مع الخيارات التي تتجاوز الأسهم ، يمكن أن يكون الدخل المتغير طريقة رائعة لتحديد الخطوط العريضة لأولئك الذين يرغبون في زيادة مكاسبهم من الأسهم ولديهم حصص في الشركات.
índice
هذا النوع من الاستثمار ، الذي ينطوي على بعض مخاطر السوق المحددة ، يوفر عائدًا أفضل من الدخل الثابت. اهدأ ، إذا كانت هذه المصطلحات لا تزال جديدة عليك ، فلنكشف عن كل من هذه المفاهيم.
استثمارات الدخل المتغير هي تلك التي لا يمكن التنبؤ بعائدها في وقت الاستثمار ، كما يقول الاسم ، تختلف القيمة وفقًا لظروف السوق (وبالتالي ، فإن المكافأة التي تقدمها التطبيقات تتبع نفس المنطق).
في الدخل المتغير ، ليس من الممكن التأكد من العائد ، كما هو ممكن في استثمارات الدخل الثابت.
من يشتري سهمًا في شركة معينة ، على سبيل المثال ، يعرف أنه بمرور الوقت ، سيكون قادرًا على جني أرباح ذلك السهم ، ولكن كم سيكون هذا العائد؟ من المستحيل التنبؤ بهذا ، لأسباب ليس أقلها أنه في حالة الدخل المتغير ، من الممكن أن تنخفض قيمة الأوراق في هذه الفترة ولا توجد مكاسب.
اختلافات أخرى:
دخل ثابت
الدخل المتغير
هناك العديد من خيارات الاستثمار في الدخل المتغير ويمكن أن تكون من الأبسط إلى الأكثر تعقيدًا ، مع خصائصها الخاصة لكل من المخاطر والسيولة:
يمكننا تعريف الأسهم على أنها أصغر جزء من رأس مال الشركة ، فعندما يشتري المستثمر حصة ، فإنه يشتري "شريحة" من الشركة وكما ذكرنا سابقًا ، يصبح هذا المستثمر شريكًا للشركة ، ويتقاسم الأرباح التي تحصل عليها الشركة ، مثل أرباح، فمثلا.
عندما يتعلق الأمر بالدخل المتغير ، فمن الشائع التفكير في الأسهم لأنها الخيار الأكثر شهرة في هذا النوع من الاستثمار. هناك طريقتان للربح من الاستثمارات في الأسهم. الأول بتقديره ، وفقًا لحركة السوق والنتائج المحاسبية للشركة ، قد تزيد (أو تنقص) قيمة الأسهم.
الطريقة الأخرى هي من خلال الأرباح (مثل توزيعات الأرباح) ، حيث يتم دفع 25٪ على الأقل من صافي الربح لمساهمي الشركة.
في هذه الحالة ، يجتمع المستثمرون المهتمون بسوق العقارات للاستثمار معًا. بشكل عام ، يتم استخدام الأموال المستثمرة في بناء أو شراء العقارات التي يتم تخصيصها أو تأجيرها بعد ذلك. يتم تقسيم المكاسب من هذه العمليات فيما بعد بين المشاركين ، بما يتناسب مع الحجم الذي طبقه كل منهم.
عندما يتعلق الأمر بالأموال ، تسمى "الشرائح" بالحصص والمستثمرون هم أصحاب الحصص. قد يخلط بعض الأشخاص بين الاستثمار في قسم الصناعات السمكية على أنه دخل ثابت ، وذلك بسبب وجود توزيع منتظم للدخل الشهري ، وهذا يمكن أن يذكّر بعمل السندات الحكومية المذكورة أعلاه.
ومع ذلك ، فإن الصناديق العقارية هي استثمارات في الأسهم: تتقلب أسهمها في البورصة وفقًا لعوامل السوق ولا يمكن التنبؤ بما سيكون عليه العائد ، حيث يتميز هذا النوع من الاستثمار.
صناديق المؤشرات المتداولة ، والمعروفة أيضًا باسم صناديق المؤشرات ، هي صناديق تكرر تكوين المؤشرات المالية ، مثل Ibovespa أو IBrX ، كما يتم تداول أسهمها في البورصة ، مثل الأسهم و FIIs. الغرض من صناديق الاستثمار المتداولة هو تقديم بديل للمستثمرين عن الاستثمار في محافظ مماثلة لمراجع السوق الرئيسية.
إنه نوع من الاستثمار يوفر الكثير من التطبيق العملي وهذه أكبر ميزة للتطبيق. تسمح صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمر بالمراهنة على عدة أسهم دفعة واحدة دون الحاجة إلى شراء الورقة. بالنسبة لأولئك الذين بدأوا للتو وليس لديهم الكثير من المعرفة والخبرة ، يعد ذلك مؤشرًا جيدًا للاستثمار.
ميزة أخرى لصناديق الاستثمار المتداولة هي أن الرسوم الإدارية المفروضة على الصندوق منخفضة للغاية ، بشكل عام تتراوح بين 0,05٪ و 0,69٪ في السنة.
في بداية هذا الموضوع تم ذكر أن الاستثمارات ذات الدخل المتغير يمكن أن تتراوح من الأبسط إلى الأكثر تعقيدًا. عندما يتعلق الأمر بالخيارات والمشتقات بشكل عام ، فإننا نتحدث عن النوع الأكثر تعقيدًا من الدخل المتغير الذي يوفر مخاطر عالية جدًا ، وبالطبع ، عائد مرتفع جدًا (عندما يكون هناك عائد).
لكن ما هو الخيار؟ تمثل الخيارات الحق في شراء أو بيع الأسهم (أو الأصول الأخرى) في تاريخ مستقبلي محدد ، بسعر محدد مسبقًا. تصنف الخيارات كمشتقات لأن سعرها مشتق من أصل تشير إليه.
يمكن استخدام أحد الخيارات كقوة هيمنة ، أي كحماية في السوق المستقبلية. تخيل أن شخصًا ما اشترى سهمًا معينًا من شركة ويخشى ذلك يقتبس فى المستقبل. من الممكن تجنب المزيد من الخسائر عن طريق شراء خيارات الأسهم بسعر يتجنب خسارة المستثمر.
بالطبع ، ليس الغرض دائمًا حماية المحفظة ، فهناك أيضًا من يتداولون في الخيارات نيابة عنك ، وفي هذه الحالات يكون الهدف هو الفوز بشكل فعال بأسعار الخيار ، والتي ترتفع وتنخفض أيضًا بمرور الوقت.
يتضمن الاستثمار في العملات الأجنبية تطبيقات تستند إلى عملات أخرى. بشكل عام ، يستخدم المستثمرون هذا النوع من المنتجات لتنويع المحفظة ، حيث يساعدون في حماية الأصول من التقلبات في الاقتصاد البرازيلي.
هناك طرق عديدة للقيام بذلك. يمكن للمستثمر شراء العملة نفسها أو الاستثمار في صناديق الصرف الأجنبي ، على سبيل المثال ، التي تحافظ عليها 80٪ على الأقل من رأس المال المستثمر في الأصول المتعلقة بالعملات.
من الممكن أيضًا الاستثمار عن طريق شراء العقود الآجلة بالدولار المتداولة في البورصة ، وتمثل هذه العقود اتفاقيات لشراء وبيع العملة بسعر مغلق في تاريخ مستقبلي.
هناك الكثير من الصناديق التي تسمح لك بالاستثمار في الدخل المتغير. أشهرها صناديق الأسهم. إنها محفظة تنطبق 67٪ على الأقل من حقوق ملكية الصندوق في الأسهم المتداولة في السوق.
تعتبر هذه الأموال طريقة بسيطة للاستثمار في الدخل المتغير لأن المسؤول عن تحديد الأوراق التي يجب شراؤها أو بيعها هو مدير محترف ، ولهذا السبب يتم فرض رسوم إدارية في مثل هذه الصناديق.
هذه الفئة الاستثمارية حديثة في السوق المالية. العملات المشفرة هي عملات افتراضية لا تنتجها البنوك المركزية أو تتحكم فيها ، فهي أكواد يمكن عكسها في القيم. أشهرها هو Bitcoin و من الممكن الاستثمار في هذه الأصول من خلال وسطاء متخصصين. يمكنك أيضا شراء بيتكوين في البرازيل وفي بلدان أخرى.
قبل البدء في الاستثمار ، النصيحة الأولى هي دراسة السوق ، وإدراك العوامل التي تؤدي إلى تقلباته ، وفهم العملية ككل.
هذا يساعد المستثمر المبتدئ على فقدان خوفه ، ويجعله أكثر راحة في البدء بأمان. بعد ذلك الخطوة التالية هي اختيار وسيط موثوق به.
هناك العديد من الوسطاء الذين ، بالإضافة إلى كونهم موحدين في السوق ، لديهم فريق من محللي الأسهم الممتازين والسوق ككل ولا يزالون يتقاضون رسومًا أساسية في العمليات.
في البرازيل ، بعض الأمثلة على الوسطاء الموثوق بهم هي: XP Investment، Rico، ModalMais، Clear، Easynvest. يمكنك أيضا التحقق من قائمتنا الوسطاء والبورصات.
هناك نقطة أخرى مهمة جدًا قبل البدء في الاستثمار وهي إجراء API - تحليل ملف تعريف الشركة المستثمر فيها. من خلال واجهة برمجة التطبيقات (API) يمكنك معرفة ما هو ملفك الشخصي كمستثمر ، سواء كنت على استعداد لتحمل مخاطر الدخل المتغير أو إذا كنت أكثر تحفظًا وتتعرف أكثر على الدخل الثابت.
هناك طرق مختلفة للعمل في سوق الدخل المتغير. يمكن للمستثمر أن يختار التفكير في استثماراته على المدى القصير أو الطويل.
Day Trade هو الاسم الذي يطلق على استراتيجيات شراء وبيع الأسهم في فترة زمنية قصيرة جدًا - بحد أقصى 24 ساعة. الغرض من العمل بهذه الطريقة هو الاستفادة من التقلبات خلال اليوم لكسب المال.
في حالة Swing Trade ، يتم الاحتفاظ بمركز الشراء لمنتج الدخل المتغير لأكثر من يوم واحد في المحفظة ، وعمومًا يفكر أولئك الذين يستثمرون في هذه العمليات في جني الأموال على المدى المتوسط إلى الطويل.
ضريبة الدخل على التجارة اليومية لها معدل أعلى كما سيتم مناقشته أدناه.
تعرف على المزيد حول الضرائب أدناه:
الاستثمار
الأسهم (مكاسب رأس المال فوق 20,000 ريال برازيلي في اليوم
صناديق الاستثمار
صناديق الأسهم
معدل الضريبة
15٪ على الربح / 20٪ على التجارة اليومية
من 22٪ إلى 15٪ (جدول تنازلي)
15٪ على الربح
يمكن أن يحقق الدخل المتغير مكاسب كبيرة لرأس المال الخاص بك طالما أنك تقدر معرفة السوق ، وتستثمر في الأصول الجيدة وتفكر على المدى المتوسط والطويل. من المهم أن تكون مركزًا ومعرفة ما تريده في السوق ، فهذا سيبعدك عن المضاربات والرهانات التي لا أساس لها.
من خلال المعرفة ، من الممكن الذهاب إلى أبعد من ذلك ، أيضًا لأنه سيكون لديك أساس وسيكون من الأسهل بكثير وضع مخاوفك جانبًا ، خاصة إذا كنت مبتدئًا في هذا المجال. من المهم أن تعرف نفسك وأن تعرف حدودك.
يمكن أن تقدم البورصة العديد من المزايا والمكاسب الرأسمالية لأولئك الذين يدخلون بالمعرفة والعقلانية. عند الاستثمار في الدخل المتغير ، من المهم أن تكون واقعيًا وتتحمل مسؤوليات الشركة واتخاذ القرار فيها.
اتبع Cryptoeconomics على وسائل التواصل الاجتماعي!