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Leitfaden: Variables Einkommen | đŸ„‡ Erfahren Sie, wie Sie Ihr Geld fĂŒr sich arbeiten lassen können!

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Mit Optionen, die weit ĂŒber Aktien hinausgehen, kann ein variables Einkommen eine gute Möglichkeit sein, diejenigen zu skizzieren, die ihre Aktiengewinne steigern und an Unternehmen beteiligt sein möchten.

Diese Art der Anlage, die mit bestimmten Marktrisiken verbunden ist, bietet eine potenziell bessere Rendite als festverzinsliche Wertpapiere. Beruhige dich, wenn diese Begriffe fĂŒr dich noch neu sind, lass uns jedes dieser Konzepte entrĂ€tseln. 

Was ist variables Einkommen? 

Bei Anlagen mit variablem Einkommen handelt es sich um Anlagen, deren Rendite zum Zeitpunkt der Anlage nicht vorhersehbar ist. Wie der Name schon sagt, variiert der Wert je nach Marktbedingungen (und folglich folgt die von den AntrĂ€gen angebotene VergĂŒtung derselben Logik).

Bei variablen ErtrÀgen ist es nicht möglich, sich der Rendite sehr sicher zu sein, wie dies bei festverzinslichen Anlagen möglich ist.

Wer zum Beispiel eine Aktie eines bestimmten Unternehmens kauft, weiß, dass er im Laufe der Zeit die Einnahmen aus dieser Aktie einstecken kann, aber wie hoch wird diese Rendite sein? Es ist unmöglich, dies vorherzusagen, nicht zuletzt, weil es bei variablem Einkommen möglich ist, dass die Papiere im Berichtszeitraum abgewertet werden und es keine Gewinne gibt. 

Fixed Income vs. Variable Income
variables Einkommen

Einer der großen Unterschiede zwischen festverzinslichen und variablen Einkommen ist genau die Frage, wie hoch ihre VergĂŒtung ist. Bei festverzinslichen Wertpapieren ist es möglich zu wissen, wie hoch die Rendite des Antrags sein wird, da die Berechnung der VergĂŒtung bereits vom ersten Moment an festgelegt wurde.

Wenn man ĂŒber die Funktionsweise öffentlicher Wertpapiere nachdenkt, die in der direkten Staatskasse gehandelt werden, ist dies leicht zu veranschaulichen: Wenn Sie als Anleger ein Inflationswertpapier kaufen, wissen Sie von Anfang an, dass Sie einen jĂ€hrlichen Zinssatz erhalten, der mit der Variation des Inflationsindex (IPCA) verbunden ist ( Verbraucherpreisindex).

Im Allgemeinen „leiht“ jeder, der ein festverzinsliches Wertpapier kauft, jemandem Geld (dies kann fĂŒr Unternehmen oder die Regierung sein, wie im obigen Beispiel), und erhĂ€lt im Austausch fĂŒr dieses „Darlehen“ Zinsen.

Diejenigen, die in Wertpapiere mit variablem Einkommen investieren, geben das Kapital eines Emittenten ein. Bei AktienkÀufen wird der Anleger beispielsweise Partner des Unternehmens. Er geht daher davon aus, dass das Unternehmen wachsen wird, da dies den Wert erhöht erhöhen, ansteigen.

Andere Unterschiede:

FESTES EINKOMMEN

  • Vorhersehbare Rendite
  • Niedriges Risiko
  • Benötigt weniger Studium
  • RĂŒckgabe fast immer per CDI
  • Niedrigeres RĂŒckgabepotential
  • Nur wenige Anlagemöglichkeiten
  • Einfache Investitionen (wenige Variablen)

VARIABLES EINKOMMEN

  • Höchstes RĂŒckgabepotential
  • Vielzahl von Unternehmen und Branchen
  • Komplexere Anlagen (variabler)
  • Durchschnittliche Rendite auf der Ibovespa
  • Unvorhersehbare RĂŒckkehr
  • Hohes Risiko
  • Es erfordert viel Studium und Wissen

Denken Sie daran: Sie können beide Arten von Investitionen in Ihr Portfolio tÀtigen. Dies ist eine Diversifikation und wirkt sich sehr positiv auf Ihr Portfolio aus.

Arten der Anlage in variable Einkommen 

Es gibt viele Anlagemöglichkeiten fĂŒr variable ErtrĂ€ge, und sie können von den einfachsten bis zu den anspruchsvollsten mit ihren eigenen Merkmalen hinsichtlich Risiko und LiquiditĂ€t reichen: 

Aktie

Wir können Aktien als den kleinsten Teil des Kapitals eines Unternehmens definieren. Wenn ein Investor eine Aktie kauft, kauft er einen „Teil“ des Unternehmens und wie bereits erwĂ€hnt, wird dieser Investor ein Partner des Unternehmens und teilt die Gewinne, die das Unternehmen erzielt. mögen DividendenZum Beispiel.

Wenn es um variable ErtrĂ€ge geht, ist es ĂŒblich, an Aktien zu denken, da dies die bekannteste Option fĂŒr diese Art von Anlage ist. Es gibt zwei Möglichkeiten, von Beteiligungen zu profitieren. Der erste ist, dass mit seiner Aufwertung der Wert der Aktien je nach Marktbewegung und Bilanzierungsergebnissen des Unternehmens steigen (oder fallen) kann.

Der andere Weg ist das Ergebnis (z. B. Dividenden), bei dem mindestens 25% des Nettogewinns an die AktionĂ€re des Unternehmens ausgezahlt werden. 

Immobilienfonds (FII)

variables Einkommen

In diesem Fall kommen am Immobilienmarkt interessierte Investoren zusammen, um gemeinsam zu investieren. In der Regel wird das investierte Geld fĂŒr den Bau oder Erwerb von Immobilien verwendet, die dann zugewiesen oder geleast werden. Die Gewinne aus diesen Operationen werden anschließend proportional zum jeweils angewendeten Volumen unter den Teilnehmern aufgeteilt.

Wenn es um Fonds geht, werden „Scheiben“ als Quoten bezeichnet, und Anleger sind Quoteninhaber. Einige Leute verwechseln möglicherweise Investitionen in FII als festverzinsliche Wertpapiere. Dies liegt daran, dass das monatliche Einkommen regelmĂ€ĂŸig verteilt wird und dies möglicherweise an die Funktionsweise der oben genannten Staatsanleihen erinnert.

Immobilienfonds sind jedoch Anlagen mit variablem Einkommen: Ihre Anteile schwanken an der Börse nach Marktfaktoren, und es ist nicht möglich, die Rendite vorherzusagen, da diese Art von Anlage charakterisiert ist. 

Traded Funds (ETFs) austauschen)

variables Einkommen

ETFs, auch als Indexfonds bezeichnet, sind Fonds, die die Zusammensetzung von Finanzindizes wie Ibovespa oder IBrX nachbilden. Ihre Aktien werden auch an der Börse wie Aktien und FII gehandelt. Der Zweck von ETFs besteht darin, Anlegern eine Alternative zur Anlage in Portfolios anzubieten, die mit den wichtigsten Marktreferenzen identisch sind.

Es ist eine Art von Investition, die viel PraktikabilitĂ€t bietet und der grĂ¶ĂŸte Vorteil der Anwendung ist. Mit ETFs kann der Anleger auf mehrere Aktien gleichzeitig setzen, ohne das Papier kaufen zu mĂŒssen. FĂŒr diejenigen, die gerade erst anfangen und nicht so viel Wissen und Erfahrung haben, ist es ein guter Indikator, zu investieren.

Ein weiterer Vorteil von ETFs besteht darin, dass die dem Fonds in Rechnung gestellte VerwaltungsgebĂŒhr sehr niedrig ist. Im Allgemeinen variieren sie zwischen 0,05% und 0,69% pro Jahr

Optionen

Zu Beginn dieses Themas wurde erwĂ€hnt, dass Anlagen mit variablem Einkommen von einfacher bis anspruchsvoller reichen können. Wenn es um Optionen und Derivate im Allgemeinen geht, sprechen wir ĂŒber die anspruchsvollere Art von variablem Einkommen, die ein sehr hohes Risiko und natĂŒrlich auch eine sehr hohe Rendite bietet (wenn es zufĂ€llig eine Rendite gibt). 

Aber was ist eine Option? Optionen stellen das Recht dar, eine Aktie (oder einen anderen Vermögenswert) zu einem bestimmten zukĂŒnftigen Zeitpunkt zu einem vorher festgelegten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Optionen werden als Derivate klassifiziert, da ihr Preis von einem Vermögenswert abgeleitet wird, auf den sie sich beziehen. 

Eine Option kann als Hegde verwendet werden, dh als Schutz auf dem zukĂŒnftigen Markt. Stellen Sie sich vor, jemand hat eine bestimmte Aktie von einem Unternehmen gekauft und befĂŒrchtet dies Zitate in der Zukunft. Es ist möglich, grĂ¶ĂŸere Verluste zu vermeiden, indem Aktienoptionen zu einem Preis gekauft werden, der den Verlust des Anlegers vermeidet.

NatĂŒrlich besteht der Zweck nicht immer darin, das Portfolio zu schĂŒtzen, es gibt auch diejenigen, die die Optionen fĂŒr Sie aushandeln. In diesen FĂ€llen besteht das Ziel darin, effektiv von den Optionspreisen zu profitieren, die im Laufe der Zeit ebenfalls steigen und fallen. 

Geldwechsel

Bei Deviseninvestitionen handelt es sich um AntrĂ€ge, die auf anderen WĂ€hrungen basieren. Im Allgemeinen wird diese Art von Produkt von Anlegern zur Diversifizierung des Portfolios verwendet, da sie dazu beitragen, Vermögenswerte vor Schwankungen der brasilianischen Wirtschaft zu schĂŒtzen.

Es gibt viele Möglichkeiten, dies zu tun. Der Anleger kann beispielsweise die WÀhrung selbst kaufen oder in Devisenfonds investieren, die erhalten bleiben mindestens 80% des investierten Eigenkapitals in wÀhrungsbezogenen Vermögenswerten.

Es ist auch möglich, durch den Kauf von an der Börse gehandelten Dollar-Futures-Kontrakten zu investieren. Diese Kontrakte stellen Vereinbarungen ĂŒber den Kauf und Verkauf der WĂ€hrung zu einem geschlossenen Preis zu einem spĂ€teren Zeitpunkt dar. 

Investmentfonds

Es gibt viele Fonds, mit denen Sie in variable Einkommen investieren können. Am bekanntesten sind Aktienfonds. Es ist ein Portfolio, das gilt mindestens 67% des Fondskapitals in am Markt gehandelten Aktien.

Diese Fonds gelten als einfache Möglichkeit, in variable ErtrĂ€ge zu investieren, da jeder, der fĂŒr die Entscheidung, welche Papiere gekauft oder verkauft werden sollen, verantwortlich ist, ein professioneller Manager ist, weshalb bei solchen Fonds die VerwaltungsgebĂŒhr erhoben wird. 

Cryptromes

Diese Anlagekategorie ist auf dem Finanzmarkt neu. KryptowĂ€hrungen sind virtuelle WĂ€hrungen, die nicht von Zentralbanken produziert oder kontrolliert werden. Es handelt sich um Codes, deren Werte umgekehrt werden können. Das bekannteste unter ihnen ist Bitcoin und Es ist möglich, ĂŒber spezialisierte Makler in diese Vermögenswerte zu investieren. Du kannst auch Bitcoin in Brasilien kaufen und in anderen LĂ€ndern.

Wie investiere ich in variable Einkommen? 

Bevor Sie mit der Investition beginnen, sollten Sie zunĂ€chst den Markt untersuchen, sich der Faktoren bewusst sein, die zu seiner Schwankung fĂŒhren, und den gesamten Betrieb verstehen.

Dies hilft dem unerfahrenen Investor, seine Angst zu verlieren, und erleichtert ihm den sicheren Start. Danach ist der nÀchste Schritt die Auswahl eines zuverlÀssigen Brokers.

Es gibt viele Broker, die nicht nur auf dem Markt konsolidiert sind, sondern auch ĂŒber ein Team exzellenter Aktienanalysten und des gesamten Marktes verfĂŒgen und dennoch GrundgebĂŒhren im operativen GeschĂ€ft erheben.

In Brasilien sind einige Beispiele fĂŒr vertrauenswĂŒrdige Broker: XP Investment, Rico, ModalMais, Klar, Easynvest. Sie können auch unsere Liste von ĂŒberprĂŒfen Makler und Börsen.

Ein weiterer sehr wichtiger Punkt vor Beginn der Investition ist die API - Analyse des Profils des Beteiligungsunternehmens. Mit der API finden Sie heraus, wie Ihr Profil als Anleger aussieht, ob Sie bereit sind, das Risiko eines variablen Einkommens einzugehen, oder ob Sie konservativer sind und sich mehr mit festverzinslichen Wertpapieren identifizieren. 

Tip: Auf Brokerage-Plattformen ist es möglich, Investitionssimulationen durchzufĂŒhren und die Art des Einkommens auszuwĂ€hlen, das Sie investieren möchten, das Produkt und die Laufzeit, fĂŒr die Sie den Betrag beibehalten möchten.

Day Trade X Swing Trade | Variable Einkommensbesteuerung

Es gibt verschiedene Arten, auf dem Markt fĂŒr variable Einkommen zu agieren. Der Anleger kann wĂ€hlen, ob er seine Anlagen kurzfristig oder langfristig denken lassen möchte. 

Day Trade ist der Name fĂŒr Strategien zum Kauf und Verkauf von Aktien in sehr kurzer Zeit - maximal 24 Stunden. Der Zweck dieses Betriebs besteht darin, Schwankungen wĂ€hrend des Tages zu nutzen, um Geld zu verdienen.

 Im Fall von Swing Trade bleibt die Kaufposition eines Produkts mit variablem Einkommen lĂ€nger als einen Tag im Portfolio erhalten. Im Allgemeinen denken diejenigen, die in diese Operationen investieren, daran, mittel- bis langfristig Geld zu verdienen.

Die Einkommensteuer auf Day Trade hat eine höhere Inzidenz, wie weiter unten erlĂ€utert wird. 

Besteuerung von variablem Einkommen

Die ErklĂ€rung der Einkommensteuer liegt in der Verantwortung des Anlegers, der die Zahlung ĂŒber DARF leistet.

Der Anleger bittet seinen Broker um die Gewinn- und Verlustrechnung, um seine ErklÀrung abzugeben. Die Zahlung des Tarifs hÀngt von Ihrer Leistung ab. Wenn es einen Gewinn von bis zu 20 R $ gibt, sind Sie davon befreit. Danach betrÀgt die berechnete IR 15% des Gewinns.

 

Erfahren Sie unten mehr ĂŒber Steuern: 

INVESTITIONEN

Aktien (Kapitalgewinn ĂŒber R $ 20,000 / Tag Handel

Investmentfonds

Aktienfonds

STEUERSATZ

15% auf Gewinn / 20% auf Tageshandel

Von 22% bis 15% (regressive Tabelle)

15% auf den Gewinn

Abschluss

Variables Einkommen kann Ihrem Kapital erhebliche Gewinne bringen, solange Sie Marktkenntnisse schĂ€tzen, in gute Vermögenswerte investieren und mittel- und langfristig denken. Es ist wichtig, konzentriert zu sein und zu wissen, was Sie auf dem Markt wollen. Dies hĂ€lt Sie von Spekulationen und unbegrĂŒndeten Wetten fern. 

Durch Wissen ist es möglich, weiter zu gehen, insbesondere weil Sie eine Grundlage haben und es viel einfacher ist, Ihre Angst beiseite zu legen, insbesondere wenn Sie ein AnfĂ€nger auf dem Gebiet sind. Es ist wichtig, sich selbst zu kennen und seine Grenzen zu kennen. 

Die Börse kann viele Vorteile und Kapitalgewinne fĂŒr diejenigen bieten, die mit Wissen und RationalitĂ€t eintreten. Bei der Investition in Eigenkapital ist es wichtig, realistisch zu sein und Verantwortung fĂŒr das GeschĂ€ft und die Entscheidungsfindung zu ĂŒbernehmen.