Dividendos

Gu铆a: aprenda todo lo que necesita saber sobre los dividendos de 2020

Al invertir en una empresa que cotiza en bolsa es importante saber que la rentabilidad de las acciones no es la 煤nica forma de ganar dinero en bolsa, otra forma es acumular capital a trav茅s de dividendos. 驴C贸mo s茅 qu茅 empresa ofrece las mejores opciones para mis dividendos? Consulta en nuestra revisi贸n toda la informaci贸n necesaria para empezar a invertir en dividendos.

驴Qu茅 son los dividendos?

Los dividendos son divisi贸n de ganancias por una empresa que cotiza en bolsa. Estos dividendos (utilidades) se dividen entre todos los accionistas de la empresa (la persona que posee acciones en la empresa), por supuesto esta distribuci贸n ser谩 de acuerdo al volumen de inversi贸n de cada uno, es decir, cada accionista recibe el monto relacionado con la cantidad de acciones que tiene.

Las empresas que cotizan en B3 deben pagar a sus accionistas al menos el 25% de su beneficio neto, pero est谩 claro que algunas instituciones pueden pagar porcentajes a煤n mayores.

Los dividendos se pueden pagar en acciones o en efectivo y dependiendo de la empresa se pueden pagar mensual, trimestral o semestralmente.

Tipos de dividendos

Prima: Es como un bono. La bonificaci贸n se produce cuando se paga una cantidad elevada a los accionistas.

Dividendo especial extraordinario: Suelen ser dividendos distribuidos en eventos extraordinarios, como su nombre lo dice, como la venta de un activo que increment贸 la caja de la empresa.

Intereses sobre capital propio: Existe una diferencia de tributaci贸n entre los intereses sobre el capital propio y el dividendo com煤n, en el caso del primero se grava al 15%, mientras que los dividendos comunes est谩n exentos de tributaci贸n (m谩s sobre esto m谩s adelante).

驴C贸mo saber si una empresa paga buenos dividendos?

mis dividendos

Como todo en el mercado financiero, hay una forma l贸gica de saber si la empresa tiene una buena rentabilidad y, en consecuencia, paga buenos dividendos.

El primer paso puede ser un poco obvio: invierte siempre en empresas s贸lidas, con buena reputaci贸n en el mercado, adem谩s, analiza tu flujo de caja, esta parte de la contabilidad aporta mucho a la toma de decisiones del inversor y por 煤ltimo, el consejo es m谩s t茅cnica: analizar la rentabilidad por dividendo (DY).

En el mercado se le conoce como el term贸metro de dividendos de las empresas, por lo que es muy bueno entender este indicador a la hora de invertir.

Para calcular el rendimiento de dividendos hay una f贸rmula muy simple:  Dividendos anuales (pagados por acci贸n) / precio actual de la acci贸n.

Si una acci贸n de una determinada empresa vale R $ 100 y dividendos (pagados por acci贸n) R $ 8,00 el DY ser谩 8/120 = 6,6%.

No se preocupe, si se le ha hecho demasiado complejo, sepa que hay profesionales en el campo que pueden hacer este trabajo y ayudarlo a elegir empresas rentables. Lo importante es saber que hay un paso a paso que puede maximizar tus ganancias.

M谩s adelante tendr谩s una lista de empresas con buenos dividendos solo en el primer semestre de 2020.

A continuaci贸n, se muestra una lista de algunas de las plataformas comerciales m谩s populares:

  • eToro: Perfecto para principiantes; Tienen una cuenta demo y una de las principales caracter铆sticas es el 鈥渕arketing social鈥. La plataforma recuerda mucho a la web de meudividendos, pero mucho m谩s completa.
  • Clear: Plataforma sin spread (tarifa de negociaci贸n) para la venta de CDF (Contrato por diferencia);
  • IQoption: Se encuentra entre los 5 primeros para quienes aprenden a comerciar. Est谩 m谩s centrado en el mercado de opciones binarias.
  • XP Investimentos: Una de las plataformas m谩s populares y famosas de Brasil. Est谩 en el top 5 de las mejores plataformas de compra y venta de acciones.

Hemos recopilado parte de la informaci贸n b谩sica, con los pros y los contras de las plataformas:

eToroActualizarIQoptionInversiones XP
eToro

comprar acciones

EToro es un corredor internacional que permite la compra y venta de acciones, criptomonedas y otros activos. Desde su lanzamiento en 2007, eToro ha ganado m谩s de 10.000.000 de usuarios en todo el mundo.

Perfecto para quienes reci茅n se inician en el mercado, tambi茅n ofrece su cuenta demo para la capacitaci贸n y comprensi贸n de la plataforma, ayudando al principiante a tener una mejor garant铆a de 茅xito.

Otra ventaja, sin embargo, es que eToro no cobra tarifas o comisiones adicionales por las negociaciones, cobra solo un peque帽o porcentaje referido al monto del retiro, que var铆a con el monto que decida retirar.

  • Acceso r谩pido
  • 0% de comisiones por comprar acciones online
  • Disponible en portugu茅s
  • Aplicaci贸n disponible para m贸viles
  • Tienes una cuenta demo
  • SAC solo durante la semana
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Actualizar

comprar acciones

La intermediaci贸n clara tambi茅n es una gran opci贸n, aunque est谩 m谩s dedicada a aquellos que son m谩s "agresivos" para invertir sus dividendos o capital. Es bueno tanto para principiantes como para usuarios que ya conocen el mercado.

Clear comenz贸 como la primera firma de corretaje que decidi贸 abandonar el cobro de tarifas por compras en la bolsa de valores, convirti茅ndola en la m谩s buscada por inversionistas de todo Brasil.

  • Tarifa del 0% por usar el corredor
  • Alta rentabilidad
  • Interfaz clara
  • Variedades para dep贸sitos
  • Pocas opciones fraccionarias
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IQoption

comprar acciones

IQoption es tambi茅n una plataforma de negociaci贸n de acciones y criptomonedas. Cuenta con una buena cantidad de divisas y activos, brindando una experiencia m谩s que satisfactoria a todo aquel que decida hacer negocios con la empresa. Tuvo algunos deslices en el pasado, y termin贸 siendo marcada en Reclame Aqui, pero creemos que IQ Option ya ha estado funcionando y mucho en la relaci贸n con el cliente.

IQoption cumple con todas las reglas de la legislaci贸n y est谩 autorizado a comercializar sus activos para sus usuarios en varios pa铆ses.

  • Dep贸sito inicial bajo
  • Disponible en portugu茅s
  • Alto retorno del 茅xito
  • Retiros r谩pidos
  • Ligeramente m谩s lento que otros
  • Opciones de cambio limitadas
  • Hay muchas quejas en Reclame Aqui
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Inversiones xp

XP Investimentos es uno de los mayores corredores de inversiones en acciones nacionales. Es una gran opci贸n y una de las favoritas para invertir mis dividendos.

Desde sus humildes comienzos hasta el d铆a de hoy, las inversiones en XP se han desempe帽ado de manera espectacular, programando tanto a inversores novatos como experimentados.

  • Plataforma para brasile帽os
  • Acceso a acciones en todo el mundo
  • Regulado en Brasil
  • Retiros r谩pidos
  • Conversi贸n de valores un poco m谩s
Visite inversiones XP

驴C贸mo empezar a invertir en Dividendos?

Para comenzar a invertir en Dividendos, primero debe seguir los pasos a continuaci贸n:

Paso 1: 驴Cu谩l es tu prop贸sito?

En el primer paso, debe identificar si desea aprender a invertir, invertir para vivir ingresos pasivos o ingresos activos, o si solo quieres tener tu primer contacto con el mercado de valores.

Una vez que haya tomado una decisi贸n, busque la empresa que mejor represente su prop贸sito. Puede comenzar con una de las plataformas sugeridas a continuaci贸n:

Paso 2: 驴C贸mo elegir tu plataforma?

Hay varias plataformas en el mercado de valores y varias empresas para invertir en dividendos. Las empresas que enumeramos son solo algunas de las m谩s populares, que ya se han ganado su espacio en el mercado.

Incluso si no est谩 listo para comenzar a invertir, algunas de estas empresas incluso ofrecen una cuenta de demostraci贸n para que se acostumbre al mercado antes de que decida invertir su capital.

Paso 3: Reg铆strese e intercambie

Una buena plataforma que mencionamos es eToro. EToro tiene m谩s de 10.000.000 de usuarios en su base de cuentas registradas y ha trabajado con grandes nombres como Alec Baldwin (actor estadounidense que ha interpretado varios papeles), quien ahora es su chico de cartel. Con varios a帽os en el mercado, eToro sigue siendo uno de los m谩s utilizados para la compra de acciones, comprar Bitcoin con Paypaly el comercio de Bitcoins o en el mercado Forex.

Una de las caracter铆sticas m谩s utilizadas de etoro es el "copy trading", que es una herramienta que le permite copiar los movimientos de otro usuario que tuvo 茅xito en su trading en la plataforma. La cantidad m铆nima para comenzar a invertir es de $ 200 y la m谩xima es de $ 500.000. EToro es un veh铆culo para invertir en acciones del exterior, e incluso brasile帽as. Puede comprar las acciones incluso a trav茅s del corredor o puede operar con CFD.

El software tiene la capacidad de tener hasta 100 comerciantes simult谩neamente y en vivo. Los usuarios tambi茅n pueden ver millones de operaciones, estad铆sticas y acciones de riesgo de otros comerciantes.

eToro acepta varios m茅todos de dep贸sito, incluidos neteller y paypal, que son carteras virtuales. Tambi茅n tienen una transferencia bancaria, que puede tardar un poco en liquidarse en tu cuenta, ya que es una transferencia internacional. Lo mejor de esto en eToro es que no cobran ninguna comisi贸n por las negociaciones.

Veamos paso a paso c贸mo hacerlo:

Abrir una cuenta

Crea tu cuenta en el sitio web de eToro. Nombre, correo electr贸nico y contrase帽a.

Verificaci贸n de identidad

Despu茅s de registrarse, confirme el correo electr贸nico que se enviar谩 para confirmar la cuenta. Haga clic en el enlace y tenga sus documentos a mano, ya que deber谩 tomar una foto para verificaci贸n, adem谩s de tener un comprobante de residencia. Este es un procedimiento normal para todos los corredores, tanto nacionales como internacionales, debido a las leyes contra el lavado de dinero.comprar acciones

Dep贸sito de fondos

Ahora que tiene acceso a la plataforma, puede optar por hacer su primer dep贸sito y comenzar a invertir en las acciones, o puede ir a la cuenta demo si desea probarlo antes de comprometerse.

En el caso de un dep贸sito, puede elegir el m茅todo de dep贸sito, y el monto m铆nimo es de $ 200 USD. Los m茅todos de pago son muchos, entre ellos:

  • Paypal
  • Tarjeta de cr茅dito / d茅bito
  • Neteller
  • skrill
  • transferencia bancaria
  • Y tambi茅n puede elegir su moneda preferida (d贸lar, euro, real, etc.).

mis dividendos
Elija el valor y haga clic en "seguir".

Elige qu茅 acciones quieres comprar

隆Felicidades! Despu茅s de realizar el dep贸sito inicial, ahora puede hacer clic en la "lista de observaci贸n" y elegir las acciones que desea invertir. Elija las acciones que desea invertir para poder cosechar sus dividendos y haga clic en "negociar" en la esquina superior derecha de la pantalla.

mis dividendos
En la pantalla tendr谩 las opciones para comprar o vender, haga clic en "comprar" y "abrir posici贸n".

Ahora solo ingrese a la pesta帽a de transacciones en vivo y haga clic en "Acciones" en la parte superior que mostrar谩 todas las opciones disponibles, use el filtro para "bolsa de valores", o "mis dividendos", elija la de su preferencia y haga clic en comprar .

Puedes decidir cu谩nto est谩s dispuesto a invertir en las acciones que quieres comprar y por las que quieres realizar la inversi贸n. Tambi茅n puede programar para dejar de operar cuando alcance la cantidad deseada.
Comprar acciones

Paso 4: Seguimiento de mis dividendos de cerca

Tan pronto como haya comprado dos acciones, debe seguir el mercado econ贸mico mundial, ya que las transacciones ocurren en vivo y lo que sucede en el mundo influye mucho en las acciones en Internet. Por tanto, es necesario que:

  • Intente averiguar qu茅 sucede dentro de las notas p煤blicas de la empresa;
  • Comprender el dinamismo de cada sector y cada actividad;
  • Est茅 atento a qui茅nes son los clientes y principales proveedores de las empresas en las que ha decidido invertir.
  • Siga la pol铆tica y las actitudes relacionadas con el banco central y las noticias mundiales.

mis dividendos

Paso 5: Intente siempre comprar sus acciones y reinvertir para la venta

En su cartera ver谩 todas las compras realizadas, incluidas las acciones que compr贸. Cuando vea que las acciones que posee han subido, puede hacer clic para vender y canjear sus dividendos.

mis dividendos

De esta forma, estar谩 disponible en el mercado y cuando alguien lo compre, se le notificar谩.
Comprar acciones

驴Es posible vivir de dividendos?

Uno de los inversores m谩s conocidos del mercado financiero, Warren Buffet, defiende la idea de que ninguna persona deber铆a depender 煤nicamente de una fuente de ingresos. Seg煤n 茅l, es posible minimizar riesgos y evitar imprevistos con la diversificaci贸n.

Vivir de dividendos no solo es posible, puede ser una gran manera de generar ingresos pasivos en tus ingresos (el ingreso pasivo es aquel dinero que se gana sin invertir gran parte de tu tiempo, como en inversiones y rentas, por ejemplo) y para eso no necesitas Sea un gran comerciante. La bolsa de valores es ante todo un lugar donde opera en base a conocimientos y estrategias, por lo que si combinas estos dos y sabes construir una cartera de inversiones adecuada, incluso con la ayuda de un asesor, las posibilidades de poder vivir de dividendos son grandes.

Como se mencion贸 anteriormente, siempre hay un paso a paso a seguir para aprovechar bien sus resultados:

  • Analizar la empresa;
  • Conozca el historial de pago de dividendos, si tiene un historial inconsistente a lo largo de los a帽os puede ser una se帽al para no ponerlo en su cartera de inversiones;
  • Planifique a largo plazo. Las inversiones en Renta Variable tienden a dar muchas m谩s ganancias cuando se mira a largo plazo, porque las oscilaciones del mercado no impactan tanto en las acciones;
  • Siga siempre los indicadores de dividendos (DY, por ejemplo);
  • Diversifique sus aplicaciones, para que est茅 protegido de cualquier riesgo sectorial;
  • Opte por empresas s贸lidas, empresas como esta son buenas pagadores de dividendos en general.

En cuanto a "驴cu谩nto se necesita para vivir de los dividendos pagados por la empresa?" la respuesta es que depende tanto de su costo de vida como de cu谩nto paga dividendos su cartera de inversiones.

Tambi茅n es necesario tener en cuenta que quienes buscan vivir de las ganancias en el mercado de valores generalmente obtienen mayores retornos. Todo depende de cu谩nto te dediques a construir tus activos y lograr una buena rentabilidad considerando tu costo de vida.

驴Cu谩ndo se pagan los dividendos?

mis dividendos

Existen plataformas que pueden indicar la fecha de pago, pero el comunicado oficial de la empresa anunciando sus ganancias, cu谩ndo y cu谩nto se distribuir谩 estar谩 en la propia web de la organizaci贸n en un 谩rea de RI (Relaciones con Inversores).

Suele ser a trav茅s de este portal que la empresa divulga toda la informaci贸n de inter茅s para el inversor como resultados, balances, proyectos y otras comunicaciones. Teniendo en cuenta que las pol铆ticas de pago de las empresas pueden cambiar en frecuencia (mensual, trimestral o semestral).

Es posible reyinvertir mis dividendos?

S铆, puede utilizar los dividendos recibidos de una aplicaci贸n para reinvertirlos. Al reinvertir dividendos comprar nuevas acciones es posible aumentar tu capital m谩s r谩pido, y con este movimiento aceleras el efecto del famoso inter茅s compuesto, es decir, recibir谩s intereses sobre los intereses sobre el monto invertido, aumentando tus ganancias.

Adem谩s de invertir dividendos tambi茅n puedes canjearlos si lo deseas. Esto suele suceder cuando necesita algo de valor en la mano o simplemente porque ya tiene un capital significativo.

Hay varios corredores en los que puede invertir en acciones, incluidos eToro, XP Investimentos e IQ Option. Una gran t谩ctica tambi茅n es invertir sus dividendos en un activo que tenga una gran rentabilidad como Bitcoin. Consulte aqu铆 c贸mo comprar Bitcoin en Brasil.

驴Qu茅 empresas pagan buenos dividendos?

Como se prometi贸, es hora de hablar de las acciones que mejor pagaron dividendos en el primer semestre de 2020. Esta lista se hizo en base a Dividend Yield que mostr贸 dividendos por encima de la tasa Selic, es decir, hicieron que valiera la pena dejar la renta fija y pasar Renta variable.

NEGOCIOS DIV. RENDIMIENTO (2020.1)
AES TIET脢 (TIET11) 9,5%
TAESA (TAEE11) 8,0%
ISA CTEEP (TRPL4) 7,8%
ENGIE (ENGIE3) 7,4%
BR DISTRIBUIDORA (BRDT3) 7,4%
GERDAU (GGBR4) 6,0%
SANEPAR (SAPR11) 5,7%
CEMING (CMIG4) 5,5%
KLABIN (KLBN11) 5,0%
COPASA (CSMG3) 4,2%

Fuente: Inversiones XP.

Dividendos provisionados

Tambi茅n est谩n los denominados dividendos provisionados, que es cuando la empresa, antes de realizar el pago del dividendo, da a conocer el importe que pagar谩 como dividendo en una fecha futura. El inversor puede ver este pago en su cuenta en el sitio web del corredor donde est谩 registrado, pero mientras est谩 provisionado, no es posible utilizar el monto del rescate ni reinvertirlo.

Impuestos sobre dividendos

Este es un tema que hoy se discute ampliamente en Brasil, porque durante la actual crisis de salud p煤blica, el ministro de Econom铆a, Paulo Guedes, inform贸 que est谩 formulando una propuesta y que quiere comenzar a cobrar impuestos sobre los dividendos.

Desde hace m谩s de 20 a帽os no existe impuesto a los dividendos, es decir, las empresas cobran demasiados impuestos para funcionar correctamente, pero el beneficio neto que se reparte entre los accionistas actualmente no tiene tributaci贸n.

La idea de recaudar impuestos sobre dividendos, seg煤n el ministro, es reordenar los impuestos y aranceles pagados para ser m谩s eficientes y estimular la actividad econ贸mica. Este cambio, sin embargo, entrar谩 en vigencia luego de la aprobaci贸n del Congreso junto con un paquete m谩s grande de reformas tributarias (como es un proyecto de ley, es normal pasar por este proceso) y a煤n no hay una fecha determinada para entrar en vigencia si se aprueba.

Consejo importante!
Otra forma de maximizar tus ganancias al m谩ximo, adem谩s de reinvertir dividendos como ya se mencion贸, es realizar aportes peri贸dicos. Sumando esto a la cuesti贸n a largo plazo y una posible valoraci贸n del stock, puede hacer que tus activos crezcan a煤n m谩s con este movimiento.

Conclusi贸n

Siempre es bueno recordar que debes conocerte a ti mismo y conocer tu perfil como inversionista, al momento de abrir una cuenta con cualquier casa de bolsa es posible hacer la API (Investor Profile Analysis). La bolsa de valores est谩 generalmente indicada para inversores m谩s agresivos, pero incluso los m谩s conservadores que tienen curiosidad por saber c贸mo funciona el mercado de valores, pueden buscar entender c贸mo funciona el mecanismo de dividendos e ingresar al mercado de valores.

Otro punto importante a recordar es que el mercado financiero es un lugar que requiere conocimiento y estrategia, por lo que al ingresar a este mundo es fundamental que te rodees de conocimiento y base te贸rica, si necesitas buscar ayuda de profesionales en la materia que te ayuden.

Dicho esto, cuando se trata de dividendos, es f谩cil ver que es una de las mayores atracciones de la bolsa de valores, ya que es una excelente manera de aprovechar su capital. Conozca la empresa, el sector que realiza la actividad como los fundamentos contables como el flujo de caja y la rentabilidad por dividendo. Estos factores son fundamentales para orientar sus inversiones.

Otro punto interesante a destacar es que la Renta Variable se convirti贸 en un atractivo muy fuerte luego de la bajada de la tasa Selic, en la tabla con las empresas que pagan mejores dividendos este a帽o, el Rendimiento de Dividendos en total es superior a la tasa Selic, lo que hace Vale la pena correr un poco m谩s de riesgo si se quiere maximizar las ganancias.

Preguntas m谩s frecuentes

驴Qu茅 son los dividendos?

Los dividendos tambi茅n se conocen como la participaci贸n en las ganancias que obtienen las empresas que cotizan en bolsa. Los inversores, tambi茅n conocidos como accionistas de la empresa, pueden cobrar sus inversiones seg煤n el volumen de sus acciones o participaci贸n.

驴Para qu茅 sirve el sitio web My Dividends?

El sitio web Meusdividendos.com sirve como organizador para que el inversor siga el camino de sus inversiones, con progresiones en tiempo real. El sitio tambi茅n tiene una parte de la comunidad que se puede utilizar para debates y otros tipos de consultas.

驴Puedo comprar acciones directamente desde el sitio web de My Dividend?

Lamentablemente, los inversores no pueden comprar acciones directamente en mi sitio web de dividendos, ya que sirve m谩s como organizador de los activos de los usuarios. Existen otras plataformas reguladas que tienen la misma funcionalidad, e incluso tienen varios activos para invertir. Confirme m谩s en esta p谩gina.

驴Qu茅 es el rendimiento de dividendos?

El rendimiento por dividendo, tambi茅n conocido como ingreso por dividendo, es una herramienta que se utiliza para medir el desempe帽o de las empresas en funci贸n de la retribuci贸n distribuida entre sus accionistas. Para calcular el rendimiento de dividendos hay una f贸rmula muy simple: Dividendos anuales (pagados por acci贸n) / precio actual de la acci贸n.

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