Mejores fondos mutuos | 🥇 Lea antes de invertir

Obtenga acceso a la lista de mejores fondos de inversión de los últimos años según su perfil como inversor, broker, experiencia y rentabilidad.

Descubre también cómo abrir una cuenta para empezar a invertir en los mejores fondos de inversión nacionales e internacionales.

Continúe hasta el final y conozca más sobre los fondos de inversión.

Mejores fondos de inversión 2020

Os mejores fondos de inversión de 2020 según un análisis fundamental y principales índices económicos de Brasil. Ayudó a formular este ranking, donde consideramos principalmente la rentabilidad anual y la comisión de gestión de los fondos para 2020.

Es importante asociar la tarifa de administración para descontar la rentabilidad anual acumulada. Después de todo, los costos involucrados en los mejores fondos de inversión pueden "comerse" considerablemente sus ganancias.

A continuación se muestra una lista de los mejores fondos entre 2019 y 2020:

¿Cómo elegir el mejor fondo de inversión?

Puede utilizar 3 formas diferentes de valorar su fondo de inversión. La primera regla es comparar la rentabilidad. Este es uno de los factores más importantes asociados con un fondo de inversión. Para ello, existen métricas asociadas al rendimiento del fondo. Su administrador de fondos debe brindarle estas métricas, especialmente si el fondo está más expuesto al riesgo.

Aunque la regla principal es mirar la comisión de gestión, la rentabilidad acumulada, el rendimiento y el período de amortización. Las 3 formas siguientes le ayudarán a elegir el mejor Fondo de Inversión.

El índice Treynor es una métrica que puede calcular el riesgo en el mercado financiero. Para que un inversor pueda conocer el rendimiento de la tasa libre de riesgo, como la tasa Selic. Pero también pudimos calcular los rendimientos beta del Fondo de Inversión. Es decir, esa rentabilidad asociada al riesgo del fondo. Esta es una de las métricas importantes para comparar el rendimiento relacionado con el riesgo.

La segunda métrica es la Índice de Sharpe, muy similar al índice de Treynor. Sin embargo, en el caso de Sharpe, usamos la desviación estándar. Esta desviación considera el riesgo sistémico y no sistémico del fondo de inversión. Esta métrica es una de las más utilizadas para evaluar un fondo de inversión. Entonces, si usa las 2 métricas mencionadas aquí: índice de Sharpe y Treynor, tomará buenas decisiones.

Es posible que encuentre divergencia en la rentabilidad en comparación con el riesgo no sistémico, esto sucede cuando un fondo está más diversificado que el otro. Por ejemplo, el riesgo no sistémico es menor en una métrica cuando la cartera está más diversificada.

Entonces, aunque Treynor y Sharpe evalúan la rentabilidad y el riesgo, podría ser que una de las métricas sea reducir el riesgo debido a la mayor diversificación del fondo. Sabemos que la principal regla de las inversiones es la diversificación para reducir riesgos. Por eso es bueno usar Sharpe y Treynor juntos.

La tercera forma de evaluar los mejores fondos de inversión es a través de la seguridad primero de Roy. Este índice se parece mucho al índice de Sharpe. Sin embargo, necesita la tasa de rendimiento para calcularla. El inversor necesita conocer la tasa mínima de rendimiento. En otras palabras, sin esta tarifa, es difícil calcular el resultado basado en el primero de seguridad Roy. Pregúntele a su gerente o corredor.

No necesita ser un experto para saber qué fondo sería mejor para usted. Intente utilizar estas 3 métricas y determine cuál es el mejor fondo de inversión.

Mejores fondos de inversión para 2021: REIT

Cuando hablamos de fondos de inversión, no podemos olvidarnos del fondo inmobiliario - FIIs. Esta es una de las alternativas más prácticas, además requiere una baja inversión. Muchos analistas de mercado atribuyen el recibo de alquiler mensual como un punto super positivo. Digamos que le pagan sin comprar su casa física, simplemente asignando su capital en buenos fondos inmobiliarios.

Sin embargo, cada fondo de inversión cumple con las expectativas del inversor de forma diferente, por lo que existen varias modalidades. Pero, los FIIS que pagan renta destacan por su liquidez. Esto ya es un hecho en el mercado financiero.

A continuación se muestra el TOP 5 de los mejores FIIS de 2020/2021:

1. CPTS11
2. BTLG11
3. XPML11
4. RBRP11
5. BRCR11

Si bien estos fondos de inversión presentaron buenas oportunidades en 2001, conozca la estrategia actual adoptada por la administradora del fondo. Vea los resultados acumulados en 12 meses. También intente aplicar el índice de Sharpe para evaluar su fondo.

Los inversores experimentados utilizan el ratio de Sharpe para comparar la rentabilidad, porque el retorno de la inversión es uno de los factores más utilizados.

William Deming, dice la famosa frase: "no se puede gestionar lo que no se mide".

Esto significa que debe invertir su capital en el fondo que conoce, Sharpe le ayuda a identificar si el fondo de inversión es atractivo y ofrece el menor riesgo posible. ¿Por qué no usarlo?

Por supuesto que hay variables en el mercado, los rendimientos pasados ​​no garantizan ganancias futuras, todo el mundo lo sabe. Por lo tanto, es natural esperar siempre riesgos en los fondos de inversión, incluso con resultados satisfactorios en las métricas de Sharpe.

¿Cuál es el mejor fondo de inversión?

El mejor fondo de inversión es el que tiene la mayor rentabilidad a largo plazo. Es decir, cuando el administrador tiene la capacidad de multiplicar considerablemente el capital social del inversor. Pero enfatizamos que la rentabilidad pasada no es garantía de ganancias futuras.

En el mercado financiero, es posible saber que cuanto mayor es el riesgo de los fondos de inversión, mayor es la rentabilidad. Pero en el caso de los fondos, podemos correr riesgos calculados. Los índices de riesgo y las métricas de los fondos de inversión lo ayudan a calcular qué fondo es el mejor.

Entonces, si un fondo es mejor o no es una de las preguntas más interesantes que debe hacerse antes de comprar fondos de inversión. Principalmente para entender si se valora en el mercado.

Los administradores pueden cumplir y demostrar que son buenos en el mercado a través del rendimiento anual del fondo. Por tanto, los buenos gestores son supervisados ​​de cerca por agentes de inversión, que al mismo tiempo pretenden batir el rendimiento histórico de ese fondo. Este es el caso de los fondos tradicionales en Brasil, como:

1. Selección Equitas FIC FIA
2. Inversor real FIA
3. CSHG Verde FIC
4. Dynamo Cougar FIA
5. Acciones de Atmos FIC FIA

También se puede observar el fondo de renta variable TRIGONO, ya que tiene una rentabilidad media del 50% en el semestre. Luego tenemos el fondo INTER con Ibovespa con una rentabilidad del 37% y el fondo Ágora con un 28%.

Trigono asigna su capital en Small Caps y está abierto a nuevos inversores.

Otro factor clave para elegir los mejores fondos de inversión es conocer a gestores activos que estén dispuestos a discutir la estrategia de inversión con los accionistas.

Desafortunadamente, algunos gerentes y empresas ignoran al inversionista.

Portals do Brasil también menciona fondos multimercado favorables para la inversión, principalmente “Fondo Helius Lux Long Biased”.

Este fondo ocupa la primera posición en lo que respecta a inversiones en materias primas. A cambio, los gestores aumentaron la exposición del fondo a todas las empresas relacionadas con el petróleo en 2020/2021.

Pero cuando hablamos de los mejores fondos de inversión de renta fija, estamos hablando de “Fomentamos las obligaciones BTG Pactual”.

El fondo BTG siempre aparece entre los 10 primeros en lo que respecta a renta fija. Sin embargo, la rentabilidad de los fondos de renta fija se retrae en comparación con los multimercados y la renta variable. Solo tenemos un rendimiento del 3,4% para el fondo BTG Pactual. Sin embargo, el fondo BTG en crédito corporativo tiene solo un 5,8% en debentures incentivados.

Es práctico buscar un broker especializado y seguro para que puedas invertir en fondos de inversión. Contamos con varios fondos y varios profesionales que pueden ayudarte con tus resultados de forma individual.

Por tanto, cuanta más información tengas sobre el fondo y la estrategia aplicada, podrás decidir cuál es la mejor.

Mejores fondos de inversión en acciones

Realizamos un ranking de los mejores fondos de inversión de renta variable según la evaluación de su rentabilidad. Ver los 5 primeros:

1. HAYP FIA 54%
2. Trigono Small Caps 40%
3. Trigon DELPHOS 38%
4. Montos FIA Montecristo 29%
5. Itaú Petrobras participa FI 26%

A continuación se muestra otra evaluación de los mejores fondos de inversión considerando solo la rentabilidad financiera acumulada en los últimos 12 meses. En otras palabras, ignoramos totalmente el escenario económico y el riesgo que estos fondos ofrecen a los inversores. Ver otras opciones:

Multimercados

1. Theta FIM con 93%
2. Versa Long Biased 37%
3. Activos de BLP Cypto 35%
4. BTGP AQR con sesgo largo 27%
5. Versa FIT Long Biased 22%
6. HOMBRE AHL 17%
7. Ibiuna 16%
8. Esparta 16%
9. Ibiuna largo 16%
10. IP Atlas BRL 17%

Renta fija

1. FIC FIC Efectivo 10%
2. MB MATIC 9%
3. Itaú Privado 7%
4. Schoder Premium 6%
5. Ininity seleccione 5%
6. Obligaciones del pacto BTG con 5% de incentivo
7. Crédito Corporativo BTG Pactual 4%
8. Aviso de ARX Everest 4%
9. Sudamérica Premium FI RF 4%

tipo de cambio

1. BV USD CORTO 8%
2. Tendencia a corto del dólar 9%
3. MAPFRE FI -5%
4. CSHG FI -5%

Mejor fondo de inversión de Brasil

Los fondos de inversión pública se consideran seguros, tales como: Treasury Selic, IPCA, LCI y LCA. Todos son fondos de renta fija, es decir, bonos que se pueden canjear después del período especificado.

Con eso en mente, utilice indicadores y simuladores de fondos de renta fija para hacer la mejor apuesta. Compárelo principalmente con los ingresos del ahorro.

También existen ETF, fondos que replican el rendimiento de los índices de renta fija y renta variable.

El ETF es un activo financiero derivado, por lo que no necesita pagar una tarifa de administración. Lo mejor de todo es que puede comprar ETF estadounidenses o nacionales.

SPY se considera actualmente uno de los ETF más grandes del mundo. Luego hay un ETF llamado QQQ que replica Nasdaq 100.

Estos dos “SPY y QQQ” están en la lista de los mayores fondos de inversión internacionales, pero se pueden comprar en Brasil. Lo mejor de los ETF en Brasil es el costo, esta inversión es ideal para principiantes e inversores experimentados, porque tiene un precio asequible. Sin embargo, los ETF no son tan populares aquí.

Nota: existen riesgos para los ETF, ya que el inversor debe comprender cómo se replica el índice. En otras palabras, no se puede invertir sin comprender el mercado financiero. Por lo tanto, aprender sobre el comportamiento del mercado, la economía y mantenerse al día con las noticias actuales le ayudará a invertir mejor en fondos.

Bueno, no hay una regla para tus inversiones, solo ajusta tu cartera de acuerdo con el mercado y tus expectativas.

Invierta en los mejores fondos de inversión

Fondo de inversión con mayor rentabilidad

Los fondos más rentables tienen administradores experimentados que a menudo han sido responsables del éxito del fondo durante años. A continuación separamos un lista de los mejores fondos de inversión según rentabilidad.

Tenga en cuenta que los fondos multimercado tienden a destacar, esto se debe a que los administradores logran diversificar mejor su cartera de inversiones.

Los fondos que compran acciones están enfocados exclusivamente en todas las acciones en la bolsa de valores, pueden reservar hasta el 67% de sus inversiones solo en esta categoría. Separamos una lista de los mejores según rentabilidad:

En el caso de los fondos de renta fija, estos tienen hasta el 80% de sus inversiones en posfija y tasa fija. Los fondos de cambio, por otro lado, adoptan estrategias para el euro y el dólar para ayudar con la rentabilidad. Esto sucede mediante la compra de bonos gubernamentales de otros países.

Para la rentabilidad de los fondos a corto plazo, los administradores consideran las inversiones en empresas privadas de tasa fija y de bajo riesgo. Los FII solo invierten en el sector inmobiliario y tienen acciones a partir de R $ 100 reales. Aún tenemos los fondos referenciados que tienen el 95% de los activos en referencia.

Lista de los mejores fondos de inversión

Los fondos son inversiones colectivas que funcionan con los activos de diferentes personas. Es decir, el dinero invertido se transforma en acciones. Su fondo aplica el capital invertido para multiplicar el valor de estas acciones en el escenario internacional o nacional.

Por tanto, el gestor es el único responsable de la compra y venta del fondo de inversión. Por tanto, en esta inversión hay una comisión de administración, es decir, le pagas al gestor para que gestione tu fondo.

Existen diferentes formas de fondos de inversión y pueden variar de un banco a otro. Pero lo que mejor sabemos acerca de los mejores fondos de inversión es que tienen un rendimiento superior al de los ahorros.

No es necesario que elija un fondo con alto riesgo, puede aprovechar fondos más tradicionales con baja volatilidad en el mercado. Con eso en mente, a continuación tenemos una lista de los mejores fondos de inversión en Brasil según los bancos y los principales portales de inversión nacionales.

Reflexiones finales sobre los mejores fondos de inversión

El escenario económico de 2020 y 2021 puede provocar fluctuaciones en el ranking de los mejores fondos, porque la pandemia obstaculizó el desempeño de muchos fondos que antes se consideraban buenos. También es difícil "fijar un número" para la rentabilidad. Sabemos que el mercado es cíclico y los valores descritos en este artículo pueden cambiar con el tiempo.

Si desea obtener más información sobre cómo invertir mejor y diversificar su capital, especialmente con otros activos atractivos de alto rendimiento, como los fondos de criptomonedas, continúe aquí en nuestro portal. ¡Apuesto a que puedes aprender más!

Preguntas más frecuentes

¿Cuál es el mejor fondo de inversión en la actualidad?

La lista de los mejores fondos de hoy destaca los fondos multimercado y los FII. Incluyendo: IRDM11, HCTR11, BCRI11, VGIP11 y HABT11. Vea otras mejores opciones de acuerdo con su banco, correduría e perfil de inversionista.

Mejores fondos de inversión a largo plazo

Los mejores fondos a largo plazo, es decir, superiores a 365 días, serían fondos con una cartera diversificada de bonos del Estado. Por tanto, las inversiones en varios activos garantizan un menor riesgo, y cuanto menor es el riesgo, mejor para el inversor. Por lo tanto, investigue la estrategia y la gestión de su fondo.

¿Qué es ETF?

ETF es un tipo de fondo de inversión que tiene activos de renta fija o variable. Las acciones de ETF pueden negociarse en las bolsas de valores de EE. UU. O Brasil. Las principales ventajas de invertir en ETF son la baja inversión que requiere este producto financiero. Por lo general, también hay un bajo costo en las transacciones de compra y venta en ETF. Algunos corredores también ofrecen comisión cero por este fondo.

¿Cómo elegir un fondo?

Los analistas y gerentes adoptan estrategias para que su cartera de inversiones logre un buen desempeño. Para que esto suceda, es necesario analizar indicadores económicos, escenarios de inversión, fundamentales y calcular el ratio de Sharpe. Los resultados deben transmitir un sentimiento para que el accionista comprenda su inversión. Al principio parece un desafío elegir el mejor fondo, principalmente porque otra persona está administrando su inversión. Pero intente seguir al administrador del fondo, este será un punto de partida para comprender y elegir su inversión.