Con opciones que van mucho más allá de las acciones, la renta variable puede ser una excelente manera de delinear para aquellos que desean aumentar sus ganancias de capital y tienen participaciones en empresas.
Este tipo de inversión, que implica algunos riesgos de mercado específicos, ofrece una rentabilidad potencialmente mejor que la Renta Fija. Cálmate, si esos términos aún son nuevos para ti, vamos a desentrañar cada uno de estos conceptos.
Las Inversiones de Renta Variable son aquellas cuyo retorno es impredecible al momento de la inversión, como su nombre lo dice, el valor varía según las condiciones del mercado (y en consecuencia, la retribución que ofrecen las aplicaciones sigue esta misma lógica).
En renta variable, no es posible estar muy seguro de la rentabilidad, como es posible en inversiones de renta fija.
Quien compra una acción en una determinada empresa, por ejemplo, sabe que con el tiempo, podrá embolsarse las ganancias de esa acción, pero ¿cuánto será ese rendimiento? Es imposible predecir esto, sobre todo porque, en el caso de la renta variable, es posible que los papeles se devalúen en el período y no haya ganancias.
Otras diferencias:
RENTA FIJA
INGRESO VARIABLE
Existen muchas opciones de inversión en renta variable y pueden ser desde las más sencillas hasta las más sofisticadas, con características propias tanto de riesgo como de liquidez:
Podemos definir las acciones como la porción más pequeña del capital de una empresa, cuando un inversor compra una acción, está comprando una "porción" de la empresa y, como se mencionó anteriormente, este inversor se convierte en socio de la empresa, compartiendo las ganancias que obtiene la empresa, me gusta dividendos, Por ejemplo.
Cuando se trata de renta variable, es habitual pensar en acciones como la opción más conocida en este tipo de inversión. Hay dos formas de beneficiarse de las inversiones de capital. La primera es con su apreciación, de acuerdo con el movimiento del mercado y los resultados contables de la empresa, el valor de las acciones puede aumentar (o disminuir).
La otra forma es a través de ganancias (como dividendos), en las que al menos el 25% de la ganancia neta se paga a los accionistas de la empresa.
En este caso, los inversores interesados en el mercado inmobiliario se unen para invertir juntos. Generalmente, el dinero invertido se utiliza en la construcción o adquisición de bienes inmuebles que luego se asignan o alquilan. Las ganancias de estas operaciones se dividen posteriormente entre los participantes, en proporción al volumen que cada uno ha aplicado.
Cuando se trata de fondos, las "rebanadas" se denominan cuotas y los inversores son titulares de cuotas. Algunas personas pueden confundir las inversiones en FII con ingresos fijos, esto se debe a que existe una distribución regular de los ingresos mensuales y esto puede recordar el funcionamiento de los bonos gubernamentales antes mencionados.
Sin embargo, los fondos inmobiliarios son inversiones en renta variable: sus acciones fluctúan en bolsa de acuerdo con los factores del mercado y no es posible predecir cuál será la rentabilidad, como se caracteriza este tipo de inversión.
Los ETF, también conocidos como fondos indexados, son fondos que replican la composición de índices financieros, como Ibovespa o IBrX, sus acciones también cotizan en bolsa, como acciones y FII. El objetivo de los ETF es ofrecer a los inversores una alternativa a invertir en carteras idénticas a las principales referencias del mercado.
Es un tipo de inversión que ofrece mucha practicidad y esa es la mayor ventaja de la aplicación. Los ETF permiten al inversor apostar por varias acciones a la vez sin tener que comprar el papel. Para aquellos que están comenzando y no tienen tanto conocimiento y experiencia, es una buena indicación para invertir.
Otra ventaja de los ETF es que la comisión de administración que se cobra al fondo es muy baja, en general varían entre 0,05% y 0,69% anual.
Al comienzo de este tema se mencionó que las inversiones en renta variable pueden variar de más simples a más sofisticadas. Cuando se trata de opciones y derivados en general, estamos hablando del tipo más sofisticado de Renta Variable que ofrece un riesgo muy alto y, por supuesto, una rentabilidad muy alta (cuando resulta que tiene rentabilidad) también.
¿Pero cuál es una opción? Las opciones representan el derecho a comprar o vender una acción (u otro activo) en una fecha futura específica, por un precio ya establecido. Las opciones se clasifican como derivados porque su precio se deriva de un activo al que se refiere.
Una opción se puede utilizar como hegde, es decir, como protección en el mercado futuro. Imagine que alguien compró una acción en particular de una empresa y teme que citas en el futuro. Es posible evitar mayores pérdidas comprando opciones sobre acciones por un precio que evita la pérdida del inversor.
Por supuesto, el propósito no siempre es proteger la cartera, también hay quienes negocian las opciones por usted, en estos casos el objetivo es ganar efectivamente con los precios de las opciones, que también suben y bajan con el tiempo.
La inversión en divisas implica aplicaciones basadas en otras monedas. Generalmente, los inversionistas utilizan este tipo de productos para diversificar la cartera, ya que ayudan a proteger los activos de las fluctuaciones de la economía brasileña.
Hay muchas maneras de hacer esto. El inversor puede comprar la propia moneda o invertir en fondos de divisas, por ejemplo, que mantienen al menos el 80% del capital invertido en activos relacionados con divisas.
También es posible invertir comprando futuros de dólares negociados en la bolsa, estos contratos representan acuerdos para la compra y venta de la moneda, a precio cerrado, en una fecha futura.
Hay muchos fondos que te permiten invertir en renta variable. Los más conocidos son los fondos de acciones. Es una cartera que aplica al menos el 67% del capital social del fondo en acciones negociadas en el mercado.
Estos fondos se consideran como una forma sencilla de invertir en renta variable porque quien se encarga de decidir qué papeles comprar o vender es un gestor profesional, por lo que en dichos fondos se cobra la comisión de administración.
Esta categoría de inversión es reciente en el mercado financiero. Las criptomonedas son monedas virtuales no producidas ni controladas por los bancos centrales, son códigos que pueden invertirse en valores. El más conocido de ellos es Bitcoin y es posible invertir en estos activos a través de corredores especializados. Tú también puedes comprar Bitcoin en Brasil y en otros países.
Antes de empezar a invertir, el primer consejo es estudiar el mercado, conocer los factores que llevan a su fluctuación, entender la operación en su conjunto.
Esto ayuda al inversionista novato a perder el miedo, lo hace más cómodo para comenzar de manera segura. Después de eso, el siguiente paso es elegir un corredor confiable.
Son muchos los brokers que, además de estar consolidados en el mercado, cuentan con un equipo de excelentes analistas de renta variable y del mercado en su conjunto y aún cobran comisiones básicas en las operaciones.
En Brasil, algunos ejemplos de corredores de confianza son: Inversión XP, Rico, ModalMais, Clear, Easynvest. También puede consultar nuestra lista de corredores e intercambios.
Otro punto muy importante antes de comenzar a invertir es hacer la API - análisis del perfil de la participada. Es con la API que averiguas cuál es tu perfil como inversor, si estás dispuesto a correr los riesgos de la renta variable o si eres más conservador y te identificas más con la renta fija.
Existen diferentes formas de operar en el mercado de renta variable. El inversor puede optar por invertir en inversiones a corto o largo plazo.
Day Trade es el nombre que se le da a las estrategias de compra y venta de acciones en un período de tiempo muy corto, máximo 24 horas. El propósito de operar de esta manera es aprovechar las fluctuaciones durante el día para ganar dinero.
En el caso de Swing Trade, la posición de compra de un producto de renta variable se mantiene por más de un día en el portafolio, generalmente quienes invierten en estas operaciones piensan en ganar dinero en el mediano a largo plazo.
El impuesto sobre la renta en el comercio diario tiene una mayor incidencia, como se discutirá a continuación.
Obtenga más información sobre impuestos a continuación:
INVESTIMENTO
Acciones (plusvalía superior a R $ 20,000 / día de negociación
Fondos de inversión
Fondos de capital
TASA DE IMPUESTO
15% sobre beneficios / 20% sobre transacciones diarias
Del 22% al 15% (tabla regresiva)
15% sobre beneficios
La renta variable puede aportar importantes ganancias a su capital siempre que valore el conocimiento del mercado, invierta en buenos activos y piense a medio y largo plazo. Es importante estar enfocado y saber lo que quiere en el mercado, esto lo mantendrá alejado de especulaciones y apuestas infundadas.
A través del conocimiento es posible llegar más lejos, sobre todo porque tendrás una base y será mucho más fácil dejar a un lado el miedo, sobre todo si eres un principiante en el campo. Es importante conocerse a sí mismo y conocer sus límites.
La bolsa de valores puede ofrecer muchas ventajas y ganancias de capital para quienes ingresan con conocimiento y racionalidad. Al invertir en acciones, es importante ser realista y asumir las responsabilidades del negocio y su toma de decisiones.