Hanki pääsy luetteloon parhaat sijoitusrahastot viime vuosien profiilin mukaan sijoittajana, välittäjänä, kokemuksena ja kannattajana.
Tutustu myös tilin avaamiseen aloittaaksesi sijoittamisen parhaisiin kansallisiin ja kansainvälisiin sijoitusrahastoihin.
Jatka loppuun asti ja opi lisää sijoitusrahastoista.
indeksi
Os vuoden 2020 parhaat sijoitusrahastot perusanalyysin ja Brasilian tärkeimpien talousindeksien mukaan. Auttoi muotoilemaan tätä sijoitusta, jossa huomioidaan pääasiassa rahastojen vuosituotto ja hallinnointipalkkio vuodelle 2020.
On tärkeää liittää hallintomaksu kertyneen vuosituoton diskontamiseen. Loppujen lopuksi parhaiden sijoitusrahastojen kustannukset voivat "syödä" voittosi huomattavasti.
Alla on luettelo parhaista rahastoista vuosina 2019–2020:
Voit käyttää 3 eri tapaa arvostaa sijoitusrahastoasi. Ensimmäinen sääntö on kannattavuuden vertailu. Tämä on yksi tärkeimmistä sijoitusrahastoon liittyvistä tekijöistä. Tätä varten on olemassa rahaston tulokseen liittyviä mittareita. Rahastonhoitajasi tulee antaa sinulle nämä mittarit, varsinkin jos rahasto on alttiimpi riskeille.
Vaikka pääsääntönä on tarkastella hallinnointipalkkiota, kertynyttä kannattavuutta, tuottoa ja lunastusaikaa. Alla olevat 3 tapaa auttavat sinua valitsemaan parhaan sijoitusrahaston.
Treynor-indeksi on mittari, jolla voidaan laskea riskejä rahoitusmarkkinoilla. Jotta sijoittaja voi tietää riskittömän koron, kuten Selic-koron, tuoton. Pystyimme kuitenkin laskemaan myös Sijoitusrahaston beta-tuoton. Eli tuotto, joka liittyy rahaston riskiin. Tämä on yksi tärkeimmistä mittareista riskiin liittyvän tuoton vertailussa.
Toinen mittari on Sharpen indeksi, hyvin samanlainen kuin Treynor-indeksi. Sharpen tapauksessa käytimme kuitenkin keskihajontaa. Tämä poikkeama ottaa huomioon sijoitusrahaston systeemisen ja ei-systeemisen riskin. Tämä mittari on yksi eniten käytetyistä sijoitusrahastojen arvioinnissa. Joten jos käytät kahta tässä mainittua mittaria: Sharpen ja Treynorin indeksiä, teet hyviä valintoja.
On mahdollista, että löydät eroa kannattavuudesta verrattuna ei-systeemiriskiin, tämä tapahtuu, kun yksi rahasto on hajautetumpi kuin toinen. Esimerkiksi ei-systeeminen riski on pienempi mittarissa, kun salkku on hajautettu.
Joten vaikka Treynor ja Sharpe arvioivat kannattavuutta ja riskejä, voi olla, että yksi mittareista on riskin pienentäminen rahaston suuremman hajauttamisen vuoksi. Tiedämme, että sijoitusten pääsääntö on hajautus riskien vähentämiseksi. Joten on hyvä käyttää Sharpea ja Treynoria yhdessä.
Kolmas tapa arvioida parhaat sijoitusrahastot on kuninkaallinen turvallisuus ennen kaikkea. Tämä indeksi näyttää paljon Sharpen indeksiltä. Sinun on kuitenkin laskettava tuottoprosentti. Sijoittajan on tiedettävä vähimmäistuotto. Toisin sanoen ilman tätä maksua on vaikea laskea tulosta Safety-first royin perusteella. Kysy siis esimieheltäsi tai välittäjältäsi.
Sinun ei tarvitse olla asiantuntija tietääksesi, mikä rahasto olisi sinulle paras. Kokeile käyttää näitä kolmea mittaria ja päätä, mikä on paras sijoitusrahasto.
Kun puhumme sijoitusrahastoista, emme voi unohtaa kiinteistörahastoa – Teollisuussijoituksia. Tämä on yksi käytännöllisimmistä vaihtoehdoista, ja se vaatii myös vähän investointeja. Monet markkina-analyytikot pitävät kuukausivuokrakuittia erittäin positiivisena asiana. Oletetaan, että saat palkan ostamatta fyysistä kotiasi, vain jakamalla oman pääomasi hyviin kiinteistörahastoihin.
Jokainen sijoitusrahasto vastaa kuitenkin sijoittajan odotuksiin eri tavalla, joten modaliteetteja on useita. Vuokraa maksavat tietojenvaihtofoorumit erottuvat kuitenkin likviditeettistään. Tämä on jo tosiasia rahoitusmarkkinoilla.
Alla on TOP 5 parhaista SIEFistä kaudella 2020/2021:
Vaikka nämä sijoitusrahastot tarjosivatkin hyvät mahdollisuudet vuonna 2001, tutustu rahastonhoitajan nykyiseen strategiaan. Katso 12 kuukauden aikana kertyneet tulokset. Kokeile myös käyttää Sharpen indeksiä rahastosi arvioimiseen.
Kokeneet sijoittajat käyttävät Sharpen suhdetta kannattavuuden vertailuun, koska sijoitetun pääoman tuotto on yksi käytetyimmistä tekijöistä.
William Deming sanoo kuuluisan lauseen: "et voi hallita sitä, mitä et mittaa".
Tämä tarkoittaa, että sinun tulee sijoittaa pääomasi tuntemaasi rahastoon, Sharpe auttaa sinua tunnistamaan, onko sijoitusrahasto houkutteleva ja tarjoaa pienimmän mahdollisen riskin. Mikset käytä sitä?
Markkinoilla on tietysti muuttujia, aiemmat tuotot eivät takaa tulevia tuloja, sen tietävät kaikki. Siksi on luonnollista odottaa sijoitusrahastoissa aina riskejä, vaikka Sharpen mittareissa olisikin tyydyttävä.
Paras sijoitusrahasto on se, jolla on suurin pitkän aikavälin tuotto. Eli silloin, kun hoitajalla on kyky moninkertaistaa sijoittajan omaa pääomaa huomattavasti. Korostamme kuitenkin, että aiempi kannattavuus ei ole tae tulevasta voitosta.
Rahoitusmarkkinoilla voi tietää, että mitä suurempi sijoitusrahastojen riski on, sitä suurempi on tuotto. Mutta rahastojen tapauksessa voimme ottaa harkittuja riskejä. Sijoitusrahastojen riskisuhteet ja mittarit auttavat sinua laskemaan, mikä rahasto on paras.
Joten, onko rahasto parempi vai ei, on yksi mielenkiintoisimmista kysymyksistä, jotka sinun tulee kysyä itseltäsi ennen sijoitusrahastojen ostamista. Lähinnä ymmärtääkseen, arvostetaanko sitä markkinoilla.
Rahaston vuosituoton avulla hoitajat pystyvät toimittamaan ja osoittamaan olevansa hyviä markkinoilla. Siksi sijoitusvälittäjät seuraavat tiiviisti hyviä johtajia, jotka samalla pyrkivät päihittämään kyseisen rahaston historiallisen tuoton. Tämä koskee perinteisiä rahastoja Brasiliassa, kuten:
Voit myös tarkkailla TRIGONO-osakerahastoa, jonka keskimääräinen tuotto lukukauden aikana on 50 %. Sitten meillä on INTER-rahasto Ibovespan kanssa 37 prosentin tuotolla ja Ágora-rahasto 28 prosentin tuotolla.
Trigono allokoi pääomansa pieniin yhtiöihin ja on avoin uusille sijoittajille.
Toinen avaintekijä parhaiden sijoitusrahastojen valinnassa on tutustua aktiivisiin johtajiin, jotka ovat valmiita keskustelemaan sijoitusstrategiasta osakkeenomistajien kanssa.
Valitettavasti jotkut johtajat ja yritykset jättävät sijoittajan huomiotta.
Portaalit do Brasil mainitsevat myös edullisia sijoitusrahastoja, pääasiassa "Helius Lux Long Biased -rahastoa".
Tämä rahasto on ykkössijalla hyödykesijoituksissa. Vastineeksi rahastonhoitajat lisäsivät rahaston riskiä kaikissa öljyalan yrityksissä vuosina 2020/2021.
Mutta kun puhumme parhaista korkosijoitusrahastoista, puhumme "BTG Pactual debentures -kannusteista".
BTG-rahasto on aina 10 parhaan joukossa korkotulojen osalta. Korkorahastojen kannattavuus on kuitenkin heikentynyt verrattuna monimarkkinoihin ja osakkeisiin. Meillä on vain 3,4 %:n tuotto BTG Pactual -rahastolle. Yritysluottojen BTG-rahastolla on kuitenkin vain 5,8 % kannustettuja debentuureja.
On käytännöllistä etsiä erikoistunut ja turvallinen välittäjä, jotta voit sijoittaa sijoitusrahastoihin. Meillä on useita rahastoja ja useita ammattilaisia, jotka voivat auttaa sinua yksilöllisesti tuloksissasi.
Siksi mitä enemmän sinulla on tietoa rahastosta ja sovellettavasta strategiasta, voit päättää, mikä on paras.
Tämän päivän paras sijoitusrahasto teoriassa olisi rahasto, jolla on hyvä hallinnointi, korkea kannattavuus ja hyvä talouspoliittinen mielipide. Jos löydät nämä kolme elementtiä taustaltasi, valitse sinulle sopivin.
Joskus näiden tekijöiden analysoinnin lisäksi tulevien tuottolaskelmien toistaminen auttaa myös arvioimaan tämän päivän parhaat sijoitusrahastot. Tämä on Brasiliassa laajalti käytetty taloudellinen analyysi.
Siksi jokainen sijoittaja pääsee käsiksi rahaston tietolomakkeeseen, vertailla ja arvioida sijoitusrahastoja historiansa perusteella. Tämä auttaa määrittämään, mikä on markkinoiden paras tausta nykyään.
Yritä myös tietää, minkä tyyppisen rahaston ja salkun kanssa johtajasi työskentelee. Kysy varoista, joihin hän sijoittaa, ja strategioista. On erittäin tärkeää tietää, tuoko rahasto odotetun tuoton.
Sanomme, että rahastosi salkun tunteminen ja kaikkien sijoitukseen vaikuttavien uutisten seuraaminen ovat myös tärkeitä tekijöitä. Näin voit tietää, milloin sinun tulee myydä osakkeesi.
Teimme listauksen parhaista osakesijoitusrahastoista niiden tuottoarvion perusteella. Katso top 5:
Alla on toinen arvio parhaista sijoitusrahastoista ottaen huomioon vain viimeisen 12 kuukauden aikana kertyneen taloudellisen tuoton. Toisin sanoen jätämme täysin huomiotta talouden skenaarion ja riskin, jota nämä rahastot tarjoavat sijoittajille. Katso muut vaihtoehdot:
Multimarketit
kiinteät tulot
vaihtokurssi
Ensin sinun on ymmärrettävä sijoittajaprofiilisi: aggressiivinen, maltillinen vai konservatiivinen.
Konservatiivinen profiili ei halua ottaa riskejä ja suosii korkosidonnaisia rahastoja. Aggressiivinen profiili sen sijaan pitää korkeista voitoista ja on valmis ottamaan riskejä. Maltillinen profiili tietää, että se kestää vähän riskejä ja sen sijoitus toimii paremmin pitkällä aikavälillä.
Ajattele sitä! Luo sitten tilisi välittäjän kanssa:
Julkisia sijoitusrahastoja pidetään turvallisina, kuten: Treasury Selic, IPCA, LCI ja LCA. Kaikki ovat korkorahastoja, eli joukkovelkakirjoja, jotka voidaan lunastaa tietyn ajanjakson jälkeen.
Tämä mielessä, käytä korkorahasto-indikaattoreita ja simulaattoreita tehdäksesi parhaan vedon. Vertaa lähinnä säästötuloihin.
On myös ETF:itä, rahastoja, jotka jäljittelevät korko- ja osakeindeksien kehitystä.
ETF on johdannaisrahoitusomaisuus, joten sen ei tarvitse maksaa hallinnointimaksua. Mikä parasta, voit ostaa yhdysvaltalaisia tai kotimaisia ETF-rahastoja.
SPY:tä pidetään tällä hetkellä yhtenä maailman suurimmista ETF:istä. Sitten on ETF nimeltä QQQ, joka toistaa Nasdaq 100:n.
Nämä kaksi "SPY ja QQQ" ovat suurimpien kansainvälisten sijoitusrahastojen luettelossa, mutta voit ostaa Brasiliassa. Parasta ETF:issä Brasiliassa on hinta, tämä sijoitus on ihanteellinen aloittelijoille ja kokeneille sijoittajille, koska sillä on edullinen hinta. ETF:t eivät kuitenkaan ole niin suosittuja täällä.
Huomautus: ETF-rahastoihin liittyy riskejä, koska sijoittajan on ymmärrettävä, että indeksiä kopioidaan. Toisin sanoen et voi sijoittaa ymmärtämättä rahoitusmarkkinoita. Siksi markkinoiden käyttäytymisen, talouden oppiminen ja ajankohtaisten uutisten seuraaminen auttaa sinua sijoittamaan paremmin rahastoihin.
No, sijoituksillesi ei ole sääntöä, vain säädä salkkusi markkinoiden ja odotusten mukaan.
Sijoita parhaisiin sijoitusrahastoihin
Tuottavimmat rahastot ovat kokeneet rahastonhoitajat, jotka ovat usein olleet vastuussa rahaston menestyksestä vuosia. Alla erotamme a lista parhaista sijoitusrahastoista kannattavuuden mukaan.
Huomaa, että monimarkkinarahastot erottuvat yleensä joukosta, koska hoitajat onnistuvat hajauttamaan sijoitussalkkunsa paremmin.
Osakkeita ostavat rahastot keskittyvät yksinomaan kaikkiin pörssin osakkeisiin, ne voivat varata jopa 67 % sijoituksistaan pelkästään tähän kategoriaan. Erottelemme listan parhaista kannattavuuden mukaan:
Korkorahastojen sijoituksista jopa 80 % on kiinteä- ja kiinteäkorkoisia. Pörssirahastot puolestaan omaksuvat euron ja dollarin strategioita kannattavuuden parantamiseksi. Tämä tapahtuu ostamalla valtion obligaatioita muista maista.
Lyhytaikaisten rahastojen kannattavuuden kannalta hoitajat harkitsevat sijoituksia kiinteäkorkoisiin ja matalariskisiin yksityisyrityksiin. FII sijoittaa vain kiinteistösektorille, ja sen osakkeet ovat alkaen 100 R$. Meillä on edelleen viitatut rahastot, joilla on 95 % viitearvosta.
Rahastot ovat yhteissijoituksia, jotka toimivat eri ihmisten varojen kanssa. Eli sijoitetut rahat muunnetaan osakkeiksi. Rahastosi käyttää sijoitetun pääoman moninkertaistaakseen näiden osakkeiden arvon kansainvälisessä tai kansallisessa skenaariossa.
Siten rahastonhoitaja on yksin vastuussa sijoitusrahaston ostamisesta ja myymisestä. Siksi tässä sijoituksessa on hallinnointimaksu, eli maksat rahastonhoitajalle rahastosi hoitamisesta.
Sijoitusrahastoja on erilaisia ja ne voivat vaihdella pankeittain. Mutta tiedämme parhaiten parhaista sijoitusrahastoista, että niillä on korkeampi tuotto kuin säästöillä.
Sinun ei välttämättä tarvitse valita korkeariskistä rahastoa, voit hyödyntää perinteisempiä rahastoja, joilla on alhainen volatiliteetti markkinoilla. Tätä silmällä pitäen alla on luettelo Brasilian parhaista sijoitusrahastoista pankkien ja tärkeimpien kansallisten sijoitusportaalien mukaan.
Caixalla on useita sijoitusvaihtoehtoja yksinkertaisista tavoista, joilla on mahdollista sijoittaa 50 R$ eri sektoreiden rahastoihin, kuten osakkeisiin, monimarkkina-, korko-, ETF- ja valuuttarahastoihin.
Mielenkiintoisimmat vaihtoehdot ovat:
Älä sijoita lukematta ensin diaa, tutustu rahaston hallinnointiin, strategioihin ja historiaan ennen kuin valitset sijoittamisen.
Bradesco tarjoaa verkkosivulla taulukon kannattavuus- ja talousindikaattoreista, joiden avulla voit valita sinulle ihanteellisen sijoitusrahaston. On olemassa yksinkertaisia vaihtoehtoja, kuten: todellinen korko ja CDI. On kuitenkin hajautettuja sijoitusrahastoja, kuten: multimarket, kansainvälinen ja valuutta.
Mielenkiintoisimpia ovat:
Easynvest tunnetaan CDI-indeksiin ja inflaatioon indeksoiduista kiinteistörahastoistaan. Tällä välityksellä on myös kumppanuus Nubank pankin kanssa, nubankin asiakkaat voivat jättää rahansa easynvestille. Parhaat rahastot, joita tästä välityksestä löydät, liittyvät logistiikka- ja verkkokauppasektorin yritysten kasvuun.
Rico- tai riconet-välitys tarjoaa kaiken tyyppisiä rahastoja, kuten: osakkeita, hyödykkeitä, korkotuottoa, valuutta, julkinen ja FII. Rahastoja löytyy kaikille sijoittajille.
Osakkeenomistaja voi halutessaan sijoittaa välittäjään kuukausittain suunnitelman kautta tai määrittää tämän menettelytavan säännöt.
Rich mukauttaa salkun aina sijoittajan mukaan, tämä on yksi välittäjän vinkeistä. Eli osaa mukauttaa profiilia ja hetkeä. Valitse ryhmä- tai yksittäiset sovellukset.
Kultarahastot on tarkoitettu ihmisille, jotka haluavat kohdistaa omaisuutensa yhdelle maailman arvostetuimmista luonnonvaroista. Brasilian tunnetuimmat rahastot ovat:
On tärkeää mainita, että kultarahastoille on vaihtoehtoja, jotka on sidottu reaaliin, reaaliin + CDI ja dollari. Kaikki kultarahastot vaihtelevat dollarin mukaan. Siksi on tärkeää tuntea rahaston valuuttasuojastrategia.
Kultaan sijoittaminen on ihanteellinen ihmisille, jotka haluavat hajauttaa pääomaansa paremmin. Kultarahastoihin sijoittaminen on edullista, itse asiassa se on melko yksinkertaista lähinnä siksi, että se on dollareissa vaihdettava hyödyke. Tämä tarkoittaa, että voit hyödyntää dollarin arvonnousua rahastossasi.
Itaú-sijoitussalkusta löytyy varoja, joiden alkusijoitukset ovat jopa R$1. Rahastot ovat korkean, matalan ja kohtalaisen riskin omaavia. Siksi viralliselta verkkosivustolta löydämme sijoittajaprofiilisi mukaiset tiedot. Yritä vertailla, mikä alla olevista varoista sopii sinulle parhaiten.
XP on yksi Brasilian tunnetuimmista välittäjistä ja sijoittuu parhaille rahastoille hallinnoinnin ja kannattavuuden perusteella. Kunkin rahaston kehitystiedot löytyvät XP:n omilta verkkosivuilta.
Inter Bank tarjoaa varoja R$ 100 realilla. Yksi kohokohdista on "Inter Vitreo Duplo", joka on nimetty yhdeksi Brasilian lupaavimmista rahastoista. On myös rahastovaihtoehtoja, jotka tuottavat käteispalautusta, kuten:
infomoney listaa parhaat kiinteistö-, multimarket- ja yksityiset luottorahastojen hoitajat.
Infomoneyn TOP 5 vuonna 2021 oli:
Vuosien 2020 ja 2021 talousskenaario voi aiheuttaa vaihteluita parhaiden rahastojen sijoitukseen, koska pandemia vaikeutti useiden aiemmin hyvänä pidettyjen rahastojen kehitystä. Myös kannattavuuden "numeron kiinnittäminen" on vaikeaa. Tiedämme, että markkinat ovat sykliset ja tässä artikkelissa kuvatut arvot voivat muuttua ajan myötä.
Jos haluat lisätietoja siitä, kuinka sijoittaa paremmin ja hajauttaa pääomaasi, erityisesti muiden houkuttelevien korkeatuottoisten omaisuuserien, kuten kryptovaluuttarahastojen, kanssa, jatka täällä portaalissamme. Lyön vetoa, että voit oppia lisää!
Tämän päivän parhaiden rahastojen listalla korostuvat monimarkkinarahastot ja rahoitussijoittajat. Sisältää: IRDM11, HCTR11, BCRI11, VGIP11 ja HABT11. Katso muita parempia vaihtoehtoja pankkisi, välitys- ja sijoittajaprofiilisi mukaan.
Parhaat pitkäaikaiset eli yli 365 päivää rahastot olisivat rahastot, joilla on hajautettu valtionlainasalkku. Siksi sijoittaminen useaan omaisuuteen takaa pienemmän riskin, ja mitä pienempi riski, sitä parempi sijoittajalle. Tutki siis rahastosi strategiaa ja hallinnointia.
ETF on sijoitusrahastotyyppi, jolla on kiinteä- tai vaihtuvatuottoisia varoja. ETF:n osakkeilla voidaan käydä kauppaa Yhdysvaltain tai Brasilian pörsseissä. ETF-sijoittamisen tärkeimmät edut ovat tämän rahoitustuotteen vaatimat alhaiset investoinnit. ETF:n osto- ja myyntitapahtumat ovat yleensä myös alhaiset. Jotkut välittäjät tarjoavat myös nollapalkkiota tälle rahastolle.
Analyytikot ja johtajat omaksuvat sijoitussalkkunsa strategioita hyvän tuloksen saavuttamiseksi. Jotta tämä tapahtuisi, on analysoitava talouden indikaattoreita, sijoitusskenaarioita, perustekijöitä ja laskettava Sharpen suhde. Tulosten tulee antaa osakkeenomistajalle tunne, että hän ymmärtää sijoituksensa. Aluksi parhaan rahaston valitseminen näyttää haasteelliselta, lähinnä siksi, että joku muu hoitaa sijoitustasi. Mutta yritä seurata rahastonhoitajaa, tämä on lähtökohta ymmärtää ja valita sijoituksesi.