Nejlepší podílové fondy |🥇Přečtěte si před investováním

Získejte přístup k seznamu nejlepší investiční fondy posledních let podle jejich profilu investora, makléře, zkušeností a ziskovosti.

Zjistěte také, jak si otevřít účet, abyste mohli začít investovat do nejlepších národních a mezinárodních investičních fondů.

Pokračujte až do konce a zjistěte více o investičních fondech.

Nejlepší investiční fondy 2020

Os nejlepší investiční fondy roku 2020 podle fundamentální analýzy a hlavních ekonomických indexů Brazílie. Pomohlo to zformulovat tento žebříček, kde bereme v úvahu především roční výnos a poplatek za správu fondů pro rok 2020.

Je důležité přidružit administrativní poplatek ke snížení kumulovaného ročního výnosu. Náklady na nejlepší investiční fondy vám totiž mohou značně „sežrat“ zisk.

Níže je uveden seznam nejlepších fondů mezi roky 2019 a 2020:

Jak vybrat nejlepší investiční fond?

Můžete využít 3 různé způsoby, jak zhodnotit svůj investiční fond. Prvním pravidlem je porovnat ziskovost. To je jeden z nejdůležitějších faktorů spojených s investičním fondem. K tomu existují metriky spojené s výkonností fondu. Váš správce fondu by vám měl tyto metriky poskytnout, zvláště pokud je fond více vystaven riziku.

I když hlavním pravidlem je dívat se na správcovský poplatek, kumulovanou ziskovost, výkonnost a dobu odkupu. Níže uvedené 3 způsoby vám pomohou vybrat nejlepší investiční fond.

Treynorův index je metrika, která dokáže vypočítat riziko na finančním trhu. Aby investor mohl znát návratnost bezrizikové sazby, jako je sazba Selic. Byli jsme však schopni vypočítat i beta výnosy investičního fondu. Tedy onen výnos spojený s rizikem fondu. Toto je jedna z důležitých metrik pro porovnávání výnosů souvisejících s rizikem.

Druhou metrikou je Sharpův index, velmi podobný Treynorovu indexu. V případě Sharpe jsme však použili směrodatnou odchylku. Tato odchylka zohledňuje systémové a nesystémové riziko investičního fondu. Tato metrika je jednou z nejpoužívanějších pro hodnocení investičního fondu. Pokud tedy použijete 2 zde zmíněné metriky: Sharpeův a Treynorův index, uděláte dobrá rozhodnutí.

Je možné, že najdete rozdíly v ziskovosti ve srovnání s nesystémovým rizikem, k tomu dochází, když je jeden fond diverzifikovanější než druhý. Například nesystémové riziko je na metrice nižší, když je portfolio více diverzifikované.

Takže i když Treynor a Sharpe hodnotí ziskovost a riziko, mohlo by se stát, že jednou z metrik je snížení rizika kvůli větší diverzifikaci fondu. Víme, že hlavním pravidlem investic je diverzifikace ke snížení rizik. Je tedy dobré používat Sharpa a Treynora společně.

Třetí způsob, jak vyhodnotit nejlepší investiční fondy, je přes Roy safety-first. Tento index se hodně podobá Sharpeho indexu. K výpočtu však potřebujete míru návratnosti. Investor potřebuje znát minimální míru návratnosti. Jinými slovy, bez tohoto poplatku je obtížné vypočítat výsledek na základě Safety-first roy. Zeptejte se tedy svého manažera nebo makléře.

Nemusíte být odborník, abyste věděli, který fond by pro vás byl nejlepší. Zkuste použít tyto 3 metriky a určete, který je nejlepší investiční fond.

Nejlepší investiční fondy pro rok 2021: REITs

Když mluvíme o investičních fondech, nelze zapomenout na nemovitostní fond – FIIs. Jedná se o jednu z nejpraktičtějších alternativ, vyžaduje také nízkou investici. Mnoho tržních analytiků připisuje měsíční příjem za nájem jako super pozitivní bod. Řekněme, že dostanete zaplaceno, aniž byste si kupovali svůj fyzický dům, pouze alokovali svůj kapitál do dobrých realitních fondů.

Každý investiční fond však naplňuje očekávání investora jiným způsobem, proto existuje několik modalit. Fóra SIEF, která platí nájem, však vynikají svou likviditou. Na finančním trhu je to již skutečnost.

Níže je TOP 5 nejlepších fór SIEF 2020/2021:

1. CPTS11
2. BTLG11
3. XPML11
4. RBRP11
5. BRCR11

Přestože tyto investiční fondy představovaly v roce 2001 dobré příležitosti, seznamte se s aktuální strategií správce fondu. Podívejte se na výsledky nashromážděné za 12 měsíců. Zkuste také použít Sharpeův index k posouzení svého fondu.

Zkušení investoři používají Sharpeův poměr pro srovnání ziskovosti, protože návratnost investice je jedním z nejpoužívanějších faktorů.

William Deming, říká slavná věta: „nemůžete řídit to, co neměříte“.

To znamená, že musíte investovat svůj kapitál do fondu, který znáte. Sharpe vám pomůže určit, zda je investiční fond atraktivní a nabízí co nejmenší riziko. Proč toho nevyužít?

Samozřejmě jsou na trhu proměnné, minulé výnosy nezaručují budoucí výdělky, to ví každý. Proto je přirozené u investičních fondů vždy očekávat rizika, a to i při uspokojivých výsledcích v metrikách Sharpe.

Jaký je nejlepší investiční fond?

Nejlepší investiční fond je ten, který má dlouhodobě největší výnos. Tedy když má manažer možnost značně znásobit kapitál investora. Zdůrazňujeme však, že minulá ziskovost není zárukou budoucího zisku.

Na finančním trhu je možné vědět, že čím větší riziko investičních fondů, tím větší výnos. Ale v případě fondů můžeme podstoupit kalkulovaná rizika. Poměry rizik a metriky pro investiční fondy vám pomohou vypočítat, který fond je nejlepší.

Zda je fond lepší nebo ne, je tedy jednou z nejzajímavějších otázek, které si před nákupem investičních fondů musíte položit. Hlavně pochopit, jestli se to na trhu cení.

Správci jsou schopni dodat a prokázat, že jsou dobří na trhu prostřednictvím ročního výnosu fondu. Dobří manažeři jsou proto bedlivě sledováni investičními agenty, kteří se zároveň snaží překonat historickou výkonnost daného fondu. To je případ tradičních fondů v Brazílii, jako jsou:

1. Equitas Selection FIC FIA
2. Skutečný investor FIA
3. CSHG Green FIC
4. Dynamo Cougar FIA
5. Akce Atmos FIC FIA

Pozorovat můžete i akciový fond TRIGONO, který má průměrný výnos 50 % v semestru. Pak tu máme fond INTER s Ibovespou s výnosem 37 % a fond Ágora s 28 %.

Trigono alokuje svůj kapitál v Small Caps a je otevřeno novým investorům.

Dalším klíčovým faktorem při výběru nejlepších investičních fondů je seznámení se s aktivními manažery, kteří jsou ochotni diskutovat o investiční strategii s akcionáři.

Bohužel někteří manažeři a firmy investora ignorují.

Portals do Brasil také zmiňuje příznivé multimarketové fondy pro investice, zejména „Helius Lux Long Biased fond“.

Tento fond je na prvním místě, pokud jde o investice do komodit. Na oplátku manažeři v letech 2020/2021 zvýšili expozici fondu vůči všem společnostem spojeným s ropou.

Ale když mluvíme o nejlepších investičních fondech s pevným výnosem, mluvíme o „BTG Paktové dluhopisy jsou podporovány“.

Fond BTG se vždy objevuje v top 10, pokud jde o pevný výnos. Ziskovost fondů s pevným výnosem je však ve srovnání s multimarkety a akciemi snížena. U fondu BTG Pactual máme výnos pouze 3,4 %. BTG fond v podnikových úvěrech má však pouze 5,8 % v motivačních dluhopisech.

Praktické je vyhledat specializovaného a bezpečného brokera, abyste mohli investovat do investičních fondů. Máme několik fondů a několik profesionálů, kteří vám mohou pomoci s vašimi výsledky individuálně.

Čím více informací o fondu a použité strategii tedy budete mít, budete se moci rozhodnout, která je nejlepší.

Nejlepší akciové investiční fondy

Udělali jsme žebříček nejlepších akciových investičních fondů podle hodnocení jejich výnosnosti. Viz top 5:

1. HAYP FIA 54 %
2. Trigono Small Caps 40 %
3. Trigon DELPHOS 38 %
4. Částky FIA Montecristo 29 %
5. Itaú Petrobras akcie FI 26 %

Níže uvádíme další hodnocení nejlepších investičních fondů s ohledem pouze na finanční návratnost nashromážděnou za posledních 12 měsíců. Jinými slovy, zcela ignorujeme ekonomický scénář a riziko, které tyto fondy investorům nabízejí. Podívejte se na další možnosti:

Multimarkety

1. Theta FIM s 93 %
2. Versa Long zaujatý 37 %
3. BLP Cypto aktiva 35 %
4. BTGP AQR Long vychýlený 27 %
5. Versa FIT Long Biased 22 %
6. MAN AHL 17 %
7. Ibiuna 16 %
8. Sparta 16 %
9. Ibiuna long 16%
10. IP Atlas BRL 17 %

pevný příjem

1. FIC FIC Hotovost 10 %
2. MB MATIC 9 %
3. Itaú Private 7 %
4. Prémiový Schoder 6 %
5. Nekonečno vybrat 5 %
6. Dluhopisy paktu BTG s 5% pobídkou
7. BTG Pactual Corporate Credit 4 %
8. ARX ​​​​Everest poradenství 4 %
9. Jižní Amerika Premium FI RF 4 %

směnný kurz

1. BV USD SHORT 8 %
2. Trend krátký dolar 9 %
3. MAPFRE FI -5 %
4. CSHG FI -5 %

Nejlepší investiční fond v Brazílii

Za bezpečné jsou považovány veřejné investiční fondy, jako jsou: Treasury Selic, IPCA, LCI a LCA. Všechny jsou fondy s pevným výnosem, tj. dluhopisy, které lze po uplynutí stanovené doby splatit.

S ohledem na to používejte ukazatele fondů s pevným příjmem a simulátory, abyste mohli co nejlépe sázet. Hlavně srovnávat s příjmy ze spoření.

Existují také ETF, fondy, které kopírují výkonnost fixních výnosů a akciových indexů.

ETF je derivátové finanční aktivum, takže nemusí platit správní poplatek. Nejlepší ze všeho je, že můžete nakupovat americké nebo domácí ETF.

SPY je v současnosti považován za jeden z největších ETF na světě. Pak je tu ETF s názvem QQQ, který replikuje Nasdaq 100.

Tyto dva „SPY a QQQ“ jsou na seznamu největších mezinárodních investičních fondů, ale můžete je koupit v Brazílii. Nejlepší věc na ETF v Brazílii je cena, tato investice je ideální pro začátečníky a zkušené investory, protože má dostupnou cenu. ETF zde však nejsou tak oblíbené.

Poznámka: U ETF existují rizika, protože investor musí rozumět tomu, že se index replikuje. Jinými slovy, nemůžete investovat bez porozumění finančnímu trhu. Poznávání tržního chování, ekonomiky a sledování aktuálních zpráv vám proto pomůže lépe investovat do fondů.

Pro vaše investice neexistuje žádné pravidlo, stačí upravit portfolio podle trhu a vašich očekávání.

Investujte do nejlepších investičních fondů

Investiční fond s vyšší výnosností

Nejvýnosnější fondy mají zkušené manažery, kteří jsou často roky zodpovědní za úspěch fondu. Níže oddělujeme a seznam nejlepších investičních fondů podle ziskovosti.

Všimněte si, že multimarketové fondy mají tendenci vyčnívat, protože správcům se daří lépe diverzifikovat své investiční portfolio.

Fondy nakupující akcie se zaměřují výhradně na všechny akcie na burze, jen v této kategorii mohou rezervovat až 67 % svých investic. Seznam těch nejlepších oddělujeme podle ziskovosti:

U fondů s pevným výnosem mají tyto fondy až 80 % svých investic v post-fixní a fixní sazbě. Burzovní fondy na druhé straně přijímají strategie pro euro a dolar, aby pomohly se ziskovostí. To se děje prostřednictvím nákupu státních dluhopisů z jiných zemí.

Pro ziskovost krátkodobých fondů manažeři zvažují investice do soukromých společností s pevnou úrokovou sazbou a s nízkým rizikem. FII investují pouze do sektoru nemovitostí a mají akcie začínající na R$100 realech. Stále máme referenční fondy, které mají 95 % aktiv v referenci.

Seznam nejlepších investičních fondů

Fondy jsou kolektivní investování, které pracuje s majetkem různých lidí. To znamená, že investované peníze se přemění na akcie. Váš fond použije investovaný kapitál, aby znásobil hodnotu těchto akcií v mezinárodním nebo národním scénáři.

Manažer je tedy výhradně odpovědný za nákup a prodej v investičním fondu. Proto je u této investice správní poplatek, to znamená, že platíte správci za správu vašeho fondu.

Existují různé formy investičních fondů a mohou se lišit od banky k bance. O nejlepších investičních fondech ale víme nejlépe, že mají vyšší výnos než úspory.

Nemusíte nutně vybírat fond s vysokým rizikem, můžete využít výhod tradičnějších fondů s nízkou volatilitou na trhu. S ohledem na to níže máme seznam nejlepších investičních fondů v Brazílii podle bank a hlavních národních investičních portálů.

Závěrečné úvahy o nejlepších investičních fondech

Ekonomický scénář let 2020 a 2021 může způsobit výkyvy v žebříčku nejlepších fondů, protože pandemie brzdila výkonnost mnoha fondů, které byly dříve považovány za dobré. Je také obtížné „připnout číslo“ pro ziskovost. Víme, že trh je cyklický a hodnoty popsané v tomto článku se mohou v průběhu času měnit.

Pokud chcete více informací o tom, jak lépe investovat a diverzifikovat svůj kapitál, zejména pomocí dalších atraktivních vysoce výnosných aktiv, jako jsou kryptoměnové fondy, pokračujte zde na našem portálu. Vsadím se, že se můžete dozvědět více!

Perguntas Frequentes

Jaký je dnes nejlepší investiční fond?

Seznam nejlepších fondů současnosti vyzdvihuje multimarketové fondy a FII. Včetně: IRDM11, HCTR11, BCRI11, VGIP11 a HABT11. Podívejte se na další lepší možnosti podle profilu vaší banky, makléře a investora.

Nejlepší dlouhodobé investiční fondy

Nejlepší dlouhodobé fondy, tedy delší než 365 dní, by byly fondy s diverzifikovaným portfoliem státních dluhopisů. Investice do více aktiv tedy zaručují nižší riziko a čím nižší riziko, tím lépe pro investora. Prozkoumejte tedy strategii a řízení svého fondu.

Co je ETF?

ETF je typ investičního fondu, který má aktiva s pevným nebo variabilním výnosem. Akcie ETF lze obchodovat na americké nebo brazilské burze cenných papírů. Hlavními výhodami investování do ETF jsou nízké investice, které tento finanční produkt vyžaduje. Obvykle jsou také nízké náklady na transakce nákupu a prodeje v ETF. Někteří brokeři také nabízejí pro tento fond nulovou provizi.

Jak vybrat pozadí?

Analytici a manažeři přijímají strategie pro své investiční portfolio, aby dosáhli dobré výkonnosti. Aby k tomu došlo, je nutné analyzovat ekonomické ukazatele, investiční scénáře, fundamenty a vypočítat Sharpeův poměr. Výsledky musí zprostředkovat pocit, aby akcionář porozuměl své investici. Zpočátku se zdá být problém vybrat ten nejlepší fond, hlavně proto, že vaši investici spravuje někdo jiný. Ale zkuste se řídit správcem fondu, to bude výchozí bod pro pochopení a výběr vaší investice.