Най-добрите инвестиционни фондове |🥇Прочетете преди да инвестирате

Получете достъп до списъка на най-добрите инвестиционни фондове от последните няколко години според профила им като инвеститор, брокер, опит и доходност.

Също така открийте как да отворите сметка, за да започнете да инвестирате в най-добрите национални и международни инвестиционни фондове.

Продължете до края и научете повече за инвестиционните фондове.

Най-добрите инвестиционни фондове за 2020 г

Os най-добрите инвестиционни фондове за 2020 г според фундаментален анализ и основни икономически индекси на Бразилия. Помогна при формулирането на тази класация, където разглеждаме основно годишната възвръщаемост и таксата за управление на фондовете за 2020 г.

Важно е административната такса да се свърже, за да се дисконтира натрупаната годишна доходност. В крайна сметка разходите, свързани с най-добрите инвестиционни фондове, могат значително да „изядат“ печалбата ви.

По-долу е даден списък с най-добрите фондове между 2019 и 2020 г.:

Как да изберем най-добрия инвестиционен фонд?

Можете да използвате 3 различни начина да оцените своя инвестиционен фонд. Първото правило е да сравните рентабилността. Това е един от най-важните фактори, свързани с инвестиционния фонд. За да направите това, има показатели, свързани с представянето на фонда. Вашият фонд мениджър трябва да ви даде тези показатели, особено ако фондът е по-изложен на риск.

Въпреки че основното правило е да се гледа таксата за управление, натрупаната доходност, производителността и периода на обратно изкупуване. Трите начина по-долу ще ви помогнат да изберете най-добрия инвестиционен фонд.

Индексът на Treynor е показател, който може да изчисли риска на финансовия пазар. За да може инвеститорът да знае възвръщаемостта на безрисковия лихвен процент, като например курса на Selic. Но успяхме да изчислим и бета възвръщаемостта на инвестиционния фонд. Тоест тази възвръщаемост, свързана с риска на фонда. Това е един от важните показатели за сравняване на възвръщаемостта, свързана с риска.

Вторият показател е Индексът на Шарп, много подобен на индекса на Трейнър. В случая на Шарп обаче използвахме стандартното отклонение. Това отклонение отчита системния и несистемния риск на инвестиционния фонд. Този показател е един от най-използваните за оценка на инвестиционен фонд. Така че, ако използвате 2-те показателя, споменати тук: индекс на Шарп и Трейнър, ще направите добър избор.

Възможно е да откриете разминаване в доходността в сравнение с несистемния риск, това се случва, когато единият фонд е по-диверсифициран от другия. Например, несистемният риск е по-нисък при даден показател, когато портфейлът е по-диверсифициран.

Така че, въпреки че Трейнър и Шарп оценяват рентабилността и риска, може да се окаже, че един от показателите е понижаване на риска поради по-голямата диверсификация на фонда. Знаем, че основното правило на инвестициите е диверсификация за намаляване на рисковете. Така че е добре да използвате Шарп и Трейнър заедно.

Третият начин за оценка на най-добрите инвестиционни фондове е чрез рой безопасността на първо място. Този индекс много прилича на индекса на Шарп. За да изчислите обаче, имате нужда от нормата на възвръщаемост. Инвеститорът трябва да знае минималната норма на възвръщаемост. С други думи, без тази такса е трудно да се изчисли резултатът на базата на Safety-first roy. Затова попитайте вашия мениджър или брокер.

Не е нужно да сте експерт, за да знаете кой фонд би бил най-подходящ за вас. Опитайте да използвате тези 3 показателя и определете кой е най-добрият инвестиционен фонд.

Най-добрите инвестиционни фондове за 2021 г.: АДСИЦ

Когато говорим за инвестиционни фондове, не можем да забравим фонда за недвижими имоти – FIIs. Това е една от най-практичните алтернативи, изисква и ниска инвестиция. Много пазарни анализатори приписват месечния наем като супер положителен момент. Да приемем, че получавате заплащане, без да купувате физическия си дом, просто разпределяте собствения си капитал в добри фондове за недвижими имоти.

Всеки инвестиционен фонд обаче отговаря на очакванията на инвеститора по различен начин, така че има няколко модалности. Но SIEF, които плащат наем, се открояват със своята ликвидност. Това вече е факт на финансовия пазар.

По-долу са ТОП 5 от най-добрите SIEF за 2020/2021 г.:

1. CPTS11
2. BTLG11
3. XPML11
4. RBRP11
5. BRCR11

Въпреки че тези инвестиционни фондове представиха добри възможности през 2001 г., запознайте се с настоящата стратегия, приета от управителя на фонда. Вижте резултатите, натрупани за 12 месеца. Също така опитайте да приложите индекса на Шарп, за да оцените вашия фонд.

Опитните инвеститори използват коефициента на Шарп, за да сравнят рентабилността, тъй като възвръщаемостта на инвестицията е един от най-използваните фактори.

Уилям Деминг казва известната фраза: „не можеш да управляваш това, което не измерваш“.

Това означава, че трябва да инвестирате капитала си във фонда, който познавате, Шарп ви помага да определите дали инвестиционният фонд е атрактивен и предлага възможно най-малък риск. Защо да не го използвате?

Разбира се, има променливи на пазара, минали доходи не гарантират бъдещи печалби, всеки знае това. Следователно е естествено винаги да се очакват рискове в инвестиционните фондове, дори при задоволителни резултати в показателите на Шарп.

Кой е най-добрият инвестиционен фонд?

Най-добрият инвестиционен фонд е този с най-голяма дългосрочна възвръщаемост. Тоест, когато мениджърът има способността значително да умножи собствения капитал на инвеститора. Но ние подчертаваме, че минала рентабилност не е гаранция за бъдеща печалба.

На финансовия пазар е възможно да се знае, че колкото по-голям е рискът на инвестиционните фондове, толкова по-голяма е възвръщаемостта. Но в случай на средства можем да поемем изчислени рискове. Коефициентите на риска и показателите за инвестиционните фондове ви помагат да изчислите кой фонд е най-добрият.

Така че, дали даден фонд е по-добър или не е един от най-интересните въпроси, които трябва да си зададете, преди да купите инвестиционни фондове. Основно за да разбере дали се оценява на пазара.

Мениджърите са в състояние да предоставят и да докажат, че са добри на пазара чрез годишната доходност на фонда. Следователно добрите мениджъри са внимателно наблюдавани от инвестиционни агенти, които в същото време се стремят да победят историческото представяне на този фонд. Такъв е случаят с традиционните фондове в Бразилия, като:

1. Equitas Selection FIC FIA
2. Истински инвеститор FIA
3. CSHG Green FIC
4. Динамо Кугър ФИА
5. Atmos FIC FIA действия

Можете да наблюдавате и фонда за акции TRIGONO, тъй като той има средна доходност от 50% през семестъра. След това имаме фонд INTER с Ibovespa с доходност от 37% и фонд Ágora с 28%.

Trigono разпределя капитала си в Small Caps и е отворен за нови инвеститори.

Друг ключов фактор при избора на най-добрите инвестиционни фондове е да се запознаете с активни мениджъри, които желаят да обсъдят инвестиционната стратегия с акционерите.

За съжаление някои мениджъри и компании пренебрегват инвеститора.

Portals do Brasil също така споменават благоприятни мултипазарни фондове за инвестиции, главно „Helius Lux Long Biased fund“.

Този фонд е на първо място по отношение на инвестициите в суровини. В замяна мениджърите увеличиха експозицията на фонда към всички свързани с петрол компании през 2020/2021 г.

Но когато говорим за най-добрите инвестиционни фондове с фиксиран доход, ние говорим за „стимулирани облигации на BTG Pactual“.

Фондът BTG винаги се появява в топ 10, когато става въпрос за фиксиран доход. Въпреки това, рентабилността на фондовете с фиксиран доход се намалява в сравнение с мултимаркетите и акциите. Имаме само 3,4% възвръщаемост за фонда BTG Pactual. Въпреки това фондът BTG в корпоративен кредит има само 5,8% в насърчени облигации.

Практично е да потърсите специализиран и сигурен брокер, за да можете да инвестирате в инвестиционни фондове. Имаме няколко фонда и няколко професионалисти, които могат да ви помогнат с вашите резултати поотделно.

Следователно, колкото повече информация имате за фонда и прилаганата стратегия, ще можете да решите коя е най-добрата.

Най-добрите фондове за инвестиции в акции

Направихме класация на най-добрите фондове за дялово инвестиране според оценката на тяхната доходност. Вижте топ 5:

1. HAYP FIA 54%
2. Trigono малки главни букви 40%
3. Trigon DELPHOS 38%
4. Суми на FIA Montecristo 29%
5. Itaú Petrobras акции FI 26%

По-долу е друга оценка на най-добрите инвестиционни фондове, като се има предвид само финансовата възвръщаемост, натрупана през последните 12 месеца. С други думи, ние напълно пренебрегваме икономическия сценарий и риска, който тези фондове предлагат на инвеститорите. Вижте други опции:

Мултимаркети

1. Theta FIM с 93%
2. Versa дълго пристрастен 37%
3. BLP Cypto Активи 35%
4. BTGP AQR дълго пристрастен 27%
5. Versa FIT дълго пристрастен 22%
6. MAN AHL 17%
7. Ибиуна 16%
8. Спарта 16%
9. Ибиуна дълга 16%
10. IP Atlas BRL 17%

фиксиран доход

1. FIC FIC пари в брой 10%
2. MB MATIC 9%
3. Itaú Private 7%
4. Premium Schoder 6%
5. Ininity изберете 5%
6. BTG пакт облигации с 5% стимул
7. BTG Pactual корпоративен кредит 4%
8. ARX ​​Еверест съвет 4%
9. Южна Америка Premium FI RF 4%

обменен курс

1. BV USD КРАТКО 8%
2. Тренд на къс долар 9%
3. MAPFRE FI -5%
4. CSHG FI -5%

Най-добрият инвестиционен фонд в Бразилия

Публичните инвестиционни фондове се считат за безопасни, като например: Treasury Selic, IPCA, LCI и LCA. Всички те са фондове с фиксиран доход, тоест облигации, които могат да бъдат изкупени след определения период.

Имайки това предвид, използвайте индикатори и симулатори на фондове с фиксиран доход, за да направите най-добрия залог. Сравнете основно с доходите от спестявания.

Съществуват и ETF, фондове, които възпроизвеждат представянето на индекси с фиксиран доход и собствен капитал.

ETF е деривативен финансов актив, така че не е необходимо да плаща административна такса. Най-хубавото е, че можете да закупите американски или местни ETF.

SPY в момента се счита за един от най-големите ETF в света. След това има ETF, наречен QQQ, който възпроизвежда Nasdaq 100.

Тези два „SPY и QQQ“ са в списъка на най-големите международни инвестиционни фондове, но можете да закупите в Бразилия. Най-доброто нещо за ETFs в Бразилия е цената, тази инвестиция е идеална за начинаещи и опитни инвеститори, защото има достъпна цена. Въпреки това, ETFs не са толкова популярни тук.

Забележка: съществуват рискове за ETF, тъй като инвеститорът трябва да разбере за реплицирания индекс. С други думи, не можете да инвестирате, без да разбирате финансовия пазар. Следователно, научаването за пазарното поведение, икономиката и поддържането на актуални новини ще ви помогне да инвестирате по-добре във фондове.

Е, няма правило за вашите инвестиции, просто коригирайте портфолиото си според пазара и вашите очаквания.

Инвестирайте в най-добрите инвестиционни фондове

Инвестиционен фонд с по-голяма доходност

Най-печелившите фондове имат опитни мениджъри, които често са отговорни за успеха на фонда от години. По-долу разделяме а списък на най-добрите инвестиционни фондове според рентабилността.

Имайте предвид, че мултипазарните фондове са склонни да се открояват, това е така, защото мениджърите успяват да диверсифицират по-добре инвестиционното си портфолио.

Фондовете, които купуват акции, са фокусирани изключително върху всички акции на фондовата борса, те могат да резервират до 67% от инвестициите си само в тази категория. Ние разделяме списък с най-добрите според рентабилността:

За фондове с фиксиран доход, те имат до 80% от своите инвестиции в постфиксиран и фиксиран лихвен процент. Борсовите фондове, от друга страна, приемат стратегии за еврото и долара, за да помогнат за рентабилността. Това става чрез закупуване на държавни облигации от други страни.

За рентабилността на краткосрочните фондове, мениджърите обмислят инвестиции във фиксиран лихвен процент и нискорискови частни компании. FII инвестират само в сектора на недвижимите имоти и имат акции, започващи от R$100 реала. Все още имаме посочените фондове, които имат 95% от активите.

Списък на най-добрите инвестиционни фондове

Фондовете са колективни инвестиции, които работят с активите на различни хора. Тоест вложените пари се трансформират в акции. Вашият фонд прилага инвестирания капитал, за да умножи стойността на тези акции в международен или национален сценарий.

По този начин управителят е единственият отговорен за покупката и продажбата в инвестиционния фонд. Следователно в тази инвестиция има административна такса, тоест вие плащате на мениджъра да управлява вашия фонд.

Има различни форми на инвестиционни фондове и те могат да варират от банка до банка. Но това, което знаем най-добре за най-добрите инвестиционни фондове, е, че те имат по-висока възвръщаемост от спестяванията.

Не е задължително да избирате фонд с висок риск, можете да се възползвате от по-традиционни фондове с ниска волатилност на пазара. Имайки това предвид, по-долу имаме списък с най-добрите инвестиционни фондове в Бразилия според банките и основните национални инвестиционни портали.

Последни мисли за най-добрите инвестиционни фондове

Икономическият сценарий за 2020 и 2021 г. може да предизвика колебания в класацията на най-добрите фондове, тъй като пандемията попречи на представянето на много фондове, които преди се смятаха за добри. Също така е трудно да се „закачи число“ за рентабилност. Знаем, че пазарът е цикличен и стойностите, описани в тази статия, могат да се променят с течение на времето.

Ако искате повече информация как да инвестирате по-добре и да диверсифицирате капитала си, особено с други атрактивни високодоходни активи, като криптовалути, продължете тук на нашия портал. Обзалагам се, че можете да научите повече!

Често срещани въпроси

Кой е най-добрият инвестиционен фонд днес?

Списъкът с най-добрите фондове днес подчертава мултипазарните фондове и FII. Включително: IRDM11, HCTR11, BCRI11, VGIP11 и HABT11. Вижте други по-добри опции според вашата банка, брокерство и профил на инвеститор.

Най-добрите дългосрочни инвестиционни фондове

Най-добрите дългосрочни фондове, тоест по-дълги от 365 дни, биха били фондове с диверсифициран портфейл от държавни облигации. Следователно инвестициите в няколко актива гарантират по-нисък риск и колкото по-нисък е рискът, толкова по-добре за инвеститора. Така че, проучете стратегията и управлението на вашия фонд.

Какво е ETF?

ETF е вид инвестиционен фонд, който има активи с фиксиран или променлив доход. Акциите на ETF могат да се търгуват на фондовите борси в САЩ или Бразилия. Основните предимства на инвестирането в ETF са ниските инвестиции, които този финансов продукт изисква. Обикновено има и ниска цена за транзакциите за покупка и продажба в ETF. Някои брокери предлагат и нулева комисионна за този фонд.

Как да изберем фон?

Анализаторите и мениджърите приемат стратегии за своето инвестиционно портфолио, за да постигнат добри резултати. За да се случи това, е необходимо да се анализират икономически показатели, инвестиционни сценарии, фундаментални показатели и да се изчисли коефициентът на Шарп. Резултатите трябва да предават усещане за акционера, за да разбере своята инвестиция. Първоначално изглежда, че е предизвикателство да изберете най-добрия фонд, главно защото някой друг управлява вашата инвестиция. Но опитайте се да следвате мениджъра на фонда, това ще бъде отправна точка, за да разберете и изберете вашата инвестиция.