Coinbase é multada em 100 milhões de dólares por problemas em segurança
A Coinbase, a principal exchange de criptomoedas nos Estados Unidos, anunciou que sua filial nos EUA acordou pagar US$ 100 milhões aos reguladores de Nova York por permitir que os clientes abrissem contas com verificações de antecedentes insuficientes.
De acordo com o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York, a Coinbase acordou em pagar uma multa de US$ 50 milhões e gastar outros US$ 50 milhões para melhorar sua conformidade durante os próximos dois anos. Isso foi anunciado pela Coinbase na quarta-feira.
De acordo com Adrienne A. Harris, superintendente de serviços financeiros de Nova York, “a Coinbase falhou em construir e manter um programa de conformidade funcional que pudesse acompanhar seu crescimento”.
Durante o período em questão, o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York afirmou que a Coinbase tratou os requisitos de integração do cliente de maneira superficial, “tratando-os como um simples exercício de check-the-box e falhando em conduzir a devida diligência”.
O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York afirmou que, em um caso, a Coinbase integrou um cliente acusado de crimes relacionados a material de abuso sexual infantil na década de 1990 e permitiu que o cliente participasse de transações suspeitas por mais de dois anos antes de fechar as contas.
O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York mencionou outro exemplo em que a Coinbase permitiu que uma pessoa que se autodenominava funcionário de uma empresa abrisse uma conta em nome da empresa sem autorização, o que resultou em um roubo de mais de US$ 150 milhões, que foi recuperado posteriormente.
Coinbase permitiu que uma pessoa se passasse por funcionário de uma empresa para abrir uma conta
O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York descreveu outro caso em que a Coinbase permitiu que uma pessoa que se apresentava como funcionário de uma empresa abrisse uma conta em nome da empresa sem autorização, o que resultou em um roubo de mais de US$ 150 milhões. Esse valor foi recuperado posteriormente.
O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York informou que, no final de 2021, a Coinbase não conseguiu acompanhar o acúmulo crescente de mais de 100 mil alertas de monitoramento de transações não revisados.
Paul Grewal, diretor jurídico da Coinbase, afirmou em um comunicado que “a Coinbase tomou medidas substanciais para lidar com essas deficiências históricas e continua comprometida em ser um líder e modelo no espaço de criptoativos, incluindo parcerias com reguladores quando se trata de conformidade”.
A indústria de criptoativos vem lutando contra parâmetros de “conheça seu cliente” – o mesmo utilizado por bancos tradicionais, em todo o mundo, no momento da abertura de contas
A indústria de criptomoedas vem enfrentando crescente pressão regulatória sobre a implementação de regras de Conheça seu Cliente (KyC) e medidas de combate à lavagem de dinheiro. A Bloomberg informou anteriormente que a Binance, a principal exchange global de criptomoedas, e a FTX, sua concorrente que já faliu, enfrentaram investigações dos Estados Unidos sobre lavagem de dinheiro.
O Estado de Nova York exige que as empresas envolvidas em serviços de criptomoedas obtenham a sua BitLicense para operar no estado, o que permite que os reguladores realizem exames e fiscalização. Em agosto, o Departamento de Serviços Financeiros multou o braço de criptomoedas da Robinhood Markets Inc. em US$ 30 milhões por violações das regras contra lavagem de dinheiro e outras infrações.
A Coinbase mencionou a investigação de Nova York relacionada ao seu programa de conformidade em seu arquivamento anual de 2021. Analistas da KBW, incluindo Kyle Voigt, escreveram em uma nota divulgada na quarta-feira que “o tamanho do acordo não é significativo no contexto” dos mais de US$ 5 bilhões em dinheiro em seu balanço, mas “provavelmente pressionará a empresa a continuar a aumentar os investimentos e despesas contínuas” relacionadas à conformidade.
As ações da Coinbase subiram 11%, para US$ 37,41, nesta quarta-feira. No entanto, os papéis da empresa caíram 86% no ano passado. O bitcoin, a criptomoeda de maior valor de mercado, teve uma queda de 64% em 2022, mas tem apresentado sinais recentes de que uma recuperação pode estar a caminho para o mercado como um todo, dada a sua “titularidade”.
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