificiran od drugog. Na primjer, nesistemski rizik je niži na metriku kada je portfelj diverzificiraniji.

Dakle, iako Treynor i Sharpe procjenjuju profitabilnost i rizik, moguće je da je jedan od pokazatelja smanjenje rizika zbog veće diverzifikacije fonda. Znamo da je glavno pravilo ulaganja diverzifikacija radi smanjenja rizika. Stoga je dobro koristiti Sharpea i Treynora zajedno.

Treći način za procjenu najboljih investicijskih fondova je kroz roy safety-first. Ovaj indeks uvelike podsjeća na Sharpeov indeks. Međutim, za izračun vam je potrebna stopa povrata. Investitor mora znati minimalnu stopu povrata. Drugim riječima, bez ove naknade, teško je izračunati rezultat na temelju Safety-first roy. Stoga pitajte svog menadžera ili brokera.

Ne morate biti stručnjak da biste znali koji bi fond bio najbolji za vas. Pokušajte koristiti ove 3 metrike i odredite koji je najbolji investicijski fond.

Najbolji investicijski fondovi za 2021.: REIT-ovi

Kada govorimo o investicijskim fondovima, ne možemo zaboraviti ni fond za nekretnine – FII. Ovo je jedna od najpraktičnijih alternativa, također zahtijeva niska ulaganja. Mnogi analitičari tržišta pripisuju mjesečnu najamninu kao super pozitivnu točku. Recimo da ste plaćeni bez kupnje vašeg fizičkog doma, samo raspodijelite svoj kapital u dobrim fondovima za nekretnine.

Međutim, svaki investicijski fond na drugačiji način ispunjava očekivanja investitora, pa postoji nekoliko modaliteta. No, SIEF-ovi koji plaćaju najam ističu se po svojoj likvidnosti. To je već činjenica na financijskom tržištu.

Ispod je TOP 5 najboljih SIEF-ova 2020./2021.:

1. CPTS11
2. BTLG11
3. XPML11
4. RBRP11
5. BRCR11

Iako su ovi investicijski fondovi u 2001. godini predstavljali dobre mogućnosti, upoznajte se s aktualnom strategijom koju je usvojio upravitelj fonda. Pogledajte rezultate prikupljene u 12 mjeseci. Također pokušajte primijeniti Sharpeov indeks kako biste procijenili svoj fond.

Iskusni ulagači koriste Sharpeov omjer za usporedbu profitabilnosti, jer je povrat ulaganja jedan od najčešće korištenih čimbenika.

William Deming, kaže poznatu frazu: "ne možeš upravljati onim što ne mjeriš".

To znači da biste trebali uložiti svoj kapital u fond koji poznajete, Sharpe vam pomaže da utvrdite je li investicijski fond atraktivan i nudi li najmanji mogući rizik. Zašto ga ne iskoristiti?

Naravno da postoje varijable na tržištu, prošli prinosi ne jamče buduću zaradu, to svi znaju. Stoga je prirodno uvijek očekivati ​​rizike u investicijskim fondovima, čak i uz zadovoljavajuće rezultate u Sharpeovoj metrici.

Koji je najbolji investicijski fond?

Najbolji investicijski fond je onaj s najvećim dugoročnim povratom. Odnosno, kada menadžer ima mogućnost znatno umnožiti ulagačev kapital. No, naglašavamo da prošla profitabilnost nije jamstvo buduće dobiti.

Na financijskom tržištu moguće je znati da što je veći rizik investicijskih fondova, veći je i povrat. Ali u slučaju sredstava, možemo preuzeti proračunate rizike. Omjeri rizika i metrika za investicijske fondove pomažu vam da izračunate koji je fond najbolji.

Dakle, je li fond bolji ili ne jedno je od najzanimljivijih pitanja koje morate postaviti prije kupnje investicijskih fondova. Uglavnom da se shvati je li cijenjena na tržištu.

Menadžeri su u mogućnosti isporučiti i dokazati da su dobri na tržištu kroz godišnji prinos fonda. Stoga su dobri menadžeri pomno praćeni od strane investicijskih agenata, koji u isto vrijeme nastoje nadmašiti povijesni učinak tog fonda. To je slučaj tradicionalnih fondova u Brazilu, kao što su:

1. Equitas Selection FIC FIA
2. Pravi investitor FIA
3. CSHG Zeleni FIC
4. Dinamo Cougar FIA
5. Atmos FIC FIA akcije

Također možete promatrati dionički fond TRIGONO, jer ima prosječni prinos od 50% u semestru. Zatim imamo INTER fond s Ibovespom s prinosom od 37% i Ágora fond s 28%.

Trigono raspoređuje svoj kapital u Small Caps i otvoren je za nove investitore.

Drugi ključni čimbenik u odabiru najboljih investicijskih fondova je upoznavanje aktivnih menadžera koji su spremni razgovarati o strategiji ulaganja s dioničarima.

Nažalost, neki menadžeri i tvrtke ignoriraju investitora.

Portals do Brasil spominju i povoljne multitržišne fondove za ulaganje, uglavnom “Helius Lux Long Biased fund”.

Ovaj fond je na prvom mjestu kada su u pitanju ulaganja u robu. Zauzvrat, menadžeri su povećali izloženost fonda svim tvrtkama povezanim s naftom u 2020./2021.

Ali kada govorimo o najboljim investicijskim fondovima s fiksnim prihodom, govorimo o “BTG Pactual zadužnicama koje se potiču”.

BTG fond se uvijek pojavljuje u prvih 10 kada je u pitanju fiksni prihod. Međutim, profitabilnost fondova s ​​fiksnim prihodom je povučena u usporedbi s multimarketima i dionicama. Imamo samo 3,4% povrata za BTG Pactual fond. Međutim, BTG fond u korporativnim kreditima ima samo 5,8% u poticanim zadužnicama.

Praktično je potražiti specijaliziranog i sigurnog brokera kako biste mogli ulagati u investicijske fondove. Imamo nekoliko fondova i nekoliko stručnjaka koji vam mogu individualno pomoći s vašim rezultatima.

Stoga, što više informacija imate o fondu i primijenjenoj strategiji, moći ćete odlučiti koja je najbolja.

Najbolji dionički investicijski fondovi

Napravili smo ljestvicu najboljih dioničkih investicijskih fondova prema procjeni njihovog prinosa. Pogledajte top 5:

1. HAYP FIA 54%
2. Trigono mala slova 40%
3. Trigon DELPHOS 38%
4. Iznosi FIA Montecristo 29%
5. Itaú Petrobras dijeli FI 26%

U nastavku je još jedna procjena najboljih investicijskih fondova s ​​obzirom na samo financijski povrat akumuliran u posljednjih 12 mjeseci. Drugim riječima, potpuno zanemarujemo ekonomski scenarij i rizik koji ti fondovi nude ulagačima. Pogledajte ostale opcije:

Multimarketi

1. Theta FIM sa 93%
2. Versa dugo pristrano 37%
3. BLP Cypto imovina 35%
4. BTGP AQR dugo pristrano 27%
5. Versa FIT dugo pristrano 22%
6. MAN AHL 17%
7. ibiuna 16%
8. Sparta 16%
9. Ibiuna duga 16%
10. IP Atlas BRL 17%

fiksni dohodak

1. FIC FIC gotovina 10%
2. MB MATIĆ 9%
3. Itaú Privatno 7%
4. Premium Schoder 6%
5. Ininity odabir 5%
6. BTG pakt zadužnice s 5% poticaja
7. BTG Pactual korporativni kredit 4%
8. ARX ​​Everest savjetovanje 4%
9. Južna Amerika Premium FI RF 4%

devizni tečaj

1. BV USD KRATKO 8%
2. Trend Short Dollar 9%
3. MAPFRE FI -5%
4. CSHG FI -5%

Najbolji investicijski fond u Brazilu

Javni investicijski fondovi smatraju se sigurnim, kao što su: Trezor Selić, IPCA, LCI i LCA. Sve su to fondovi s fiksnim prihodom, odnosno obveznice koje se mogu otkupiti nakon navedenog razdoblja.

Imajući to na umu, koristite indikatore i simulatore fonda s fiksnim prihodom kako biste se najbolje kladili. Uglavnom usporediti s prihodima od štednje.

Postoje i ETF-ovi, fondovi koji repliciraju performanse indeksa s fiksnim prihodom i dioničkim kapitalom.

ETF je derivativna financijska imovina, tako da ne treba plaćati administrativnu naknadu. Najbolje od svega, možete kupiti američke ili domaće ETF-ove.

SPY se trenutno smatra jednim od najvećih ETF-ova na svijetu. Zatim postoji ETF nazvan QQQ koji replicira Nasdaq 100.

Ova dva “SPY i QQQ” su na popisu najvećih međunarodnih investicijskih fondova, ali ih možete kupiti u Brazilu. Najbolja stvar kod ETF-ova u Brazilu je cijena, ova investicija je idealna za početnike i iskusne investitore, jer ima pristupačnu cijenu. Međutim, ETF-ovi ovdje nisu toliko popularni.

Napomena: postoje rizici za ETF-ove, jer investitor mora razumjeti indeks koji se replicira. Drugim riječima, ne možete ulagati bez razumijevanja financijskog tržišta. Stoga će vam učenje o ponašanju na tržištu, gospodarstvu i praćenje aktualnih vijesti pomoći da bolje ulažete u fondove.

Pa, nema pravila za vaša ulaganja, samo prilagodite svoj portfelj prema tržištu i svojim očekivanjima.

Investirajte u najbolje investicijske fondove

Investicijski fond s većom profitabilnošću

Najprofitabilniji fondovi imaju iskusne menadžere koji su često godinama zaslužni za uspjeh fonda. U nastavku izdvajamo a popis najboljih investicijskih fondova prema isplativosti.

Imajte na umu da se multitržišni fondovi obično ističu, jer menadžeri uspijevaju bolje diverzificirati svoj investicijski portfelj.

Fondovi koji kupuju dionice isključivo su usmjereni na sve dionice na burzi, samo u ovoj kategoriji mogu rezervirati do 67% svojih ulaganja. Odvajamo listu najboljih prema isplativosti:

Za fondove s fiksnim prihodom, oni imaju do 80% svojih ulaganja u post-fiksnu i fiksnu stopu. S druge strane, burzovni fondovi usvajaju strategije za euro i dolar kako bi pomogli u profitabilnosti. To se događa kupnjom državnih obveznica drugih zemalja.

Za profitabilnost kratkoročnih fondova, menadžeri razmatraju ulaganja u privatne tvrtke s fiksnom kamatnom stopom i niskorizična. FII ulažu samo u sektor nekretnina i imaju dionice počevši od 100 realnih R$. Još uvijek imamo referentne fondove koji imaju 95% referentne imovine.

Popis najboljih investicijskih fondova

Fondovi su kolektivna ulaganja koja rade s imovinom različitih ljudi. Odnosno, uloženi novac se pretvara u dionice. Vaš fond primjenjuje uloženi kapital kako bi umnožio vrijednost tih udjela u međunarodnom ili nacionalnom scenariju.

Dakle, za kupnju i prodaju u investicijskom fondu isključivo je odgovoran upravitelj. Dakle, u ovoj investiciji postoji administrativna naknada, odnosno plaćate upravitelju za upravljanje vašim fondom.

Postoje različiti oblici investicijskih fondova i mogu se razlikovati od banke do banke. Ali ono što najbolje znamo o najboljim investicijskim fondovima jest da imaju veći povrat od štednje.

Ne morate nužno odabrati fond s visokim rizikom, možete iskoristiti prednosti tradicionalnijih fondova s ​​niskom volatilnošću na tržištu. Imajući to na umu, ispod imamo popis najboljih investicijskih fondova u Brazilu prema bankama i glavnim nacionalnim investicijskim portalima.

Završna razmišljanja o najboljim investicijskim fondovima

Gospodarski scenarij 2020. i 2021. može uzrokovati oscilacije u ljestvici najboljih fondova, jer je pandemija otežala rad mnogih fondova koji su se prije smatrali dobrim. Također je teško "prikvačiti broj" za profitabilnost. Znamo da je tržište ciklično i da se vrijednosti opisane u ovom članku mogu mijenjati tijekom vremena.

Ako želite više informacija o tome kako bolje ulagati i diverzificirati svoj kapital, posebice s drugim atraktivnim visokoprinosnim sredstvima, poput fondova kriptovaluta, nastavite ovdje na našem portalu. Kladim se da možete naučiti više!

Uobičajena pitanja

Koji je danas najbolji investicijski fond?

Popis najboljih fondova danas ističe multitržišne fondove i FII. Uključujući: IRDM11, HCTR11, BCRI11, VGIP11 i HABT11. Pogledajte druge bolje opcije prema profilu vaše banke, brokerske kuće i ulagača.

Najbolji fondovi za dugoročna ulaganja

Najbolji dugoročni fondovi, odnosno duži od 365 dana, bili bi fondovi s diverzificiranim portfeljem državnih obveznica. Dakle, ulaganja u više imovine jamče manji rizik, a što je rizik manji, to bolje za ulagača. Dakle, istražite strategiju i upravljanje svog fonda.

Što je ETF?

ETF je vrsta investicijskog fonda koji ima imovinu s fiksnim ili varijabilnim prihodom. Dionicama ETF-a može se trgovati na američkim ili brazilskim burzama. Glavne prednosti ulaganja u ETF-ove su niska ulaganja koja ovaj financijski proizvod zahtijeva. Obično postoji niska cijena transakcija kupnje i prodaje u ETF-u. Neki brokeri također nude nultu proviziju za ovaj fond.

Kako odabrati pozadinu?

Analitičari i menadžeri usvajaju strategije za svoj investicijski portfelj kako bi postigli dobar učinak. Da bi se to dogodilo potrebno je analizirati ekonomske pokazatelje, scenarije ulaganja, osnove i izračunati Sharpeov omjer. Rezultati moraju prenijeti osjećaj kako bi dioničar razumio svoje ulaganje. U početku se čini izazovom odabrati najbolji fond, uglavnom zato što netko drugi upravlja vašim ulaganjem. Ali pokušajte slijediti upravitelja fonda, to će biti početna točka za razumijevanje i odabir vaše investicije.