Guía completa de dividendos
Guía: aprenda todo lo que necesita saber sobre los dividendos de 2020
Al invertir en una empresa que cotiza en bolsa es importante saber que la rentabilidad de las acciones no es la única forma de ganar dinero en bolsa, otra forma es acumular capital a través de dividendos. ¿Cómo sé qué empresa ofrece las mejores opciones para mis dividendos? Consulta en nuestra revisión toda la información necesaria para empezar a invertir en dividendos.
Índice
¿Qué son los dividendos?
Los dividendos son división de ganancias por una empresa que cotiza en bolsa. Estos dividendos (utilidades) se dividen entre todos los accionistas de la empresa (la persona que posee acciones en la empresa), por supuesto esta distribución será de acuerdo al volumen de inversión de cada uno, es decir, cada accionista recibe el monto relacionado con la cantidad de acciones que tiene.
Los dividendos se pueden pagar en acciones o en efectivo y dependiendo de la empresa se pueden pagar mensual, trimestral o semestralmente.
¿Cómo saber si una empresa paga buenos dividendos?
Como todo en el mercado financiero, hay una forma lógica de saber si la empresa tiene una buena rentabilidad y, en consecuencia, paga buenos dividendos.
El primer paso puede ser un poco obvio: invierte siempre en empresas sólidas, con buena reputación en el mercado, además, analiza tu flujo de caja, esta parte de la contabilidad aporta mucho a la toma de decisiones del inversor y por último, el consejo es más técnica: analizar la rentabilidad por dividendo (DY).
En el mercado se le conoce como el termómetro de dividendos de las empresas, por lo que es muy bueno entender este indicador a la hora de invertir.
Para calcular el rendimiento de dividendos hay una fórmula muy simple: Dividendos anuales (pagados por acción) / precio actual de la acción.
Si una acción de una determinada empresa vale R $ 100 y dividendos (pagados por acción) R $ 8,00 el DY será 8/120 = 6,6%.
No se preocupe, si se le ha hecho demasiado complejo, sepa que hay profesionales en el campo que pueden hacer este trabajo y ayudarlo a elegir empresas rentables. Lo importante es saber que hay un paso a paso que puede maximizar tus ganancias.
Más adelante tendrás una lista de empresas con buenos dividendos solo en el primer semestre de 2020.
A continuación, se muestra una lista de algunas de las plataformas comerciales más populares:
- eToro: Perfecto para principiantes; Tienen una cuenta demo y una de las principales características es el “marketing social”. La plataforma recuerda mucho a la web de meudividendos, pero mucho más completa.
- Clear: Plataforma sin spread (tarifa de negociación) para la venta de CDF (Contrato por diferencia);
- IQoption: Se encuentra entre los 5 primeros para quienes aprenden a comerciar. Está más centrado en el mercado de opciones binarias.
- XP Investimentos: Una de las plataformas más populares y famosas de Brasil. Está en el top 5 de las mejores plataformas de compra y venta de acciones.
Hemos recopilado parte de la información básica, con los pros y los contras de las plataformas:
eToro
EToro es un corredor internacional que permite la compra y venta de acciones, criptomonedas y otros activos. Desde su lanzamiento en 2007, eToro ha ganado más de 10.000.000 de usuarios en todo el mundo.
Perfecto para quienes recién se inician en el mercado, también ofrece su cuenta demo para la capacitación y comprensión de la plataforma, ayudando al principiante a tener una mejor garantía de éxito.
Otra ventaja, sin embargo, es que eToro no cobra tarifas o comisiones adicionales por las negociaciones, cobra solo un pequeño porcentaje referido al monto del retiro, que varía con el monto que decida retirar.
- Acceso rápido
- 0% de comisiones por comprar acciones online
- Disponible en portugués
- Aplicación disponible para móviles
- Tienes una cuenta demo
- SAC solo durante la semana
Claro
La intermediación clara también es una gran opción, aunque está más dedicada a aquellos que son más "agresivos" para invertir sus dividendos o capital. Es bueno tanto para principiantes como para usuarios que ya conocen el mercado.
Clear comenzó como la primera firma de corretaje que decidió abandonar el cobro de tarifas por compras en la bolsa de valores, convirtiéndola en la más buscada por inversionistas de todo Brasil.
- Tarifa del 0% por usar el corredor
- Alta rentabilidad
- Interfaz clara
- Variedades para depósitos
- Pocas opciones fraccionarias
IQoption
IQoption es también una plataforma de negociación de acciones y criptomonedas. Cuenta con una buena cantidad de divisas y activos, brindando una experiencia más que satisfactoria a todo aquel que decida hacer negocios con la empresa. Tuvo algunos deslices en el pasado, y terminó siendo marcada en Reclame Aqui, pero creemos que IQ Option ya ha estado funcionando y mucho en la relación con el cliente.
IQoption cumple con todas las reglas de la legislación y está autorizado a comercializar sus activos para sus usuarios en varios países.
- Depósito inicial bajo
- Disponible en portugués
- Alto retorno del éxito
- Retiros rápidos
- Ligeramente más lento que otros
- Opciones de cambio limitadas
- Hay muchas quejas en Reclame Aqui
Inversiones xp
XP Investimentos es uno de los mayores corredores de inversiones en acciones nacionales. Es una gran opción y una de las favoritas para invertir mis dividendos.
Desde sus humildes comienzos hasta el día de hoy, las inversiones en XP se han desempeñado de manera espectacular, programando tanto a inversores novatos como experimentados.
- Plataforma para brasileños
- Acceso a acciones en todo el mundo
- Regulado en Brasil
- Retiros rápidos
- Conversión de valores un poco más
¿Cómo empezar a invertir en Dividendos?
Para comenzar a invertir en Dividendos, primero debe seguir los pasos a continuación:
Paso 1: ¿Cuál es tu propósito?
En el primer paso, debe identificar si desea aprender a invertir, invertir para vivir ingresos pasivos o ingresos activos, o si solo quieres tener tu primer contacto con el mercado de valores.
Una vez que haya tomado una decisión, busque la empresa que mejor represente su propósito. Puede comenzar con una de las plataformas sugeridas a continuación:
Paso 2: ¿Cómo elegir tu plataforma?
Hay varias plataformas en el mercado de valores y varias empresas para invertir en dividendos. Las empresas que enumeramos son solo algunas de las más populares, que ya se han ganado su espacio en el mercado.
Incluso si no está listo para comenzar a invertir, algunas de estas empresas incluso ofrecen una cuenta de demostración para que se acostumbre al mercado antes de que decida invertir su capital.
Paso 3: Regístrese e intercambie
Una buena plataforma que mencionamos es eToro. EToro tiene más de 10.000.000 de usuarios en su base de cuentas registradas y ha trabajado con grandes nombres como Alec Baldwin (actor estadounidense que ha interpretado varios papeles), quien ahora es su chico de cartel. Con varios años en el mercado, eToro sigue siendo uno de los más utilizados para la compra de acciones, comprar Bitcoin con Paypaly el comercio de Bitcoins o en el mercado Forex.
Una de las características más utilizadas de etoro es el "copy trading", que es una herramienta que le permite copiar los movimientos de otro usuario que tuvo éxito en su trading en la plataforma. La cantidad mínima para comenzar a invertir es de $ 200 y la máxima es de $ 500.000. EToro es un vehículo para invertir en acciones del exterior, e incluso brasileñas. Puede comprar las acciones incluso a través del corredor o puede operar con CFD.
El software tiene la capacidad de tener hasta 100 comerciantes simultáneamente y en vivo. Los usuarios también pueden ver millones de operaciones, estadísticas y acciones de riesgo de otros comerciantes.
eToro acepta varios métodos de depósito, incluidos neteller y paypal, que son carteras virtuales. También tienen una transferencia bancaria, que puede tardar un poco en liquidarse en tu cuenta, ya que es una transferencia internacional. Lo mejor de esto en eToro es que no cobran ninguna comisión por las negociaciones.
Veamos paso a paso cómo hacerlo:
Abrir una cuenta
Crea tu cuenta en el sitio web de eToro. Nombre, correo electrónico y contraseña.
Verificación de identidad
Después de registrarse, confirme el correo electrónico que se enviará para confirmar la cuenta. Haga clic en el enlace y tenga sus documentos a mano, ya que deberá tomar una foto para verificación, además de tener un comprobante de residencia. Este es un procedimiento normal para todos los corredores, tanto nacionales como internacionales, debido a las leyes contra el lavado de dinero.
Depósito de fondos
Ahora que tiene acceso a la plataforma, puede optar por hacer su primer depósito y comenzar a invertir en las acciones, o puede ir a la cuenta demo si desea probarlo antes de comprometerse.
En el caso de un depósito, puede elegir el método de depósito, y el monto mínimo es de $ 200 USD. Los métodos de pago son muchos, entre ellos:
- Paypal
- Tarjeta de crédito / débito
- Neteller
- skrill
- transferencia bancaria
- Y también puede elegir su moneda preferida (dólar, euro, real, etc.).
Elija el valor y haga clic en "seguir".
Elige qué acciones quieres comprar
¡Felicidades! Después de realizar el depósito inicial, ahora puede hacer clic en la "lista de observación" y elegir las acciones que desea invertir. Elija las acciones que desea invertir para poder cosechar sus dividendos y haga clic en "negociar" en la esquina superior derecha de la pantalla.
En la pantalla tendrá las opciones para comprar o vender, haga clic en "comprar" y "abrir posición".
Ahora solo ingrese a la pestaña de transacciones en vivo y haga clic en "Acciones" en la parte superior que mostrará todas las opciones disponibles, use el filtro para "bolsa de valores", o "mis dividendos", elija la de su preferencia y haga clic en comprar .
Puedes decidir cuánto estás dispuesto a invertir en las acciones que quieres comprar y por las que quieres realizar la inversión. También puede programar para dejar de operar cuando alcance la cantidad deseada.
Comprar acciones
Paso 4: Seguimiento de mis dividendos de cerca
Tan pronto como haya comprado dos acciones, debe seguir el mercado económico mundial, ya que las transacciones ocurren en vivo y lo que sucede en el mundo influye mucho en las acciones en Internet. Por tanto, es necesario que:
- Intente averiguar qué sucede dentro de las notas públicas de la empresa;
- Comprender el dinamismo de cada sector y cada actividad;
- Esté atento a quiénes son los clientes y principales proveedores de las empresas en las que ha decidido invertir.
- Siga la política y las actitudes relacionadas con el banco central y las noticias mundiales.
Paso 5: Intente siempre comprar sus acciones y reinvertir para la venta
En su cartera verá todas las compras realizadas, incluidas las acciones que compró. Cuando vea que las acciones que posee han subido, puede hacer clic para vender y canjear sus dividendos.
De esta forma, estará disponible en el mercado y cuando alguien lo compre, se le notificará.
Comprar acciones
¿Es posible vivir de dividendos?
Uno de los inversores más conocidos del mercado financiero, Warren Buffet, defiende la idea de que ninguna persona debería depender únicamente de una fuente de ingresos. Según él, es posible minimizar riesgos y evitar imprevistos con la diversificación.
Vivir de dividendos no solo es posible, puede ser una gran manera de generar ingresos pasivos en tus ingresos (el ingreso pasivo es aquel dinero que se gana sin invertir gran parte de tu tiempo, como en inversiones y rentas, por ejemplo) y para eso no necesitas Sea un gran comerciante. La bolsa de valores es ante todo un lugar donde opera en base a conocimientos y estrategias, por lo que si combinas estos dos y sabes construir una cartera de inversiones adecuada, incluso con la ayuda de un asesor, las posibilidades de poder vivir de dividendos son grandes.
Como se mencionó anteriormente, siempre hay un paso a paso a seguir para aprovechar bien sus resultados:
- Analizar la empresa;
- Conozca el historial de pago de dividendos, si tiene un historial inconsistente a lo largo de los años puede ser una señal para no ponerlo en su cartera de inversiones;
- Planifique a largo plazo. Las inversiones en Renta Variable tienden a dar muchas más ganancias cuando se mira a largo plazo, porque las oscilaciones del mercado no impactan tanto en las acciones;
- Siga siempre los indicadores de dividendos (DY, por ejemplo);
- Diversifique sus aplicaciones, para que esté protegido de cualquier riesgo sectorial;
- Opte por empresas sólidas, empresas como esta son buenas pagadores de dividendos en general.
En cuanto a "¿cuánto se necesita para vivir de los dividendos pagados por la empresa?" la respuesta es que depende tanto de su costo de vida como de cuánto paga dividendos su cartera de inversiones.
También es necesario tener en cuenta que quienes buscan vivir de las ganancias en el mercado de valores generalmente obtienen mayores retornos. Todo depende de cuánto te dediques a construir tus activos y lograr una buena rentabilidad considerando tu costo de vida.
¿Cuándo se pagan los dividendos?
Existen plataformas que pueden indicar la fecha de pago, pero el comunicado oficial de la empresa anunciando sus ganancias, cuándo y cuánto se distribuirá estará en la propia web de la organización en un área de RI (Relaciones con Inversores).
Suele ser a través de este portal que la empresa divulga toda la información de interés para el inversor como resultados, balances, proyectos y otras comunicaciones. Teniendo en cuenta que las políticas de pago de las empresas pueden cambiar en frecuencia (mensual, trimestral o semestral).
Es posible reyinvertir mis dividendos?
Sí, puede utilizar los dividendos recibidos de una aplicación para reinvertirlos. Al reinvertir dividendos comprar nuevas acciones es posible aumentar tu capital más rápido, y con este movimiento aceleras el efecto del famoso interés compuesto, es decir, recibirás intereses sobre los intereses sobre el monto invertido, aumentando tus ganancias.
Además de invertir dividendos también puedes canjearlos si lo deseas. Esto suele suceder cuando necesita algo de valor en la mano o simplemente porque ya tiene un capital significativo.
Hay varios corredores en los que puede invertir en acciones, incluidos eToro, XP Investimentos e IQ Option. Una gran táctica también es invertir sus dividendos en un activo que tenga una gran rentabilidad como Bitcoin. Consulte aquí cómo comprar Bitcoin en Brasil.
¿Qué empresas pagan buenos dividendos?
Como se prometió, es hora de hablar de las acciones que mejor pagaron dividendos en el primer semestre de 2020. Esta lista se hizo en base a Dividend Yield que mostró dividendos por encima de la tasa Selic, es decir, hicieron que valiera la pena dejar la renta fija y pasar Renta variable.
| NEGOCIOS | DIV. RENDIMIENTO (2020.1) |
| AES TIETÊ (TIET11) | 9,5% |
| TAESA (TAEE11) | 8,0% |
| ISA CTEEP (TRPL4) | 7,8% |
| ENGIE (ENGIE3) | 7,4% |
| BR DISTRIBUIDORA (BRDT3) | 7,4% |
| GERDAU (GGBR4) | 6,0% |
| SANEPAR (SAPR11) | 5,7% |
| CEMING (CMIG4) | 5,5% |
| KLABIN (KLBN11) | 5,0% |
| COPASA (CSMG3) | 4,2% |
Fuente: Inversiones XP.
Dividendos provisionados
También están los denominados dividendos provisionados, que es cuando la empresa, antes de realizar el pago del dividendo, da a conocer el importe que pagará como dividendo en una fecha futura. El inversor puede ver este pago en su cuenta en el sitio web del corredor donde está registrado, pero mientras está provisionado, no es posible utilizar el monto del rescate ni reinvertirlo.
Impuestos sobre dividendos
Este es un tema que hoy se discute ampliamente en Brasil, porque durante la actual crisis de salud pública, el ministro de Economía, Paulo Guedes, informó que está formulando una propuesta y que quiere comenzar a cobrar impuestos sobre los dividendos.
Desde hace más de 20 años no existe impuesto a los dividendos, es decir, las empresas cobran demasiados impuestos para funcionar correctamente, pero el beneficio neto que se reparte entre los accionistas actualmente no tiene tributación.
La idea de recaudar impuestos sobre dividendos, según el ministro, es reordenar los impuestos y aranceles pagados para ser más eficientes y estimular la actividad económica. Este cambio, sin embargo, entrará en vigencia luego de la aprobación del Congreso junto con un paquete más grande de reformas tributarias (como es un proyecto de ley, es normal pasar por este proceso) y aún no hay una fecha determinada para entrar en vigencia si se aprueba.
Conclusión
Siempre es bueno recordar que debes conocerte a ti mismo y conocer tu perfil como inversionista, al momento de abrir una cuenta con cualquier casa de bolsa es posible hacer la API (Investor Profile Analysis). La bolsa de valores está generalmente indicada para inversores más agresivos, pero incluso los más conservadores que tienen curiosidad por saber cómo funciona el mercado de valores, pueden buscar entender cómo funciona el mecanismo de dividendos e ingresar al mercado de valores.
Otro punto importante a recordar es que el mercado financiero es un lugar que requiere conocimiento y estrategia, por lo que al ingresar a este mundo es fundamental que te rodees de conocimiento y base teórica, si necesitas buscar ayuda de profesionales en la materia que te ayuden.
Dicho esto, cuando se trata de dividendos, es fácil ver que es una de las mayores atracciones de la bolsa de valores, ya que es una excelente manera de aprovechar su capital. Conozca la empresa, el sector que realiza la actividad como los fundamentos contables como el flujo de caja y la rentabilidad por dividendo. Estos factores son fundamentales para orientar sus inversiones.
Otro punto interesante a destacar es que la Renta Variable se convirtió en un atractivo muy fuerte luego de la bajada de la tasa Selic, en la tabla con las empresas que pagan mejores dividendos este año, el Rendimiento de Dividendos en total es superior a la tasa Selic, lo que hace Vale la pena correr un poco más de riesgo si se quiere maximizar las ganancias.
Preguntas más frecuentes
¿Qué son los dividendos?
Los dividendos también se conocen como la participación en las ganancias que obtienen las empresas que cotizan en bolsa. Los inversores, también conocidos como accionistas de la empresa, pueden cobrar sus inversiones según el volumen de sus acciones o participación.
¿Para qué sirve el sitio web My Dividends?
El sitio web Meusdividendos.com sirve como organizador para que el inversor siga el camino de sus inversiones, con progresiones en tiempo real. El sitio también tiene una parte de la comunidad que se puede utilizar para debates y otros tipos de consultas.
¿Puedo comprar acciones directamente desde el sitio web de My Dividend?
Lamentablemente, los inversores no pueden comprar acciones directamente en mi sitio web de dividendos, ya que sirve más como organizador de los activos de los usuarios. Existen otras plataformas reguladas que tienen la misma funcionalidad, e incluso tienen varios activos para invertir. Confirme más en esta página.
¿Qué es el rendimiento de dividendos?
El rendimiento por dividendo, también conocido como ingreso por dividendo, es una herramienta que se utiliza para medir el desempeño de las empresas en función de la retribución distribuida entre sus accionistas. Para calcular el rendimiento de dividendos hay una fórmula muy simple: Dividendos anuales (pagados por acción) / precio actual de la acción.
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