Erhalten Sie Zugriff auf die Liste der beste Investmentfonds der letzten Jahre nach ihrem Profil als Investor, Makler, Erfahrung und Profitabilität.
Erfahren Sie auch, wie Sie ein Konto eröffnen, um in die besten nationalen und internationalen Investmentfonds zu investieren.
Fahren Sie bis zum Ende fort und erfahren Sie mehr über Investmentfonds.
Index
Os Die besten Investmentfonds des Jahres 2020 nach einer Fundamentalanalyse und den wichtigsten Wirtschaftsindizes Brasiliens. Hat geholfen, dieses Ranking zu formulieren, bei dem wir hauptsächlich die jährliche Rendite und die Verwaltungsgebühr der Fonds für 2020 betrachten.
Es ist wichtig, die Verwaltungsgebühr mit der Diskontierung der kumulierten Jahresrendite zu verknüpfen. Schließlich können die Kosten der besten Investmentfonds Ihren Gewinn erheblich „fressen“.
Nachfolgend finden Sie eine Liste der besten Fonds zwischen 2019 und 2020:
Sie können Ihren Anlagefonds auf 3 verschiedene Arten bewerten. Die erste Regel ist, die Rentabilität zu vergleichen. Dies ist einer der wichtigsten Faktoren bei einem Investmentfonds. Dafür gibt es Kennzahlen, die mit der Fondsperformance verbunden sind. Ihr Fondsmanager sollte Ihnen diese Kennzahlen mitteilen, insbesondere wenn der Fonds einem höheren Risiko ausgesetzt ist.
Obwohl die Hauptregel darin besteht, die Verwaltungsgebühr, die kumulierte Rentabilität, die Wertentwicklung und die Rückzahlungsfrist zu betrachten. Die folgenden 3 Möglichkeiten helfen Ihnen bei der Auswahl des besten Investmentfonds.
Der Treynor-Index ist eine Kennzahl, die das Risiko auf dem Finanzmarkt berechnen kann. Damit ein Anleger die Rendite des risikofreien Zinssatzes, wie des Selic-Kurses, kennen kann. Wir konnten aber auch die Beta-Renditen des Investmentfonds berechnen. Das heißt, die mit dem Risiko des Fonds verbundene Rendite. Dies ist eine der wichtigen Metriken für den Vergleich der risikobezogenen Rendite.
Die zweite Metrik ist die Sharpes Index, sehr ähnlich dem Treynor-Index. Im Fall von Sharpe haben wir jedoch die Standardabweichung verwendet. Diese Abweichung berücksichtigt das systemische und das nicht-systemische Risiko des Investmentfonds. Diese Kennzahl ist eine der am häufigsten verwendeten, um einen Investmentfonds zu bewerten. Wenn Sie also die beiden hier erwähnten Metriken verwenden: Sharpe- und Treynor-Index, treffen Sie gute Entscheidungen.
Es ist möglich, dass Sie Abweichungen bei der Rentabilität im Vergleich zum nicht systemischen Risiko feststellen, dies geschieht, wenn ein Fonds stärker diversifiziert ist als der andere. Beispielsweise ist das nicht systemische Risiko bei einer Kennzahl geringer, wenn das Portfolio stärker diversifiziert ist.
Auch wenn Treynor und Sharpe die Rentabilität und das Risiko einschätzen, könnte es sein, dass eine der Kennzahlen die Risikominderung aufgrund der größeren Diversifikation des Fonds ist. Wir wissen, dass die wichtigste Anlageregel Diversifikation ist, um Risiken zu reduzieren. Es ist also gut, Sharpe und Treynor zusammen zu verwenden.
Der dritte Weg, die besten Investmentfonds zu bewerten, ist der Roy Safety First. Dieser Index ähnelt stark dem Sharpe-Index. Zur Berechnung benötigen Sie jedoch die Rendite. Der Anleger muss die Mindestrendite kennen. Mit anderen Worten, ohne diese Gebühr ist es schwierig, das Ergebnis basierend auf dem Safety-first-Roy zu berechnen. Fragen Sie also Ihren Manager oder Makler.
Sie müssen kein Experte sein, um zu wissen, welcher Fonds für Sie am besten geeignet ist. Versuchen Sie es mit diesen 3 Kennzahlen und bestimmen Sie, welcher der beste Investmentfonds ist.
Wenn wir über Investmentfonds sprechen, dürfen wir den Immobilienfonds – FIIs – nicht vergessen. Dies ist eine der praktischsten Alternativen und erfordert auch eine geringe Investition. Viele Marktanalysten werten den monatlichen Mieteingang als einen super positiven Punkt. Nehmen wir an, Sie werden bezahlt, ohne Ihr physisches Zuhause zu kaufen, sondern nur Ihr Eigenkapital in guten Immobilienfonds zuzuweisen.
Allerdings erfüllt jeder Investmentfonds die Erwartungen des Anlegers auf unterschiedliche Weise, sodass es mehrere Modalitäten gibt. Aber die SIEFs, die Mieten zahlen, zeichnen sich durch ihre Liquidität aus. Auf dem Finanzmarkt ist dies bereits eine Tatsache.
Unten sind die TOP 5 der besten SIEFs von 2020/2021:
Obwohl diese Investmentfonds im Jahr 2001 gute Chancen boten, lernen Sie die aktuelle Strategie des Fondsmanagers kennen. Sehen Sie sich die Ergebnisse an, die in 12 Monaten gesammelt wurden. Versuchen Sie auch, den Sharpe's Index anzuwenden, um Ihren Fonds zu bewerten.
Erfahrene Anleger verwenden die Sharpe-Ratio, um die Rentabilität zu vergleichen, da die Kapitalrendite einer der am häufigsten verwendeten Faktoren ist.
William Deming sagt den berühmten Satz: "Man kann nicht managen, was man nicht misst".
Das heißt, Sie sollten Ihr Kapital in den Ihnen bekannten Fonds investieren, Sharpe hilft Ihnen zu erkennen, ob der Investmentfonds attraktiv ist und das geringstmögliche Risiko bietet. Warum nicht verwenden?
Natürlich gibt es Variablen auf dem Markt, vergangene Renditen garantieren keine zukünftigen Gewinne, das weiß jeder. Daher ist es selbstverständlich, auch bei zufriedenstellenden Ergebnissen der Sharpe-Kennzahlen bei Investmentfonds immer mit Risiken zu rechnen.
Der beste Investmentfonds ist der mit der langfristig größten Rendite. Das heißt, wenn der Manager die Möglichkeit hat, das Eigenkapital des Anlegers erheblich zu vervielfachen. Wir betonen jedoch, dass die Rentabilität der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Gewinne ist.
Auf dem Finanzmarkt kann man wissen, dass die Rendite umso höher ist, je höher das Risiko von Investmentfonds ist. Aber bei Fonds können wir kalkulierte Risiken eingehen. Risikokennzahlen und Kennzahlen für Investmentfonds helfen Ihnen bei der Berechnung, welcher Fonds der beste ist.
Ob ein Fonds besser ist oder nicht, ist also eine der interessantesten Fragen, die Sie sich vor dem Kauf von Investmentfonds stellen sollten. Hauptsächlich um zu verstehen, ob es auf dem Markt bewertet wird.
Manager können durch die jährliche Rendite des Fonds liefern und beweisen, dass sie gut im Markt sind. Daher werden gute Manager von Anlageagenten genau überwacht, die gleichzeitig bestrebt sind, die historische Wertentwicklung dieses Fonds zu übertreffen. Dies ist bei traditionellen Fonds in Brasilien der Fall, wie zum Beispiel:
Auch den Aktienfonds TRIGONO können Sie beobachten, da er im Semester eine durchschnittliche Rendite von 50 % aufweist. Dann haben wir den INTER-Fonds mit Ibovespa mit einer Rendite von 37% und den Ágora-Fonds mit 28%.
Trigono legt sein Kapital in Small Caps an und ist offen für neue Investoren.
Ein weiterer wichtiger Faktor bei der Auswahl der besten Investmentfonds ist das Kennenlernen aktiver Manager, die bereit sind, die Anlagestrategie mit den Aktionären zu diskutieren.
Leider ignorieren einige Manager und Unternehmen den Investor.
Portals do Brasil erwähnen auch günstige Multimarket-Fonds für Investitionen, hauptsächlich „Helius Lux Long Biased Fund“.
Dieser Fonds steht an erster Stelle, wenn es um Investitionen in Rohstoffe geht. Im Gegenzug erhöhten die Manager 2020/2021 das Engagement des Fonds in allen ölbezogenen Unternehmen.
Aber wenn wir über die besten festverzinslichen Investmentfonds sprechen, sprechen wir von „BTG Pactual Anleihen empfohlen“.
Der BTG-Fonds erscheint immer unter den Top 10, wenn es um festverzinsliche Wertpapiere geht. Allerdings ist die Rentabilität von Rentenfonds im Vergleich zu Multimärkten und Aktien geschmälert. Wir haben nur eine Rendite von 3,4% für den BTG Pactual-Fonds. Der BTG-Fonds in Unternehmensanleihen verfügt jedoch nur über 5,8 % an geförderten Schuldverschreibungen.
Es ist praktisch, sich einen spezialisierten und sicheren Broker zu suchen, damit Sie in Investmentfonds investieren können. Wir haben mehrere Fonds und mehrere Fachleute, die Ihnen bei Ihren Ergebnissen individuell helfen können.
Je mehr Informationen Sie über den Fonds und die angewendete Strategie haben, desto besser können Sie also entscheiden.
Theoretisch wäre der beste Investmentfonds heute ein Fonds mit gutem Management, hoher Rentabilität und guter wirtschaftspolitischer Meinung. Wenn Sie diese 3 Elemente in Ihrem Hintergrund finden können, wählen Sie das für Sie beste aus.
Manchmal hilft neben der Analyse dieser Faktoren auch die Wiederholung zukünftiger Renditeberechnungen, um die Die besten Investmentfonds heute. Dies ist eine in Brasilien weit verbreitete Wirtschaftsanalyse.
Somit kann jeder Anleger auf das Datenblatt des Fonds zugreifen, Investmentfonds anhand ihrer Historie vergleichen und bewerten. Dies hilft zu bestimmen, was heute der beste Hintergrund auf dem Markt ist.
Versuchen Sie auch, die Art von Fonds und Portfolio zu kennen, mit denen Ihr Manager arbeitet. Fragen Sie nach den Vermögenswerten, die er investieren wird, und den Strategien. Es ist sehr wichtig zu wissen, ob der Fonds die erwartete Rendite bringt.
Wir würden sagen, dass die Kenntnis des Portfolios Ihres Fonds und das Verfolgen aller Nachrichten, die sich auf Ihre Anlage auswirken, ebenfalls wichtige Faktoren sind. So wissen Sie, wann Sie Ihre Aktie verkaufen müssen.
Wir haben ein Ranking der besten Aktienfonds nach der Bewertung ihrer Rendite erstellt. Siehe Top 5:
Nachfolgend finden Sie eine weitere Bewertung der besten Investmentfonds, die nur die in den letzten 12 Monaten erzielte finanzielle Rendite berücksichtigt. Mit anderen Worten, wir ignorieren das wirtschaftliche Szenario und das Risiko, das diese Fonds den Anlegern bieten, völlig. Siehe andere Optionen:
Multimärkte
festverzinslich
Tauschrate
Zunächst müssen Sie Ihr Anlegerprofil verstehen: aggressiv, gemäßigt oder konservativ.
Das konservative Profil geht keine Risiken ein und bevorzugt festverzinsliche Fonds. Das aggressive Profil hingegen mag hohe Gewinne und ist bereit, Risiken einzugehen. Das moderate Profil weiß, dass es wenig Risiko verträgt und seine Investition auf Dauer besser funktioniert.
Denk darüber nach! Dann erstellen Sie Ihr Konto bei einem Broker:
Als sicher gelten öffentliche Investmentfonds wie: Treasury Selic, IPCA, LCI und LCA. Alle sind Rentenfonds, dh Anleihen, die nach der angegebenen Frist zurückgezahlt werden können.
Verwenden Sie daher Indikatoren und Simulatoren für Rentenfonds, um die beste Wette zu machen. Vergleichen Sie hauptsächlich mit Spareinkünften.
Es gibt auch ETFs, Fonds, die die Wertentwicklung von Renten- und Aktienindizes nachbilden.
Der ETF ist ein derivativer finanzieller Vermögenswert, sodass keine Verwaltungsgebühr entrichtet werden muss. Das Beste von allem ist, dass Sie US- oder inländische ETFs kaufen können.
SPY gilt derzeit als einer der größten ETFs der Welt. Dann gibt es einen ETF namens QQQ, der Nasdaq 100 repliziert.
Diese beiden „SPY und QQQ“ stehen auf der Liste der größten internationalen Investmentfonds, können aber in Brasilien gekauft werden. Das Beste an ETFs in Brasilien sind die Kosten, diese Investition ist ideal für Anfänger und erfahrene Anleger, da sie einen erschwinglichen Preis hat. Allerdings sind ETFs hier nicht so beliebt.
Hinweis: Bei ETFs bestehen Risiken, da der Anleger den nachgebildeten Index kennen muss. Mit anderen Worten, Sie können nicht investieren, ohne den Finanzmarkt zu verstehen. Daher können Sie besser in Fonds investieren, wenn Sie sich über Marktverhalten, Wirtschaft und aktuelle Nachrichten informieren.
Nun, es gibt keine Regel für Ihre Investitionen, passen Sie Ihr Portfolio einfach an den Markt und Ihre Erwartungen an.
Investieren Sie in die besten Investmentfonds
Die profitabelsten Fonds haben erfahrene Manager, die oft jahrelang für den Erfolg des Fonds verantwortlich sind. Unten trennen wir a Liste der besten Investmentfonds nach Rentabilität.
Beachten Sie, dass Multimarket-Fonds in der Regel auffallen, da es den Managern gelingt, ihr Anlageportfolio besser zu diversifizieren.
Fonds, die Aktien kaufen, konzentrieren sich ausschließlich auf alle Aktien an der Börse, sie können allein in dieser Kategorie bis zu 67% ihrer Anlagen reservieren. Wir trennen eine Liste der Besten nach Rentabilität:
Bei Rentenfonds haben diese bis zu 80 % ihrer Anlagen in Postfest- und Festzinsfonds. Exchange-Fonds hingegen verfolgen Strategien für den Euro und den Dollar, um die Rentabilität zu steigern. Dies geschieht durch den Kauf von Staatsanleihen anderer Länder.
Für die Rentabilität kurzfristiger Fonds ziehen Manager Investitionen in festverzinsliche und risikoarme Privatunternehmen in Betracht. Die FIIs investieren nur in den Immobiliensektor und haben Anteile ab R$100 Reais. Wir haben immer noch die referenzierten Fonds, die 95 % der Vermögenswerte als Referenz haben.
Fonds sind kollektive Kapitalanlagen, die mit dem Vermögen verschiedener Personen arbeiten. Das heißt, das investierte Geld wird in Aktien umgewandelt. Ihr Fonds wendet das investierte Kapital an, um den Wert dieser Anteile im internationalen oder nationalen Szenario zu multiplizieren.
Somit ist der Manager allein für den Kauf und Verkauf des Investmentfonds verantwortlich. Daher fällt bei dieser Investition eine Verwaltungsgebühr an, dh Sie bezahlen den Manager für die Verwaltung Ihres Fonds.
Es gibt verschiedene Formen von Investmentfonds, die von Bank zu Bank unterschiedlich sein können. Aber was wir über die besten Investmentfonds am besten wissen, ist, dass sie eine höhere Rendite als Ersparnisse haben.
Sie müssen sich nicht unbedingt für einen Fonds mit hohem Risiko entscheiden, Sie können auch traditionellere Fonds mit geringer Marktvolatilität nutzen. Vor diesem Hintergrund haben wir nachfolgend eine Liste der besten Investmentfonds in Brasilien nach Banken und den wichtigsten nationalen Investmentportalen zusammengestellt.
Caixa bietet verschiedene Anlageoptionen auf einfache Weise, bei denen es möglich ist, 50 R$ in Fonds aus verschiedenen Sektoren zu investieren, wie zum Beispiel: Aktien, Multimarket, festverzinsliche Wertpapiere, ETFs und Devisen.
Die interessantesten Optionen sind:
Investieren Sie nicht, ohne zuerst die Folie gelesen zu haben. Informieren Sie sich über das Management, die Strategien und die Geschichte des Fonds, bevor Sie sich für eine Anlage entscheiden.
Bradesco stellt Ihnen auf der Website eine Tabelle mit Rentabilitäts- und Wirtschaftsindikatoren zur Verfügung, damit Sie den für Sie idealen Investmentfonds auswählen können. Es gibt einfache Optionen wie: echtes Interesse und CDI. Es gibt jedoch diversifizierte Investmentfonds wie: Multimarket, International und Foreign Exchange.
Die interessantesten sind:
Easynvest ist bekannt für seine CDI- und Inflationsindexierten Immobilienfonds. Dieses Brokerage hat auch eine Partnerschaft mit der Nubank Bank, nubank Kunden können ihr Geld bei easynvest lassen. Die besten Fonds, die Sie bei diesem Broker finden können, beziehen sich auf das Wachstum von Unternehmen im Logistik- und E-Commerce-Sektor.
Die Rico- oder Riconet-Brokerage präsentiert Fonds aller Art, wie: Aktien, Rohstoffe, festverzinsliche Wertpapiere, Devisen, öffentliche und FIIs. Es gibt Fonds für alle Anleger.
Der Aktionär kann wählen, ob er monatlich über einen Plan in den Broker investieren möchte, oder Regeln in dieser Modalität festlegen.
Rich passt das Portfolio immer für den Anleger an, das ist einer der Tipps des Brokers. Mit anderen Worten, zu wissen, wie man das Profil und den Moment anpasst. Entscheiden Sie sich für Gruppen- oder Einzelanwendungen.
Goldfonds sind für Menschen gedacht, die ihr Vermögen einer der wertvollsten Ressourcen der Welt zuweisen möchten. Die bekanntesten Fonds in Brasilien sind:
Es ist wichtig zu erwähnen, dass es Optionen für Goldfonds gibt, die an Real, Real + CDI und Dollar gekoppelt sind. Alle Goldfonds variieren je nach Dollar. Daher ist es wichtig, die Währungsschutzstrategie des Fonds zu kennen.
Die Investition in Gold ist ideal für diejenigen, die ihr Kapital besser diversifizieren möchten. Es ist vorteilhaft, in Goldfonds zu investieren, in der Tat ist es ziemlich einfach, hauptsächlich weil es sich um einen in Dollar gehandelten Rohstoff handelt. Das bedeutet, dass Sie die Aufwertung des Dollars in Ihrem Fonds nutzen können.
Im Anlageportfolio von Itaú finden wir Vermögenswerte mit Anfangsinvestitionen von bis zu R$1. Die Fonds haben ein hohes, niedriges und mittleres Risiko. Daher finden wir auf der offiziellen Website Informationen gemäß Ihrem Anlegerprofil. Versuchen Sie zu vergleichen, welcher der folgenden Fonds für Sie am besten geeignet ist.
XP ist einer der bekanntesten Broker in Brasilien und stuft die besten Fonds nach Management und Rentabilität ein. Performancedaten zu jedem Fonds finden Sie auf der XP-eigenen Website.
Interbank bietet Fonds für R$ 100 Reais an. Eines der Highlights ist der „Inter Vitreo Duplo“, der als einer der vielversprechendsten Fonds Brasiliens ausgezeichnet wurde. Es gibt auch Fondsoptionen, die Cashback einbringen, wie zum Beispiel:
infomoney listet die besten Manager von Immobilien-, Multimarket- und Private-Credit-Fonds auf.
Die TOP 5 von Infomoney im Jahr 2021 waren:
Das Wirtschaftsszenario der Jahre 2020 und 2021 kann zu Schwankungen im Ranking der besten Fonds führen, da die Pandemie die Performance vieler bisher als gut eingestufter Fonds beeinträchtigt hat. Es ist auch schwierig, für die Rentabilität „eine Zahl festzunageln“. Wir wissen, dass der Markt zyklisch ist und sich die in diesem Artikel beschriebenen Werte im Laufe der Zeit ändern können.
Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie Sie besser investieren und Ihr Kapital diversifizieren können, insbesondere mit anderen attraktiven High-Yield-Anlagen, wie beispielsweise Kryptowährungsfonds, fahren Sie hier auf unserem Portal fort. Ich wette, Sie können mehr erfahren!
Die Liste der besten Fonds heute hebt Multimarket-Fonds und FIIs hervor. Einschließlich: IRDM11, HCTR11, BCRI11, VGIP11 und HABT11. Sehen Sie andere bessere Optionen entsprechend Ihrem Bank-, Makler- und Anlegerprofil.
Die besten langfristigen Fonds, also länger als 365 Tage, sind Fonds mit einem diversifizierten Staatsanleihenportfolio. Daher garantieren Investitionen in mehrere Vermögenswerte ein geringeres Risiko, und je geringer das Risiko, desto besser für den Anleger. Informieren Sie sich also über die Strategie und das Management Ihres Fonds.
ETF ist eine Art von Investmentfonds mit festem oder variabel verzinslichem Vermögen. ETF-Anteile können an den US-amerikanischen oder brasilianischen Börsen gehandelt werden. Die Hauptvorteile der Investition in ETFs sind die geringen Investitionen, die dieses Finanzprodukt erfordert. Die Kauf- und Verkaufstransaktionen in ETFs sind in der Regel auch mit geringen Kosten verbunden. Einige Broker bieten für diesen Fonds auch keine Provision an.
Analysten und Manager verfolgen Strategien für ihr Anlageportfolio, um eine gute Performance zu erzielen. Dazu ist es notwendig, Wirtschaftsindikatoren, Anlageszenarien, Fundamentaldaten zu analysieren und die Sharpe Ratio zu berechnen. Die Ergebnisse müssen dem Aktionär ein Gefühl vermitteln, seine Investition zu verstehen. Zunächst scheint es eine Herausforderung zu sein, den besten Fonds auszuwählen, vor allem, weil jemand anderes Ihre Anlage verwaltet. Versuchen Sie jedoch, dem Fondsmanager zu folgen. Dies ist ein Ausgangspunkt, um Ihre Anlage zu verstehen und auszuwählen.