Les dividendes

Guide: Apprenez tout ce que vous devez savoir sur les dividendes 2020

Lorsque vous investissez dans une société cotée en bourse, il est important de savoir que la rentabilité de l'action n'est pas le seul moyen de gagner de l'argent en bourse, une autre consiste à accumuler du capital par le biais de dividendes. Comment savoir quelle société offre les meilleures options pour mes dividendes? Consultez dans notre revue toutes les informations nécessaires pour commencer à investir dans les dividendes.

Que sont les dividendes?

Les dividendes sont une part des bénéfices par une société cotée en bourse. Ces dividendes (bénéfices) sont répartis entre tous les actionnaires de la société (la personne qui détient des actions de la société), bien sûr cette distribution se fera en fonction du volume d'investissement de chacun, c'est-à-dire que chaque actionnaire reçoit le montant lié à la quantité d'actions qu'il a.

Les entreprises cotées sur B3 doivent verser à leurs actionnaires au moins 25% de leur bénéfice net, mais il est clair que certaines institutions sont en mesure de payer des pourcentages encore plus élevés.

Les dividendes peuvent être payés en actions ou en espèces et, selon la société, ils peuvent être payés mensuellement, trimestriellement ou semestriellement.

Types de dividendes

Prime: C'est comme un bonus. Le bonus survient lorsqu'un montant élevé est versé aux actionnaires.

Dividende spécial extraordinaire: Il s'agit généralement de dividendes distribués lors d'événements extraordinaires, comme son nom l'indique, comme la vente d'un actif qui a augmenté la trésorerie de l'entreprise.

Intérêt sur les capitaux propres: Il existe une différence d'imposition entre l'intérêt sur le capital propre et le dividende commun, dans le cas du premier, il est imposé à 15%, tandis que les dividendes communs sont exonérés d'impôt (nous en parlerons plus tard).

Comment savoir si une entreprise paie de bons dividendes?

mes dividendes

Comme tout le reste du marché financier, il existe un moyen logique de savoir si l'entreprise a une bonne rentabilité et paie par conséquent de bons dividendes.

La première étape peut être un peu évidente: investissez toujours dans des entreprises solides, avec une bonne réputation sur le marché, en plus, analysez votre flux de trésorerie, cette partie de la comptabilité ajoute beaucoup à la prise de décision des investisseurs et enfin, le conseil est plus technique: analyser le rendement du dividende (DY).

Sur le marché, il est connu sous le nom de thermomètre à dividende des entreprises, il est donc très bon de comprendre cet indicateur lors d'un investissement.

Pour calculer le rendement du dividende, il existe une formule très simple: Dividendes annuels (payés par action) / cours actuel de l'action.

Si une action d'une certaine société vaut 100 R $ et que les dividendes (payés par action) 8,00 R $, la DY sera de 8/120 = 6,6%.

Ne vous inquiétez pas, si cela devient trop complexe pour vous, sachez qu'il existe des professionnels du domaine qui peuvent faire ce travail et vous aider à choisir des entreprises rentables. L'important est de savoir qu'il existe une étape par étape qui permet de maximiser vos gains.

Plus tard, vous aurez une liste d'entreprises avec de bons dividendes uniquement au premier semestre 2020.

Voici une liste de certaines des plateformes de trading les plus populaires:

  • eToro: Parfait pour les dĂ©butants; Ils ont un compte dĂ©mo et l'une des principales caractĂ©ristiques est le «marketing social». La plate-forme rappelle beaucoup le site Web meudividendos, mais beaucoup plus complète.
  • Clear: Plateforme sans spread (frais de nĂ©gociation) pour la vente de CDF (contrat pour diffĂ©rence);
  • IQoption: Il fait partie du top 5 pour ceux qui apprennent Ă  trader. Il est plus axĂ© sur le marchĂ© des options binaires.
  • XP Investimentos: l'une des plates-formes les plus populaires et les plus cĂ©lèbres du BrĂ©sil. Il fait partie du top 5 des meilleures plateformes d'achat et de vente d'actions.

Nous avons compilé certaines des informations de base, avec les avantages et les inconvénients des plates-formes:

eToro"réinitialiser"IQoptionInvestissements XP
eToro

acheter des actions

EToro est un courtier international qui permet l'achat et la vente d'actions, de crypto-monnaies et d'autres actifs. Depuis son lancement en 2007, eToro a conquis plus de 10.000.000 XNUMX XNUMX d'utilisateurs dans le monde.

Parfait pour ceux qui débutent sur le marché, il propose également son compte démo pour la formation et la compréhension de la plateforme, aidant le débutant à avoir une meilleure garantie de succès.

Un autre avantage, cependant, est qu'eToro ne facture pas de frais ou de commissions supplémentaires pour les négociations, il ne facture qu'un petit pourcentage se référant au montant du retrait, variant en fonction du montant que vous décidez de retirer.

  • Accès rapide
  • 0% de commissions pour l'achat d'actions en ligne
  • Disponible en portugais
  • Application disponible pour mobile
  • Vous avez un compte dĂ©mo
  • SAC uniquement pendant la semaine
Visitez eToro
"réinitialiser"

acheter des actions

Le courtage clair est également une excellente option, bien qu'il soit plus dédié à ceux qui sont plus «agressifs» pour investir leurs dividendes ou leur capital. C'est bon pour les débutants et les utilisateurs qui connaissent déjà le marché.

Clear a débuté comme la première société de courtage à avoir décidé d'abandonner les frais d'achats en bourse, ce qui en fait la société la plus recherchée par les investisseurs de tout le Brésil.

  • 0% de frais pour l'utilisation du courtier
  • RentabilitĂ© Ă©levĂ©e
  • Interface claire
  • VariĂ©tĂ©s pour dĂ©pĂ´ts
  • Peu d'options fractionnaires
Visitez Clear
IQoption

acheter des actions

IQoption est également une plateforme de trading d'actions et de crypto-monnaie. Il a une bonne quantité de devises et d'actifs, donnant une expérience plus que satisfaisante à quiconque décide de faire affaire avec l'entreprise. Elle a eu quelques feuillets dans le passé et a fini par être marquée dans Reclame Aqui, mais nous pensons qu'IQ Option a travaillé dur et dans la relation avec le client.

IQoption se conforme à toutes les règles de la législation et est autorisé à échanger ses actifs pour ses utilisateurs dans plusieurs pays.

  • DĂ©pĂ´t initial faible
  • Disponible en portugais
  • Rendement Ă©levĂ© du succès
  • Retraits rapides
  • LĂ©gèrement plus lent que les autres
  • Options d'Ă©change limitĂ©es
  • Il y a beaucoup de plaintes chez Reclame Aqui
Visitez IQ Option
Investissements XP

XP Investimentos est l'un des plus grands courtiers en valeurs mobilières nationaux. C'est une excellente option et un favori pour investir mes dividendes.

De ses modestes débuts à nos jours, les investissements XP ont été performants de manière spectaculaire, en programmant à la fois des investisseurs novices et expérimentés.

  • Plateforme pour les BrĂ©siliens
  • Accès aux actions dans le monde entier
  • RĂ©glementĂ© au BrĂ©sil
  • Retraits rapides
  • Conversion des valeurs un peu plus longue
Visiter les investissements XP

Comment commencer Ă  investir dans les dividendes?

Pour commencer Ă  investir dans des dividendes, vous devez d'abord suivre les Ă©tapes ci-dessous:

Étape 1: Quel est votre but?

Dans un premier temps, vous devez identifier si vous souhaitez apprendre Ă  investir, investir pour vivre revenu passif ou revenu actif, ou si vous souhaitez simplement avoir votre premier contact avec la bourse.

Une fois que vous avez pris votre décision, recherchez une entreprise qui représente le mieux votre objectif. Vous pouvez commencer avec l'une des plates-formes suggérées ci-dessous:

Étape 2: Comment choisir sa plateforme?

Il existe plusieurs plateformes sur le marché boursier et plusieurs entreprises pour investir dans les dividendes. Les entreprises que nous énumérons ne sont que quelques-unes des plus populaires, qui ont déjà gagné leur place sur le marché.

Même si vous n'êtes pas prêt à investir, certaines de ces sociétés proposent même un compte démo pour vous habituer au marché avant de décider d'investir votre capital.

Étape 3: Inscrivez-vous et échangez

Une bonne plate-forme que nous avons mentionnée est eToro. EToro compte plus de 10.000.000 XNUMX XNUMX d'utilisateurs dans sa base de comptes enregistrés et a travaillé avec de grands noms comme Alec Baldwin (acteur américain qui a joué plusieurs rôles) qui est maintenant son affiche. Avec plusieurs années sur le marché, eToro reste l'un des plus utilisés pour l'achat d'actions, acheter Bitcoin avec Paypalet le trading de Bitcoins ou sur le marché Forex.

L'une des fonctionnalités les plus utilisées d'etoro est le "copy trading" qui est un outil qui vous permet de copier les mouvements d'un autre utilisateur qui a réussi son trading sur la plateforme. Le montant minimum pour commencer à investir est de 200 $ et le maximum est de 500.000 XNUMX $. EToro est un véhicule pour investir dans des actions étrangères, et même brésiliennes. Vous pouvez acheter les actions même par l'intermédiaire du courtier, ou vous pouvez négocier avec CFD.

Le logiciel a la capacité d'avoir jusqu'à 100 commerçants simultanément et en direct. Les utilisateurs peuvent également afficher des millions de transactions, de statistiques et d'actions risquées d'autres commerçants.

eToro accepte plusieurs méthodes de dépôt, y compris neteller et paypal, qui sont des portefeuilles virtuels. Ils ont également un virement bancaire, qui peut prendre un peu de temps à compenser dans votre compte, car il s'agit d'un virement international. La meilleure chose à ce sujet chez eToro est qu'ils ne facturent aucune commission sur les négociations.

Prenons Ă©tape par Ă©tape comment faire:

Ouvrir un compte

Crée ton compte sur le site eToro. Nom, email et mot de passe.

Vérification d'identité

Après votre inscription, confirmez l'e-mail qui sera envoyé pour confirmer le compte. Cliquez sur le lien et ayez vos documents en main, car vous devrez prendre une photo pour vérification, en plus d'avoir une preuve de résidence. Il s'agit d'une procédure normale pour tous les courtiers, nationaux et internationaux, en raison des lois anti-blanchiment.acheter des actions

DĂ©pĂ´t de fonds

Maintenant que vous avez accès à la plateforme, vous pouvez choisir de faire votre premier dépôt et de commencer à investir dans les actions, ou vous pouvez accéder au compte de démonstration si vous souhaitez l'essayer avant de vous engager.

Dans le cas d'un dépôt, vous pouvez choisir la méthode de dépôt, et le montant minimum est de 200 USD. Les modes de paiement sont nombreux, notamment:

  • Paypal
  • Carte de crĂ©dit / dĂ©bit
  • Neteller
  • Skrill
  • Virement bancaire
  • Et vous pouvez Ă©galement choisir votre devise prĂ©fĂ©rĂ©e (Dollar, Euro, Real, etc.).

mes dividendes
Choisissez la valeur et cliquez sur "suivre".

Choisissez le stock que vous souhaitez acheter

Toutes nos félicitations! Après avoir effectué le dépôt initial, vous pouvez maintenant cliquer sur la «liste de surveillance» et choisir les actions que vous souhaitez investir. Choisissez l'action que vous souhaitez investir afin de pouvoir récolter vos dividendes, et cliquez sur «négocier» dans le coin supérieur droit de l'écran.

mes dividendes
Sur l'écran, vous aurez les options d'achat ou de vente, cliquez sur «acheter» et «ouvrir une position».

Maintenant, entrez simplement dans l'onglet des transactions en direct et cliquez sur "Actions" en haut qui affichera toutes les options disponibles, utilisez le filtre pour "bourse", ou "mes dividendes", choisissez celle de votre préférence et cliquez sur acheter .

Vous pouvez décider du montant que vous êtes prêt à investir dans l'action que vous souhaitez acheter et pour laquelle vous souhaitez investir. Vous pouvez également programmer pour arrêter le trading lorsque vous atteignez le montant souhaité.
Acheter des actions

Étape 4: Suivre de près mes dividendes

Dès que vous avez acheté deux actions, vous devez suivre le marché économique mondial, car les transactions se déroulent en direct et ce qui se passe dans le monde influence beaucoup les actions sur Internet. Par conséquent, il est nécessaire que:

  • Essayez de dĂ©couvrir ce qui se passe dans les notes publiques de l'entreprise;
  • Comprendre le dynamisme de chaque secteur et de chaque activitĂ©;
  • Gardez un Ĺ“il sur qui sont les clients et les principaux fournisseurs des sociĂ©tĂ©s dans lesquelles vous avez dĂ©cidĂ© d'investir.
  • Suivez la politique et les attitudes liĂ©es Ă  la banque centrale et Ă  l'actualitĂ© mondiale.

mes dividendes

Étape 5: Essayez toujours d'acheter vos actions et de réinvestir pour la vente

Dans votre portefeuille, vous verrez tous les achats effectués, y compris les actions que vous avez achetées. Lorsque vous voyez que les actions que vous possédez sont en hausse, vous pouvez cliquer pour vendre et racheter vos dividendes.

mes dividendes

De cette façon, il sera disponible sur le marché et lorsque quelqu'un l'achètera, vous en serez informé.
Acheter des actions

Est-il possible de vivre des dividendes?

L'un des investisseurs les plus connus du marché financier, Warren Buffet, défend l'idée que personne ne devrait dépendre d'une seule source de revenus. Selon lui, il est possible de minimiser les risques et d'éviter les imprévus grâce à la diversification.

Vivre de dividendes n'est pas seulement possible, cela peut être un excellent moyen de générer un revenu passif dans votre revenu (le revenu passif est cet argent gagné sans investir une grande partie de votre temps, comme dans les investissements et les loyers, par exemple) et pour cela vous n'avez pas besoin de être un grand commerçant. La bourse est avant tout un lieu où elle opère basée sur des connaissances et des stratégies, donc si vous combinez ces deux et savez construire un portefeuille d'investissement adéquat, même avec l'aide d'un conseiller, les chances de pouvoir vivre de dividendes sont geniaux.

Comme mentionné précédemment, il y a toujours une étape par étape à suivre pour bien tirer parti de vos résultats:

  • Analyser l'entreprise;
  • ConnaĂ®tre l'historique du paiement des dividendes, s'il a un historique incohĂ©rent au fil des ans, cela peut ĂŞtre un signe de ne pas le mettre dans votre portefeuille d'investissement;
  • Planifiez Ă  long terme. Les investissements dans le revenu variable ont tendance Ă  donner beaucoup plus de bĂ©nĂ©fices Ă  long terme, car les oscillations du marchĂ© n'ont pas tellement d'impact sur l'Ă©change;
  • Suivez toujours les indicateurs de dividende (DY, par exemple);
  • Diversifiez vos applications pour vous protĂ©ger de tout risque sectoriel;
  • Optez pour des entreprises solides, des entreprises comme celle-ci sont de bons payeurs de dividendes en gĂ©nĂ©ral.

En ce qui concerne "combien faut-il pour vivre des dividendes versés par l'entreprise?" la réponse est que cela dépend à la fois de votre coût de la vie et du montant que votre portefeuille de placements rapporte en dividendes.

Il est également nécessaire de prendre en compte le fait que ceux qui cherchent à vivre des bénéfices du marché boursier obtiennent généralement des rendements plus élevés. Tout dépend de ce que vous consacrez à la constitution de vos actifs et à une bonne rentabilité compte tenu de votre coût de la vie.

Quand les dividendes sont-ils payés?

mes dividendes

Il existe des plates-formes qui peuvent indiquer la date de paiement, mais le communiqué officiel de la société annonçant ses bénéfices, quand et combien sera distribué sera sur le site Web de l'organisation dans une zone IR (relations avec les investisseurs).

C'est généralement via ce portail que l'entreprise divulgue toutes les informations d'intérêt pour l'investisseur telles que les résultats, les bilans, les projets et autres communications. Gardant à l'esprit que les politiques de paiement des entreprises peuvent changer de fréquence (mensuelle, trimestrielle ou semestrielle).

C'est possible roiinvestir mes dividendes?

Oui, vous pouvez utiliser les dividendes reçus d'une application pour les réinvestir. Lors du réinvestissement des dividendes acheter de nouvelles actions il est possible d'augmenter vos fonds propres plus rapidement, et avec ce mouvement vous accélérez l'effet du fameux intérêt composé, c'est-à-dire que vous recevrez des intérêts sur intérêts en plus du montant investi, augmentant ainsi vos revenus.

En plus d'investir des dividendes, vous pouvez également les racheter si vous le souhaitez. Cela se produit généralement lorsque vous avez besoin d'une certaine valeur en main ou simplement parce que vous avez déjà des capitaux propres importants.

Il existe plusieurs courtiers dans lesquels vous pouvez investir dans des actions, notamment eToro, XP Investimentos et IQ Option. Une excellente tactique consiste également à investir vos dividendes dans un actif qui a une grande rentabilité comme Bitcoin. Vérifiez ici comment acheter du Bitcoin au Brésil.

Quelles entreprises paient de bons dividendes?

Comme promis, il est temps de parler des actions qui ont le mieux payé les dividendes au premier semestre 2020. Cette liste a été établie sur la base du rendement du dividende qui montrait des dividendes supérieurs au taux Selic, c'est-à-dire qu'il valait la peine de quitter les titres à revenu fixe et d'aller à Revenu variable.

ENTREPRISES DIV. RENDEMENT (2020.1)
AES TIETĂŠ (TIET11) 9,5%
TAESA (TAEE11) 8,0%
ISA CTEEP (TRPL4) 7,8%
ENGIE (ENGIE3) 7,4%
BR DISTRIBUIDORA (BRDT3) 7,4%
GERDAU (GGBR4) 6,0%
SANEPAR (SAPR11) 5,7%
CIME (CMIG4) 5,5%
KLABIN (KLBN11) 5,0%
COPASA (CSMG3) 4,2%

Source: investissements XP.

Dividendes provisionnés

Il y a aussi les dividendes dits provisionnés, c'est-à-dire lorsque la société, avant d'effectuer le paiement du dividende, divulgue le montant qu'elle versera en tant que dividende à une date ultérieure. L'investisseur peut consulter ce paiement dans son compte sur le site Web du courtier où il est inscrit, mais tant qu'il est provisionné, il n'est pas possible d'utiliser le montant du rachat ou de le réinvestir.

ImpĂ´t sur les dividendes

C'est un sujet qui est largement débattu au Brésil aujourd'hui, car pendant la crise actuelle de santé publique, le ministre de l'Économie, Paulo Guedes, a fait savoir qu'il formulait une proposition et qu'il souhaitait commencer à percevoir une taxation sur les dividendes.

Depuis plus de 20 ans, il n'y a pas d'impôt sur les dividendes, c'est-à-dire que les entreprises prélèvent trop d'impôts pour fonctionner correctement, mais le bénéfice net qui est partagé entre les actionnaires n'est actuellement pas imposé.

L'idée de percevoir les impôts sur les dividendes, selon le ministre, est de réorganiser les impôts et les droits payés afin d'être plus efficace et de stimuler l'activité économique. Ce changement, cependant, entrera en vigueur après l'approbation du Congrès avec un ensemble plus large de réformes fiscales (car il s'agit d'un projet de loi, il est normal de passer par ce processus) et il n'y a toujours pas de date précise pour entrer en vigueur s'il est approuvé.

Conseil important!
Une autre façon de maximiser vos gains au maximum, en plus de réinvestir les dividendes comme déjà mentionné, est de verser des cotisations périodiques. En ajoutant cela à la question à long terme et à une éventuelle valorisation du stock, cela peut faire croître encore plus vos actifs avec ce mouvement.

Conclusion

Il est toujours bon de se rappeler que vous devez vous connaître et connaître votre profil d'investisseur, lors de l'ouverture d'un compte chez n'importe quel courtier, il est possible de faire l'API (Investor Profile Analysis). La bourse est généralement indiquée pour les investisseurs plus agressifs, mais même les plus conservateurs qui sont curieux de savoir comment fonctionne le marché boursier peuvent chercher à comprendre le fonctionnement du mécanisme de dividende et entrer en bourse.

Un autre point important à retenir est que le marché financier est un lieu qui nécessite des connaissances et une stratégie, donc lorsque vous entrez dans ce monde, il est essentiel que vous vous entouriez de connaissances et de bases théoriques, si vous avez besoin de demander l'aide de professionnels du domaine pour vous aider.

Cela dit, quand il s'agit de dividendes, il est facile de voir que c'est l'une des plus grandes attractions de la bourse, car c'est un excellent moyen de tirer parti de vos capitaux propres. Connaître l'entreprise, le secteur qui exerce l'activité comme les fondamentaux comptables tels que les flux de trésorerie et le rendement du dividende. Ces facteurs sont essentiels pour guider vos investissements.

Un autre point intéressant à noter est que le revenu variable est devenu une attraction très forte après la baisse du taux Selic, dans le tableau avec les entreprises qui versent de meilleurs dividendes cette année, le rendement du dividende dans l'ensemble est supérieur au taux Selic, ce qui fait il vaut la peine de prendre un peu plus de risques pour maximiser les profits.

FAQ

Que sont les dividendes?

Les dividendes sont également connus comme la part des bénéfices réalisés par les sociétés cotées en bourse. Les investisseurs, également appelés actionnaires de l'entreprise, peuvent collecter leurs investissements en fonction du volume de leurs actions ou de leur participation.

Ă€ quoi sert le site Web Mes dividendes?

Le site Internet Meusdividendos.com sert d'organisateur à l'investisseur pour suivre le chemin de ses investissements, avec des progressions en temps réel. Le site a également une partie de la communauté qui peut être utilisée pour des discussions et d'autres types de consultation.

Puis-je acheter des actions directement Ă  partir du site Web My Dividend?

Malheureusement, les investisseurs ne peuvent pas acheter des actions directement sur mon site Web de dividendes, car il sert davantage d'organisateur des actifs des utilisateurs. Il existe d'autres plateformes réglementées qui ont les mêmes fonctionnalités, et même plusieurs actifs à investir. Confirmez plus sur cette page.

Qu'est-ce que le rendement du dividende?

Le rendement du dividende, également appelé revenu de dividende, est un outil utilisé pour mesurer la performance des entreprises en fonction de la rémunération répartie entre leurs actionnaires. Pour calculer le rendement du dividende, il existe une formule très simple: Dividendes annuels (payés par action) / cours actuel de l'action.