¿Merecen la pena las acciones de inicio? Echa un vistazo a los mejores para invertir

El modelo de startups se está volviendo popular en Brasil. Actualmente, el país ya tiene 20 unicornios, es decir, empresas con un valor de mercado igual o superior a US $ 1 mil millones, lo que corresponde a más de R $ 5 mil millones al tipo de cambio del dólar actual. Por esta razón, invierta en acciones de inicio se está convirtiendo en una atracción para muchos jóvenes e inversores modernos.

Los jóvenes de prácticamente todos los grupos de edad, especialmente los de 16 a 35, están invirtiendo más en renta fija. Esto es lo que revela un Estudio de Bolsa, B3, en comparación con los últimos años. Para que os hagáis una idea, el número de nuevos inversores de 16 a 25 años pasó de 37.766 en 2018 a 166.353 en 2019. También se produjo un salto significativo entre los 26 y 35 años, que en 2018 ascendía a 186.593 inversores y, hasta A finales de 2019, B3 cerró con 498.771.

Con esta llegada de un público más tecnológico, consciente de las principales tendencias del mercado, comprar acciones Las startups se han convertido en una opción muy interesante que los nuevos especialistas en marketing están considerando. Después de todo, son empresas innovadoras con ideas listas para usar y que pueden apreciar muy rápidamente.

Seguramente ha oído hablar de algunas de las startups que se convirtieron en unicornio en Brasil y lo motivarán a comenzar a invertir en este mercado ahora mismo. Consulte la lista completa y actualizada de estas empresas a continuación:

acciones de inicio

  1. 99
  2. XP Inversiones
  3. comida
  4. Gympass
  5. Pago de seguro
  6. Nubank
  7. Piedra
  8. Brex
  9. loggi
  10. Quinto piso
  11. Ebanx
  12. FAUNA
  13. desván
  14. Vtex
  15. Créditos
  16. Hotmart
  17. MaderaMadera
  18. Unico
  19. ascenso
  20. Arch Education.

Invertir en acciones de inicio

Pero después de todo, ¿qué es una Startup?

La startup es un modelo de empresa reconocido por su apariencia juvenil, escalable e innovadora. Generalmente es un negocio con alta madurez tecnológica que trae ideas y planes de acción fuera de la caja para resolver un problema que hoy “no tiene solución” - o si lo tiene, no es el más adecuado, barato o práctico.

Algunas startups ya las conoces y quizás incluso utilicen sus servicios como uber y 99. Las dos empresas surgieron como una forma más barata de ofrecer transporte de calidad a cualquier persona y “en cualquier lugar” (al menos, donde la aplicación esté regulada). En unos pocos años, las dos empresas se convirtieron en unicornios. Lo mismo sucedió con Ifood, que revolucionó el mercado de entregas en Brasil.

Estas empresas son sin duda una tendencia en el ámbito empresarial y, en relación al mercado financiero, las acciones de puesta en marcha han ido llamando la atención de los inversores. Si bien representan un riesgo mayor, ya que son financieramente más inestables que una empresa ya consolidada en el mercado, siempre existe esa expectativa de que el producto será revolucionario y las acciones se revalorizarán muy rápidamente.

Imagínense quién logró invertir en Uber, 99, Ifood o cualquiera de los 20 unicornios brasileños cuando estaban "por debajo". El accionista ciertamente no lamentó la decisión. Aún en este contenido, le daremos algunos consejos sobre cómo puede evaluar si vale la pena comprar acciones de una startup.

Te recordamos que este tipo de análisis de mercado siempre es fundamental, ya sea para inversiones en Bolsa o en la compra de acciones de startups. A continuación, entenderemos las diferencias entre estos dos modelos de compra y venta de activos.

¿Cómo comprar acciones de inicio? Conoce ventajas y desventajas

Está claro que las startups son modelos de negocio verdaderamente innovadores. Y cuando desee comprar acciones a un precio más competitivo, pueden ser opciones viables. Pero después de todo, ¿cómo funciona la compra de acciones de inicio?

Es importante que sepas que, además de comprar acciones en bolsa, los activos de las startups también son de renta variable, lo que, en la práctica, significa que recibes una participación accionaria en las ganancias de la empresa participada.

La principal diferencia entre invertir en bolsa, en el famoso "chips azules“, Y en las startups está precisamente en riesgo, tanto por alto como por bajo. Después de todo, las empresas más tradicionales y establecidas en el mercado tienden a tener acciones volátiles, pero generalmente se mantienen en un nivel estable. Las startups, en cambio, tienen un carácter más inmediato y, en cualquier momento, dependiendo del segmento de negocio, pueden pasar por el boom.

Otro punto que distingue a los activos está relacionado con su retorno de la inversión. Si bien una parte de las empresas tradicionales que figuran en B3 puede valorarse más rápido y obtener ganancias en poco tiempo, una puesta en marcha puede demorar más de 4 años. Sin embargo, la ganancia tiende a ser mucho mayor.

El movimiento de startups brasileñas que ingresan a la OPI es nuevo y se intensificó el año pasado con el aumento en el número de inversionistas brasileños. El principal punto a destacar de estos activos que llama la atención de los accionistas es el bajo costo de las acciones en comparación con los blue chips del mercado financiero.

ventajas

  • Precio de la acción más asequible;
  • Grandes posibilidades de apreciación a largo plazo;
  • Buena rentabilidad;
  • Baja competitividad.

Desventajas

  • Mayor retorno de la inversión;
  • Mayor riesgo de devaluación.

Por eso, más que cualquier otro activo, es fundamental estar atento a la startup en la que se quiere invertir, analizando la historia, la consecución de objetivos y si las motivaciones empresariales están acordes con las necesidades del mercado.

Paso a paso para comprar acciones de inicio con un intercambio

Con la llegada de las startups a la OPV, surge esa pregunta sobre cómo adquirir las acciones. La compra de los activos de estas empresas innovadoras se puede realizar a través de intercambios como eToro, que es el mejor corredor de bolsa de Bitcoin y otros en Brasil.

La compañía ofrece opciones modernas para comprar acciones de inicio, ya sea con tarjeta de crédito o incluso con PayPal.

Simple e intuitiva, la plataforma de eToro tiene una excelente usabilidad, lo que facilita la negociación para comprar acciones de inicio. Ah, y lo mejor de todo, el usuario puede transferir los activos a su cartera de custodia en la propia herramienta. A continuación, vea lo fácil que es comprar acciones siguiendo nuestro tutorial:

1- Cree una cuenta en el sitio web de eToro

Si desea ingresar al mundo de las acciones de inicio, primero debe crear su cuenta en el sitio web de eToro. Es muy simple, solo acceda al página principal del sitio quienes ya cuentan con toda la información necesaria para su registro.

Después de eso, deberá verificar su identidad, que es un proceso de corretaje normal para evitar el fraude del sistema. Esto se conoce como KYC (Conozca a su cliente). Sirve para evitar que los usuarios utilicen intermediarios de forma ilícita para blanquear dinero. La verificación es muy sencilla de realizar, solo necesitarás un documento con foto (RG, CNH o Pasaporte) para completar el registro.

A pesar de ser una plataforma internacional, opera en idioma portugués para facilitar a los usuarios brasileños.

2- Realiza el primer depósito

Con el registro completo, ha llegado el momento de “preparar el terreno” para la compra de acciones. Para hacer esto, debe realizar un primer depósito con eToro. Simplemente haga clic en la opción que dice "fondos de depósito”Y agregue un saldo a su cuenta.

El monto mínimo de depósito es de $ 50 USD, R $ 265 a la cotización actual. Este es un valor que garantiza la seguridad de los activos que comprará y los mantiene seguros en su billetera virtual. La plataforma ofrece diferentes métodos de pago como crédito, débito, paypal y muchos otros. Simplemente elija y haga clic en "continuar".

Desafortunadamente, eToro aún no tiene PIX, pero eso es solo cuestión de tiempo. Después de depositar la cantidad deseada, viene la mejor parte: comprar las acciones de las startups.

Tiene acceso a una "Lista de seguimiento" que ofrece un estado de ingresos de acciones, así como la opción de realizar una compra. A continuación se muestra un ejemplo de compra de BTC en la herramienta: el proceso para las acciones de inicio es prácticamente el mismo.

acciones de inicio

Después de seleccionar el activo deseado, simplemente haga clic en “comprar” y, en la pantalla que se abrirá, podrá elegir la cantidad que desea invertir en la acción. Se puede ver un detalle importante en la imagen a continuación, que muestra las formas en que eToro tiene que abrir una orden de negociación: ya sea mediante el famoso "Comercio" o comprando el activo adyacente.

Después de completar este paso, ¡ya ha comprado su acción!

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La entrada de startups en bolsa

Si seguiste la lectura hasta ahora, ya sabes que desde 2020 muchas startups han optado por ingresar al mercado financiero para conseguir nuevos inversores. La idea gustó mucho a los accionistas que pueden comprar acciones con mayor facilidad, así como a las empresas que cuentan con un mayor apoyo financiero para cumplir sus objetivos.

Pero, ¿cómo empezó este movimiento?

El mercado de startups vio una oportunidad ventajosa y bienvenida para cotizar en bolsa. Después de todo, se trata de empresas que necesitan mucha inversión para poner en práctica su plan de desarrollo y tener un crecimiento escalable.

La entrada al mercado de valores llega en un buen momento para ayudar a estos emprendedores a ganar su autonomía más rápidamente y, quién sabe, a alcanzar la marca de un unicornio. La OPI es una lista de acciones disponibles para que los inversores compren activos, y para una startup, cotizar es una estrategia de visibilidad para su negocio, como si fuera un escaparate para atraer nuevos socios.

Este hito cambió drásticamente la forma en que las nuevas empresas obtienen nuevos inversores. En el pasado, solo había dos opciones más comunes: fondos de inversión e inversionista ángel. Con la entrada de estas empresas en el mercado financiero, la ganancia acaba siendo mucho mayor.

Al final, es un escenario que vale la pena tanto para el inversor como para la startup. Por un lado, la empresa tiene un crecimiento más rápido porque tiene más dinero para sus estrategias, y el inversor, en la misma ola, una rentabilidad en un plazo más corto.

El aumento de personas en la bolsa de valores es un gran motivador, después de todo, pueden ser socios en una startup y contribuir directamente al crecimiento del negocio. La ventaja para las empresas es tener más autonomía. Generalmente, los inversionistas ángeles quieren ser más activos en la toma de decisiones, especialmente cuando inyectan capital. En el caso de la recaudación de fondos a través de la OPI, esto no es una regla, ya que la empresa no necesariamente tendrá contacto directo con el inversor.

Consejos para comprar acciones de inicio

El mercado financiero ha reaccionado bien con la llegada de startups en la disputa por los intereses de los accionistas. Después de todo, no solo es ventajoso para la startup tener más visibilidad, sino que también es un gran beneficio para los accionistas tener más opciones disponibles para invertir.

Generalmente, el precio de las acciones de una startup que acaba de ingresar a la OPI es bajo. Eso es porque la empresa recién está comenzando su viaje hacia el mercado. La ventaja de invertir en estos activos, con poca competencia, pero que presentan ideas innovadoras y están siguiendo correctamente la hoja de ruta propuesta, es precisamente que cuando se revaloricen, la ganancia será abundante.

Siempre que una nueva empresa sale a bolsa, los ojos de los inversores brillan. Si hay mucha demanda, el valor de las acciones tiende a subir, y si la competencia es débil, la startup podría subir en cualquier momento y presentar ganancias para los pocos accionistas.

¿Recuerdas que te guiamos a hacer un análisis de la historia de la empresa fue fundamental? ¡Pues bien! Cuando hablamos de startups, hay que tener el doble de cuidado, pero la buena noticia es que las empresas se ven obligadas a abrir su plan financiero y estratégico.

De esa manera, si desea comprar acciones de inicio, le complacerá saber que emiten un certificado para CVM - Comisión Brasileña de Valores, disponible para consulta. La documentación tiene información como:

  • Datos financieros de la empresa;
  • Plan de acción;
  • Factores de riesgo;
  • Actividades que se realizarán con los fondos recaudados.

Es una forma de brindar más tranquilidad a los accionistas y transparencia en relación al destino del fondo que se invierte, evita la corrupción y el lavado de dinero.

Un consejo que vale la pena seguir es precisamente para comprender si la empresa está alineada con estos propósitos y si está tomando las mejores decisiones de acuerdo con la situación actual del mercado. Al evaluar estos puntos y encontrar la puesta en marcha adecuada, la posibilidad de obtener un retorno es muy grande.

OPI de inicio: vea en qué empresas invertir

El movimiento de startups que ingresan a la OPI comenzó entre 2017 y 2018 de una manera más tímida. Si bien esta tendencia está en pañales, en 2020 cuatro nuevas empresas ingresaron al mercado financiero. Para finales de 2021, la expectativa era llegar a entre 5 y 10 nuevas empresas en la OPI (ya se ha superado la cifra).

Estas son las principales acciones de puesta en marcha, con precio actualizado, que figuran en la OPI:

  • PagSeguro (PAGS34) - R $ 60,29
  • Piedra (STOC31) - BRL 265
  • Locaweb (LWSA3): 22,60 BRL
  • Me enfermé (ENJU3) - BRL 6,48
  • Mobly (MBLY3) - BRL 11,90
  • Meliuz (CASH3): 45,41 BRL
  • Bemobi (BMOB3): 19,47 BRL
  • GetNinjas (NINJ3) - R $ 12
  • Zenvia (ZENV): 12,27 BRL
  • Airbnb (AIRB34): 38,57 BRL
  • Alibaba (BABA34): 33,54 BRL

Datos del 18 de agosto de 2021 *

Como puede ver, algunas de las acciones de las startups ya están bien valoradas (como en el caso de Stone) y otras aún están conquistando su espacio. Por lo tanto, comprar acciones, especialmente las más baratas, puede ser una buena inversión si la empresa sigue correctamente la hoja de ruta de entrega.

Invertir en acciones de inicio

Además, muchas de estas empresas están destacando cada vez más y ganando visibilidad. Un ejemplo de ello es Locaweb, que a principios de año tenía una alta valoración de sus acciones con posibilidad de compra de la empresa RD Station. A pesar de haber perdido la oportunidad en la disputa con TOTVS, la mayor empresa brasileña de tecnología, la repercusión generó visibilidad y las acciones se mantuvieron en un promedio alto en comparación con los últimos 12 meses:

acciones locaweb

En otras palabras, quienes compraron las acciones de esta startup a finales de 2020 tuvieron una buena rentabilidad en 2021, lo que muestra cuánto la entrada de estas empresas innovadoras en la OPI reduce el tiempo de recuperación de la inversión. Además, Locaweb fue la mayor salida a bolsa brasileña en 2020.

La empresa ofrece alojamiento y creación de sitios web y otros servicios a través de Internet. Con la pandemia y el aumento de las tiendas electrónicas (e-commerces), el crecimiento del valor de mercado de esta startup está muy bien justificado.

Algunas otras startups ya han mostrado interés en ingresar al mercado financiero, y pueden ser buenas apuestas a tener en cuenta este año, como PicPay y Nubank, dos gigantes del mercado financiero que, si realmente ingresan, prometen mover mucho el escenario. para inversores.

Nubank incluso anunció que Easynvest cambiará su nombre a “Nu Investe”, mientras la compañía se prepara para la OPI en 2021 en Nasdaq.

Como pudimos ver, las startups que ofrecen servicios financieros son una de las más poderosas para convertirse en unicornios, por lo que las expectativas del mercado sobre la llegada de Nubank son bastante positivas.

¿Es este un buen momento para invertir en startups?

Brasil ha atravesado tiempos turbulentos como resultado de la pandemia de Coronavirus. En 2020, muchas empresas vieron cómo sus acciones caían drásticamente, sin mencionar las muchas empresas que se declararon en quiebra.

Sin embargo, 2021 parece ser el año de la recuperación económica para las empresas, muchas de ellas apreciadas y el mercado está hirviendo de nuevas oportunidades. Las startups, siendo empresas visionarias e innovadoras, ya están empezando a pensar en nuevos productos y modelos de negocio para adaptarse a esta nueva realidad (la llamada “nueva normalidad”) que atraviesan los brasileños.

Además, el mercado digital creció mucho de 2020 a 2021, lo que representa una mayor cantidad de consumidores que tienen su primer contacto con una startup. Las posibilidades de que las acciones se revaloricen son muy altas.

Preguntas más frecuentes

¿Cuáles son las mejores acciones de startups para invertir?

Hay muchas startups para invertir. Entre los que se destacaron mejor en 2021, Track & Field (TFC04), Petz (PETZ3).

¿Qué startups deberían hacer una oferta pública inicial en 2021?

Algunas de las empresas que solicitaron hacer una oferta pública inicial y que deberíamos vigilar son Smartfit (SMFT3), Dotz (DOTZ3) y ModalMais (MODL11).