أفضل صناديق الاستثمار | اقرأ قبل الاستثمار

احصل على الوصول إلى قائمة أفضل صناديق الاستثمار في السنوات القليلة الماضية وفقًا لملفهم الشخصي كمستثمر ووسيط وخبرة وربحية.

اكتشف أيضًا كيفية فتح حساب لبدء الاستثمار في أفضل صناديق الاستثمار الوطنية والدولية.

استمر حتى النهاية وتعرف على المزيد حول صناديق الاستثمار.

أفضل صناديق الاستثمار 2020

Os أفضل صناديق الاستثمار لعام 2020 وفقًا لتحليل أساسي ومؤشرات اقتصادية رئيسية للبرازيل. ساعد في صياغة هذا الترتيب ، حيث نأخذ في الاعتبار بشكل أساسي العائد السنوي ورسوم الإدارة للأموال لعام 2020.

من المهم ربط الرسوم الإدارية بخصم العائد السنوي المتراكم. بعد كل شيء ، يمكن أن "تأكل" التكاليف المتضمنة في أفضل صناديق الاستثمار أرباحك إلى حد كبير.

فيما يلي قائمة بأفضل الصناديق بين عامي 2019 و 2020:

كيف تختار أفضل صندوق استثماري؟

يمكنك استخدام 3 طرق مختلفة لتقييم صندوق الاستثمار الخاص بك. القاعدة الأولى هي مقارنة الربحية. هذا هو أحد أهم العوامل المرتبطة بصندوق الاستثمار. للقيام بذلك ، هناك مقاييس مرتبطة بأداء الصندوق. يجب أن يمنحك مدير الصندوق هذه المقاييس ، خاصة إذا كان الصندوق أكثر تعرضًا للمخاطر.

على الرغم من أن القاعدة الرئيسية هي النظر إلى الرسوم الإدارية والربحية المتراكمة والأداء وفترة الاسترداد. ستساعدك الطرق الثلاثة أدناه على اختيار أفضل صندوق استثمار.

مؤشر Treynor هو مقياس يمكنه حساب المخاطر في السوق المالية. حتى يتمكن المستثمر من معرفة العائد على السعر الخالي من المخاطر ، مثل سعر الصرف. لكننا تمكنا أيضًا من حساب عائدات بيتا لصندوق الاستثمار. أي أن العائد المرتبط بمخاطر الصندوق. هذا هو أحد المقاييس الهامة لمقارنة العائد المرتبط بالمخاطر.

المقياس الثاني هو مؤشر شارب، مشابه جدًا لمؤشر Treynor. ومع ذلك ، في حالة Sharpe ، استخدمنا الانحراف المعياري. يأخذ هذا الانحراف في الاعتبار المخاطر النظامية وغير النظامية لصندوق الاستثمار. هذا المقياس هو أحد أكثر المقياس استخدامًا لتقييم صندوق الاستثمار. لذلك إذا كنت تستخدم المقياسين المذكورين هنا: مؤشر Sharpe و Treynor ، فستقوم باختيارات جيدة.

من الممكن أن تجد اختلافًا في الربحية عند مقارنتها بالمخاطر غير النظامية ، وهذا يحدث عندما يكون أحد الصناديق أكثر تنوعًا من الآخر. على سبيل المثال ، تكون المخاطر غير النظامية أقل على مقياس عندما تكون المحفظة أكثر تنوعًا.

لذلك ، على الرغم من قيام ترينور وشارب بتقييم الربحية والمخاطر ، فقد يكون أحد المقاييس هو تقليل المخاطر بسبب التنويع الأكبر للصندوق. نعلم أن القاعدة الأساسية للاستثمارات هي التنويع لتقليل المخاطر. لذلك من الجيد استخدام Sharpe و Treynor معًا.

الطريقة الثالثة لتقييم أفضل صناديق الاستثمار هي من خلال الأمان أولاً. هذا الفهرس يشبه إلى حد كبير مؤشر شارب. ومع ذلك ، تحتاج إلى حساب معدل العائد. يحتاج المستثمر إلى معرفة الحد الأدنى لمعدل العائد. بمعنى آخر ، بدون هذه الرسوم ، من الصعب حساب النتيجة بناءً على Safety-first Roy. لذا اسأل مديرك أو سمسارك.

لست بحاجة إلى أن تكون خبيرًا لتعرف الصندوق الذي سيكون الأفضل لك. جرب استخدام هذه المقاييس الثلاثة وحدد أفضل صندوق استثمار.

أفضل صناديق الاستثمار لعام 2021: صناديق الاستثمار العقاري

عندما نتحدث عن صناديق الاستثمار ، لا يمكننا أن ننسى الصندوق العقاري - FIIs. هذا أحد أكثر البدائل العملية ، كما أنه يتطلب استثمارًا منخفضًا. يعزو العديد من محللي السوق إيصال الإيجار الشهري كنقطة إيجابية للغاية. لنفترض أنك تحصل على أموال دون شراء منزلك الفعلي ، فقط قم بتخصيص رأس المال الخاص بك في صناديق عقارية جيدة.

ومع ذلك ، فإن كل صندوق استثماري يلبي توقعات المستثمر بطريقة مختلفة ، لذلك هناك عدة طرق. لكن صناديق SIEF التي تدفع الإيجار تتميز بسيولتها. هذا بالفعل حقيقة في السوق المالية.

فيما يلي أفضل 5 من أفضل SIEFs لعام 2020/2021:

1. CPTS11
2. BTLG11
3. XPML11
4. RBRP11
5. BRCR11

على الرغم من أن هذه الصناديق الاستثمارية قدمت فرصًا جيدة في عام 2001 ، تعرف على الاستراتيجية الحالية التي يعتمدها مدير الصندوق. انظر النتائج المتراكمة في 12 شهرا. حاول أيضًا تطبيق مؤشر Sharpe لتقييم أموالك.

يستخدم المستثمرون المتمرسون نسبة شارب لمقارنة الربحية ، لأن عائد الاستثمار هو أحد أكثر العوامل استخدامًا.

يقول ويليام دمينغ العبارة الشهيرة: "لا يمكنك إدارة ما لا تقيسه".

هذا يعني أنه يجب عليك استثمار رأس مالك في الصندوق الذي تعرفه ، تساعدك Sharpe على تحديد ما إذا كان صندوق الاستثمار جذابًا ويقدم أقل قدر ممكن من المخاطر. لماذا لا تستخدمه؟

بالطبع هناك متغيرات في السوق ، والعوائد السابقة لا تضمن الأرباح المستقبلية ، والجميع يعلم ذلك. لذلك ، من الطبيعي أن نتوقع دائمًا مخاطر في صناديق الاستثمار ، حتى مع النتائج المرضية في مقاييس شارب.

ما هو أفضل صندوق استثمار؟

أفضل صندوق استثمار هو الذي يحقق أكبر عائد طويل الأجل. أي عندما يكون لدى المدير القدرة على مضاعفة حقوق المساهمين بشكل كبير. لكننا نؤكد أن الربحية السابقة ليست ضمانًا للربح في المستقبل.

في السوق المالية ، من الممكن معرفة أنه كلما زادت مخاطر صناديق الاستثمار ، زاد العائد. لكن في حالة الأموال ، يمكننا تحمل مخاطر محسوبة. تساعدك نسب ومقاييس المخاطر لصناديق الاستثمار على حساب الصندوق الأفضل.

لذا ، ما إذا كان الصندوق أفضل أم لا هو أحد الأسئلة الأكثر إثارة للاهتمام التي تطرحها على نفسك قبل شراء صناديق الاستثمار. بشكل أساسي لفهم ما إذا كان يتم تقييمه في السوق.

المديرين قادرون على تقديم وإثبات أنهم جيدون في السوق من خلال العائد السنوي للصندوق. لذلك ، يتم مراقبة المديرين الجيدين عن كثب من قبل وكلاء الاستثمار ، الذين يهدفون في نفس الوقت إلى التغلب على الأداء التاريخي لهذا الصندوق. هذه هي حالة الصناديق التقليدية في البرازيل ، مثل:

1. اختيار Equitas FIC FIA
2. المستثمر الحقيقي FIA
3. CSHG Green FIC
4. دينامو كوغار FIA
5. إجراءات Atmos FIC FIA

يمكنك أيضًا ملاحظة صندوق الأسهم TRIGONO ، حيث يبلغ متوسط ​​عائده 50٪ في الفصل الدراسي. ثم لدينا صندوق INTER مع Ibovespa بعائد 37٪ وصندوق Ágora بنسبة 28٪.

تخصص Trigono رأسمالها في الشركات الصغيرة وهي مفتوحة للمستثمرين الجدد.

عامل رئيسي آخر في اختيار أفضل صناديق الاستثمار هو التعرف على المديرين النشطين الذين يرغبون في مناقشة استراتيجية الاستثمار مع المساهمين.

لسوء الحظ ، يتجاهل بعض المديرين والشركات المستثمر.

تذكر Portals do Brasil أيضًا صناديق الاستثمار المتعددة الأسواق المواتية ، ولا سيما "صندوق Helius Lux Long Biased".

يحتل هذا الصندوق المرتبة الأولى عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات في السلع. في المقابل ، زاد المديرون من تعرض الصندوق لجميع الشركات المرتبطة بالنفط في 2020/2021.

ولكن عندما نتحدث عن أفضل صناديق الاستثمار ذات الدخل الثابت ، فإننا نتحدث عن "تشجيع السندات BTG Pactual".

يظهر صندوق BTG دائمًا في المراكز العشرة الأولى عندما يتعلق الأمر بالدخل الثابت. ومع ذلك ، يتم سحب ربحية صناديق الدخل الثابت عند مقارنتها بالأسواق المتعددة والأسهم. لدينا فقط عائد 10٪ لصندوق BTG Pactual. ومع ذلك ، فإن صندوق BTG في ائتمان الشركات لديه فقط 3,4 ٪ في السندات المشجعة.

من العملي أن تبحث عن وسيط متخصص وآمن حتى تتمكن من الاستثمار في صناديق الاستثمار. لدينا العديد من الصناديق والعديد من المهنيين الذين يمكنهم مساعدتك في نتائجك بشكل فردي.

لذلك ، كلما زادت المعلومات المتوفرة لديك عن الصندوق والاستراتيجية المطبقة ، ستتمكن من تحديد الأفضل.

أفضل صناديق الاستثمار في الأسهم

قمنا بتصنيف أفضل صناديق الاستثمار في الأسهم وفقًا لتقييم عائدها. انظر أعلى 5:

1. HAYP FIA 54٪
2. Trigono قبعات صغيرة 40٪
3. تريجون دلفوس 38٪
4. المبالغ FIA Montecristo 29٪
5. إيتاو بتروبراس سهم FI 26٪

يوجد أدناه تقييم آخر لأفضل صناديق الاستثمار مع الأخذ في الاعتبار العائد المالي المتراكم في الأشهر الـ 12 الماضية فقط. بعبارة أخرى ، نتجاهل تمامًا السيناريو الاقتصادي ونخاطر بأن هذه الصناديق تقدم للمستثمرين. انظر الخيارات الأخرى:

أسواق متعددة

1. ثيتا FIM بنسبة 93٪
2. طويلة منحازة العكس 37٪
3. أصول BLP Cypto 35٪
4. BTGP AQR طويل متحيز 27٪
5. عكس مناسب طويل متحيز 22٪
6. مان اهل 17٪
7. إيبيونا 16٪
8. سبارتا 16٪
9. إيبيونا لونغ 16٪
10. IP أطلس BRL 17٪

دخل ثابت

1. FIC FIC كاش 10٪
2. ميجابايت ماتيك 9٪
3. إيتاش خاص 7٪
4. قسط شودر 6٪
5. اختيار Ininity 5٪
6. سندات اتفاقية BTG مع حافز 5٪
7. ائتمان شركة BTG Pactual 4٪
8. استشارات ARX Everest 4٪
9. أمريكا الجنوبية Premium FI RF 4٪

سعر الصرف

1. BV دولار أمريكي قصير 8٪
2. الاتجاه قصير الأمد للدولار 9٪
3. مابفري فاي -5٪
4. CSHG FI -5٪

أفضل صندوق استثمار في البرازيل

تعتبر صناديق الاستثمار العام آمنة مثل: Treasury Selic و IPCA و LCI و LCA. جميع صناديق الدخل الثابت ، أي السندات التي يمكن استردادها بعد الفترة المحددة.

مع أخذ ذلك في الاعتبار ، استخدم مؤشرات ومحاكيات صندوق الدخل الثابت لتحقيق أفضل رهان. قارن بشكل رئيسي مع دخل الادخار.

هناك أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة ، الصناديق التي تكرر أداء الدخل الثابت ومؤشرات الأسهم.

ETF هو أحد الأصول المالية المشتقة ، لذلك لا يحتاج إلى دفع رسوم إدارية. وأفضل ما في الأمر أنه يمكنك شراء صناديق الاستثمار المتداولة الأمريكية أو المحلية.

تعتبر SPY حاليًا واحدة من أكبر صناديق الاستثمار المتداولة في العالم. ثم هناك صندوق ETF يسمى QQQ يكرر مؤشر ناسداك 100.

هذان "SPY و QQQ" موجودان في قائمة أكبر صناديق الاستثمار الدولية ، ولكن يمكنك الشراء في البرازيل. أفضل شيء في صناديق الاستثمار المتداولة في البرازيل هو التكلفة ، هذا الاستثمار مثالي للمبتدئين والمستثمرين ذوي الخبرة ، لأن سعره في المتناول. ومع ذلك ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة ليست شائعة هنا.

ملحوظة: هناك مخاطر على صناديق الاستثمار المتداولة ، حيث يحتاج المستثمر إلى فهم المؤشر الذي يتم نسخه. بمعنى آخر ، لا يمكنك الاستثمار دون فهم السوق المالية. لذلك ، فإن التعرف على سلوك السوق والاقتصاد ومواكبة الأخبار الحالية سيساعدك على الاستثمار بشكل أفضل في الأموال.

حسنًا ، لا توجد قاعدة لاستثماراتك ، ما عليك سوى تعديل محفظتك وفقًا للسوق وتوقعاتك.

استثمر في أفضل صناديق الاستثمار

صندوق استثمار بربحية أكبر

تمتلك الصناديق الأكثر ربحية مدراء ذوي خبرة كانوا في كثير من الأحيان مسؤولين عن نجاح الصندوق لسنوات. أدناه نفصل أ قائمة أفضل الصناديق الاستثمارية حسب الربحية.

لاحظ أن الصناديق متعددة الأسواق تميل إلى التميز ، وذلك لأن المديرين يتمكنون من تنويع محفظتهم الاستثمارية بشكل أفضل.

تركز الصناديق التي تشتري الأسهم حصريًا على جميع الأسهم في البورصة ، ويمكنها الاحتفاظ بما يصل إلى 67٪ من استثماراتها في هذه الفئة وحدها. نحن نفصل بين قائمة الأفضل وفقًا للربحية:

بالنسبة لصناديق الدخل الثابت ، فإن هذه الصناديق لديها ما يصل إلى 80٪ من استثماراتها في معدلات الفائدة الثابتة والثابتة. من ناحية أخرى ، تتبنى صناديق التبادل استراتيجيات لليورو والدولار للمساعدة في الربحية. يحدث هذا من خلال شراء سندات حكومية من دول أخرى.

لربحية الأموال قصيرة الأجل ، ينظر المديرون في الاستثمارات في الشركات الخاصة ذات السعر الثابت والمنخفضة المخاطر. يستثمر المستثمرون الصناعيون في قطاع العقارات فقط ولديهم أسهم تبدأ من 100 ريال برازيلي. لا يزال لدينا الأموال المشار إليها التي تحتوي على 95٪ من الأصول المرجعية.

قائمة أفضل صناديق الاستثمار

الصناديق هي استثمارات جماعية تعمل بأصول مختلفين. أي أن الأموال المستثمرة تتحول إلى أسهم. يستخدم صندوقك رأس المال المستثمر من أجل مضاعفة قيمة هذه الأسهم في السيناريو الدولي أو الوطني.

وبالتالي ، فإن المدير هو المسؤول الوحيد عن البيع والشراء في صندوق الاستثمار. لذلك ، في هذا الاستثمار ، هناك رسوم إدارية ، أي أنك تدفع للمدير لإدارة أموالك.

هناك أشكال مختلفة من صناديق الاستثمار وقد تختلف من بنك لآخر. لكن أفضل ما نعرفه عن أفضل صناديق الاستثمار هو أن لديها عائدًا أعلى من المدخرات.

لا تحتاج بالضرورة إلى اختيار صندوق ذو مخاطر عالية ، يمكنك الاستفادة من الصناديق التقليدية ذات التقلبات المنخفضة في السوق. مع أخذ ذلك في الاعتبار ، لدينا أدناه قائمة بأفضل صناديق الاستثمار في البرازيل وفقًا للبنوك وبوابات الاستثمار الوطنية الرئيسية.

خواطر نهائية حول أفضل الصناديق الاستثمارية

قد يتسبب السيناريو الاقتصادي لعامي 2020 و 2021 في تقلبات في ترتيب أفضل الصناديق ، لأن الوباء أعاق أداء العديد من الصناديق التي كانت تعتبر في السابق جيدة. من الصعب أيضًا "تحديد رقم" لتحقيق الربحية. نحن نعلم أن السوق دوري وأن القيم الموضحة في هذه المقالة يمكن أن تتغير بمرور الوقت.

إذا كنت تريد المزيد من المعلومات حول كيفية الاستثمار بشكل أفضل وتنويع رأس المال الخاص بك ، خاصة مع الأصول الجذابة الأخرى ذات العائد المرتفع ، مثل صناديق العملات المشفرة ، فتابع هنا على بوابتنا. أراهن أنه يمكنك معرفة المزيد!

أسئلة وأجوبة

ما هو أفضل صندوق استثمار اليوم؟

تسلط قائمة أفضل الصناديق اليوم الضوء على الصناديق متعددة الأسواق وصناديق الاستثمار الصناعي. بما في ذلك: IRDM11 و HCTR11 و BCRI11 و VGIP11 و HABT11. شاهد خيارات أخرى أفضل وفقًا لملفك المصرفي والسمسرة والمستثمر.

أفضل صناديق الاستثمار طويلة الأجل

أفضل الصناديق طويلة الأجل ، أي التي تزيد مدتها عن 365 يومًا ، ستكون الصناديق ذات محفظة السندات الحكومية المتنوعة. لذلك ، فإن الاستثمار في العديد من الأصول يضمن مخاطر أقل ، وكلما انخفضت المخاطر ، كان ذلك أفضل للمستثمر. لذلك ، ابحث عن استراتيجية صندوقك وإدارته.

ما هو الـ ETF؟

ETF هو نوع من صناديق الاستثمار التي لديها أصول ذات دخل ثابت أو متغير. يجوز تداول أسهم ETF في بورصات الولايات المتحدة أو البرازيل. تتمثل المزايا الرئيسية للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في انخفاض الاستثمار الذي يتطلبه هذا المنتج المالي. عادة ما يكون هناك أيضًا تكلفة منخفضة على معاملات البيع والشراء في ETF. يقدم بعض الوسطاء أيضًا عمولة صفرية لهذا الصندوق.

كيف تختار الخلفية؟

يتبنى المحللون والمديرون استراتيجيات لمحفظة استثماراتهم لتحقيق أداء جيد. ولكي يحدث ذلك ، من الضروري تحليل المؤشرات الاقتصادية وسيناريوهات الاستثمار والأساسيات وحساب نسبة شارب. يجب أن تنقل النتائج شعور المساهم لفهم استثماره. في البداية ، يبدو أن اختيار أفضل صندوق يمثل تحديًا ، ويرجع ذلك أساسًا إلى أن هناك شخصًا آخر يدير استثمارك. لكن حاول أن تتبع مدير الصندوق ، فهذه ستكون نقطة انطلاق لفهم واختيار استثمارك.