Bedste gensidige fonde |🥇Læs før du investerer

Få adgang til listen over bedste investeringsfonde af de sidste par år i henhold til deres profil som investor, mægler, erfaring og rentabilitet.

Opdag også, hvordan du åbner en konto for at begynde at investere i de bedste nationale og internationale investeringsfonde.

Fortsæt til slutningen og lær mere om investeringsfonde.

Bedste investeringsfonde 2020

Os bedste investeringsforeninger i 2020 ifølge en fundamental analyse og de vigtigste økonomiske indeks for Brasilien. Været med til at formulere denne rangordning, hvor vi hovedsageligt overvejer fondenes årlige afkast og administrationsgebyr for 2020.

Det er vigtigt at tilknytte administrationsgebyret for at diskontere det akkumulerede årlige afkast. Når alt kommer til alt, kan omkostningerne forbundet med de bedste investeringsfonde betydeligt "æde" din fortjeneste.

Nedenfor er en liste over de bedste fonde mellem 2019 og 2020:

Hvordan vælger man den bedste investeringsfond?

Du kan bruge 3 forskellige måder at værdiansætte din investeringsfond på. Den første regel er at sammenligne rentabiliteten. Dette er en af ​​de vigtigste faktorer forbundet med en investeringsforening. For at gøre dette er der målinger forbundet med fondens ydeevne. Din fondsforvalter bør give dig disse målinger, især hvis fonden er mere udsat for risiko.

Selvom hovedreglen er at se på administrationshonoraret, akkumuleret rentabilitet, præstation og indløsningsperiode. De 3 måder nedenfor hjælper dig med at vælge den bedste investeringsfond.

Treynor-indekset er et mål, der kan beregne risiko på det finansielle marked. Så en investor kan kende afkastet af den risikofrie kurs, såsom Selic-renten. Men vi var også i stand til at beregne investeringsfondens beta-afkast. Det vil sige det afkast, der er forbundet med fondens risiko. Dette er en af ​​de vigtige målinger til at sammenligne risikorelateret afkast.

Den anden metrik er Sharpes indeks, meget lig Treynor-indekset. Men i tilfældet Sharpe brugte vi standardafvigelsen. Denne afvigelse tager hensyn til investeringsforeningens systemiske og ikke-systemiske risiko. Denne metrik er en af ​​de mest brugte til at evaluere en investeringsfond. Så hvis du bruger de 2 målinger, der er nævnt her: Sharpe og Treynor indeks, vil du træffe gode valg.

Det er muligt, at du vil finde divergens på rentabilitet sammenlignet med ikke-systemisk risiko, dette sker, når den ene fond er mere diversificeret end den anden. For eksempel er ikke-systemisk risiko lavere på en metrik, når porteføljen er mere diversificeret.

Så selvom Treynor og Sharpe vurderer rentabilitet og risiko, kan det være, at en af ​​målene er at sænke risikoen på grund af fondens større spredning. Vi ved, at hovedreglen for investeringer er diversificering for at reducere risici. Så det er godt at bruge Sharpe og Treynor sammen.

Den tredje måde at vurdere de bedste investeringsfonde på er gennem roy safety-first. Dette indeks ligner meget Sharpe-indekset. Du skal dog bruge afkastet for at beregne. Investoren skal kende minimumsafkastet. Uden dette gebyr er det med andre ord svært at beregne resultatet ud fra Safety-first roy. Så spørg din leder eller mægler.

Du behøver ikke at være ekspert for at vide, hvilken fond der er bedst for dig. Prøv at bruge disse 3 målinger og afgør, hvilken der er den bedste investeringsfond.

Bedste investeringsfonde for 2021: REITs

Når vi taler om investeringsfonde, kan vi ikke glemme ejendomsfonden – FIIs. Dette er et af de mest praktiske alternativer, det kræver også en lav investering. Mange markedsanalytikere tilskriver den månedlige lejekvittering som et super positivt punkt. Lad os sige, at du får løn uden at købe din fysiske bolig, blot at allokere din egenkapital i gode ejendomsfonde.

Hver investeringsforening opfylder dog investorens forventninger på forskellig måde, så der er flere modaliteter. Men de SIEF'er, der betaler husleje, skiller sig ud for deres likviditet. Dette er allerede en kendsgerning på det finansielle marked.

Nedenfor er TOP 5 over de bedste SIEF'er i 2020/2021:

1. CPTS11
2. BTLG11
3. XPML11
4. RBRP11
5. BRCR11

Selvom disse investeringsfonde gav gode muligheder i 2001, skal du lære den nuværende strategi vedtaget af fondsforvalteren at kende. Se resultaterne akkumuleret på 12 måneder. Prøv også at anvende Sharpes indeks til at vurdere din fond.

Erfarne investorer bruger Sharpe-forholdet til at sammenligne rentabiliteten, fordi investeringsafkastet er en af ​​de mest brugte faktorer.

William Deming, siger den berømte sætning: "du kan ikke klare det, du ikke måler".

Det betyder, at du bør investere din kapital i den fond, du kender, Sharpe hjælper dig med at identificere, om investeringsfonden er attraktiv og tilbyder mindst mulig risiko. Hvorfor ikke bruge det?

Selvfølgelig er der variabler på markedet, tidligere afkast garanterer ikke fremtidig indtjening, det ved alle. Derfor er det naturligt altid at forvente risici i investeringsforeninger, selv med tilfredsstillende resultater i Sharpes målinger.

Hvad er den bedste investeringsfond?

Den bedste investeringsfond er den med det største langsigtede afkast. Det vil sige, når forvalteren har mulighed for at mangedoble investorens egenkapital betydeligt. Men vi understreger, at tidligere rentabilitet ikke er nogen garanti for fremtidig profit.

På det finansielle marked er det muligt at vide, at jo større risiko investeringsfonde har, jo større afkast. Men i tilfælde af fonde kan vi tage kalkulerede risici. Risikoforhold og målinger for investeringsfonde hjælper dig med at beregne, hvilken fond der er den bedste.

Så om en fond er bedre eller ej, er et af de mest interessante spørgsmål at stille dig selv, før du køber investeringsfonde. Hovedsageligt for at forstå, om det er værdsat på markedet.

Forvaltere er i stand til at levere og bevise, at de er gode på markedet gennem fondens årlige afkast. Derfor bliver gode forvaltere nøje overvåget af investeringsagenter, som samtidig sigter mod at slå den fonds historiske præstationer. Dette er tilfældet med traditionelle fonde i Brasilien, såsom:

1. Equitas Selection FIC FIA
2. Rigtig investor FIA
3. CSHG Grøn FIC
4. Dynamo Cougar FIA
5. Atmos FIC FIA aktioner

Du kan også observere aktiefonden TRIGONO, da den har et gennemsnitligt afkast på 50 % i semesteret. Så har vi INTER-fonden med Ibovespa med et afkast på 37 % og Ágora-fonden med 28 %.

Trigono allokerer sin kapital i Small Caps og er åben for nye investorer.

En anden nøglefaktor i valget af de bedste investeringsfonde er at lære aktive forvaltere at kende, som er villige til at diskutere investeringsstrategien med aktionærerne.

Desværre ignorerer nogle ledere og virksomheder investoren.

Portals do Brasil nævner også gunstige multimarkedsfonde til investering, hovedsageligt "Helius Lux Long Biased fund".

Denne fond er i første position, når det kommer til investeringer i råvarer. Til gengæld øgede forvalterne fondens eksponering mod alle olierelaterede selskaber i 2020/2021.

Men når vi taler om de bedste renteinvesteringsfonde, taler vi om "BTG Pactual-obligationer tilskyndes".

BTG-fonden optræder altid i top 10, når det kommer til fast indkomst. Rentabiliteten af ​​rentefonde trækkes dog tilbage sammenlignet med multimarkeder og aktier. Vi har kun et afkast på 3,4 % for BTG Pactual-fonden. BTG-fonden i virksomhedskredit har dog kun 5,8 % i opmuntrede obligationer.

Det er praktisk at lede efter en specialiseret og sikker mægler, så du kan investere i investeringsfonde. Vi har flere fonde og flere fagfolk, som kan hjælpe dig med dine resultater individuelt.

Jo mere information du har om fonden og den anvendte strategi, vil du derfor kunne afgøre, hvilken der er den bedste.

Bedste aktieinvesteringsfonde

Vi lavede en rangering af de bedste aktieinvesteringsfonde i henhold til vurderingen af ​​deres afkast. Se top 5:

1. HAYP FIA 54 %
2. Trigono Small Caps 40%
3. Trigon DELPHOS 38 %
4. Beløb FIA Montecristo 29%
5. Itaú Petrobras aktier FI 26%

Nedenfor er en anden evaluering af de bedste investeringsfonde, kun i betragtning af det økonomiske afkast, der er akkumuleret i de sidste 12 måneder. Med andre ord ser vi fuldstændig bort fra det økonomiske scenarie og risiko, som disse fonde tilbyder investorer. Se andre muligheder:

Multimarkeder

1. Theta FIM med 93 %
2. Versa Long Biased 37 %
3. BLP Cypto-aktiver 35 %
4. BTGP AQR langtidsorienteret 27 %
5. Versa FIT Long Biased 22 %
6. MAN AHL 17 %
7. Ibiuna 16 %
8. Sparta 16 %
9. Ibiuna lang 16%
10. IP Atlas BRL 17 %

fast indkomst

1. FIC FIC Kontant 10 %
2. MB MATIC 9 %
3. Itaú Privat 7 %
4. Premium Schoder 6 %
5. Ininity vælg 5 %
6. BTG pagt gældsbreve med 5% incitament
7. BTG Pactual Corporate Credit 4 %
8. ARX ​​​​Everest rådgivende 4%
9. Sydamerika Premium FI RF 4 %

valutakurs

1. BV USD KORT 8 %
2. Trend Short Dollar 9 %
3. MAPFRE FI -5 %
4. CSHG FI -5 %

Bedste investeringsfond i Brasilien

Offentlige investeringsfonde anses for sikre, såsom: Treasury Selic, IPCA, LCI og LCA. Alle er rentefonde, det vil sige obligationer, der kan indløses efter den angivne periode.

Med det i tankerne skal du bruge rentefondsindikatorer og simulatorer for at gøre det bedste bud. Sammenlign primært med opsparingsindkomst.

Der er også ETF'er, fonde, der replikerer præstationen af ​​rente- og aktieindekser.

ETF'en er et afledt finansielt aktiv, så den skal ikke betale et administrationsgebyr. Det bedste af det hele er, at du kan købe amerikanske eller indenlandske ETF'er.

SPY betragtes i øjeblikket som en af ​​de største ETF'er i verden. Så er der en ETF kaldet QQQ, der replikerer Nasdaq 100.

Disse to "SPY og QQQ" er på listen over de største internationale investeringsfonde, men du kan købe i Brasilien. Det bedste ved ETF'er i Brasilien er prisen, denne investering er ideel for begyndere og erfarne investorer, fordi den har en overkommelig pris. ETF'er er dog ikke så populære her.

Bemærk: Der er risici for ETF'er, da investoren skal forstå om indekset bliver replikeret. Du kan med andre ord ikke investere uden at forstå det finansielle marked. Derfor vil det at lære om markedsadfærd, økonomi og følge med i aktuelle nyheder hjælpe dig med at investere bedre i fonde.

Nå, der er ingen regel for dine investeringer, bare juster din portefølje efter markedet og dine forventninger.

Invester i de bedste investeringsfonde

Investeringsfond med større rentabilitet

De mest profitable fonde har erfarne ledere, som ofte har været ansvarlige for fondens succes i årevis. Nedenfor adskiller vi en liste over de bedste investeringsfonde efter rentabilitet.

Bemærk, at multimarkedsfonde har en tendens til at skille sig ud, dette skyldes, at forvaltere formår at diversificere deres investeringsportefølje bedre.

Fonde, der køber aktier, er udelukkende fokuseret på alle aktier på børsen, de kan reservere op til 67% af deres investeringer i denne kategori alene. Vi adskiller en liste over de bedste efter rentabilitet:

For rentefonde har disse op til 80 % af deres investeringer i efter- og fastforrentet. Udvekslingsfonde vedtager på den anden side strategier for euroen og dollaren for at hjælpe med rentabiliteten. Det sker gennem køb af statsobligationer fra andre lande.

For rentabiliteten af ​​kortsigtede fonde overvejer forvaltere investeringer i fastforrentede og lavrisiko private virksomheder. FII'erne investerer kun i ejendomssektoren og har aktier, der starter ved R$100 reais. Vi har stadig de refererede fonde, der har 95 % af aktiverne i reference.

Liste over de bedste investeringsfonde

Fonde er kollektive investeringer, der arbejder med forskellige menneskers aktiver. Det vil sige, at de investerede penge omdannes til aktier. Din fond anvender den investerede kapital for at gange værdien af ​​disse aktier i det internationale eller nationale scenario.

Forvalteren er således alene ansvarlig for køb og salg i investeringsforeningen. Derfor er der i denne investering et administrationsgebyr, det vil sige, at du betaler forvalteren for at administrere din fond.

Der findes forskellige former for investeringsfonde, og de kan variere fra bank til bank. Men det, vi ved bedst om de bedste investeringsforeninger, er, at de har et højere afkast end opsparing.

Du behøver ikke nødvendigvis at vælge en fond med høj risiko, du kan drage fordel af mere traditionelle fonde med lav volatilitet i markedet. Med det i tankerne har vi nedenfor en liste over de bedste investeringsfonde i Brasilien ifølge banker og de vigtigste nationale investeringsportaler.

Sidste tanker om de bedste investeringsfonde

Det økonomiske scenarie for 2020 og 2021 kan forårsage udsving i rangeringen af ​​de bedste fonde, fordi pandemien hæmmede ydeevnen for mange fonde, der tidligere blev anset for gode. Det er også svært at "fastgøre et tal" for rentabilitet. Vi ved, at markedet er cyklisk, og de værdier, der er beskrevet i denne artikel, kan ændre sig over tid.

Hvis du ønsker mere information om, hvordan du investerer bedre og diversificerer din kapital, især med andre attraktive højforrentede aktiver, såsom kryptovalutafonde, så fortsæt her på vores portal. Jeg vil vædde på, at du kan lære mere!

Perguntas Frequentes

Hvad er den bedste investeringsfond i dag?

Listen over de bedste fonde i dag fremhæver multimarkedsfonde og FII'er. Inklusive: IRDM11, HCTR11, BCRI11, VGIP11 og HABT11. Se andre bedre muligheder i henhold til din bank-, mægler- og investorprofil.

Bedste langsigtede investeringsfonde

De bedste langsigtede fonde, det vil sige længere end 365 dage, ville være fonde med en diversificeret statsobligationsportefølje. Derfor garanterer investeringer i flere aktiver en lavere risiko, og jo lavere risiko, jo bedre for investoren. Så undersøg din fonds strategi og ledelse.

Hvad er ETF?

ETF er en type investeringsfond, der har faste eller variable indkomstaktiver. ETF-aktier kan handles på den amerikanske eller brasilianske børs. De vigtigste fordele ved at investere i ETF'er er den lave investering, som dette finansielle produkt kræver. Der er normalt også en lav pris på køb og salg af transaktioner i ETF. Nogle mæglere tilbyder også nul kommission for denne fond.

Hvordan vælger man en baggrund?

Analytikere og ledere vedtager strategier for deres investeringsportefølje for at opnå gode resultater. For at dette kan ske, er det nødvendigt at analysere økonomiske indikatorer, investeringsscenarier, fundamentale forhold og beregne Sharpe-forholdet. Resultaterne skal formidle en følelse for, at aktionæren forstår sin investering. I første omgang ser det ud til at være en udfordring at vælge den bedste fond, primært fordi en anden administrerer din investering. Men prøv at følge fondsforvalteren, dette vil være et udgangspunkt for at forstå og vælge din investering.