Dividendos

Guía: aprenda todo lo que necesita saber sobre los dividendos de 2020

Al invertir en una empresa que cotiza en bolsa es importante saber que la rentabilidad de las acciones no es la √ļnica forma de ganar dinero en bolsa, otra forma es acumular capital a trav√©s de dividendos. ¬ŅC√≥mo s√© qu√© empresa ofrece las mejores opciones para mis dividendos? Consulta en nuestra revisi√≥n toda la informaci√≥n necesaria para empezar a invertir en dividendos.

¬ŅQu√© son los dividendos?

Los dividendos son división de ganancias por una empresa que cotiza en bolsa. Estos dividendos (utilidades) se dividen entre todos los accionistas de la empresa (la persona que tiene acciones en la empresa), por supuesto esta distribución será de acuerdo al volumen de inversión de cada uno, es decir, cada accionista recibe el monto relacionado con la cantidad de acciones que tiene.

Las empresas que cotizan en B3 deben pagar a sus accionistas al menos el 25% de su beneficio neto, pero est√° claro que algunas instituciones pueden pagar porcentajes a√ļn mayores.

Los dividendos se pueden pagar en acciones o en efectivo y dependiendo de la empresa se pueden pagar mensual, trimestral o semestralmente.

Tipos de dividendos

Prima: Es como un bono. La bonificación se produce cuando se paga una cantidad elevada a los accionistas.

Dividendo especial extraordinario: Suelen ser dividendos distribuidos en eventos extraordinarios, como su nombre lo dice, como la venta de un activo que incrementó la caja de la empresa.

Intereses sobre capital propio: Existe una diferencia de tributaci√≥n entre los intereses sobre el capital propio y el dividendo com√ļn, en el caso del primero se grava al 15%, mientras que los dividendos comunes est√°n exentos de tributaci√≥n (m√°s sobre esto m√°s adelante).

¬ŅC√≥mo saber si una empresa paga buenos dividendos?

mis dividendos

Como todo en el mercado financiero, hay una forma lógica de saber si la empresa tiene una buena rentabilidad y, en consecuencia, paga buenos dividendos.

El primer paso puede ser un poco obvio: invierte siempre en empresas s√≥lidas, con buena reputaci√≥n en el mercado, adem√°s, analiza tu flujo de caja, esta parte de la contabilidad aporta mucho a la toma de decisiones del inversor y por √ļltimo, el consejo es m√°s t√©cnica: analizar la rentabilidad por dividendo (DY).

En el mercado se le conoce como el termómetro de dividendos de las empresas, por lo que es muy bueno entender este indicador a la hora de invertir.

Para calcular el rendimiento de dividendos hay una fórmula muy simple: Dividendos anuales (pagados por acción) / precio actual de la acción.

Si una acción de una determinada empresa vale R $ 100 y dividendos (pagados por acción) R $ 8,00 el DY será 8/120 = 6,6%.

No se preocupe, si se le ha hecho demasiado complejo, sepa que hay profesionales en el campo que pueden hacer este trabajo y ayudarlo a elegir empresas rentables. Lo importante es saber que hay un paso a paso que puede maximizar tus ganancias.

M√°s adelante tendr√°s una lista de empresas con buenos dividendos solo en el primer semestre de 2020.

A continuación, se muestra una lista de algunas de las plataformas comerciales más populares:

  • eToro: Perfecto para principiantes; Tienen una cuenta demo y una de las principales caracter√≠sticas es el ‚Äúmarketing social‚ÄĚ. La plataforma recuerda mucho a la web de meudividendos, pero mucho m√°s completa.
  • Clear: Plataforma sin spread (tarifa de negociaci√≥n) para la venta de CDF (Contrato por diferencia);
  • IQoption: Se encuentra entre los 5 primeros para quienes aprenden a comerciar. Est√° m√°s centrado en el mercado de opciones binarias.
  • XP Investimentos: Una de las plataformas m√°s populares y famosas de Brasil. Est√° en el top 5 de las mejores plataformas de compra y venta de acciones.

Hemos recopilado parte de la información básica, con los pros y los contras de las plataformas:

eToroClaroIQoptionInversiones XP
eToro

comprar acciones

EToro es un corredor internacional que permite la compra y venta de acciones, criptomonedas y otros activos. Desde su lanzamiento en 2007, eToro ha ganado m√°s de 10.000.000 de usuarios en todo el mundo.

Perfecto para quienes recién se inician en el mercado, también ofrece su cuenta demo para la capacitación y comprensión de la plataforma, ayudando al principiante a tener una mejor garantía de éxito.

Otra ventaja, sin embargo, es que eToro no cobra tarifas o comisiones adicionales por las negociaciones, cobra solo un peque√Īo porcentaje referido al monto del retiro, que var√≠a con el monto que decida retirar.

  • Acceso r√°pido
  • 0% de comisiones por comprar acciones online
  • Disponible en portugu√©s
  • Aplicaci√≥n disponible para m√≥viles
  • Tienes una cuenta demo
  • SAC solo durante la semana
Visite eToro
Claro

comprar acciones

La intermediación clara también es una gran opción, aunque está más dedicada a aquellos que son más "agresivos" para invertir sus dividendos o capital. Es bueno tanto para principiantes como para usuarios que ya conocen el mercado.

Clear comenzó como la primera firma de corretaje que decidió abandonar el cobro de tarifas por compras en la bolsa de valores, convirtiéndola en la más buscada por inversionistas de todo Brasil.

  • Tarifa del 0% por usar el corredor
  • Alta rentabilidad
  • Interfaz clara
  • Variedades para dep√≥sitos
  • Pocas opciones fraccionarias
Visitar Clear
IQoption

comprar acciones

IQoption es también una plataforma de negociación de acciones y criptomonedas. Cuenta con una buena cantidad de divisas y activos, brindando una experiencia más que satisfactoria a todo aquel que decida hacer negocios con la empresa. Tuvo algunos deslices en el pasado, y terminó siendo marcada en Reclame Aqui, pero creemos que IQ Option ya ha estado funcionando y mucho en la relación con el cliente.

IQoption cumple con todas las reglas de la legislación y está autorizado a comercializar sus activos para sus usuarios en varios países.

  • Dep√≥sito inicial bajo
  • Disponible en portugu√©s
  • Alto retorno del √©xito
  • Retiros r√°pidos
  • Ligeramente m√°s lento que otros
  • Opciones de cambio limitadas
  • Hay muchas quejas en Reclame Aqui
Visite IQ Option
Inversiones xp

XP Investimentos es uno de los mayores corredores de inversiones en acciones nacionales. Es una gran opción y una de las favoritas para invertir mis dividendos.

Desde sus humildes comienzos hasta el d√≠a de hoy, las inversiones en XP se han desempe√Īado de manera espectacular, programando tanto a inversores novatos como experimentados.

  • Plataforma para brasile√Īos
  • Acceso a acciones en todo el mundo
  • Regulado en Brasil
  • Retiros r√°pidos
  • Conversi√≥n de valores un poco m√°s
Visite inversiones XP

¬ŅC√≥mo empezar a invertir en Dividendos?

Para comenzar a invertir en Dividendos, primero debe seguir los pasos a continuación:

Paso 1: ¬ŅCu√°l es tu prop√≥sito?

En el primer paso, debe identificar si desea aprender a invertir, invertir para vivir ingresos pasivos o ingresos activos, o si solo quieres tener tu primer contacto con el mercado de valores.

Una vez que haya tomado una decisión, busque la empresa que mejor represente su propósito. Puede comenzar con una de las plataformas sugeridas a continuación:

Paso 2: ¬ŅC√≥mo elegir tu plataforma?

Hay varias plataformas en el mercado de valores y varias empresas para invertir en dividendos. Las empresas que enumeramos son solo algunas de las m√°s populares, que ya se han ganado su espacio en el mercado.

Incluso si no está listo para comenzar a invertir, algunas de estas empresas incluso ofrecen una cuenta de demostración para que se acostumbre al mercado antes de que decida invertir su capital.

Paso 3: Regístrese e intercambie

Una buena plataforma que mencionamos es eToro. EToro tiene m√°s de 10.000.000 de usuarios en su base de cuentas registradas y ha trabajado con grandes nombres como Alec Baldwin (actor estadounidense que ha interpretado varios papeles), quien ahora es su chico de cartel. Con varios a√Īos en el mercado, eToro sigue siendo uno de los m√°s utilizados para la compra de acciones, comprar Bitcoin con Paypaly el comercio de Bitcoins o en el mercado Forex.

Una de las caracter√≠sticas m√°s utilizadas de etoro es el "copy trading", que es una herramienta que le permite copiar los movimientos de otro usuario que ha tenido √©xito en sus operaciones en la plataforma. El monto m√≠nimo para comenzar a invertir uno es de $ 200 d√≥lares y el m√°ximo es de $ 500.000 d√≥lares. EToro es un veh√≠culo para invertir en acciones del exterior, e incluso brasile√Īas. Puede comprar las acciones incluso a trav√©s del corredor o puede operar con CFD.

El software tiene la capacidad de tener hasta 100 comerciantes simultáneamente y en vivo. Los usuarios también pueden ver millones de operaciones, estadísticas y acciones de riesgo de otros comerciantes.

eToro acepta varios métodos de depósito, incluidos neteller y paypal, que son carteras virtuales. También tienen una transferencia bancaria, que puede tardar un poco en liquidarse en tu cuenta, ya que es una transferencia internacional. Lo mejor de esto en eToro es que no cobran ninguna comisión por las negociaciones.

Veamos paso a paso cómo hacerlo:

Abrir una cuenta

Crea tu cuenta en el sitio web de eToro. Nombre, correo electr√≥nico y contrase√Īa.

Verificación de identidad

Después de registrarse, confirme el correo electrónico que se enviará para confirmar la cuenta. Haga clic en el enlace y tenga sus documentos a mano, ya que deberá tomar una foto para verificación, además de tener un comprobante de residencia. Este es un procedimiento normal para todos los corredores, tanto nacionales como internacionales, debido a las leyes contra el lavado de dinero.comprar acciones

Depósito de fondos

Ahora que tiene acceso a la plataforma, puede optar por hacer su primer depósito y comenzar a invertir en las acciones, o puede ir a la cuenta demo si desea probarlo antes de comprometerse.

En el caso de un depósito, puede elegir el método de depósito, y el monto mínimo es de $ 200 USD. Los métodos de pago son muchos, entre ellos:

  • Paypal
  • Tarjeta de cr√©dito / d√©bito
  • Neteller
  • skrill
  • transferencia bancaria
  • Y tambi√©n puede elegir su moneda preferida (d√≥lar, euro, real, etc.).

mis dividendos
Elija el valor y haga clic en "seguir".

Elige qué acciones quieres comprar

¡Felicidades! Después de realizar el depósito inicial, ahora puede hacer clic en la "lista de observación" y elegir las acciones que desea invertir. Elija las acciones que desea invertir para que pueda cosechar sus dividendos y haga clic en "operar" en la esquina superior derecha de la pantalla.

mis dividendos
En la pantalla tendrá las opciones para comprar o vender, haga clic en "comprar" y "abrir posición".

Ahora solo ingrese a la pesta√Īa de transacciones en vivo y haga clic en "Acciones" en la parte superior que mostrar√° todas las opciones disponibles, use el filtro para "bolsa de valores", o "mis dividendos", elija el de su preferencia y haga clic en comprar .

Puedes decidir cuánto estás dispuesto a invertir en las acciones que quieres comprar y por las que quieres realizar la inversión. También puede programar para dejar de operar cuando alcance la cantidad deseada.
Comprar acciones

Paso 4: Seguimiento de mis dividendos de cerca

Tan pronto como haya comprado dos acciones, debe seguir el mercado económico mundial, ya que las transacciones ocurren en vivo y lo que sucede en el mundo influye mucho en las acciones en Internet. Por tanto, es necesario que:

  • Intente averiguar qu√© sucede dentro de las notas p√ļblicas de la empresa;
  • Comprender el dinamismo de cada sector y cada actividad;
  • Est√© atento a qui√©nes son los clientes y principales proveedores de las empresas en las que ha decidido invertir.
  • Siga la pol√≠tica y las actitudes relacionadas con el banco central y las noticias mundiales.

mis dividendos

Paso 5: Intente siempre comprar sus acciones y reinvertir para la venta

En su cartera verá todas las compras realizadas, incluidas las acciones que compró. Cuando vea que las acciones que posee han subido, puede hacer clic para vender y canjear sus dividendos.

mis dividendos

De esta forma, estar√° disponible en el mercado y cuando alguien lo compre, se le notificar√°.
Comprar acciones

¬ŅEs posible vivir de dividendos?

Uno de los inversores m√°s conocidos del mercado financiero, Warren Buffet, defiende la idea de que ninguna persona deber√≠a depender √ļnicamente de una fuente de ingresos. Seg√ļn √©l, es posible minimizar riesgos y evitar imprevistos con la diversificaci√≥n.

Vivir de dividendos no solo es posible, sino que puede ser una gran manera de generar ingresos pasivos en tus ingresos (el ingreso pasivo es ese dinero que se gana sin invertir gran parte de tu tiempo, como en inversiones y rentas, por ejemplo) y para eso no necesitas Sea un gran comerciante. La bolsa de valores es ante todo un lugar donde opera en base a conocimientos y estrategias, por lo que si combinas estos dos y sabes construir una cartera de inversiones adecuada, incluso con la ayuda de un asesor, las posibilidades de poder vivir de dividendos son grandes.

Como se mencionó anteriormente, siempre hay un paso a paso a seguir para aprovechar bien sus resultados:

  • Analizar la empresa;
  • Conozca el historial de pago de dividendos, si tiene un historial inconsistente a lo largo de los a√Īos puede ser una se√Īal para no ponerlo en su cartera de inversiones;
  • Planifique a largo plazo. Las inversiones en Renta Variable tienden a dar muchas m√°s ganancias cuando se mira a largo plazo, porque las oscilaciones del mercado no impactan tanto en las acciones;
  • Siga siempre los indicadores de dividendos (DY, por ejemplo);
  • Diversifique sus aplicaciones, para que est√© protegido de cualquier riesgo sectorial;
  • Opte por empresas s√≥lidas, empresas como esta son buenas pagadores de dividendos en general.

Con respecto a "¬Ņcu√°nto se necesita para vivir de los dividendos pagados por la empresa?" la respuesta es que depende: tanto de su costo de vida como de cu√°nto paga dividendos su cartera de inversiones.

También es necesario tener en cuenta que quienes buscan vivir de las ganancias en el mercado de valores generalmente obtienen mayores retornos. Todo depende de cuánto te dediques a construir tus activos y lograr una buena rentabilidad considerando tu costo de vida.

¬ŅCu√°ndo se pagan los dividendos?

mis dividendos

Existen plataformas que pueden indicar la fecha de pago, pero el comunicado oficial de la empresa anunciando sus ganancias, cuándo y cuánto se distribuirá estará en la propia web de la organización en un área de RI (Relaciones con Inversores).

Suele ser a través de este portal que la empresa divulga toda la información de interés para el inversor como resultados, balances, proyectos y otras comunicaciones. Teniendo en cuenta que las políticas de pago de las empresas pueden cambiar en frecuencia (mensual, trimestral o semestral).

Es posible reyinvertir mis dividendos?

Sí, puede utilizar los dividendos recibidos de una aplicación para reinvertirlos. Al reinvertir dividendos comprar nuevas acciones es posible aumentar tu capital más rápido, y con este movimiento aceleras el efecto del famoso interés compuesto, es decir, recibirás intereses sobre los intereses sobre el monto invertido, aumentando tus ganancias.

Además de invertir dividendos también puedes canjearlos si lo deseas. Esto suele suceder cuando necesita algo de valor en la mano o simplemente porque ya tiene un capital significativo.

Hay varios corredores en los que puede invertir en acciones, incluidos eToro, XP Investimentos e IQ Option. Una gran táctica también es invertir sus dividendos en un activo que tenga una gran rentabilidad como Bitcoin. Consulte aquí cómo comprar Bitcoin en Brasil.

¬ŅQu√© empresas pagan buenos dividendos?

Como se prometió, es hora de hablar de las acciones que mejor pagaron dividendos en el primer semestre de 2020. Esta lista se hizo en base a Dividend Yield que mostró dividendos por encima de la tasa Selic, es decir, hicieron que valiera la pena dejar la renta fija e ir a Renta variable.

NEGOCIOS DIV. RENDIMIENTO (2020.1)
AES TIETÊ (TIET11) 9,5%
TAESA (TAEE11) 8,0%
ISA CTEEP (TRPL4) 7,8%
ENGIE (ENGIE3) 7,4%
BR DISTRIBUIDORA (BRDT3) 7,4%
GERDAU (GGBR4) 6,0%
SANEPAR (SAPR11) 5,7%
CEMING (CMIG4) 5,5%
KLABIN (KLBN11) 5,0%
COPASA (CSMG3) 4,2%

Fuente: Inversiones XP.

Dividendos provisionados

También están los denominados dividendos provisionados, que es cuando la empresa, antes de realizar el pago del dividendo, da a conocer el importe que pagará como dividendo en una fecha futura. El inversor puede ver este pago en su cuenta en el sitio web del corredor donde está registrado, pero mientras está provisionado, no es posible utilizar el monto del rescate ni reinvertirlo.

Impuestos sobre dividendos

Este es un tema que hoy se discute ampliamente en Brasil, porque durante la actual crisis de salud p√ļblica, el ministro de Econom√≠a, Paulo Guedes, inform√≥ que est√° formulando una propuesta y que quiere comenzar a cobrar impuestos sobre los dividendos.

Desde hace m√°s de 20 a√Īos no hay impuesto sobre dividendos, es decir, las empresas cobran demasiados impuestos para funcionar correctamente, pero el beneficio neto que se reparte entre accionistas actualmente no est√° gravado.

La idea de recaudar impuestos sobre dividendos, seg√ļn el ministro, es reordenar los impuestos y aranceles pagados para ser m√°s eficientes y estimular la actividad econ√≥mica. Este cambio, sin embargo, entrar√° en vigencia luego de la aprobaci√≥n del Congreso junto con un paquete m√°s grande de reformas tributarias (como es un proyecto de ley, es normal pasar por este proceso) y a√ļn no hay una fecha determinada para entrar en vigencia si se aprueba.

Consejo importante!
Otra forma de maximizar tus ganancias al m√°ximo, adem√°s de reinvertir dividendos como ya se mencion√≥, es realizar aportes peri√≥dicos. Sumando esto a la cuesti√≥n a largo plazo y una posible valoraci√≥n del stock, puede hacer que tus activos crezcan a√ļn m√°s con este movimiento.

Conclusión

Siempre es bueno recordar que debes conocerte a ti mismo y conocer tu perfil como inversionista, al momento de abrir una cuenta con cualquier casa de bolsa es posible hacer la API (Investor Profile Analysis). La bolsa de valores está generalmente indicada para inversores más agresivos, pero incluso los más conservadores que tienen curiosidad por saber cómo funciona el mercado de valores, pueden buscar entender cómo funciona el mecanismo de dividendos e ingresar al mercado de valores.

Otro punto importante a recordar es que el mercado financiero es un lugar que requiere conocimiento y estrategia, por lo que al ingresar a este mundo es fundamental que te rodees de conocimiento y base teórica, si necesitas buscar ayuda de profesionales en la materia que te ayuden.

Dicho esto, cuando se trata de dividendos, es f√°cil ver que es una de las mayores atracciones de la bolsa de valores, ya que es una excelente manera de aprovechar su capital. Conozca la empresa, el sector que realiza la actividad como los fundamentos contables como el flujo de caja y la rentabilidad por dividendo. Estos factores son fundamentales para orientar sus inversiones.

Otro punto interesante a destacar es que la Renta Variable se convirti√≥ en un atractivo muy fuerte luego de la bajada de la tasa Selic, en la tabla con las empresas que pagan mejores dividendos este a√Īo, el Rendimiento de Dividendos en total es superior a la tasa Selic, lo que hace Vale la pena correr un poco m√°s de riesgo si se quiere maximizar las ganancias.

Preguntas m√°s frecuentes

¬ŅQu√© son los dividendos?

Los dividendos tambi√©n se conocen como la participaci√≥n en las ganancias que obtienen las empresas que cotizan en bolsa. Los inversores, tambi√©n conocidos como accionistas de la empresa, pueden cobrar sus inversiones seg√ļn el volumen de sus acciones o participaci√≥n.

¬ŅPara qu√© sirve el sitio web My Dividends?

El sitio web Meusdividendos.com sirve como organizador para que el inversor siga el camino de sus inversiones, con progresiones en tiempo real. El sitio también tiene una parte de la comunidad que se puede utilizar para debates y otros tipos de consultas.

¬ŅPuedo comprar acciones directamente desde el sitio web de My Dividend?

Lamentablemente, los inversores no pueden comprar acciones directamente en mi sitio web de dividendos, ya que sirve m√°s como organizador de los activos de los usuarios. Existen otras plataformas reguladas que tienen la misma funcionalidad, e incluso tienen varios activos para invertir. Confirme m√°s en esta p√°gina.

¬ŅQu√© es el rendimiento de dividendos?

El rendimiento por dividendo, tambi√©n conocido como ingreso por dividendo, es una herramienta que se utiliza para medir el desempe√Īo de las empresas en funci√≥n de la retribuci√≥n distribuida entre sus accionistas. Para calcular el rendimiento de dividendos hay una f√≥rmula muy simple: Dividendos anuales (pagados por acci√≥n) / precio actual de la acci√≥n.